合規(guī)培訓(xùn)有感

　　合規(guī)培訓(xùn)有感

　　肖建平

　　紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國(guó)家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個(gè)江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會(huì)議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。

　　紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個(gè)城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過(guò)程中是否遵守了投資者適當(dāng)性，在銷售各項(xiàng)金融產(chǎn)品時(shí)是否遵循了金融產(chǎn)品適當(dāng)性，員工本身有無(wú)出現(xiàn)代客理財(cái)、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開(kāi)戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴(yán)重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營(yíng)壓力增大。但暫時(shí)的落后時(shí)為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。嚴(yán)格落實(shí)全面的風(fēng)險(xiǎn)控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。

　　水同時(shí)是生活之源，潔凈之源。國(guó)家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。依法運(yùn)作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)就是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，通過(guò)證券公司工作人員及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自我約束，排雷防險(xiǎn)，不斷完善金融市場(chǎng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)才能有效支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

　　水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責(zé)任重大，需要有較高的職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，定規(guī)立矩，從嚴(yán)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見(jiàn)著，穿透事前、事中、事后各項(xiàng)環(huán)節(jié)，防控營(yíng)業(yè)部重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

　　不積跬步,無(wú)以至千里;不積小流,無(wú)以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識(shí)的樹(shù)立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長(zhǎng)期堅(jiān)持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點(diǎn)是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。

　　上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵��?jì)，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說(shuō)不，更要善于說(shuō)行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時(shí)的利益，得到長(zhǎng)遠(yuǎn)的利益；敢于自查自糾，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。善于說(shuō)行就要立足根本，把握底線。不是簡(jiǎn)單的說(shuō)“不”，而是通過(guò)對(duì)法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會(huì)意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，運(yùn)用合規(guī)審查手段，對(duì)符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開(kāi)展落實(shí)，真正做到保駕護(hù)航。

　　古詩(shī)有云：?jiǎn)柷�哪得清如許？為有源頭活水來(lái)。合規(guī)工作責(zé)任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠(yuǎn)。

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