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新商務(wù)模式下券商IT建設(shè)的實(shí)施步驟
為了提升自身的競爭力,應(yīng)對中國加入WTO及傭金下調(diào)后對券商經(jīng)營產(chǎn)生的影響, 綜合類券商紛紛開始結(jié)合自身的實(shí)際清況，進(jìn)行新商務(wù)模式下的信息系統(tǒng)建設(shè); 投資規(guī)模少則幾百萬元，多則上千萬元。然而，在新商務(wù)模式下券商的信息系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)考慮什么樣的實(shí)施步驟呢？
在先進(jìn)性、可擴(kuò)展性和實(shí)用性等原則之下，券商信息系統(tǒng)的建設(shè)大致可分為三個步驟:
第一步: 局域廣域雙網(wǎng)齊通
1．局域網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)
目前，各營業(yè)部都建立了自己的局域網(wǎng)，從1996年開始到2001年，中國證券市場牛市行情持續(xù)了五年，在此期間，券商對營業(yè)部的局域網(wǎng)建設(shè)也進(jìn)行了較大的投入。營業(yè)部的局域網(wǎng)由原來的10M以太網(wǎng)發(fā)展到現(xiàn)在的100M和10M速率相結(jié)合的交換式高速以太網(wǎng)，也有部分營業(yè)部主干采用千兆位以太網(wǎng)�？紤]到當(dāng)今網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展趨勢,局域網(wǎng)的主干應(yīng)采用高速網(wǎng)絡(luò)。
目前,高速網(wǎng)絡(luò)包括ATM、FDDI、千兆位以太網(wǎng)和快速以太網(wǎng)等。由于ATM的規(guī)范不同、產(chǎn)品之間的兼容性差、造價較高,FDDI也存在造價較高的問題,局域網(wǎng)絡(luò)平臺選擇應(yīng)立足于公司的實(shí)際,在充分利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)資源的基礎(chǔ)上,顧及將來業(yè)務(wù)發(fā)展對網(wǎng)絡(luò)通信速度和帶寬的影響,并考慮到將來ATM和萬兆位以太網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展趨勢，采用千兆以太網(wǎng)作為主干，100M和10M以太網(wǎng)到桌面相結(jié)合的方式較為合適。
2．廣域網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)
廣域網(wǎng)的設(shè)計(jì)目標(biāo)是在全國范圍內(nèi)建立多個互為備份的集中交易中心、數(shù)據(jù)中心、災(zāi)難備份中心。每個交易中心都通過專用通道分別與深滬兩個交易所連接。交易中心之間通過備份的寬帶網(wǎng)絡(luò)連接，同時連接全部所屬分支機(jī)構(gòu)。
（1） 廣域網(wǎng)布局
目前全國有100多家券商，遍布全國各地。券商可根據(jù)自身的實(shí)際清況和今后的發(fā)展,選擇廣域網(wǎng)布局，一般可設(shè)立1個總中心（為總部所在地）和幾個區(qū)域中心,幾個區(qū)域中心可選擇北京、上海、深圳、西安、武漢、成都等地，盡可能做到覆蓋全國，同時布局相對合理。區(qū)域中心與總中心連接，營業(yè)部根據(jù)地理位置與區(qū)域中心連接。
（2）通信方式的選擇
目前流行的通信方式有PSTN、DDN、X.25、VAST及FR，少數(shù)大券商采用VSAT作為通信方式，但費(fèi)用較高。隨著電信資費(fèi)的下調(diào)，券商可根據(jù)公司目前網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)狀及公司業(yè)務(wù)特點(diǎn),可選擇高速DDN專線通信方式作主通信線路，PSTN/ISDN作為備份通信線路這一模式。
近年來VPN技術(shù)越來越受到關(guān)注和青睞，VPN是通過私有的隧道技術(shù)在公共數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)上仿真一條點(diǎn)到點(diǎn)的專線技術(shù)，目前也有券商采用此技術(shù)。
（3）與局域網(wǎng)絡(luò)互連
局域網(wǎng)通過路由器實(shí)現(xiàn)與其他局域網(wǎng)的連接,路由器可以根據(jù)實(shí)際需要選擇大型或中小型產(chǎn)品。網(wǎng)絡(luò)中心可選擇業(yè)界領(lǐng)先的企業(yè)級路由器，區(qū)域中心或營業(yè)部可采用中低端路由器�？偛柯酚善骺刹捎肅isco 7000系列企業(yè)級路由器，區(qū)域中心可采用中檔路由器Cisco 4500或3600，營業(yè)部及其他分支機(jī)構(gòu)則采用Cisco 2600系列路由器；同時，總部可采用Cisco 3600作為撥號備份路由器。當(dāng)高速連接發(fā)生故障時，立即啟動撥號備份，以避免網(wǎng)絡(luò)通信中斷。
第二步: 自建外包兩線運(yùn)行
建立公司信息技術(shù)平臺的主要目的是為了在公司內(nèi)部進(jìn)行信息交流與資源共享，提高企業(yè)整體工作效率，在完成基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)后，券商應(yīng)逐步建立起內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)信息交換平臺，提供信息資源服務(wù)，開發(fā)基于B/S結(jié)構(gòu)的信息管理決策支持系統(tǒng)。
券商的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)包括證券代理委托業(yè)務(wù)、證券交易中央監(jiān)管、實(shí)時監(jiān)控、法人集中清算、財(cái)務(wù)核算分析、人事管理等。
近年來，隨著電子商務(wù)的興起，券商又逐步開發(fā)了基于電子商務(wù)模式下的應(yīng)用系統(tǒng)：如電子郵件服務(wù)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、WWW信息服務(wù)等。
券商目前大都采用外包的方式進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)，由于證券行業(yè)的特殊性以及數(shù)據(jù)的敏感性，有實(shí)力的券商已開始采用合作的方式進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)，以后會逐步過渡到通用模塊采用外包的方式，涉及敏感數(shù)據(jù)的部分采用自行開發(fā)的方式。
第三步: 有形無形業(yè)務(wù)通吃
實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用從有地界到無地界的轉(zhuǎn)變。順應(yīng)證券行業(yè)的發(fā)展趨勢，充分應(yīng)用IT技術(shù)，拓展網(wǎng)上交易等新型業(yè)務(wù)模式，為公司創(chuàng)造新的利潤增長點(diǎn)，同時使公司的管理邁上新的臺階。
1．建立電子商務(wù)平臺。
從去年6月開始，滬、深股市大幅下跌，交易量急劇萎縮，部分券商出現(xiàn)了虧損，傳統(tǒng)的經(jīng)營模式亟待轉(zhuǎn)變。隨著網(wǎng)上交易技術(shù)的發(fā)展和成熟，券商已充分認(rèn)識到這一新的商務(wù)模式帶來的契機(jī)，券商紛紛建立了自己的電子商務(wù)平臺。
券商在建立起電子商務(wù)平臺后，可逐步將原有營業(yè)部改造為客戶服務(wù)中心，提供電話委托、人工服務(wù)轉(zhuǎn)接、網(wǎng)上交易、智能小區(qū)、寬帶網(wǎng)接入、銀證聯(lián)等多種客戶接入及服務(wù)手段，支持虛擬營業(yè)部以最快的速度發(fā)展客戶，開拓業(yè)務(wù)。
2． 建立集中式業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。
加入WTO后，中國證券市場將對外開放，國內(nèi)券商的經(jīng)營管理水平及其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作水平亟待提高。券商信息系統(tǒng)建設(shè)的最終目的是為了提高競爭力，在完成信息系統(tǒng)建設(shè)初級階段后，券商可圍繞集中化、規(guī)范化和智能化這三點(diǎn)，建設(shè)能夠滿足需要的、與國際接軌的完整的決策、管理、業(yè)務(wù)及服務(wù)支撐體系。最終實(shí)現(xiàn)集中的決策、集中的管理、集中的業(yè)務(wù)、集中的服務(wù)。
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