投資理財(cái)?shù)牟呗耘c規(guī)劃論文提綱

一.投資理財(cái)步驟:

需求 → 目的 → 策略 → 方法

需求:您的欲望為何 如:我想買車,買房子.

目的:將欲望轉(zhuǎn)為實(shí)事.如:買裕隆1600的車.

策略:可承擔(dān)何種程度的投資 如:高,中,低風(fēng)險(xiǎn).

方法:具體的投資方法.如:購(gòu)買日本基金.

二.正確的投資理財(cái)觀念

簡(jiǎn)要的財(cái)務(wù)觀念 → 分散的投資組合 → 長(zhǎng)期的執(zhí)行理財(cái)

1.切記高報(bào)酬,高風(fēng)險(xiǎn).

2.三不政策:不怕,不急,不貪.

3.時(shí)時(shí)關(guān)心,每月檢視,每年調(diào)整.

4.不幸賠錢,要當(dāng)做是一種學(xué)習(xí)的過(guò)程.

5.適當(dāng)?shù)牟攀亲詈?不要一味抄襲它人方法.

6.『生涯』理財(cái)規(guī)劃的觀念,要同時(shí)為未來(lái)作打算.

三,投資五不

不要完全倚賴過(guò)去的績(jī)效,做投資決定

不要只著重進(jìn)場(chǎng)時(shí)間

不要低估通貨膨脹

不忘每季審閱您的資產(chǎn)分配情況

不要把所有雞蛋放在同一個(gè)籃子里

四,投資的基本原則,建言

1.投資的四項(xiàng)基本原則

投資的第一個(gè)基本原則--長(zhǎng)期投資

投資的第二個(gè)基本原則--分散投資

投資的第三個(gè)基本原則--及早投資

投資的第四個(gè)基本原則--持續(xù)投資

2.投資前的三大建言

了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受度

了解平均成本法

交給專家理財(cái)

五,各種投資理財(cái)方式簡(jiǎn)介及秘笈介紹

1. 存款:活存,定存,綜合存款,支存...

2.標(biāo)會(huì)

3.房地產(chǎn)

4.外匯

5.黃金

6.股票

7.共同基金

8.保險(xiǎn)

9.債券,票券

10.期貨

11.藝術(shù)品

六,投資工具與風(fēng)險(xiǎn)及獲利關(guān)系

七,投資組合建議

各種投資偏好類型的投資建議

人生各階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受度不同,因此會(huì)有不同的投資偏好.

1.保守型:存款50%,跟會(huì)30%,共同基金20%

2.積極型:共同基金50%,股票30%,存款20%

投資偏好可分為下列三種類型:

保守穩(wěn)健型:客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度最低,安全性是客戶最主要的考量重點(diǎn)

穩(wěn)健成長(zhǎng)型:希望能透過(guò)投資的機(jī)會(huì)來(lái)獲利,但強(qiáng)調(diào)投資時(shí)間要夠長(zhǎng)

積極成長(zhǎng)型:可以承受投資的短期波動(dòng),愿意承擔(dān)為了獲得高報(bào)酬而隨之而來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn)