尊重合法交易,平衡各方利益

　　南方周末4月3日刊登《“錯(cuò)賣”證券，能不能反悔？》一文，文中稱：2002年9月25日上午，由于山東一家證券營(yíng)業(yè)部操作失誤，王先生用了1890.2元（加上交易傭金）購(gòu)得了150手在上海證券交易所上市的010210國(guó)債，而該國(guó)債的實(shí)際價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1890.2元。文章配發(fā)了專家的解析意見《合法的交易應(yīng)受尊重》（以下簡(jiǎn)稱“劉文”），筆者認(rèn)為該法律解析值得商榷。

　　第一，基于合同一方的失誤，而非基于雙方的平等自愿，以1890.2元購(gòu)得實(shí)際價(jià)值近15萬(wàn)國(guó)債，不符合社會(huì)生活中一般的商業(yè)道德觀念。拋開法律暫且不談，僅從人們樸素的生活價(jià)值觀，絕大多數(shù)人不會(huì)認(rèn)為該國(guó)債交易是合適的，山東的那家證券營(yíng)業(yè)部的權(quán)益應(yīng)受到救濟(jì)。

　　基于道德價(jià)值來(lái)印證法律判斷的結(jié)果并非全無(wú)道理，法律不是專家學(xué)者或者立法機(jī)關(guān)呆在屋中發(fā)明的，它來(lái)源于社會(huì)生活，是符合人類基本價(jià)值判斷的人與人之間的交往規(guī)則，民事法律的來(lái)源尤其如此。民國(guó)期間，國(guó)民黨政府為了制定《民法典》，就曾進(jìn)行了工程浩大的民事習(xí)慣調(diào)查，目的就是使立法符合人們普遍的價(jià)值判斷。因而，就是沒(méi)學(xué)過(guò)法律的人，都可以根據(jù)己身所處社會(huì)中人們普遍認(rèn)同的誠(chéng)信、公平等道德價(jià)值觀作出是非判斷，這些是非判斷一般也是符合法律的。因此，用人們普遍的道德觀念判斷該交易行為的是非，所得出的結(jié)論不應(yīng)該悖于法律的判斷。

　　第二，王先生購(gòu)買國(guó)債的交易行為已經(jīng)成立并生效，交易結(jié)果不得改變是正確的，但是交易結(jié)果不能改變，與法律是否對(duì)交易中的利益失衡給予救濟(jì)無(wú)必然的聯(lián)系。

　　法律判斷是否給交易行為予以救濟(jì)的依據(jù)是法律規(guī)定，而非生效與否。例如甲從乙處購(gòu)買了一份報(bào)紙，乙錯(cuò)誤的認(rèn)為每份報(bào)紙一元（實(shí)際為三元），甲付了一元錢后拿走了報(bào)紙。在這里，甲和乙的買賣合同已經(jīng)生效并且履行完畢，雖然在一定情況下（例如甲看完報(bào)紙后又將報(bào)紙賣給了丙），為保護(hù)善意第三人的利益和交易秩序的穩(wěn)定，法律不會(huì)強(qiáng)行要求丙將報(bào)紙退還給甲，但仍會(huì)給乙予以救濟(jì)�！蹲C券法》第115條規(guī)定 “按照依法制定的交易規(guī)則進(jìn)行的交易，不得改變其交易結(jié)果” 的立法本意是：由于證券市場(chǎng)的交易主體變化很大，一旦交易結(jié)果得以確認(rèn)，就會(huì)產(chǎn)生新的交易結(jié)果，如果交易結(jié)果得不到確認(rèn)，隨意改變，整個(gè)市場(chǎng)交易秩序就會(huì)混亂，影響到眾多投資者的利益。因此，只要是依據(jù)證券交易所的交易規(guī)則進(jìn)行交易，不論其交易主體是否發(fā)生違規(guī)行為，均應(yīng)予以確認(rèn)。但交易結(jié)果的確認(rèn)不否定有關(guān)主體的民事責(zé)任的承擔(dān)，交易主體仍可按照民法通則、合同法等法律法規(guī)來(lái)解決權(quán)益爭(zhēng)議。

　　第三，本案中，營(yíng)業(yè)部可以“重大誤解”尋求法律救濟(jì)。有重大誤解的行為作為傳統(tǒng)民法中“無(wú)意識(shí)非真意表示”的一種，各國(guó)民法都有類似規(guī)定。我國(guó)《民法通則》、《合同法》均規(guī)定了重大誤解的行為，如《合同法》第五十四條規(guī)定：“下列合同，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷：（一）因重大誤解訂立的；�。ǘ�）在訂立合同時(shí)顯失公平的”。司法解釋認(rèn)為“行為人對(duì)行為的性質(zhì)、對(duì)方當(dāng)事人、標(biāo)的物的品種、質(zhì)量、規(guī)格和數(shù)量等的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，使行為的后果與自己的意思相悖，并造成較大損失的，可以認(rèn)定為重大誤解”。理論和實(shí)踐通常認(rèn)為構(gòu)成重大誤解行為的要件為：一是行為人對(duì)行為的性質(zhì)、標(biāo)的或主體須有認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，并且此錯(cuò)誤是基于行為人自己的原因而產(chǎn)生的。二是行為人的錯(cuò)誤必須是重大的。三是行為人的誤解僅為對(duì)事實(shí)的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，而非法律認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤。營(yíng)業(yè)部交易員由于操作失誤，致使國(guó)債以不可想象的低價(jià)賣出，實(shí)際上是行為人對(duì)標(biāo)的價(jià)格的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，該錯(cuò)誤也是重大的，價(jià)格相差近15萬(wàn)元，已構(gòu)成民法上的重大誤解，營(yíng)業(yè)部可以此要求撤銷或變更該國(guó)債買賣合同。雖然根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則和證券法的規(guī)定，交易結(jié)果不可改變。但撤銷權(quán)和變更權(quán)的行使，并不涉及交易結(jié)果的改變。例如，如果王先生已將國(guó)債賣出，即屬于不能返還的情形，可折價(jià)補(bǔ)償營(yíng)業(yè)部的損失，但營(yíng)業(yè)部要賠償王先生因此而受到的損失，包括期待利益的損失。如果沒(méi)有賣出，王先生可以返還該國(guó)債給營(yíng)業(yè)部，如無(wú)必要返還，王先生也可以折價(jià)補(bǔ)償營(yíng)業(yè)部的損失，但營(yíng)業(yè)部仍要賠償王先生因此而受到的損失。

　　第四，本案中的交易行為不構(gòu)成顯失公平。劉文中也提到該交易行為不適用顯失公平，意見正確，但理由欠妥。法律上所指的顯失公平包括主客觀兩個(gè)方面，主觀上一方利用自己的優(yōu)勢(shì)或另一方無(wú)經(jīng)驗(yàn)、輕率而故意與對(duì)方訂立顯失公平的合同，客觀上須有雙方重大的利益失衡�？v觀該交易行為，雖然客觀上造成了雙方重大的利益失衡（即交易結(jié)果顯失公平），但由于雙方都沒(méi)有利用自己的優(yōu)勢(shì)或另一方無(wú)經(jīng)驗(yàn)、輕率而與對(duì)方訂立合同的故意，因此不構(gòu)成民法上的顯失公平。而非如劉文中所言，是因?yàn)樽C券交易行為與普通民事合同不同才不構(gòu)成顯失公平，實(shí)際上，兩者并無(wú)本質(zhì)不同，都適用于民法通則和合同法的規(guī)定。

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