關(guān)于免責條款在商品房預售合同中的理解及適用

　　「摘　要」 所謂免責條款，是指當事人雙方在合同中事先約定的，旨在排除或限制其未來責任的條款�，F(xiàn)代社會中經(jīng)濟現(xiàn)象變化多端，經(jīng)營活動存在一定風險，在合同中事先約定免責條款，可以合理分擔風險，保證企業(yè)合理化經(jīng)營，平衡合同雙方的利益關(guān)系。但如約定不當，也可能造成合同一方憑借其地位而制定不公平的條款，免除自己本應承擔的責任，損害對方利益的后果。在商品房預售中，即經(jīng)常出現(xiàn)此種情形：商品房開發(fā)商籍自己雄厚資本及專業(yè)知識制定一些對購房人不公平的免責條款，如免除延期交房責任條款、免除房屋質(zhì)量責任條款等，損害購房人的利益。那么如何認識這些條款的效力？在審判實踐中如何進行審查？怎樣對免責條款進行規(guī)制？本文根據(jù)合同法對免責條款的規(guī)定結(jié)合商品房預售的實際情況，對以上問題進行分析和探討，希望能對審判實踐有所裨益。

　　一、免責條款訂入商品房預售合同條件

　　當事人意思自治是民法的一項原則，在一般情況下，法律對當事人之間協(xié)商議定的條款并不加以過多干涉。但對合同中的免責條款，由于其所具有的特殊意義及對合同雙方權(quán)利義務的重要影響，各國法律一般都規(guī)定制定免責條款的一方負有提請對方注意的義務，且提請注意應達到充分、合理的程度，以避免相對一方在不知情或不完全理解的情況下訂立合同。如果制訂免責條款的一方未盡到提請注意的義務，則該免責條款視為未訂入合同，不得成為合同的一部分，因而不對當事人產(chǎn)生約束力。那么，怎樣才是充分、合理的提請注意呢？可以從以下幾個方面進行分析：

　�。ㄒ唬┪募�的外型。“文件外型須予人以該文件載有足以影響當事人權(quán)益之約款之印象，否則相對人收到該文件根本不予閱讀，使用人之提請注意即不充分�！保ㄒ妱�榮宗著《定型化契約論文專輯》第8頁，三民書局1988年版。）也就是說，訂立免責條款的文件應足以使當事人明白其性質(zhì)，認識到它是合同的一部分。如果文件的外型未作到這一點，則其中的條款不能被視為訂入合同。如：銷售商在廣告中登載“房一售出，概不退換”，在房屋圖紙上標注“本公司對因施工單位責任造成的質(zhì)量問題不承擔任何責任”，在辦公地點張貼的寫有“對非因本公司原因造成的延期交房，本公司不承擔任何責任”內(nèi)容的告示等。由于這些廣告、房屋圖紙、告示的外型不足以使購房者明了其性質(zhì)，因此如果雙方在書面合同中并沒有特別說明其為合同的一部分，則這些廣告、房屋圖紙、告示中的免責內(nèi)容不得作為合同的組成部分。

　�。ǘ�）提請注意的方法。提請注意可以采取個別提請注意和張貼公告的方式。在商品房預售中，應以個別提請注意為原則，除非特別情況，售房方不得采取張貼公告方式制定免責條款，否則，視為未盡到提請注意義務。

　�。ㄈ�）清晰明白的程度。即提請注意所使用的語言文字必須清晰，明白，不得使用含糊不清的語言文字，否則，不得作出對相對一方不利的解釋。如果在合同中的免責條款所使用的字體過小、打印不清，或位于合同書中不易被注意的位置，也不能認為是清晰明白。

　�。ㄋ模┨嵴堊⒁獾臅r間。免責條款必須在合同訂立之前出示，提請注意也必須于合同訂立之前完成，如果是在合同訂立之后出示，除非相對人予以認可，否則不能認為訂入合同。如商品房銷售商在預售合同訂立后作出的有關(guān)免責事項的規(guī)定，即屬此類情況，除非購房者予以認可，否則，不能成為合同組成部分。

　　（五）提請注意的程度。提請注意應達到一般人能理解的程度。如果免責條款中有常人不知曉的術(shù)語，訂立者應作出解釋�！　≡谏唐贩款A售中，一般房地產(chǎn)銷售商均采用定式合同，或稱標準合同，合同內(nèi)容固定，適用于所有購房者。購房者對合同內(nèi)容只能表示同意或不同意，沒有更多的協(xié)商余地。如訂立合同，對其中的免責條款也只能接受。在這種情況下銷售商負有比在非定式合同中更為嚴格的提請注意義務。法院在審理此類案件時，應對其中的免責條款做更為嚴格的審查。

　　二、商品房預售合同中免責條款的效力

　　免責條款訂入合同中并不等于當然有效，對免責條款的效力法律上有種種限制。它除應符合法律關(guān)于合同效力的一般規(guī)定外，還應符合一些特殊規(guī)定。對免責條款的法律限制體現(xiàn)了國家對經(jīng)濟民事活動的干預，其目的是為了保護國家利益和社會公共利益。在審理商品房預售合同糾紛時，法院應對合同中的免責條款的效力進行審查。在審查時，應掌握以下幾個標準：

　　（一）免責條款違反法律和社會公共利益的無效。我國《民法通則》第七條規(guī)定：“民事活動應尊重社會公德，不得損害社會公共利益，破壞國家經(jīng)濟計劃，擾亂社會經(jīng)濟秩序�！边@是對免責條款進行限制的法律依據(jù)。因此，在預售商品房中，有上述內(nèi)容的免責條款無效。應注意的是，這里所指的違反法律，是指違反法律的強行性規(guī)范，只有違反強行性規(guī)范的免責條款才為無效。

　�。ǘ�）免責條款不得免除故意和重大過失責任。如果允許當事人在合同中訂立免除故意或重大過失責任的條款，則無異于鼓勵當事人不履行合同或不負責任地履行合同，這就與民法通則規(guī)定的誠實信用的原則相違背，且不符合合同訂立的目的。目前國外的立法對免除故意或重大過失責任的免責條款均持否定態(tài)度，如《德國民法典》第276條第2款規(guī)定：“債務人因故意行為而應負的責任，不得預先免除�！薄断ＥD民法典》第332條規(guī)定：“旨在預先免除或限制對故意或重大過失所負責任的協(xié)議無效。”我國合同法亦規(guī)定因故意或重大過失造成對方財產(chǎn)損失的免責條款無效。目前有些商品房預售合同約定：“因售房方的過失行為導致的損害，購房方不得要求賠償”，這一免責條款中的“過失行為”應視為不包括重大過失行為在內(nèi)。

　　（三）免責條款不得免除合同當事人的基本義務。也就是說，免責條款的免責以合同的基本義務得到履行為前提。如果允許當事人不履行合同的基本義務而不承擔任何責任，就背棄了合同的本來目的，且與法律的原則相違背。例如：商品房銷售商有將質(zhì)量合格的、權(quán)屬明確合法的房屋交付給購房者的義務，如果在合同中訂立“銷售方不對房屋質(zhì)量承擔責任”或“與出售房屋有關(guān)的所有權(quán)糾紛、土地使用權(quán)糾紛，本公司不負責解決”等條款，即屬免除基本義務，當然無效。此外，如果違約行為嚴重到使當事人訂立合同的目的落空，即嚴重違約或根本性違約的情況下，也不得援用免責條款，因為這種情況同屬于不履行合同的基本義務。

　�。ㄋ模┟庳煑l款不得違反公平原則。公平原則是民法的一項基本原則，它的要求之一就是民事主體在承擔民事責任上要合理。如果商品房銷售商憑借自己的優(yōu)勢，訂立對購房人顯失公平的免責條款，購房人就可以向法院或仲裁機關(guān)申請撤銷或變更。例如在合同中訂立“對由于施工單位和設計單位的過錯造成的損失，售房方不承擔責任”，即屬顯失公平的條款。因為在施工單位或設計單位等第三人過錯造成售房方違約的情況下，售房方可以依據(jù)與第三人的合同追究其違約責任，獲得賠償。而買房人與第三人無直接法律關(guān)系。不能向第三人索賠，如果再免除了售房者的違約責任，則購房人的損失得不到任何補償，不公平性顯而易見。

　�。ㄎ澹┟庳煑l款不得免除人身傷害責任。免責條款一般是對違約責任的限制或免除，目前隨著合同中違約責任與侵權(quán)責任競合情況的增多

，一般認為免除人身傷害責任的條款是被嚴格禁止的。如英國1977年《不公平合同條款法》規(guī)定免除或限制過失造成的人身傷害或死亡責任的條款無效。我國合同法規(guī)定，造成對方人身傷害的免責條款無效。之所以這樣規(guī)定，是因為免除人身傷害責任的條款與法律基本原則及社會公共道德標準相違背。因此，在商品房預售合同中，售房方不得訂立免除給購房人造成人身傷害所應承擔的責任的免責條款。

　　三、商品房預售合同中免責條款的解釋

　　實踐中經(jīng)常出現(xiàn)這樣的情況，合同雙方在訂立合同時對條款皆協(xié)商一致，但在發(fā)生糾紛時，卻由于各自對有關(guān)條款理解不一而各執(zhí)一詞。因此，就需要對合同的條款進行解釋。在解釋商品房預售合同中的免責條款時，有以下幾個原則可供掌握：

　�。ㄒ唬┙y(tǒng)一解釋原則。對免責條款的解釋應客觀合理，在銷售商使用了特殊的術(shù)語制定人定式合同，適用于所有購房人時，應以購房人的平均的、合理的理解作為解釋的依據(jù)，而不允許以銷售商單方面、不公平的理解為依據(jù)。對相同的情況不允許有不同的解釋出現(xiàn)。法院在審理一個開發(fā)項目中多個購房人與銷售商的預售糾紛時，應注意運用同一標準對免責條款進行解釋。

　�。ǘ�）符合合同目的的解釋原則�！耙婪�合合同目的的解釋，要求在某一合同用語表達的意思與合同目的相反時，應當通過解釋更正合同用語；當合同內(nèi)容暖昧不明或互相矛盾時，應當在確認每一合同用語或條款都有效的前提下，盡可能通過解釋的方式予以統(tǒng)一和協(xié)調(diào)，使之符合合同的目的；當合同文句有不同意思時，應按照符合合同目的的含義解釋，摒棄有背于合同目的的含義。”對預售商品房合同中免責條款的解釋，應符合合同的目的。如果將免除遲延交房責任條款理解為銷售商可以無限期地推遲交房日期，就違背了當事人訂立合同的本意。法院不應支持銷售商這樣的解釋。

　�。ㄈ�）不利于制定者原則。對免責條款有疑義時，應對制定者作不利之解釋，以避免制定免責條款者利用免責條款損害對方利益。（見王利明、崔建遠著《合同法新論�？倓t》第492頁，中國政法大學出版社1996年第一版。）羅馬法即有“有疑義應為表意者不利益之解釋”原則，各國立法也多加以繼承。

　�。ㄋ模┫拗平忉屧瓌t。指對合同未規(guī)定或規(guī)定不完備的事項，不得推定適用免責條款。一旦擴張適用就會侵犯購房者的利益。例如：在一商品房預售合同中，對銷售商的免責事項一一進行了列舉，在最后一項規(guī)定了“其他事件”，這是個概括性的規(guī)定，不能擴大解釋為任何事件，而應解釋為與先前所列舉的事項同一種類的事件。

　�。ㄎ澹┓嵌ㄊ綏l款優(yōu)先的原則。在銷售商與購房者訂立于定式預售合同，而后又別協(xié)商訂立了補充協(xié)議的情況下，如其中的免責條款發(fā)生沖突，應以補充協(xié)議為據(jù)。這是因為特別規(guī)定優(yōu)于一般規(guī)定。

　　四、對商品房預售合同中免責條款的規(guī)制

　　針對目前商品房預售合同中免責條款較多，消費者權(quán)益受到重重限制的情況，應從社會各方面對免責條款進行規(guī)制。從各國的做法及我國的實際情況來看，可從以下幾個方面進行規(guī)制。

　�。ㄒ唬┝⒎ㄒ�(guī)制。即從法律上規(guī)定免責條款訂入合同的條件、有效無效的要件、解釋規(guī)則、無效或被撤銷后的法律后果等。世界許多國家在民法典中對此問題加以規(guī)定，如《意大利民法典》第1341、1342條。還有的國家針對定式合同及免責條款制訂專門法律，如《英國不公平合同條款法》、《以色列標準合同法》等。我國以往的民事法律沒有對此問題的專門規(guī)定。新頒布的合同法增加了相關(guān)內(nèi)容，如第三十九條、第四十條、四十一條、五十三條等，填補了立法上的空白。

　�。ǘ�）司法規(guī)制。司法規(guī)制是指人民法院對免責條款有司法審查權(quán)。法院可以根據(jù)受理的案件之具體情況，對免責條款是否已訂入商品房預售合同、免責條款有無違反國家強行性法律及社會公共利益的情況、是否有效等進行確認。法院還可以通過對免責條款進行解釋，保護購房人的合法權(quán)益不受侵害。對于顯失公平的免責條款，法院可以根據(jù)當事人的申請，確認其為可撤銷的條款，使它對當事人不生效。司法規(guī)制對于保證購房者免受不公平免責條款的侵害起著重要作用。

　�。ㄈ�）行政規(guī)制。限制免責條款的消極作用還可以通過行政規(guī)制進行。行政機關(guān)可以建立事先審核制度，銷售商制訂的定式免責條款需先向主管行政機關(guān)-房地產(chǎn)管理機關(guān)申報核準后才可以使用。這樣，行政機關(guān)就可以在審核時發(fā)現(xiàn)不公平的免責條款。目前德國及日本即采用這種方式。此外，行政機關(guān)還可以采取事后監(jiān)督的方法，如在法國，政府組織特別委員會調(diào)查不公平合同條款，依據(jù)委員會的建議發(fā)布命令，禁止使用特定類型的合同條款。目前我國許多地方的房地產(chǎn)管理機關(guān)要求轄區(qū)內(nèi)的房地產(chǎn)預售使用規(guī)定的合同文本，防范不公平免責條款的出現(xiàn)，這也屬行政規(guī)制的一種。房地產(chǎn)管理機關(guān)還可以對使用不公平免責條款的銷售商進行處罰。

　�。ㄋ模┥鐣�團體規(guī)制。在我國，購房者還可以通過消費者協(xié)會，調(diào)解與銷售商的糾紛。消費者協(xié)會還可以建議銷售商停止使用對購房人不公平的免責條款。

　　筆者相信，通過法律的完備、購房者法律意識的覺醒及社會各方面的努力，不公平的免責條款將會在商品房預售合同中逐漸減少，直至消失。

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