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淺談國際貨物買賣中的所有權(quán)保留問題
劉 旭內(nèi)容提要:隨著商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到信用經(jīng)濟(jì)階段,所有權(quán)保留制度應(yīng)運(yùn)而生,并且在各國立法實(shí)踐中得到廣泛應(yīng)用,由于各國關(guān)于所有權(quán)轉(zhuǎn)移的規(guī)定各有不同,所以《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》等國際公約中對(duì)包括所有權(quán)保留問題在內(nèi)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移問題未予規(guī)定,但在國際貨物買賣中,合同當(dāng)事人可以依國內(nèi)法在合同中約定所有權(quán)保留條款。基于此,本文擬對(duì)所有權(quán)保留的各國立法比較及其法律性質(zhì)等問題進(jìn)行比較分析。
關(guān)鍵詞:國際貨物買賣,所有權(quán)保留
所有權(quán)保留,是指在移轉(zhuǎn)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的商品交易中,根據(jù)法律規(guī)定或當(dāng)事人的約定,財(cái)產(chǎn)所有人移轉(zhuǎn)財(cái)產(chǎn)占有與對(duì)方當(dāng)事人,但仍保留對(duì)該財(cái)產(chǎn)的所有權(quán),待對(duì)方當(dāng)事人交付價(jià)金或履行特定義務(wù)后,該財(cái)產(chǎn)所有權(quán)才發(fā)生移轉(zhuǎn)的一種法律制度。在羅馬法時(shí)期,就可見所有權(quán)保留制度的雛形,在19世紀(jì)后期,商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到信用經(jīng)濟(jì)的階段,所有權(quán)保留作為一種擔(dān)保制度,兼顧了交易安全與效率,因此直到現(xiàn)在,該制度得到了英美法系國家和大陸法系國家的肯認(rèn)和發(fā)展。
一.所有權(quán)保留的法律性質(zhì)
在各國的學(xué)說中,有附解除條件說、附停止條件所有權(quán)移轉(zhuǎn)說、部分所有權(quán)移轉(zhuǎn)說及擔(dān)保權(quán)益說等。附解除條件說和附停止條件所有權(quán)移轉(zhuǎn)說的前提條件是對(duì)物權(quán)行為的獨(dú)立性的承認(rèn),目前承認(rèn)物權(quán)行為獨(dú)立性的國家只是少數(shù)幾個(gè)大陸法系國家,因此該學(xué)說不能得到廣泛承認(rèn)。部分所有權(quán)移轉(zhuǎn)說,日本學(xué)者將所有權(quán)的部分逐漸轉(zhuǎn)移比喻為“削梨”,該說認(rèn)為所有權(quán)是一點(diǎn)點(diǎn)逐漸轉(zhuǎn)移給買受人的,筆者認(rèn)為該說有違所有權(quán)完全性的原則,有違一物上只能有一個(gè)所有權(quán)的原則。另外,從所有權(quán)保留制度的形成和發(fā)展的歷史來看,在國際貨物買賣實(shí)務(wù)中,商人之間在合同中約定所有權(quán)保留條款的初衷在于,用標(biāo)的物擔(dān)保價(jià)款債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。在實(shí)踐中,所有權(quán)保留制度的功能在于,在買受人尚未支付價(jià)款而破產(chǎn)時(shí),確保賣方優(yōu)先于破產(chǎn)債權(quán)受償。由此可見,擔(dān)保權(quán)益說較為合理。
所有權(quán)保留制度的形成和發(fā)展是以其它物權(quán)理論為基礎(chǔ)的,例如,所有權(quán)的權(quán)能分離理論及所有權(quán)移轉(zhuǎn)與標(biāo)的物交付相分離的理論。在所有權(quán)保留的案例中,依據(jù)所有權(quán)移轉(zhuǎn)與標(biāo)的物交付相分離的理論,賣方將物交付給買方,買方實(shí)際占有、使用和收益,賣方享有形式上的所有權(quán)。但該所有權(quán)的保留的功能在于擔(dān)保價(jià)款的實(shí)現(xiàn),因此賣方享有的形式上的所有權(quán)不同于一般的所有權(quán),僅僅被限于實(shí)現(xiàn)價(jià)款的目的。根據(jù)所有權(quán)的權(quán)能分離理論,若買方不履行支付價(jià)款或其它義務(wù),賣方可以在合理期限內(nèi)使得其所有權(quán)回復(fù)到完滿狀態(tài)。因此,在相關(guān)物權(quán)理論的基礎(chǔ)上,構(gòu)造了所有權(quán)保留制度,該制度的應(yīng)用平衡了買方和賣方的利益、減少了賣方因買方破產(chǎn)而產(chǎn)生的失掉價(jià)款的風(fēng)險(xiǎn)。在所有權(quán)保留制度下,即使買方破產(chǎn),賣方仍能夠基于對(duì)標(biāo)的物的擔(dān)保性的所有權(quán)而優(yōu)先于一般破產(chǎn)債權(quán)受償;依此制度,賣方以標(biāo)的物為擔(dān)保,享有擔(dān)保利益,賣方的利益得到了最大程度的保護(hù);同時(shí),買方在尚未付清價(jià)款之前得以占有和使用標(biāo)的物,行使了實(shí)質(zhì)上的所有權(quán)。
所有權(quán)保留是一種擔(dān)保權(quán)益,但其與一般擔(dān)保物權(quán)是不同的。第一,在抵押或質(zhì)押情況下,需要抵押人或質(zhì)押人提供另外的有價(jià)值的物品,而所有權(quán)保留的不需要提供另外的有價(jià)值的物品,而是直接在標(biāo)的物上實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)益。只需一次交付,既實(shí)現(xiàn)了賣方交付標(biāo)的物的義務(wù),又實(shí)現(xiàn)了賣方的擔(dān)保權(quán)益的設(shè)立。比設(shè)立一般擔(dān)保物權(quán)更加便捷,進(jìn)而使得交易更加效率和迅速。另一方面,無需其它有價(jià)值物品的閑置,實(shí)現(xiàn)了物盡其用。第二,賣方始終享有的是所有權(quán),當(dāng)買方不履行義務(wù)時(shí),賣方可以使其所有權(quán)回復(fù)完滿狀態(tài),比一般擔(dān)保物權(quán)更有力。第三,在買方陷入破產(chǎn)時(shí),賣方可憑借所有權(quán)取回標(biāo)的物,但有的國家認(rèn)定其為取回權(quán),例如德國和我國臺(tái)灣地區(qū);有的則認(rèn)定為別除權(quán),例如日本。
由此可見,所有權(quán)保留制度下,賣方享有的是不同于一般擔(dān)保物權(quán)的擔(dān)保權(quán)益。
在所有權(quán)保留買賣中,在價(jià)金清償以前,出賣人仍是法律上的所有人,享有形式上的所有權(quán),但其所有權(quán)為擔(dān)保性所有權(quán),應(yīng)受到擔(dān)保目的的限制;而買受人雖然有取得所有權(quán)的期待權(quán),并且享有類似所有人的地位,但他并不是法律上的所有人?梢,雙方當(dāng)事人的權(quán)利相互制約,此消彼長,誰都不享有完整的所有權(quán)。
總之,所有權(quán)保留制度的法律性質(zhì)是不同于傳統(tǒng)擔(dān)保物權(quán)的新型的擔(dān)保制度。
二.各國關(guān)于所有權(quán)保留的立法實(shí)踐
關(guān)于所有權(quán)保留的理論及實(shí)踐,大致可以從英美法系制度和大陸法系制度兩個(gè)方面進(jìn)行考證和討論。
(一)英美法系
1.英國,
1976年,根據(jù)Aluminium Induxtrie Vaassen BV v. Romalpa Aluminium Ltd 一案的判決,賣方可以通過所有權(quán)保留條款從已出賣的貨物上獲得益處。保留貨物所有權(quán)的條款被稱為“Romalpa”條款,自此案以后,該條款得到廣泛應(yīng)用。
根據(jù)1979年《英國貨物買賣法》第17條,貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間由當(dāng)事人雙方約定。通常有以下三種方式,可以使當(dāng)事人實(shí)現(xiàn)所有權(quán)保留:第一,當(dāng)事人在合同中明確約定所有權(quán)保留;第二,根據(jù)1979年《英國貨物買賣法》第19條第二款,在賣方使用指示提單的情況下,需根據(jù)賣方指示交貨,賣方保留貨物處置權(quán)利,貨物所有權(quán)不轉(zhuǎn)移;第三,根據(jù)1979年《英國貨物買賣法》第19條第三款,若賣方將以買方為支付人的匯票和貨物物權(quán)憑證一起交給買方時(shí),表明賣方保留了處置貨物的權(quán)利,貨物所有權(quán)不轉(zhuǎn)移。
在1980年邦德渥斯申請(qǐng)案中,確認(rèn)了合同中的所有權(quán)保留條款僅僅使賣方對(duì)貨物保留了“衡平法上的所有權(quán)和收益權(quán)”,而并不妨礙所有權(quán)依《貨物買賣法》第18條的移轉(zhuǎn)。因此,所有權(quán)保留使賣方獲得的只是衡平法上的擔(dān)保權(quán)。
在合同有明確約定的情況下,分為“簡單的所有權(quán)保留條款”和“擴(kuò)張的所有權(quán)保留條款”。前者只是在合同中規(guī)定:“買方在履行完支付價(jià)款義務(wù)前,所有權(quán)不轉(zhuǎn)移給賣方!焙笳邥(huì)在合同中約定:“買方在履行完支付價(jià)款義務(wù)前,所有權(quán)不轉(zhuǎn)移給賣方,若買方轉(zhuǎn)賣貨物或在生產(chǎn)過程中將貨物消費(fèi)掉,則須以其制成品抵償。”根據(jù)判例,“簡單的所有權(quán)保留條款”無須登記即可生效,而“擴(kuò)張的所有權(quán)保留條款”需登記才能生效。
2.美國
19世紀(jì)初,動(dòng)產(chǎn)不轉(zhuǎn)移占有抵押制度,分期付款買賣;19世紀(jì)末,動(dòng)產(chǎn)抵押發(fā)展到附條件買賣,應(yīng)用于分期付款買賣。不是根據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的理論或占有轉(zhuǎn)移的理論來對(duì)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保進(jìn)行規(guī)范,而是對(duì)所有如動(dòng)產(chǎn)按揭、附條件銷售、信托收據(jù)、保理人留置權(quán)、應(yīng)收債賬等動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保形式進(jìn)行抽象,將其統(tǒng)一歸于“擔(dān)保權(quán)益”(security interests)之下,作為一個(gè)整體來進(jìn)行規(guī)范。因此,所有權(quán)保留制度在《美國統(tǒng)一商法典》中是以“擔(dān)保權(quán)益”的面目展現(xiàn)出來的。其第1-201 (37)條規(guī)定,出賣人在貨物已裝船或交付給買受人后對(duì)貨物進(jìn)行的所有權(quán)保留,在效力上相當(dāng)于對(duì)“擔(dān)保權(quán)益”的保留。根據(jù)《統(tǒng)一商法典》2-401,當(dāng)貨物特定后,買方獲得“特別財(cái)產(chǎn)權(quán)”,賣方在貨物已發(fā)運(yùn)或已交付給買方后所保留的對(duì)貨物的所有權(quán)(財(cái)產(chǎn)權(quán)),效力上只相當(dāng)于保留擔(dān)保權(quán)益。買方獲得的“特別財(cái)產(chǎn)權(quán)”,是附條件的所有權(quán),標(biāo)的物上會(huì)有賣方的貨物價(jià)款擔(dān)保權(quán)。根據(jù)第9--107條規(guī)定,若這種擔(dān)保權(quán)益是為了擔(dān)
保標(biāo)的物的價(jià)款的部分或全部,則構(gòu)成“價(jià)款擔(dān)保權(quán)益”。
3.其它國家
加拿大的《統(tǒng)一商法典》、新西蘭的《動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保法》都將所有權(quán)保留視為擔(dān)保權(quán)益。并且,新西蘭規(guī)定價(jià)款擔(dān)保權(quán)益受到特別優(yōu)先權(quán)規(guī)則的保護(hù),價(jià)款擔(dān)保權(quán)益比非價(jià)款擔(dān)保權(quán)益優(yōu)先受償。
(二)大陸法系
1.德國
所有權(quán)保留制度在德國較早出現(xiàn),但一直并未成文化,只是通過法院的判例發(fā)展起來的。相關(guān)的立法是《德國民法典》,該法第455條肯認(rèn)了支付全部價(jià)金是所有權(quán)移轉(zhuǎn)的推遲生效條件。除此以外,《交易普通條款法案》中規(guī)定的普通交易條款中有所有權(quán)保留條款,由于標(biāo)準(zhǔn)條款被當(dāng)事人廣泛適用,所有權(quán)保留條款得以迅速發(fā)展。
2.法國
法國不采物權(quán)行為獨(dú)立原則,在所有權(quán)轉(zhuǎn)移方面,一直采意思一致原則。即所有權(quán)于當(dāng)事人達(dá)成合意時(shí)轉(zhuǎn)移。但由于法國尊重當(dāng)事人意思自治,因此當(dāng)事人間若就所有權(quán)保留達(dá)成一致,則法律肯認(rèn)所有權(quán)保留有效。最初,法國的所有權(quán)保留制度只肯認(rèn)了買受方處于盈利狀態(tài)時(shí)所有權(quán)保留的可執(zhí)行性以及簡單所有權(quán)保留的可執(zhí)行性。1985年關(guān)于公司清算的法律中,規(guī)定了貨物買受人進(jìn)入破產(chǎn)程序時(shí),所有權(quán)保留的可執(zhí)行性。1994年法律修改,所有權(quán)保留的效力能夠及于已經(jīng)混合入其它貨物的標(biāo)的物,據(jù)此,法國法肯認(rèn)了“擴(kuò)張所有權(quán)保留”。在法國所有權(quán)保留被稱為“擔(dān)保之王”。
3.西班牙
《分期付款買賣法》對(duì)抗第三人,必須登記或依據(jù)《西班牙民法典》第1227條和第1228條,包含在一個(gè)書面合同之中。
4.中國
我國臺(tái)灣地區(qū)的1963年《動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易法》繼受美國的《統(tǒng)一附條件買賣法》,規(guī)定了附條件買賣。
我國99年《合同法》第134條規(guī)定了所有權(quán)保留制度,即“當(dāng)事人可以在買賣合同中約定買受人未履行支付價(jià)款或者其他義務(wù)時(shí),標(biāo)的物的所有權(quán)屬于出賣人!
(三)小結(jié)
翻閱了各國立法實(shí)踐,比較了各國的發(fā)展脈絡(luò),大多數(shù)國家的所有權(quán)保留制度最早出現(xiàn)于分期付款買賣中,而后發(fā)展到一般貨物買賣中的一種附條件買賣。但最終,大多數(shù)國家殊途同歸,還是稱之為所有權(quán)保留買賣,并且認(rèn)為所有權(quán)保留買賣的法律性質(zhì)是一種擔(dān)保權(quán)益,且該種擔(dān)保權(quán)益不同于擔(dān)保物權(quán),較之其它擔(dān)保物權(quán)處于優(yōu)先地位。其主要目的在于:其一,保證賣方價(jià)款的受償;其二,買方在清償其價(jià)款前,如其罹于破產(chǎn),保證賣方的應(yīng)受償價(jià)款優(yōu)先于一般破產(chǎn)債權(quán)的優(yōu)先受償。從各國立法實(shí)踐來看,所有權(quán)保留制度大多應(yīng)用于買賣合同之中,國際貨物買賣合同中也很常見。近年來,也逐漸應(yīng)用于國內(nèi)的消費(fèi)信貸合同中,由此,促進(jìn)了消費(fèi)的增長。所有權(quán)保留制度為國內(nèi)、國際經(jīng)濟(jì)交流與增長提供了法律上的制度手段。
三.國際貨物買賣合同中所有權(quán)保留條款的應(yīng)用
當(dāng)今,所有權(quán)保留制度在世界范圍內(nèi)得到迅速發(fā)展和廣泛應(yīng)用,究其原因,無外乎該制度的以下幾個(gè)優(yōu)勢(shì)存在:第一,所有權(quán)保留制度具有擔(dān)保功能,而且以買賣標(biāo)的物為擔(dān)保物,不需買受人提供其它物作為擔(dān)保,不會(huì)給買受人增加負(fù)擔(dān),另一方面,買受人在出賣人保留形式上的所有權(quán)的前提下,對(duì)標(biāo)的物提前占有使用,這使得物資得到充分利用;第二,所有權(quán)保留制度具有融資功能,金融機(jī)構(gòu)支付相應(yīng)價(jià)款給出賣人,出賣人將所有權(quán)保留買賣合同中的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu),買受人向金融機(jī)構(gòu)分期付款,依此制度,具有強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)介入交易其中,促進(jìn)了資金周轉(zhuǎn),使得資金也得以全盤活用?傊,所有權(quán)保留制度在世界各國國內(nèi)得到承認(rèn)和運(yùn)用,促進(jìn)了國際貨物買賣交易的便捷,保證了國際貨物買賣交易的安全,實(shí)現(xiàn)了物質(zhì)資源和資金在世界范圍內(nèi)的合理配置,總體上有利于世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。該制度在未來的國際貨物買賣中,還會(huì)得到更廣泛的應(yīng)用和更進(jìn)一步的發(fā)展。筆者認(rèn)為,在國內(nèi)法的層面上,各國對(duì)所有權(quán)保留制度基本上都有了相關(guān)的法律規(guī)定,但是在國際法層面上,有關(guān)所有權(quán)保留制度尚無統(tǒng)一立法規(guī)定,那么在國際貨物買賣中,關(guān)于所有權(quán)保留制度如何應(yīng)用的問題應(yīng)引起關(guān)注。
在國際貨物買賣中,所有權(quán)保留制度得到了應(yīng)用。考察有關(guān)國際條約,《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》和《維也納國際買賣公約》中都未規(guī)定所有權(quán)保留制度。但是,在國際貨物中所有權(quán)保留制度經(jīng)常被應(yīng)用于實(shí)踐之中。目前,所有權(quán)保留制度的法律規(guī)定多見于各國的內(nèi)國法律,而由于各國的法律傳統(tǒng)及歷史文化的差異,導(dǎo)致各國的法律規(guī)定略有不同,法律沖突由此產(chǎn)生,因此,在國際貨物買賣合同中,關(guān)于所有權(quán)保留條款的法律適用的沖突是國際貨物買賣中的一個(gè)焦點(diǎn)難點(diǎn)問題。
目前,關(guān)于所有權(quán)保留條款的效力及相關(guān)法律問題只能適用于有關(guān)國家的內(nèi)國法。國際上多數(shù)國家的做法,通常是:其一,作為合同中的所有權(quán)保留條款,適用于合同的自體法;其二,作為一種物的擔(dān)保權(quán)益,可以認(rèn)為是一個(gè)物權(quán)法律適用的問題,在物權(quán)法律適用領(lǐng)域,由于物權(quán)的屬地性較強(qiáng),各國通常沒有引入當(dāng)事人意思自治原則,而是適用物之所在地法原則;其三,當(dāng)買受人罹于破產(chǎn)時(shí),破產(chǎn)程序開始之后,在所有權(quán)保留買賣中的賣方基于所有權(quán)提出取回標(biāo)的物,一般應(yīng)適用實(shí)行破產(chǎn)程序的法院地法。
筆者認(rèn)為,所有權(quán)保留制度的出現(xiàn)首先是在實(shí)踐中,商人之間在買賣合同中的一種關(guān)于賣方與買方的利益平衡的合同設(shè)計(jì),而且在所有權(quán)保留制度中,無論是簡單的所有權(quán)保留、延長的所有權(quán)保留或擴(kuò)大的所有權(quán)保留均由當(dāng)事人在合同中自由約定。這種合同設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)了雙方的利益最大化,因而得以廣泛應(yīng)用和發(fā)展,并逐漸發(fā)展成為一種法律制度。從所有權(quán)保留制度的起源來看,該制度是當(dāng)事人合意產(chǎn)生的,因此我們?cè)诳紤]所有權(quán)保留條款的法律適用的問題時(shí),應(yīng)追本溯源,尊重當(dāng)事人的合意選擇,應(yīng)適用買賣合同的自體法。另外,由于各國考慮到發(fā)揮物的經(jīng)濟(jì)效用,避免任意對(duì)物設(shè)定種種負(fù)擔(dān),并為了安全與便捷,而均采“物權(quán)法定主義”以限制當(dāng)事人之私法自治。在所有權(quán)保留制度中,買受人得到的有權(quán)占有的權(quán)利屬性是一個(gè)有待解決的問題,多數(shù)國家認(rèn)為買受人得到的是對(duì)所有權(quán)的期待權(quán),但由于“物權(quán)法定主義”,期待權(quán)的物權(quán)法律地位難于被承認(rèn)。因此,關(guān)于買受人的期待權(quán)的法律適用不可以依物權(quán)法律適用的原則“物之所在地法”確定期待權(quán)的法律適用。對(duì)于第三種做法,只限于買受人陷入破產(chǎn)的情況,關(guān)于將基于所有權(quán)取回標(biāo)的物,有的國家認(rèn)為所有權(quán)保留是一種擔(dān)保,因此將之歸于破產(chǎn)中的別除權(quán);有的國家認(rèn)為所有權(quán)保留的是所有權(quán),因此將之歸于破產(chǎn)中的取回權(quán)。因此關(guān)于如何認(rèn)定基于所有權(quán)取回標(biāo)的物的性質(zhì),應(yīng)該嚴(yán)格適用破產(chǎn)的準(zhǔn)據(jù)法。但是此時(shí)有一個(gè)問題難以解決,即在法院地法中可能不存在所有權(quán)保留制度,或否認(rèn)所有權(quán)保留制度,那么,這就可能有違當(dāng)事人的預(yù)期。設(shè)計(jì)所有權(quán)保留制度的初衷,在于防范買受人破產(chǎn)時(shí)出賣方的債權(quán)得不到清償,因而設(shè)計(jì)了所有權(quán)保留,使得出賣人能夠憑借所有權(quán)優(yōu)先受償,而一旦所有權(quán)保留適用法院地法,則有可能不能保護(hù)出賣人的利益。所以,關(guān)于買受人破產(chǎn)時(shí)的所有權(quán)保留條款還是應(yīng)該適用當(dāng)事人訂立合同時(shí)所選的合同的準(zhǔn)據(jù)法。而且在當(dāng)事人之間沒有選擇或選擇無效時(shí),應(yīng)該本著盡量使所有權(quán)保留條款有效的精神,決定有關(guān)所有權(quán)保留條款的法律適用。
四.結(jié)論
所有權(quán)保留制度從出現(xiàn)到現(xiàn)在,已經(jīng)發(fā)展成為各國普遍接受的比較成熟的法律制度。從微觀上看,所有權(quán)保留制度建構(gòu)了一個(gè)平
衡當(dāng)事人雙方利益的精妙構(gòu)思,兼顧了交易安全和交易效率;從宏觀上看,一方面,它促進(jìn)了生產(chǎn),刺激了消費(fèi);另一方面,所有權(quán)保留制度的融資功能使得金融機(jī)構(gòu)能夠介入交易,從而促進(jìn)了金融業(yè)的發(fā)展。在經(jīng)濟(jì)全球化的今天,國際貨物買賣將有更大的發(fā)展空間,而所有權(quán)保留制度在國際層面的建構(gòu),將對(duì)國際貨物買賣的發(fā)展空間的擴(kuò)展起到舉足輕重的作用。因此,筆者建議,其一,應(yīng)盡量協(xié)調(diào)各國有關(guān)所有權(quán)保留制度的立法;其二,在國際實(shí)體法條約中對(duì)所有權(quán)保留制度做統(tǒng)一規(guī)定;其三,在國際沖突法公約中做有關(guān)所有權(quán)保留條款的法律適用的統(tǒng)一規(guī)定。
參考書目:
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8.《美國合同法》王軍編著 中國政法大學(xué)出版社 1996年版
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