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金融公司規(guī)章制度范本（通用7篇）
在日常生活和工作中，制度對人們來說越來越重要，制度是要求成員共同遵守的規(guī)章或準則。擬定制度需要注意哪些問題呢？以下是小編為大家收集的金融公司規(guī)章制度范本（通用7篇），歡迎大家分享。
金融公司規(guī)章制度1
第一條為規(guī)范金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在金融機構(gòu)存款的行為，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指金融機構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的行為。協(xié)助查詢是指金融機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權(quán)機關(guān)的行為。協(xié)助凍結(jié)是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。協(xié)助扣劃是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。
第三條本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指依法經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)(含外資金融機構(gòu))，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財務(wù)公司、郵政儲蓄機構(gòu)等。金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當在存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)具體辦理。
第四條本規(guī)定所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位(詳見附表)。
第五條協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則。
第六條金融機構(gòu)應(yīng)當依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，切實加強協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的管理工作。第七條金融機構(gòu)應(yīng)當在其營業(yè)機構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T，負責接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機關(guān)，及時處理協(xié)助事宜，并注意保守國家秘密。
第八條辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上(含，下同)機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。
第九條辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當核實以下證件和法律文書：
(一)有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件;
(二)有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應(yīng)當由主要負責人簽字;
(三)人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。
第十條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當核實以下證件和法律文書：
(一)有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件;
(二)有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應(yīng)當由主要負責人簽字;
(三)有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。
第十一條金融機構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當審查以下內(nèi)容：
(一)“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額;
(二)協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同;
(三)協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求有權(quán)機關(guān)提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。
第十二條金融機構(gòu)應(yīng)當按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作的登記制度。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應(yīng)對下列情況進行登記：有權(quán)機關(guān)名稱，執(zhí)法人員姓名和證件號碼，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號，協(xié)助結(jié)果等。登記表應(yīng)當在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時填寫，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和金融機構(gòu)經(jīng)辦人簽字。金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記表，并嚴格保守有關(guān)國家秘密。金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款，涉及內(nèi)控制度中的核實、授權(quán)和審批工作時，應(yīng)當嚴格按內(nèi)控制度及時辦理相關(guān)手續(xù)，不得拖延推諉。
第十三條金融機構(gòu)對有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當認真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得再扣劃應(yīng)當協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機關(guān)要求予以保密的，金融機構(gòu)應(yīng)當保守秘密。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個人。第十四條金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的`資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構(gòu)應(yīng)當如實提供，有權(quán)機關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關(guān)規(guī)定收取工本費。
第十五條有權(quán)機關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應(yīng)如實告知有權(quán)機關(guān)。
第十六條凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施。
第十七條有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)不予辦理并應(yīng)當說明情況。
第十八條在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，金融機構(gòu)才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。
第十九條有權(quán)機關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機構(gòu)接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當予以辦理。
第二十條金融機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應(yīng)當將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機構(gòu)不予協(xié)助。
第二十一條查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書均應(yīng)由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員依法送達，金融機構(gòu)不接受有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達的上述通知書。
第二十二條兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時，金融機構(gòu)應(yīng)當協(xié)助最先送達協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)應(yīng)當按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。
第二十三條本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
第二十四條本規(guī)定自20xx年2月1日起施行。
金融公司規(guī)章制度2
第一章：總則
第一條、適用范圍
本方案適用于 有限公司（以下簡稱公司）財富管理中心所有員工。
第二條、目的
制定本方案的目的在于使員工能夠與公司一同分享公司發(fā)展所帶來的收益，把短期收益、中期收益與長期收益有效結(jié)合起來。
第三條、原則
一、薪酬作為分配價值形式之一，遵循按勞分配、效率優(yōu)先、兼顧公平及可持續(xù)發(fā)展的原則。
二、根據(jù)激勵、高效的原則，在工資分配中要把員工的收入與為公司創(chuàng)造的效益及工作業(yè)績掛鉤。
第二章：工資構(gòu)成
第四條、財富管理中心員工收入包括以下幾個組成部分：
一、固定工資，包括基本工資、工齡工資。
二、試用期員工基本工資為轉(zhuǎn)正之后基本工資的80%。
三、浮動工資，包括績效工資、年底獎金、銷售提成。
第五條、財富管理中心員工職級、基本工資、績效工資發(fā)放標準及銷售任務(wù)對照表。
第六條、銷售提成計算方法： 。
第七條、績效工資發(fā)放辦法。
考核周期：績效工資按季度考核按季度發(fā)放。
第八條、年終獎金發(fā)放辦法具體參見《 投資管理有限公司年終獎金發(fā)放管理辦法》。
第九條、工齡工資
一、工齡工資體現(xiàn)了員工的工作經(jīng)驗和服務(wù)年限對于企業(yè)的貢獻，在 投資集團，工齡工資的標準為普通員工200元/年，管理崗位員工300元/年。員工入職每滿一年，從員工入職滿一年的下個月起工齡工資按照相應(yīng)崗位的工齡工資標準遞加。
二、員工入職未滿一年者，無工齡工資。
第三章：理財顧問級別調(diào)整
第十條、級別調(diào)整原則：
一、職級調(diào)整均須嚴格參照上一考核周期銷售任務(wù)完成情況而定。各級理財顧問晉升應(yīng)逐級晉升，優(yōu)秀人員可適用跳級晉升。
二、各級銷售人員業(yè)績相關(guān)指標達到晉升標準時，仍需滿足以下三個條件方可晉升：
1、于每季度截績?nèi)蘸笠詴嫘问秸较蚬咎岢鰰x升申請。
2、通過管理層的面談考核。
3、符合以上條件的理財顧問經(jīng)核準后，下季度即行晉升。
第十一條、職級調(diào)整標準：
一、正常晉升標準
擔任理財顧問3個月以上，考核期內(nèi)累計完成上一職級考核任務(wù)的100%。
二、跳級晉升標準
擔任理財顧問3個月以上，考核期內(nèi)累計完成當前職級以上某一職級考核任務(wù)的100%，于下季度起，可晉升至該職級。
三、降級規(guī)定
1、理財顧問考核期累計未完成所在職級對應(yīng)的銷售任務(wù)，于下個季度降級至與上一考核期實際銷售任務(wù)相應(yīng)的'職級。
2、初級理財顧問連續(xù)兩個考核期未完成銷售任務(wù)，經(jīng)過培訓(xùn)考核之后，仍不能勝任原工作崗位的要求，公司將與之解除勞動關(guān)系。
第四章：管理崗位職務(wù)獎金
第十二條、職務(wù)獎金針對在財富中心任管理職務(wù)的崗位，包括總監(jiān)、副總裁。
第十三條、職務(wù)獎金發(fā)放標準： 。
第十四條、總監(jiān)職務(wù)獎金= 銷售提成總和× %。
第十五條副總裁職務(wù)獎金= 銷售提成總和×5%。
第五章：福利
第十六條、福利是公司正式在冊員工所能享受到的一種福利待遇，包括一般福利、六項統(tǒng)籌。
第十七條、一般福利是指員工在各個重大節(jié)日期間獲得的公司為其發(fā)放的過節(jié)費和其他實物形式的收入。
第十八條、六項統(tǒng)籌包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險、生育險及住房公積金。企業(yè)與員工各承擔一部分。具體數(shù)額參見國家有關(guān)規(guī)定和企業(yè)相關(guān)政策。
第六章：附則
第十九條、薪資發(fā)放日為每月 日，遇節(jié)假日提前。
第二十條、所有業(yè)績的統(tǒng)計核算均以自然月為準。
第二十一條、本制度自 年 月 日起開始執(zhí)行，由人力資源部負責解釋。
金融公司規(guī)章制度3
一、考勤制度
1.所有員工必須自覺執(zhí)行上下班制度，遲到或早退，第一次樂捐20元作為成長基金，第二次50元并在薪資里扣除相應(yīng)罰金，以此類推累計疊加，其團隊主管負連帶責任50%；9:30以后點卡啊視為請假半天，扣除半天基本公司，并繳納相應(yīng)罰金；12：00以后打卡視為曠工一天，按曠工制度處理；下午17：30以前打卡視為早退。
2.曠工：未說明原因或未請假者，曠工一天罰三天基本工資，當月發(fā)生三次者，扣除正月工資；并視情節(jié)輕重給予警告直至開除。
3.月底合計考勤無打卡記錄，若無假條，無補簽卡，則算沒出勤，按曠工制度處理。
二、請假制度
1.事假：公司員工如有特殊情況需請事假，需提前申請，并填寫《員工請假審批單》待部門主管和綜合部主管批準后方可執(zhí)行，如遇部門主管不在崗，交由總監(jiān)批準，事假一天扣除當天基本工資。
2.病假：公司員工如因病需請假應(yīng)提前通知部門主管和綜合部主管，在回公司后提交醫(yī)院檢查證明銷假，正常病假一天扣除當天基本工資。
3.上述內(nèi)容不論是休班或請假需提前一天以電話或口頭的形式告知主管，以便于考勤的記錄，不接受短信請假。
三、外出制度
1.外出制度是指員工在工作時間內(nèi)離開公司辦理公司相關(guān)業(yè)務(wù)。
2.員工外出前，應(yīng)經(jīng)負責人通知并填寫《外出登記表》，注明外出時間、外出事由等信息方可外出。
3.員工應(yīng)合理安排外出工作時間，如能預(yù)計返回時間，在備注欄注明，預(yù)計返回時間應(yīng)設(shè)定在下班時間之前。如不能預(yù)計返回時間，在備注欄注明“不確定”。返回工作崗位是在“返回時間”處簽到。
4.預(yù)計外出后因工作需要或有其他合理原因不返回的，需提前告知團隊負責人。
5.員工外出工作按計劃完成后，應(yīng)實時返回公司，不得繞道、逗留或直接回家等，不能做與工作無關(guān)的私事。
6.員工外出工作時需穿工裝，佩戴工作證，保持手機暢通。
7.員工未填寫而擅自離崗的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)則按曠工處理。
8.員工在外出工作中違反規(guī)定，發(fā)生溜班或早退行為的，按考勤管理規(guī)定相關(guān)條款處罰。
9. 《外出登記表》應(yīng)由本人填寫和簽名，不得代簽。
10.公司行政部是員工外出工作的監(jiān)督部門，對員工的出入具有要求、監(jiān)督等管理職能，同時各部門負責人對于本部門員工有同上義務(wù)與責任。
四、《未打卡補簽申請表》填寫須知
凡因工作需要外出不能按時打卡的員工，由公司行政前臺提供此申請表，部門負責人審批后報綜合部作為考勤依據(jù)，限兩日內(nèi)提交，若沒有按時提交一律按曠工處理。申請表的適用范圍：
1.因公外出不能按時打卡的；
2.因考勤機故障、員工指紋出現(xiàn)問題無法識別等情況；
3.如出現(xiàn)下班忘記打卡，需在申請表上提供證明人提交。如當月此情況超過3次，且其部門主管確認該員工當日出勤，自第4次未打卡記錄起，直接按照曠工一天處理。
4.凡對考勤記錄弄虛作假（包括部門負責人虛假簽單）一經(jīng)查實相關(guān)人員各樂捐100元。
五、入離職制度
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1.經(jīng)面試、復(fù)試合格后仔細填寫金巖控股集團有限公司員工登記表，轉(zhuǎn)角辦公室入檔，不得有遺漏的內(nèi)容，并交納彩色免冠一寸照片二張，身份證復(fù)印件一張，學(xué)歷證書一張，工商銀行工資卡復(fù)印件一張。
2.新員工入職，要有一個簡單的歡迎儀式，做一個自我介紹，和老員工有一個基本的認識。
3.所有員工必須接受公司安排的`培訓(xùn)，經(jīng)考核合格后方可分配團隊，并配備與工作相關(guān)的資料及證件。
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試用期內(nèi)：
1.凡自動辭職的員工，須提前3天提交書面申請，否則不計發(fā)當月薪酬。
2.凡被公司解雇的員工，只激發(fā)截止日期薪酬，如因違紀被辭退的員工，公司需追究其經(jīng)濟損失及保留法律追究權(quán)利。
試用期后：
1.凡提出辭職的員工，須提前10天提交離職申請單（主管級員工提前1個月），經(jīng)公司批準，并將本職工作交接完畢后方可辭職。公司計發(fā)截止日薪金（于下個月15日發(fā)薪日計發(fā)），如員工違紀、曠工或不辭而別，當月薪金不計發(fā)。
2.凡被公司解雇的員工，只計發(fā)截止日的薪金，如因違紀被辭退的員工，公司需追究造成的經(jīng)濟損失及保留法律追究權(quán)利。
3.凡屬于正常離職員工在離職時交回公司內(nèi)部所有資料以及物品，如有丟失按公司規(guī)定扣除相應(yīng)罰金。辭職時需上交所有公司配備的資料文件，如不上交或資料不全，在工資里扣除相關(guān)費用。
六、辦公室管理制度
1.不得利用公司設(shè)施、電話等進行個人業(yè)務(wù)活動，特別是公話私打發(fā)現(xiàn)一次樂捐10元。
2.公司辦公區(qū)內(nèi)禁止吸煙，發(fā)現(xiàn)一次樂捐20元（特殊區(qū)域除外）
3.辦公桌面禁止擺放于工作無關(guān)物品，辦公用品要擺放整齊，保持辦公桌面及座位周邊衛(wèi)生的清潔，下班時將辦公物品收起，桌面不得有任何雜物。
4.不得帶與工作無關(guān)的人員進入工作場所，若有外來推銷人員來辦公室，不得私自帶勁辦公室影響他人正常工作。
5.員工不得對外泄露公司的工作機密和客戶情況，如有違反立即辭退。
6.不向他人打聽工資收入及各項福利待遇，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)詢問和回答者各罰款50元。
7.為樹立企業(yè)形象，發(fā)揚團隊精神，工作時間公司員工應(yīng)保持衣服干凈整潔，不執(zhí)行者樂捐10元。
8.不準在上班時間瀏覽與業(yè)務(wù)無關(guān)的網(wǎng)頁、看電影、打游戲，違者一次樂捐10元。
9.在公司工作時間睡覺、嬉戲、高聲喧嘩、打鬧、看與工作無關(guān)的讀物，造成影響處以20-50元罰款。
10.會議要準時到達，在會議期間參會人員不得擅自離開座位，務(wù)必認真參會，積極發(fā)言，中途無特殊情況離開者當眾樂捐20元。
11.會議期間手機要關(guān)閉或靜音，開會時手機響鈴樂捐10元。
12.所有員工在職責范圍內(nèi)保管的產(chǎn)品丟失或損毀，有關(guān)責任人按產(chǎn)品零售價1.5倍賠償。
13.業(yè)務(wù)人員每天的《工作計劃》、《工作總結(jié)》要按時填寫上交，10:00之前交給團隊長處，不交或漏交左俯臥撐50個。
金融公司規(guī)章制度4
第一章 總則
第一條 目的
本規(guī)則乃依據(jù)人事管理規(guī)章之規(guī)定，訂定員工之薪資結(jié)構(gòu)與給付原則，并將升遷、獎懲等辦法共同訂定之。
第二條 薪資決定的原則
員工薪資比例，應(yīng)考慮社會的薪資水準、公司的支付能力、本人的工作能力、年齡、盡責態(tài)度、年資及物價指數(shù)變化等原則下，而訂定之。
第三條 薪資包括基準內(nèi)薪資及基準外薪資兩大部份。
第四條 支付期限
薪資之計算期間，乃自上個月２０日開始至該月２１日為止之薪資，并于每月２５日給付薪資。
第五條 薪資之非常給付
員工結(jié)婚、生子、死亡或疾病、受意外災(zāi)害時，可不依前條之規(guī)定，由員工提出書面申請，提前支付薪資。但薪資給付以已執(zhí)勤之薪資為基準。
第六條 薪資的'給付型態(tài)為月薪制。
（一）員工申請年度有薪休假及特別休假時，公司得依規(guī)定給付相等之薪資。
�。ǘ﹩T工請假時，則下列計算方式直接由薪資中扣除：
[（基本薪資＋附加薪資）′請假日數(shù)]/一個月平均上班日數(shù)
�。ㄈ﹩T工遲到、早退及私自外出時，則依下列計算方式，直9接由薪資中扣除。但缺勤時間未超過３０分鐘者，則不9扣薪。
[（基本薪資+附加薪資）′遲到、早退私自外出總時數(shù)]/ 一個月平均上班日數(shù)
（四）主管階級在第３項及第４項之請假時，薪資扣除額最多以３日為限。
第七條 中途進入、退出公司的薪資計算
薪資計算期間進入公司服務(wù)或離開公司時，得依下列方式計算之：
（基準內(nèi)薪資＋基準外薪資的交通津貼）′上班日數(shù)/每個月規(guī)定平均勤務(wù)時間
第八條 薪資的支付方法及扣除
�。ㄒ唬┬劫Y之支付，通常以現(xiàn)金直接發(fā)放給員工本人。
�。ǘ┙�(jīng)由員工提出書面申請后，亦可將薪資直接匯入員工之銀行帳戶內(nèi)。
（三）但薪資所得稅及勞保費用，則直接從薪資中扣除。
第九條 平均薪資
�。ㄒ唬┮罁�(jù)人事管理規(guī)章之規(guī)定，平均薪資之計算方法如下:
平均薪資＝前三個月內(nèi)平均薪資總額(基準內(nèi)薪資＋基準外薪資)/前三個月內(nèi)之平均勤務(wù)日數(shù)
(二)平均薪資之計算，不含臨時性的薪資及獎金。
第十條 休業(yè)津貼
�。ㄒ唬┕疽蚪�(jīng)營不善或受社會經(jīng)濟變化之影響，不得不暫時休業(yè)時，得于休業(yè)期間給付員工之休業(yè)津貼。
�。ǘ┬輼I(yè)津貼則依平均薪資的百分之六十支付給員工。
第十一條 無工作經(jīng)驗者的起薪支付方法
無工作經(jīng)驗之員工薪資，除參考基準內(nèi)薪資之計算外，并與同業(yè)間之薪資比較后決定。
第十二條 中途采用者的起薪
�。ㄒ唬┲型救斡弥畣T工，其薪資計算除依第１１條規(guī)定外，對于員工任職前之經(jīng)歷及年齡，則依職能資格等級來區(qū)分。
�。ǘ┤魹閱渭兊膭趧�(wù)之勤務(wù)時，不論其學(xué)歷及經(jīng)歷，而給予其職能等級第１等之職務(wù)。
第十三條 未經(jīng)公司同意就職者，不給付薪資。
第二章 基準內(nèi)薪資
第十四條 基本薪資
基本薪資是由年齡薪資、年資薪資及職能薪資所構(gòu)成，其標準如下：
�。ㄒ唬┠挲g薪資 第１５條（年齡薪資參考表）
（二）年資薪資 第１６條（年資薪資參考表）
�。ㄈ┞毮苄劫Y 第１７條（職能薪資參考表）
學(xué) 歷 別 | 職能資格等級 | 總 合 職 | 定 型 職 |
中學(xué)畢業(yè) | 1等14級 | 9，050 | |
高中畢業(yè) | 1等24級 | 11，250 | 10，050 |
二、三、五專畢 | 1等34級 | 12，500 | 11，050 |
大學(xué)畢 | 1等22級 | 14，125 | 12，875 |
第十五條 年齡薪資
年齡薪資以15歲為基準年齡，每月以給付肆仟元之薪資為基準，每增加一歲則按下列標準給付。
16-25 壹佰貳拾元
26-35 壹佰伍拾元
36-45 壹佰元
46-50 陸拾元
50歲以上之年齡薪資則以捌仟元為基準。
第十六條 年資薪資
凡在公司服務(wù)滿一年以上者，可按下列標準給付年資薪資
1-15年 壹佰元
16-30年 陸拾元
31年以上 肆拾元
第十七條 職能薪資
�。ㄒ唬┞毼话ǹ偤下毤岸ㄐ吐殐煞N。
（二）“總合職”的職能分類分成下列８種等級，并依據(jù)職能等級分類給付薪資。
�。ㄈ岸ㄐ吐殹钡穆毮芊诸惙殖上铝兴姆N等級，并依據(jù)等級分類給付薪資。
�。ㄋ模┞毮苜Y格等級需經(jīng)由人事科評定后，依評定之標準劃分員工最低等級、級職薪資及升等，其評定標準如下：
第十八條 附加薪資
(略)
第十九條 職務(wù)津貼
各級主管之職位別，得依下列規(guī)定給付津貼。但主管因晉升（降級）時所發(fā)生之異動，其薪資計算則依第７條之規(guī)定處理，并采取按日計算。
�。ㄒ唬┛偨�(jīng)理 14，000元-16，500元
�。ǘ└笨偨�(jīng)理 11，200元-14，000元
�。ㄈ┎块T經(jīng)理 8.800元-11，200元
�。ㄋ模┎块T副經(jīng)理 6，200元- 8，800元
�。ㄎ澹┲魅� 3，800元- 6，200元
第二十條 特別津貼
對于職務(wù)困難度高、責任艱巨以及有特殊技能之員工，公司得視其工作困難程度，給付特別津貼。
第二十一條 扶養(yǎng)津貼
有扶養(yǎng)家屬義務(wù)之員工，得依規(guī)定申請辦理扶養(yǎng)津貼。但扶養(yǎng)人最多不得超過５人。
�。ㄒ唬┡渑� 1，000元
�。ǘ┲毕涤H屬六十歲以上者 400元
（三）直系親屬及弟妹未滿１８歲者 400元
第三章 基準外薪資
第二十二條 時間外勤務(wù)津貼
員工因業(yè)務(wù)上需要而必須在勤務(wù)時間外繼續(xù)完成業(yè)務(wù)時，公司得依員工加班時數(shù)依下列計算方式給予時間外勤務(wù)津貼:
基本薪資+附加薪資/ 一個月規(guī)定平均上班時數(shù)′1.30
第二十三條 假日出勤津貼
假日出勤津貼之計算同前條之規(guī)定辦理.但隔日補休者，則不給付該項津貼。
第二十四條 深夜勤務(wù)津貼
深夜勤務(wù)時間乃自晚上十時至翌日清晨五時為止之勤務(wù)，其津貼之計算，同第二十二條之規(guī)定辦理。
第二十五條 管理階層之主管不得申請時間外勤務(wù)、休假日出勤及深夜勤務(wù)津貼。
第四章 調(diào)薪及升遷
第二十六條 調(diào)薪
公司視業(yè)務(wù)成長率及員工之績效成績及貢獻度，在每年１２月３１日起實施調(diào)薪。
第二十七條 定期調(diào)薪的內(nèi)容
�。ㄒ唬┒ㄆ谡{(diào)薪包括自動調(diào)薪及核定調(diào)薪兩部分。
�。ǘ┳詣诱{(diào)薪乃調(diào)整基本薪資中的年齡薪資（依第十五條之規(guī)定）及年資薪資（依第十六條之規(guī)定）
�。ㄈ┖硕ㄕ{(diào)薪乃調(diào)整基本薪資中之職能薪資（依第十七條之規(guī)定辦理）
第五章 獎 金
第二十八條 獎金的支付
公司視業(yè)績的成長情況，在每年７月（上期）及１２月（下期）根據(jù)人事科及各單位主管評估在職員工之勤務(wù)考績、出勤率及貢獻程度后，決定獎金發(fā)放之標準。
第二十九條 獎金計算期間
�。ㄒ唬┥掀冢ǎ吩拢┆劷鹬嬎闫陂g，乃自去年１０月２１日開始至本年度４月２０日止，并與七月份之薪資一并發(fā)放。
�。ǘ┫缕冢ǎ保苍拢┆劷鹬嬎闫陂g，乃至本年度４月２１日開始至１０月２０日止，并與十二月份之薪資一并發(fā)放。
第三十條 附則
本規(guī)定自20XX年XX月XX日起實施。
金融公司規(guī)章制度5
第一章總則
第一條：為加強公司工資管理，建立科學(xué)、合理的分配體系，結(jié)合本企業(yè)現(xiàn)階段實際情況，特制定本項工資管理制度。
第二條：薪酬體系指導(dǎo)思想：通過建立符合公司現(xiàn)階段發(fā)展需要的薪酬激勵體系，在企業(yè)內(nèi)部引導(dǎo)形成激勵機制，充分調(diào)動員工工作積極性、促進企業(yè)發(fā)展，實現(xiàn)企業(yè)與員工雙贏。
第三條：薪酬體系設(shè)計原則：實行因事設(shè)崗、因崗設(shè)人、以崗定薪、強化員工責、權(quán)、利意識。
第四條：公司實行保密工資管理，員工應(yīng)對自己的工資情況保密，嚴禁向他人泄露，對因泄露個人工資情況造成不良影響，公司將追究其責任。
第五條：本制度適用于本公司納入工資層級管理體系的所有員工。
第二章工資體系
第六條：工資結(jié)構(gòu)
工資構(gòu)成：現(xiàn)階段公司本工資體系包括崗位工資、津補貼、獎金三部分，具體介紹如下：
崗位工資：根據(jù)崗位對企業(yè)的重要性及影響程度分別確認各崗位工資數(shù)額；
津補貼：是指企業(yè)內(nèi)部規(guī)定的各類津貼，如飯補、通訊補、交通補貼等；
獎金：是與任職者、所在部門及公司的整體業(yè)績密切相關(guān)，體現(xiàn)了公司為“業(yè)績和能力付薪”的設(shè)計理念。
崗位系列劃分：為有利于公司團隊的培養(yǎng)和穩(wěn)定，結(jié)合行業(yè)薪酬特點，同時也為體現(xiàn)崗位的激勵導(dǎo)向、保證體現(xiàn)崗位激勵的有效性和市場競爭力，根據(jù)不同崗位性質(zhì)、特點設(shè)置不同的崗位，公司崗位分為二大層級：管理層系列、執(zhí)行層系列：
管理層系列：
公司總裁、副總裁、總監(jiān)；
執(zhí)行層系列：
部門經(jīng)理、主管、專員。
n工資結(jié)構(gòu)：根據(jù)公司現(xiàn)階段實際情況，公司工資結(jié)構(gòu)包括崗位工資+補貼+獎金。
整體結(jié)構(gòu)：按上述工資構(gòu)成劃分標準，整體設(shè)置如下：
崗位工資標準表
管理層級崗位
層級崗位名稱工資收入帶寬
12345
管理層B2—1董事長
B2—2總經(jīng)理
B2—3副總經(jīng)理
執(zhí)行層C2—1部門主管
C2—2技術(shù)人員
n注：紅色數(shù)字為此崗位工資的中心基準值
n工資計算：根據(jù)上述工資結(jié)構(gòu)，員工月度工資、年度工資及獎金的計算公式如下：
年薪=各月工資收入之和+津補貼
=月崗位工資×12+獎金+津補貼
第七條：崗位工資
n崗位工資是工資體系的構(gòu)成部分，是公司對員工基本價值的認可和體現(xiàn)，同時也符合公司“以崗定薪”的原則。
n崗位工資層級設(shè)計：綜合分析現(xiàn)有崗位、人數(shù)、現(xiàn)有工資體系及公司近中期發(fā)展需求，并進行設(shè)計。
第八條：補貼：是指企業(yè)參照行業(yè)內(nèi)企業(yè)的標準，結(jié)合本公司實際情況而制定的`補貼，是指交通、午餐、通訊補貼等三項。
第九條：補貼標準
n交通補貼：
1、交通補貼標準的分類原則
�。�1）公司配備車輛人員，不享受此補貼；
�。�2）公司職員自帶車輛；
�。�3）公司職員不帶車輛；
�。�4）享受交通補貼的員工，公司不再報銷任何市內(nèi)所發(fā)生的交通費用。
2、交通補貼標準劃分
職員級別自帶車輛（元/月）不帶車輛（元/月）
總裁25001200
副總裁1500800
總監(jiān)1200600
經(jīng)理800400
主管500250
專員300150
3、如果員工自帶車輛需要與公司簽訂《車輛使用協(xié)議》，在沒有簽訂之前按照不帶車輛發(fā)放。
n午餐補貼：20元/天，按照員工實際出勤天數(shù)計算。
n通訊費補貼：通訊費補貼是針對公司業(yè)務(wù)需要而設(shè)立的，因此享受通訊補貼的員工必須保持手機24小時開機，標準如下：
總裁：1000元/月、副總裁：600元/月、總監(jiān)：400元/月
經(jīng)理：300元/月、主管：200元/月。
第十條：獎金
n為完成公司制定的總體發(fā)展規(guī)劃以及當年度經(jīng)營目標，公司會在本年度末將下年度的經(jīng)營目標下發(fā)給部門或者個人，每年年底根據(jù)本目標的完成情況發(fā)放獎金，如果連續(xù)兩個年度部門或者個人未能完成指標，公司有權(quán)做出解散部門、辭退部門成員等措施，獎金發(fā)放的相關(guān)制度另行制定。
第十一條：加班處理
n公司原則上不主張員工加班，因特殊工作需要節(jié)假日加班時，經(jīng)所在部門經(jīng)理認可，報公司總裁批準，可以采用調(diào)休的方式處理。
第三章工資計算及給付
第十二條：工資計算
n年度結(jié)算薪酬期間從1月1日開始至12月31日止，正式員工月工資計算期間為從本月1日到本月30日（或31日）；
n員工工資為稅前工資，按國家有關(guān)規(guī)定，公司將從員工工資中代扣代繳個人所得稅、各類社會保險費用、按照公司相關(guān)考勤規(guī)定扣減的薪酬、其它國家或公司規(guī)定的款項等個人應(yīng)承擔繳納的部分，剩余部分發(fā)放給員工；
第十三條：工資發(fā)放
n發(fā)放方式：工資既可直接將工資（含獎金、津貼）全部匯入員工的銀行帳戶或直接采取發(fā)放現(xiàn)金的形式，也可兩者同時結(jié)合，由企業(yè)自行確認；
n月度工資發(fā)放時間：
正式員工的工資原則上實行月工資制，于當月發(fā)放工資，上月的考勤作為當月工資發(fā)放的依據(jù)，工資發(fā)放日為每月10日；
工資支付日如遇到國定假日或雙休日時，則提前一日發(fā)放，若遇連續(xù)假期時，則在銷假上班后第一個工作日發(fā)放；
因不抗拒原因而無法按期支付工資時，須于支薪日前10個工作日通知公司所有員工，并公告變更后的支薪日期。
第十四條：特殊情況工資處理
n工資發(fā)放差錯處理
因虛報導(dǎo)致誤算超額領(lǐng)取工資時，須在發(fā)現(xiàn)后立即退還；
因其他原因?qū)е抡`算的工資，公司在員工下月的工資中進行調(diào)整；
員工對個人工資如有疑問，可向人事行政部查詢自己工資信息。
n員工離職工資處理
工資計算期間員工被解雇或申請離職時，工資支付截止日期以辦理離職手續(xù)完畢日期為限；
工資結(jié)算：崗位工資和津貼依據(jù)當月出勤日數(shù)乘以日崗位工資與日津貼計算；
對于員工向企業(yè)預(yù)支、賠償金、借款、違約金等單方面的欠款，員工需按照約定賠付，否則企業(yè)將以工資抵扣；如若員工在此期間離職，欠款尚未償付，企業(yè)具有追索權(quán)及扣留員工離職證明的權(quán)利，直至完全償付；
如有其他約定，按合同約定或國家相關(guān)法律法規(guī)處理。
第十五條：非正式員工工資管理：對于公司已有的聘用人員、外部兼職人員與顧問人員、勞務(wù)工、臨時工等非正式員工的薪資，不納入本工資體系，采用公司原有管理辦法。
第十六條：對于員工由于婚喪假、產(chǎn)假、工傷、造成缺勤現(xiàn)象按國家勞動法規(guī)定及公司相關(guān)制度發(fā)放。
第十七條：對于員工病假、事假、曠工、年休假及探親假造成缺勤計算方法：
n病假的計算辦法
司齡不滿一年（含一年），發(fā)崗位工資的70%；
司齡在1年以上3年以下（含3年），發(fā)崗位工資的80%；
司齡在3年以上5年以下（含5年），發(fā)崗位工資的90%；
司齡在5年以上的發(fā)崗位工資的100%；
長期病假又不屬于解除勞動合同范圍的按國家有關(guān)勞保條例辦理。
n事假的計算辦法
按事假時間每天扣發(fā)當日工資的百分之六十；
n曠工
礦工一天每天扣發(fā)三倍日工資。以此類推，七天扣完；
n年休假及探親假
年休假探親假按國家有關(guān)政策執(zhí)行；
年休假探親假期間不享受公司提供的午餐補貼及交通補貼。
第四章工資調(diào)整
第十八條：工資調(diào)整概述
n工資調(diào)整的一般原則：為保證公司員工隊伍的穩(wěn)定性和創(chuàng)造力，本工資體系在結(jié)合市場并適應(yīng)企業(yè)發(fā)展需求的同時也兼具一定的公平性、競爭性、有效性、激勵性及合法性；
n工資調(diào)整類別：結(jié)合投資行業(yè)現(xiàn)狀及一般企業(yè)的常規(guī)性調(diào)整，主要包括崗位/人員變化、普調(diào)工資、新進員工等三種類型；
n工資調(diào)整基數(shù)：每年將參考北京市市場的工資水平變化情況和企業(yè)經(jīng)濟效益情況，進行年度的工資調(diào)整，工資調(diào)整基數(shù)以月崗位工資為基礎(chǔ)。
第十九條：工資常規(guī)調(diào)整管理
n崗位調(diào)整變化：員工因工作崗位發(fā)生變動，工資將隨之變動，達到崗動薪動。其工資調(diào)整辦法如下：
n普調(diào)工資：是指公司對于所有員工整體工資的調(diào)整，調(diào)整基數(shù)以崗位年薪為基礎(chǔ)。
n新進員工工資管理：對于新進員工處于試用期及通過試用期的轉(zhuǎn)正工資確認辦法如下：
在試用期內(nèi)：試用期人員工資，根據(jù)相應(yīng)崗位工資的80%發(fā)放，并享受津貼待遇，試用期的期限根據(jù)簽訂的勞動合同規(guī)定執(zhí)行；
轉(zhuǎn)正工資：員工通過試用期，進入相應(yīng)崗位工資層級，并依據(jù)規(guī)定支付正常的崗位工資與獎金；
延長試用期：對于未通過試用期考評，而進入延長試用期的員工，其待遇與試用期相同。
特殊人員：對公司或各公司引進的重要、關(guān)鍵、緊急性人員，可根據(jù)企業(yè)實際情況，不按上述試用期員工流程規(guī)定。
具體流程：由直接主管提出，報人事行政部審核后，公司總裁批準，確定崗位工資層級。
第二十條：津貼調(diào)整：
n津貼按照北京市當年物價的變動進行相應(yīng)的調(diào)整；
n企業(yè)內(nèi)部津貼一般不做變動，如需調(diào)整須由公司總裁批準后予以實施。
第二十一條：工資調(diào)整流程：
n正常調(diào)整流程：崗位變動工資調(diào)整，原則上由直接主管提出意見，報公司人事行政部審核后，經(jīng)公司總裁批準后執(zhí)行；
n異常情況：公司人事行政部門必須加強對工資總額的監(jiān)督、檢查，當公司在工資運行中出現(xiàn)反常時（如，工資總額超出當年預(yù)算，或公司整體工資水平與市場相差較大等情況時），人事行政部門報經(jīng)公司總裁批準同意后，可予以適當?shù)恼{(diào)控，保證工資體系的合理性。
第五章
第二十二條：本制度未盡事宜，按照有關(guān)人事管理制度的規(guī)定和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。如遇國家相關(guān)法律、法規(guī)、政策調(diào)整，以國家規(guī)定為準。
第二十三條：本制度由公司人事行政部負責解釋。
第二十四條：本制度經(jīng)總裁批準并公布后予以正式實施。
第二十五條：本制度正式實施日起，在此以前公司所發(fā)的關(guān)于薪酬方面的文件，一律以此文件為準。
金融公司規(guī)章制度6
第一章總則
第一條為加強案防工作，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本辦法。
中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照適用本辦法。
第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設(shè)，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風險。
第四條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事案件。
第五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。
第二章組織架構(gòu)
第六條銀行業(yè)金融機構(gòu)是案防工作第一責任主體，應(yīng)當按照本辦法要求，建立與本機構(gòu)風險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風險。案防管理體系至少應(yīng)當包括以下基本要素：
�。ㄒ唬┒聲ɑ蚶硎聲�，下同）職責；
（二）監(jiān)事會職責；
�。ㄈ└呒壒芾韺勇氊�；
�。ㄋ模┻m當?shù)慕M織架構(gòu)；
�。ㄎ澹┕芾碚摺⒅贫群土鞒�；
（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。
第七條董事會應(yīng)當將案件風險作為銀行業(yè)金融機構(gòu)的一項重要風險，將董事長列為案件風險防范第一責任人。董事會應(yīng)當下設(shè)合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負責，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當至少有一名獨立董事成員。專門委員會在案防方面的主要職責包括：
（一）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)；
�。ǘ┟鞔_高級管理層有關(guān)案防職責及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風險；
�。ㄈ┨岢霭阜拦ぷ髡w要求，審議案防工作報告；
（四）考核評估本機構(gòu)案防工作有效性；
（五）確保內(nèi)審稽核對案防工作進行有效審查和監(jiān)督。
未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當由經(jīng)營決策機構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責。
第八條監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人。
第九條高級管理層應(yīng)當有效管理本機構(gòu)案件風險，行長（或總經(jīng)理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。高級管理層應(yīng)當明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定年度案防工作計劃。
第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員（以下統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān)）負責本機構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。
合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責包括：
�。ㄒ唬┒ㄆ趯彶椤z查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；
（二）全面掌握本機構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報告；
�。ㄈ┙⑴c各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。
第十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當明確負責合規(guī)管理工作的部門（以下簡稱合規(guī)部門）為案防工作牽頭部門，將本機構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責。
合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負責，其案防方面的具體職責包括：
�。ㄒ唬⿺M定本機構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；
（二）組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和年度案防工作計劃；
�。ㄈ┦占瘏R總案防工作情況，定期分析本機構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點；
�。ㄋ模┒酱俑鞑块T及分支機構(gòu)切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；
�。ㄎ澹└櫬鋵嵄O(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；
�。┒ㄆ诮M織案防工作培訓(xùn)。
第三章制度及質(zhì)量控制
第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照分工負責的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當承擔的責任。
第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。
第十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機構(gòu)的有效管理和控制。
第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。
第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定符合本機構(gòu)特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度。
第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。
第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的`激勵引導(dǎo)，依法保護舉報人的合法權(quán)益。
第四章人員培訓(xùn)與行為管理
第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。
第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當具備與履行職責相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。
第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風險管理有機結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當包括：
�。ㄒ唬┙⒉⑼晟茊T工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；
（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。
第五章監(jiān)督檢查
第二十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對各項制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。
第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。
第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標準，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。
第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。
第六章考核與問責
第二十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立案防評價制度，對各級機構(gòu)案防工作進行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容�？己艘刂辽賾�(yīng)當包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責任追究和整改情況等。
第二十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全責任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責制度，嚴格責任認定與追究，嚴肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。
第二十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查或?qū)徲�，�?yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應(yīng)當追究有關(guān)人員責任。
第七章案防工作監(jiān)管
第二十九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)備案。
第三十條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作進行監(jiān)督檢查和評估。
第三十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。
第三十二條對于銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問題，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案并采取有效整改措施。
第八章附則
第三十三條個別銀行業(yè)金融機構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機構(gòu)法人應(yīng)當按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。
第三十四條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。
金融公司規(guī)章制度7
1、考勤：遲到。一次10元（按自然月計算），一月遲到三次以上，每次扣30元（包括前兩次）。
事假。按每次30元處理，（若半天事假則15元處理）無故曠工者按每次扣100元處理，累計無故曠工三次按自動離職處理（無故曠工三次或以上，視為自動離職，當月無工資）。
2、上班時間須佩戴工牌，著裝整潔，大方、得體，不得穿著牛仔褲。男性標準著裝：西裝，襯衫，領(lǐng)帶，西褲，皮鞋。女性著裝大方得體，高跟鞋。
3、辦公期間，不得在辦公司內(nèi)大聲喧嘩、打鬧、吃東西。愛護公司財物，若有損壞，照價賠償。
4、工作期間，公司電腦不可以做與工作無關(guān)的用途，例如玩游戲，聽音樂等。違規(guī)者，發(fā)現(xiàn)一次扣100元，屢教不改者，扣除當月工資。
5、員工在試用期期間，出勤不足15天者（包括被公司勒令離職）當月無工資。
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