保險公司自查報告

　　在生活中，報告的使用頻率呈上升趨勢，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編收集整理的保險公司自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　保險公司自查報告 篇1

　　黔江區(qū)教委：

　　小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)�，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身安全，減輕學(xué)生及其家長負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強制、不干預(yù)的原則，鼓勵學(xué)生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險情況作一簡要自查報告。

　　一、 學(xué)生參加保險基本情況

　　我校學(xué)生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生中共有624人參加了平安保險，投保率64.3%。

　　二、 學(xué)生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執(zhí)行”

　　在學(xué)生保險工作中，我校認(rèn)識十分清醒，學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。

　　一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險市場的通知》精神，在學(xué)生保險中不存在政府及有

　　關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的意愿、選擇。

　　三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學(xué)生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算大學(xué)校沒有強制學(xué)生保險。2、沒有與保險機構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機構(gòu)吃請或收受回扣的`情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。3、沒有將學(xué)生保險費與開學(xué)時學(xué)校實施的“一費制”收費捆綁進(jìn)行，一是學(xué)�！耙毁M制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學(xué)校教職工參與，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。

　　總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時也很好地維護(hù)了保險市場的正常秩序。

　　小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)校 二00五年九月二十七日

　　保險公司自查報告 篇2

　　保險公司自查報告 篇3

xxx：

　　我單位自接到《xxxx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導(dǎo)會議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進(jìn)行整改。

　　一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證，xxxx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，xxx質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。

　　二、納稅情況：自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

　　三、理賠服務(wù)問題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的.`理賠服務(wù)。

　　四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應(yīng)收問題存在。

　　本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容有了更深的認(rèn)識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學(xué)習(xí)，切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。

　　xxxx

　　日期：20xx年xx月xx日

　　保險公司自查報告 篇4

　　為貫徹落實《省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動方案》的精神，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

　　1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務(wù)。

　　2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；五是能夠嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)

　　限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一�！�，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)全行的.財產(chǎn)安全。

　　二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

　　在工作上我嚴(yán)肅認(rèn)真，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認(rèn)真遵守湖南農(nóng)村合作銀行的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構(gòu)日結(jié)憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調(diào)運工作，主動配合委派會計做好內(nèi)勤工作，完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。每周三做好領(lǐng)導(dǎo)帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

　　生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問題

　　一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研本職工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還

　　不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對湖南農(nóng)村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

　　保險公司自查報告 篇5

　　近年來，保險行業(yè)快速發(fā)展，成為我國金融業(yè)中的重要組成部分。但同時也存在一些問題，如許多保險公司銷售行為不夠規(guī)范，存在不當(dāng)?shù)匿N售行為和不合理附加費用等問題，引起了消費者的不滿。因此，保險公司應(yīng)當(dāng)深刻反思自身的銷售行為，并進(jìn)行及時的整改和調(diào)整，才能保證行業(yè)的健康發(fā)展，為消費者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　自查范圍

　　本次自查針對公司全體銷售人員在執(zhí)行銷售工作中的行為進(jìn)行檢查，包括銷售行為的透明度、合規(guī)性、誠信度、責(zé)任感以及是否存在違反法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的情況。

　　自查方式

　　本次自查采用多種方式進(jìn)行，主要包括：

　　1、對銷售人員進(jìn)行約談

　　約談時，要求銷售人員自我檢討自己的行為，聽取員工對公司的建議，查看個人銷售業(yè)績情況，及時了解銷售流程和銷售過程中存在的問題。

　　2、對銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

　　對銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行細(xì)致地分析，檢查是否存在夸大宣傳、抽樣違規(guī)、強制附加費用等問題。

　　3、組織培訓(xùn)

　　組織公司內(nèi)部和外部專家、業(yè)務(wù)官員等進(jìn)行培訓(xùn)，增強銷售人員的知識技能，避免出現(xiàn)不合法的銷售行為。

　　4、對消費者投訴進(jìn)行匯總分析

　　對消費者投訴進(jìn)行匯總分析，及時處理與解決消費者的投訴，減少消費者不滿。

　　自查結(jié)論

　　本次自查發(fā)現(xiàn)，在銷售業(yè)務(wù)的過程中，存在以下問題：

　　1、銷售人員未能全面向客戶明確產(chǎn)品的特點及服務(wù)內(nèi)容，給客戶帶來誤導(dǎo)；

　　2、銷售人員未能按照產(chǎn)品的實際情況，為客戶提供合理的服務(wù)要求；

　　3、銷售人員未能及時了解和掌握產(chǎn)品信息和市場變化，導(dǎo)致對客戶的誤導(dǎo)和誤譯；

　　4、銷售人員未能指導(dǎo)客戶提供完整的證明文件，導(dǎo)致客戶資料不全，影響業(yè)務(wù)的'推進(jìn)；

　　5、銷售人員在銷售過程中未能提供完整的信息或隱藏重要信息，導(dǎo)致客戶購買后不滿意。

　　針對以上問題，公司管理層已經(jīng)采取了以下整改措施：

　　1、加強培訓(xùn)和考核銷售人員的能力，提升服務(wù)水平和業(yè)績；

　　2、制定相關(guān)規(guī)章制度和流程檢查標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)化銷售行為，規(guī)范銷售行為；

　　3、加強內(nèi)部檢查和監(jiān)管，加強對市場變化和消費者反饋的關(guān)注與掌控，及時調(diào)整和修改產(chǎn)品信息和銷售政策。

　　結(jié)論

　　通過本次自查，公司發(fā)現(xiàn)了自身存在的問題，也采取了及時的整改措施，進(jìn)一步明確了銷售人員應(yīng)該遵守的規(guī)范行為和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。相信，在全公司不斷完善建設(shè)下，公司的發(fā)展將會越來越快速，用戶體驗將會越來越優(yōu)化，同時，也為公司樹立了更加良好的公共形象。

　　保險公司自查報告 篇6

　　時間一晃而過，到xx工作已經(jīng)一個月了，在這段時間里領(lǐng)導(dǎo)同事都賜予了我足夠的寬容、支持和關(guān)心，讓我充分感受到了xx“誠信天下，穩(wěn)健經(jīng)營，追求卓越”的品質(zhì)，也體會到了作為理賠人的專業(yè)和辛勤。在對您們肅然起敬的同時，也為我有機會成為xx的一份子而驚喜萬分。

　　在這一個月的時間里，領(lǐng)導(dǎo)對我們工作學(xué)習(xí)進(jìn)度有著細(xì)致的支配，一至二周主要學(xué)習(xí)理論學(xué)問，輔以簡潔案例的學(xué)習(xí)，二至三周則以實例案件學(xué)習(xí)為重心，理論聯(lián)系實際，加強之前的理論學(xué)習(xí)，三至四周開頭實際處理一些簡潔案例并學(xué)習(xí)系統(tǒng)的錄入，第四周則開頭了醫(yī)院查勘工作。在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，各方面均取得了肯定的進(jìn)步。

　　一、通過學(xué)習(xí)和日常工作積累使我對xx有了較為深刻的熟悉

　　記得初到xx時，在和領(lǐng)導(dǎo)的第一次談話時就留意到，xx是一家特別重視員工感受的公司，公司的規(guī)章制度都特別的人性化，盡量為大家營造出輕松的工作氛圍。但是，這并沒有影響到公司運作的專業(yè)和嚴(yán)謹(jǐn)性。我想，作為一個分公司的理賠人員，對單個案件的處理的

　　確只是基本技能，更重要的是對流程的把握，這也應(yīng)當(dāng)是自己工作學(xué)習(xí)的重心。

　　二、堅持保險理論學(xué)習(xí)讓我的理賠理論素養(yǎng)得到提高

　　在xx工作的前兩周，領(lǐng)導(dǎo)并沒有支配給我們詳細(xì)的工作任務(wù)，而是要求我們學(xué)習(xí)公司的條款，學(xué)習(xí)保險法，學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)，學(xué)習(xí)總公司的人傷理賠指導(dǎo)手冊，或許有的理論我們臨時并不會用上，但是，不懂戰(zhàn)術(shù)的士兵不會是一個好兵，沒有這些理論學(xué)問作為基礎(chǔ)，今后在在遇到簡單一點理賠案例時，我們可能就會束手無側(cè)。在之后的案例學(xué)習(xí)中自己也發(fā)覺，之前的理論并沒有空學(xué)，許多案件都需要理論的支撐，扎實的理論學(xué)問讓自己在實踐工作中受益匪淺。我想，理論學(xué)問的.學(xué)習(xí)在任何時候都不會是鋪張時間。

　　三、仔細(xì)學(xué)習(xí)崗位職能，工作力量得到了肯定的提高

　　依據(jù)崗位職責(zé)的要求，分公司人傷核損員的主要工作任務(wù)是：

　�。�1）人傷案件的查勘工作。

　�。�2）人傷案件各項費用的審核。

　�。�3）人傷訴訟案件賠償?shù)慕ㄗh。

　�。�4）分公司人傷理賠工作狀況的分析。

　�。�5）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　通過完成上述工作，使我熟悉到一個稱職的人傷核損員應(yīng)當(dāng)具有專業(yè)的醫(yī)學(xué)學(xué)問和法律學(xué)問、良好的溝通力量、理賠數(shù)據(jù)的分析報告力量、理賠流程的檢視力量。雖然之前對理賠工作有肯定的接觸，但實際工作中發(fā)覺自己在很多方面都還存在著不足，案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏，在日常工作的同時，有針對性的學(xué)習(xí)了醫(yī)學(xué)、法律專業(yè)學(xué)問，加強了對查勘流程的學(xué)習(xí)，加強了電話溝通的學(xué)習(xí)，目前自己基本能勝任一般案件的查勘、核損工作。

　　保險公司自查報告 篇7

　　為落實中國保監(jiān)會**監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)

　　1、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

　　2、明確各相關(guān)部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責(zé)。

　　二、內(nèi)控管理風(fēng)險

　　1、代理協(xié)議管理 支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產(chǎn)品管理 上級機構(gòu)能夠及時補充修改代理協(xié)議中的'銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

　　3、單證管理 銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記。

　　三、滿期給付及退保風(fēng)險

　　1、風(fēng)險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權(quán)利。

　　四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險

　　1、教育培訓(xùn) 支行理財經(jīng)理在進(jìn)行保險銷售時都有保險公司客戶經(jīng)理在場進(jìn)行銷售指導(dǎo)，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　2、銷售行為 支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構(gòu)下發(fā)。

　　保險公司自查報告 篇8

　　一、背景介紹

　　作為一家保險公司，我們始終致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險產(chǎn)品和專業(yè)的服務(wù)。為了加強自身管理和規(guī)范銷售行為，我們開展了一次全面的銷售自查活動并形成了本份報告。

　　二、自查活動目的

　　1. 檢查銷售人員守規(guī)矩意識和專業(yè)水平，保證銷售過程符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

　　2. 發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的銷售問題，提高銷售質(zhì)量和顧客滿意度。

　　3. 提升銷售人員的專業(yè)能力和服務(wù)水平，以滿足客戶多樣化需求。

　　4. 探索潛在風(fēng)險和問題，控制銷售環(huán)節(jié)的風(fēng)險。

　　三、自查活動內(nèi)容

　　1. 規(guī)范銷售行為：檢查銷售人員的宣傳宣傳材料是否真實準(zhǔn)確，是否涉及虛假宣傳或誤導(dǎo)。

　　2. 銷售流程規(guī)范：審查銷售合同是否符合法律法規(guī)，是否完整、準(zhǔn)確地記錄客戶需求和保險產(chǎn)品推薦。

　　3. 銷售人員培訓(xùn)及素質(zhì)提升：評估銷售人員團(tuán)隊的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)計劃，確保銷售人員具備必要的專業(yè)知識和溝通技巧。

　　4. 保險產(chǎn)品設(shè)計及合規(guī)性：對公司保險產(chǎn)品進(jìn)行審查，驗證其合規(guī)性和覆蓋范圍是否符合客戶需求和法律規(guī)定。

　　四、自查結(jié)果

　　1. 在銷售行為方面，我們發(fā)現(xiàn)銷售人員中有少部分存在夸大宣傳的現(xiàn)象。我們將立即制定相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁虛假宣傳，加強對銷售人員的培訓(xùn)和管理。

　　2. 在銷售流程方面，我們發(fā)現(xiàn)少數(shù)銷售合同存在錯誤填寫或編碼不規(guī)范的情況。我們將加強銷售合同的審核和監(jiān)管，并在合同填寫環(huán)節(jié)加強培訓(xùn)。

　　3. 在銷售人員培訓(xùn)及素質(zhì)提升方面，我們發(fā)現(xiàn)一些銷售人員在專業(yè)知識和溝通技巧方面有待提高。我們將組織更多的技能培訓(xùn)和交流學(xué)習(xí)，提升銷售人員的專業(yè)素質(zhì)。

　　4. 在保險產(chǎn)品設(shè)計及合規(guī)性方面，經(jīng)過全面審查，我們確認(rèn)公司的保險產(chǎn)品設(shè)計和合規(guī)性合格，已經(jīng)符合客戶需求和相關(guān)法律法規(guī)。

　　五、改進(jìn)計劃

　　1. 制定和完善內(nèi)部管理制度，明確規(guī)范銷售行為，杜絕虛假宣傳和誤導(dǎo)行為的發(fā)生。

　　2. 加強對銷售人員的`培訓(xùn)和考核，提高他們的專業(yè)能力和服務(wù)水平，確�？蛻粜枨蟮玫匠浞譂M足。

　　3. 定期進(jìn)行銷售流程檢查和合同審核，確保銷售流程規(guī)范、合同準(zhǔn)確無誤。

　　4. 加強公司內(nèi)部交流和學(xué)習(xí)，分享最新的產(chǎn)品知識和市場動態(tài)，不斷提升保險產(chǎn)品的設(shè)計和合規(guī)性。

　　5. 定期組織銷售人員參加外部培訓(xùn)和行業(yè)交流活動，拓展其知識和技能。

　　六、結(jié)論

　　銷售自查活動使我們深入了解了保險銷售過程中存在的問題和風(fēng)險，也為我們制定合理的改進(jìn)計劃提供了參考。我們將不斷完善公司內(nèi)部管理和培訓(xùn)機制，以提供更優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)，滿足客戶的需求。同時，我們將積極遵循法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，保證銷售行為的合規(guī)性和可靠性。

　　保險公司自查報告 篇9

　　保險公司自查報告根據(jù)《中國銀保監(jiān)會廣東監(jiān)管局辦公室文件》粵銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕1號文件內(nèi)容，將規(guī)范保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營管理行為。我機構(gòu)開展了自查自糾工作，具體復(fù)自查情況如下：

　　一、法人單位按照要求足額繳存托管保證金，未動用過。也按照監(jiān)管部門要求已投保職業(yè)責(zé)任保險；

　　二、分支機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、股東或股權(quán)、注冊資本、公司章程等如有變更均有向廣東監(jiān)管局報備；

　　三、高級管理人員具備任職資格，符合規(guī)定；

　　四、代理從業(yè)人員考取相應(yīng)的從業(yè)資格證；

　　五、嚴(yán)格按規(guī)定完整業(yè)務(wù)檔案，留存客戶投保證件資料，對于投保人與被保險人不一致時，要求提供被保險人的'有效證件；

　　六、投保時按規(guī)定填寫《客戶告知書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、客戶告知書等重要文件的行為；

　　七、許可證張貼在顯著位置，與保險系統(tǒng)機構(gòu)名稱相符；

　　八、我機構(gòu)非獨門核算，審核報告由總公司統(tǒng)一報送。

　　保險公司自查報告 篇10

　　xx中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)xx洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理xx、反洗錢合規(guī)專員xx、財務(wù)部經(jīng)理xx、運營部經(jīng)理xx、培訓(xùn)部經(jīng)理xx、保費部經(jīng)理xx、營銷部人管崗xx。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項工作的追蹤落實、匯總上報。

　　本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為XX年3月25至4月30日，自查時間跨度：XX年10月1日至XX年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況：

　　我中心支公司反洗錢工作實行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財務(wù)部經(jīng)理及運營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報員。

　　人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時按要求報備市人行。

　　二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求

　　我中心支公司在在XX年12月制定了《xx保險股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實施細(xì)則及操作規(guī)程》{xx茂發(fā)[XX]第010號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{xx茂發(fā)[XX]第011號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評價辦法》{xx茂發(fā)[XX]第012號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作保密制度》{xx茂發(fā)[XX]第013號}、《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{xx茂發(fā)[XX]第014號}、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{xx茂發(fā)[XX]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{xx茂發(fā)[XX]第016號}，在XX年3月制定了《關(guān)于XX年度反洗錢工作計劃的報告》{xx茂發(fā)[XX]第001號}、《關(guān)于XX年度反洗錢檢查計劃的通知》{xx茂發(fā)[XX]第002號}、《關(guān)于XX年度反洗錢培訓(xùn)計劃的通知》{xx茂發(fā)[XX]第003號}、《關(guān)于XX年度反洗錢宣傳計劃的通知》{xx茂發(fā)[XX]第004號}。

　　通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。

　　三、大額和可疑交易報告情況

　　茂名中心支公司基本能按照《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細(xì)則》[XX修訂版]{xx茂發(fā)[XX]第007號}的文件的要求，加強對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報告的準(zhǔn)確性。

　　四、客戶身份識別情況

　　在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細(xì)則》【XX修訂版】{xx茂發(fā)[XX]第007號}來執(zhí)行。

　　五、客戶身份資料和交易記錄保存情況

　　茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《xxxx保險股份有限公司業(yè)務(wù)實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

　　六、反洗錢培訓(xùn)情況

　　通過舉辦專項培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。XX年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據(jù)。

　　將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的.代理制保險營銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。

　　七、反洗錢宣傳情況

　　為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。

　　我中心支公司于XX年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

　　八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃

　　(一)存在的問題:

　　1、內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。

　　2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。

　　(二)整改措施:

　　1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報市人行的現(xiàn)象。

　　2、我中心支公司加強對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。

　　今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動

　　特此報告

　　保險公司自查報告 篇11

黔江區(qū)教：

　　小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)�，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身安全，減輕學(xué)生及其家長負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強制、不干預(yù)的原則，鼓勵學(xué)生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險情況作一簡要自查報告。

　　一、學(xué)生參加保險基本情況

　　我校學(xué)生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生中共有624人參加了平安保險，投保率.3%。

　　二、學(xué)生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執(zhí)行”

　　在學(xué)生保險工作中，我校認(rèn)識十分清醒，學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。

　　一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險市場的通知》精神，在學(xué)生保險中不存在政府及有

　　關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的意愿、選擇。

　　三個“沒有”：

　　1、沒有以任何形式強制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學(xué)生意外傷害后賠償及時，讓廣參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算學(xué)校沒有強制學(xué)生保險。

　　2、沒有與保險機構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機構(gòu)吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返回回扣的`現(xiàn)象，一切均按原則辦理。

　　3、沒有將學(xué)生保險費與開學(xué)時學(xué)校實施的“一費制”收費捆綁進(jìn)行，一是學(xué)校“一費制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學(xué)校教職工參與，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。

　　總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時也很好地維護(hù)了保險市場的正常秩序。

　　保險公司自查報告 篇12

　　xx人壽xx中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據(jù)中國保監(jiān)會xx監(jiān)管局(20xx)16號文件《xx保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

　　一、自查自糾組織情況

　　(一)強化領(lǐng)導(dǎo) 精心組織 為了加強對本次工作的領(lǐng)導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由xx支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確�！皥�(zhí)行年”工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、健康有序的開展。同時，領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動有機地結(jié)合起來，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組組長改由新的機構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志�？倱�(dān)任。

　　(二)宣傳發(fā)動 提高認(rèn)識 為了充分調(diào)動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認(rèn)識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1.組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執(zhí)行年”宣傳欄�？�及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關(guān)制度。

　　(三)加強調(diào)研 搞好服務(wù) 本次征求意見，通過多渠道的形式展開：

　　(1)由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺行風(fēng)熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。

　　(2)舉辦“愛心飛揚，xx相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。

　　(3)要求各部門針對日常工作認(rèn)真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。

　　(四) 強化合規(guī)意識 樹立合規(guī)理念 合規(guī)經(jīng)營是保險公司的核心經(jīng)營原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進(jìn)行了一次法律知識培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)管理規(guī)定。

　　二、自查自糾存在的問題及原因

　　(一)少數(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費通過銀行轉(zhuǎn)帳無法收到交費發(fā)票; 客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的情況，就可能導(dǎo)致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時，為更好地為客戶提供后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹xx首創(chuàng)的一站式移動服務(wù)平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受xx高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。

　　(二)少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上; 有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒人再對其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：

　　1.通過信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。

　　2通過xx行銷平臺通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費，會有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。

　　(三)部分客戶對理賠流程不清楚 有客戶覺得，保險理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店(包括四級機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點)明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。

　　三、整改落實情況 目前保險行業(yè)最受關(guān)注的兩個問題是：

　　銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。

　　為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對公司的`滿意度，xx電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實行“首問制”和“P-star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。

　　另外，客戶關(guān)注的另一個重點是保險跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結(jié)合實際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導(dǎo)思想，切實依法經(jīng)營和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個基礎(chǔ)動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解xx的理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。

　　四、后續(xù)工作要求 誠信經(jīng)營、理賠時效、服務(wù)質(zhì)量是保險業(yè)的重要根基。

　　下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實《xx保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施方案》的安排，結(jié)合自查和收集到的問題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經(jīng)營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)被保險人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

　xxx保險公司

日期：xxx

　　保險公司自查報告 篇13

　　一年來，我們緊跟市公司戰(zhàn)略部署、把握主動、明確目標(biāo)、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進(jìn)的一年。在這一年里，理賠部全體員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，與時俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實求效，文明服務(wù)，較好地完成了上級公司和公司總經(jīng)理室交付的各項工作。截至20xx年6月底，我部共處理各類賠案xxx件，支付賠款近xxx萬元，有利地保障了全市的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和人民群眾的財產(chǎn)安全。

　　⑴圍繞目標(biāo)，落實計劃，狠抓本職工作

　　截止年12月30日，專線崗共受理各類報案xx件，較上年同期增長xx%；其中：機動車輛險xx件（交強險xx件，商業(yè)險xx件）、意外險xx件、企財險xx件、公眾責(zé)任險xx件、雇主責(zé)任險xx件、貨運險xx件、家財險xx件、校園方責(zé)任險xx件、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險xx件、醫(yī)療責(zé)任保險xx件、承運人責(zé)任險xx件、建工險xx件，其中，委托外地xx件、代勘xx件、投訴xx件、電話回訪xx件，客戶滿意度達(dá)xx。第一現(xiàn)場調(diào)派率xx%。

　　查勘定損崗共處理案件xx件，較上年同期增長xx%；其中：機動車輛險xx件，較上年同期增長xx%，人險xx件，企財險xx件，貨運險xx件，責(zé)任險xx件，家財險xx件。理算崗共理算各類賠案xx件，較上年同期增長xx%，注銷xx件、拒賠xx件；其中機動車輛現(xiàn)場賠案xx件、金額xx萬元，件數(shù)占總賠案件數(shù)的xx%；預(yù)付賠案xx件xx萬元；訴訟賠案xx件，起訴金額xx萬元，整體結(jié)案率為xx%。針對傷人案件，我部特聘請了專業(yè)醫(yī)師對機動車傷人賠案和各類人險、責(zé)任險賠案中醫(yī)療費用進(jìn)行審核，截止20xx年6月25日，已審核各類賠案xx件、金額為xx萬元，剔除金額占醫(yī)療費用賠款金額的xx%。

　�、埔孕碌目己宿k法指導(dǎo)工作，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點

　　20xx年，我們加大了對各環(huán)節(jié)工作的改革力度，通過改革本部門內(nèi)各崗位人員的工資核算管理辦法，即將本部門內(nèi)所有員工的收入分拆成基本工資與績效工資兩個部分，施行績效工資與個人實際工作質(zhì)量相掛鉤的考核辦法，依據(jù)工作質(zhì)量對績效工資進(jìn)行核定、發(fā)放，進(jìn)而實現(xiàn)工資由統(tǒng)一的崗位工資向多勞多得、少勞少得、按勞取籌的科學(xué)轉(zhuǎn)化，通過一系列的舉措，切實加大了對現(xiàn)場賠付案件的推行力度，加快了案件在各環(huán)節(jié)的流轉(zhuǎn)速度，提高了保險理賠服務(wù)的質(zhì)量，進(jìn)而使中華保險品牌特色服務(wù)進(jìn)一步得到了社會的認(rèn)可，優(yōu)質(zhì)、快捷的理賠服務(wù)贏得了客戶的信賴。

　�、且浴氨�、學(xué)、趕、幫、超”為口號，提升崗位人員業(yè)務(wù)技能水平，組建一支高素質(zhì)的理賠隊伍

　　在過去的一年里，我們不斷加大對本部門各崗位人員培訓(xùn)的投入力度，20xx年1-9月份，我部門共組織各類培訓(xùn)、崗位技能考核及業(yè)務(wù)知識交流活動10余場次，并邀請專業(yè)人員進(jìn)行授課，講授保險公估知識、理賠業(yè)務(wù)技巧；調(diào)派員工參加社會及公司內(nèi)部組織的各類培訓(xùn)；在二零二廠華源汽車行針對特定事故車組織查勘定損人員進(jìn)行查勘技能大賽；赴兄弟中支公司參觀學(xué)習(xí)、進(jìn)行業(yè)務(wù)交流；通過組織、舉辦形式多樣的活動，切實提高了部門內(nèi)廣大員工的業(yè)務(wù)技能和工作水平。

　�、燃哟笥布�投入力度，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、快捷的理賠服務(wù)

　　20xx年1月，ebao車險理賠系統(tǒng)正式上線使用，為適應(yīng)工作發(fā)展的需要，理賠部及時的`為每組查勘人員配備了筆記本電腦，并以組為單位增配了數(shù)碼照相機，從而使每一個查勘組都能夠擁有一臺筆記本電腦、兩部數(shù)碼照相機，與此同時，理賠部還在每一輛查勘車上加裝了GPS定位系統(tǒng)，進(jìn)而使專線人員可以更直觀的掌握包頭市區(qū)及周邊地區(qū)的交通狀況以及部門查勘車輛所處位置與使用情況，使現(xiàn)場調(diào)派更加合理，避免了“誤派”、“錯派”，提高了調(diào)派的質(zhì)量，進(jìn)而保證了較高的第一現(xiàn)場查勘率。強大的硬件投入，先進(jìn)的車險理賠系統(tǒng)，為中華保險特色理賠服務(wù)健康、有序的發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

　�、杉哟髮ΡｋU騙賠案件的查處力度，切實做到“不惜賠、不濫賠”

　　年，加大“打假、防騙、反保險欺詐”工作力度，取得了明顯的成效。截至20xx年xx月xx日，我部門與有關(guān)部門密切配合，共查處保險騙賠案件xx件，為公司避免經(jīng)濟(jì)損失xx萬余元，切實做到了不惜賠、不濫賠，有效地維護(hù)了我公司的權(quán)益，同時對居心不良者也起到了警示的作用。

　�、拾l(fā)送溫馨短信，為客戶提供人文關(guān)懷

　　每遇雨、雪天氣，機動車輛肇事率增高，我部利用專線信息平臺向客戶手機發(fā)送溫馨短信，提醒客戶雨、雪天氣小心駕駛、穩(wěn)駕慢行，此舉不但能有效地降低出險率，也能充分體現(xiàn)出中華保險的無時無刻無微不至的人文關(guān)懷。

　　保險公司自查報告 篇14

黔江區(qū)教委：

　　小南海鎮(zhèn)中心學(xué)校�，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學(xué)班，同學(xué)973人。為努力保障同學(xué)人身平安，減輕同學(xué)及其家長負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強制、不干預(yù)的原則，鼓舞同學(xué)自愿參與了平安保險，現(xiàn)將我校同學(xué)參與保險狀況作一簡要自查報告。

　　一、 同學(xué)參與保險基本狀況

　　我校同學(xué)的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)學(xué)校973名同學(xué)中共有624人參與了平安保險，投保率64.3%。

　　二、 同學(xué)保險工作我校做到了“三沒有”、“一執(zhí)行”

　　在同學(xué)保險工作中，我校熟悉非常糊涂，同學(xué)平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個公平自愿的原則，由同學(xué)及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是擔(dān)當(dāng)我校同學(xué)保險的中國人壽黔江分公司都是嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣揚，正面引導(dǎo)，有效防止了同學(xué)平安保險工作中的不正值行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。

　　一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險市場的通知》精神，在同學(xué)保險中不存在政府及有

　　關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓同學(xué)、家長自愿參與，敬重家長及同學(xué)的`意愿、選擇。

　　三個“沒有”：

　　1、沒有以任何形式強制同學(xué)保險或要求同學(xué)在指定的保險機構(gòu)投保。目前我校同學(xué)投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對同學(xué)意外損害后賠償準(zhǔn)時，讓廣闊參保的同學(xué)及家長非常滿足，自愿在該公司投保，我校同學(xué)投保率在60%左右，所占比例不算高校校沒有強制同學(xué)保險。

　　2、沒有與保險機構(gòu)利益分成行為。學(xué)校全部教職工也從沒有接受保險機構(gòu)吃請或收受回扣的狀況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。

　　3、沒有將同學(xué)保險費與開學(xué)時學(xué)校實施的“一費制”收費捆綁進(jìn)行，一是學(xué)校“一費制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學(xué)校教職工參加，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。

　　總之，通過自查，我校同學(xué)平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了同學(xué)家長的利益，同時也很好地維護(hù)了保險市場的正常秩序。

小南海鎮(zhèn)中心學(xué)校校

　　二0xx年九月二十七日

　　保險公司自查報告 篇15

　　一、引言

　　保險公司是為人們提供風(fēng)險保障、財富管理和投資增值的機構(gòu)，同時也是重要的金融服務(wù)公司。銷售作為保險公司的重要組成部分，關(guān)系到公司的發(fā)展和客戶滿意度。為了規(guī)范銷售行為，提高銷售效率，本報告對公司的銷售情況進(jìn)行了自查。

　　二、銷售管理情況

　　1.銷售管理制度

　　公司已建立了完整的銷售管理制度，包括銷售流程、銷售管理規(guī)定和銷售績效考核等方面，保證了銷售過程的規(guī)范和透明。

　　2.銷售人員隊伍

　　公司的銷售人員隊伍數(shù)量充足，且擁有較高的專業(yè)素質(zhì)和豐富的銷售經(jīng)驗。公司還積極開展銷售培訓(xùn)和交流活動，提高銷售人員的技能和專業(yè)水平。

　　3.銷售渠道

　　公司的銷售渠道比較完善，包括門店銷售、電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售和代理銷售等，不同的銷售渠道能夠滿足不同客戶群體的需求。

　　三、銷售情況分析

　　1.銷售情況概述

　　公司的保險產(chǎn)品銷售情況良好，但部分產(chǎn)品的銷售占比較低。市場競爭激烈，需要進(jìn)一步提高產(chǎn)品的競爭力和銷售效率。

　　2.銷售市場分析

　　公司的銷售市場主要分布在一、二線城市，客戶群體以白領(lǐng)和中產(chǎn)階級為主。公司需進(jìn)一步開拓三、四線城市和農(nóng)村市場，提高銷售收入。

　　3.銷售產(chǎn)品分析

　　公司的重點產(chǎn)品為壽險、醫(yī)療險和車險等，這些產(chǎn)品的銷售收入占比較高。但少數(shù)產(chǎn)品的銷售占比較低，需要關(guān)注這些產(chǎn)品的銷售情況，進(jìn)行合理化調(diào)整。

　　四、銷售風(fēng)險控制

　　1.銷售人員管理

　　公司已建立健全的銷售人員管理制度，從招聘和培訓(xùn)到績效考核和監(jiān)督管理，全面掌控銷售人員的行為和業(yè)績，保證銷售行為合規(guī)和風(fēng)險可控。

　　2.銷售過程控制

　　公司的銷售過程經(jīng)過標(biāo)準(zhǔn)化和系統(tǒng)化的管理，客戶信息安全得到保障，銷售過程中的風(fēng)險得到控制。公司還通過推出用戶權(quán)益保障計劃，加強對客戶權(quán)益的保護(hù)。

　　3.風(fēng)險管理評估

　　對于存在風(fēng)險的`銷售行為，公司進(jìn)行了風(fēng)險管理評估，及時采取措施進(jìn)行風(fēng)險防范和控制。公司還定期開展銷售風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險隱患。

　　五、發(fā)展建議

　　在保證銷售合規(guī)和風(fēng)險可控的前提下，公司應(yīng)不斷開拓新的銷售渠道和市場，提高產(chǎn)品的競爭力和銷售效率，加強客戶服務(wù)和保障，不斷提升公司的品牌形象和市場競爭力。

　　六、結(jié)論

　　本自查報告的編制，有效地發(fā)現(xiàn)和解決了公司銷售管理中存在的問題和風(fēng)險隱患，為公司的銷售工作提供了指導(dǎo)和建議，為公司的可持續(xù)發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

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