【集合】征信自查報告8篇

　　在當下這個社會中，報告不再是罕見的東西，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。相信許多人會覺得報告很難寫吧，下面是小編收集整理的征信自查報告，歡迎閱讀與收藏。

征信自查報告1

　　我局對網(wǎng)絡(luò)信息安全系統(tǒng)工作一直十分重視，成立了專門的領(lǐng)導(dǎo)組，建立健全了網(wǎng)絡(luò)安全保密責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由局信息中心統(tǒng)一管理，各科室負責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)信息安全工作。嚴格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息安全保密方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全保密有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我局網(wǎng)絡(luò)信息安全保密工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)失泄密問題。

　　一、計算機涉密信息管理情況今年以來，我局加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、u盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機（含筆記本電腦）實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了保密措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故；其他非涉密計算機（含筆記本電腦）及網(wǎng)絡(luò)使用，也嚴格按照局計算機保密信息系統(tǒng)管理辦法落實了有關(guān)措施，確保了機關(guān)信息安全。

　　二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我局配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

　　二是信息系統(tǒng)安全方面實行領(lǐng)導(dǎo)審查簽字制度。凡上傳網(wǎng)站的信息，須經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審查簽字后方可上傳；

　　二是開展經(jīng)常性安全檢查，主要對sql注入攻擊、跨站腳本攻擊、弱口令、操作系統(tǒng)補丁安裝、應(yīng)用程序補丁安裝、防病毒軟件安裝與升級、木馬病毒檢測、端口開放情況、系統(tǒng)管理權(quán)限開放情況、訪問權(quán)限開放情況、網(wǎng)頁篡改情況等進行監(jiān)管，認真做好系統(tǒng)安全日記。

　　三是日常管理方面切實抓好外網(wǎng)、網(wǎng)站和應(yīng)用軟件“五層管理”，確�！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照保密要求處理光盤、硬盤、u盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查：

　　一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；

　　二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；

　　三是應(yīng)用安全，包括網(wǎng)站、郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

　　三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。我局每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的.運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；ups運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，暫未出現(xiàn)任何安全隱患。

　　四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常我局網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口也是通過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。

　　五、嚴格管理、規(guī)范設(shè)備維護我局對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負責(zé)”的管理制度。

　　在管理方面我們一是堅持“制度管人”。

　　二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在局開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。

　　六、網(wǎng)站安全及我局對網(wǎng)站安全方面有相關(guān)要求。一是使用專屬權(quán)限密碼鎖登陸后臺；

　　二是上傳文件提前進行病素檢測；

　　三是網(wǎng)站分模塊分權(quán)限進行維護，定期進后臺清理垃圾文件；

　　四是網(wǎng)站更新專人負責(zé)。

　　七、安全制度制定落實情況為確保計算機網(wǎng)絡(luò)安全、實行了網(wǎng)絡(luò)專管員制度、計算機安全保密制度、網(wǎng)站安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)信息安全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等以有效提高管理員的工作效率。同時我局結(jié)合自身情況制定計算機系統(tǒng)安全自查工作制度，做到四個確保：

　　一是系統(tǒng)管理員于每周五定期檢查中心計算機系統(tǒng)，確保無隱患問題；

　　二是制作安全檢查工作記錄，確保工作落實；

　　三是實行領(lǐng)導(dǎo)定期詢問制度，由系統(tǒng)管理員匯報計算機使用情況，確保情況隨時掌握；

　　四是定期組織全局人員學(xué)習(xí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)知識，提高計算機使用水平，確保預(yù)防。

　　八、安全教育為保證我局網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我局就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。

征信自查報告2

　　根據(jù)xxxxx關(guān)于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的'授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

　　五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字，做到“授權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應(yīng)一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。

征信自查報告3

　　今年征信管理工作以《中國人民銀行xx中心支行征信管理工作考核評比辦法》為指導(dǎo)，結(jié)合我市實際情況開展各項工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、個人征信工作考核標準

　　1、12月8日七臺河市農(nóng)村(城市)信用社非農(nóng)戶個人信貸數(shù)據(jù)已成功上報至個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并且能保證在今年年底繼續(xù)錄入上報存量信貸業(yè)務(wù)。此項考核應(yīng)得8分;

　　2、我行的公積金賬戶信息已成功上報個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。另外在與政府溝通方面制定了《七臺河市征信體系建設(shè)實施方案》，并得到了市委宣傳部的認可，積極協(xié)調(diào)各征信職能部門，有利于推動我市誠信建設(shè)體系的早日實現(xiàn)。此項考核應(yīng)得12分;

　　3、我行轉(zhuǎn)發(fā)了《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》(人民銀行3號令)，要求各金融機構(gòu)組織有關(guān)人員認真學(xué)習(xí)，貫徹文件精神，建立健全查詢內(nèi)控制度、分級用戶受權(quán)管理體系，并將有關(guān)制度在人行進行備案。此項考核應(yīng)得2分;

　　4、在對個人征信系統(tǒng)查詢中，我們要求各金融機構(gòu)要落實好人民銀行3號令文件精神，嚴格執(zhí)行分級用戶授權(quán)制度，在貸款或信用卡批準等材料中加入相關(guān)查詢條款。此項考核應(yīng)得2分;

　　5、目前轄區(qū)內(nèi)還沒有公民向征信管理部門提出過異議申請，在日常工作中，人民銀行曾學(xué)習(xí)對各金融機構(gòu)進行此類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求信貸業(yè)務(wù)人員熟練掌握異議處理流程。此項考核應(yīng)得3分;

　　6、在日常報表方面，我行一直注重上報材料的及時性、準確性、完整性，杜絕遲報、漏報現(xiàn)象發(fā)生。此項考核應(yīng)得5分。

　　二、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)考核標準

　　1、在貸款卡發(fā)放操作中，我們嚴格執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法(暫行)》有關(guān)要求，及時、準確錄入借款人(擔(dān)保人)基本信息及財務(wù)指標，所發(fā)放的貸款信息中不存在任何錯誤。在今年銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)集中清理中，我們僅用了省行規(guī)定的一半時間就完成了1萬余相關(guān)信息的補錄工作，并參加省行數(shù)據(jù)清理工作。此項考核應(yīng)得3分;

　　2、在接到哈中支《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總行貸款卡發(fā)放核準行政許可有關(guān)要求的通知》后，我們即嚴格執(zhí)行貸款卡發(fā)放行政審批制度，借款人先提供有關(guān)辦卡材料經(jīng)人行辦公室法制辦審核后，再轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)部門受理，貸款卡申辦流程已進行公示。此項考核應(yīng)得3分;

　　3、我行在今年5月8日-6月末開展了貸款卡集中年審工作，并于7月中旬將有關(guān)情況形成報告上報哈中支。此項工作應(yīng)得2分;

　　4、為了保證各金融機構(gòu)所有企業(yè)信貸業(yè)務(wù)準確錄入銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)，每月初我們都與金融機構(gòu)核對信貸數(shù)據(jù)余額，如發(fā)現(xiàn)不一致，查找存在的問題，及時進行更正。此項考核應(yīng)得3分;

　　5、為了保證企業(yè)信息機密，我行信貸登記咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)查詢中界定查詢范圍，制定了相關(guān)制度并嚴格執(zhí)行，所有金融機構(gòu)系統(tǒng)管理員、操作員信息都要在人行進行備案。此項考核應(yīng)得3分;

　　6、科技科每日都對城市行管理系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)備份，并確保服務(wù)器與省域系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接通暢，將數(shù)據(jù)及時上報省域系統(tǒng)中。此項考核應(yīng)得3分;

　　7、在今年銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)全面升級中，按照總行銀行征信[20xx]48號文件精神對城市行管理子系統(tǒng)、貸款卡管理子系統(tǒng)中的信息進行了集中修改補錄。此項考核應(yīng)得6分;

　　8、利用人行報表子系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)信息制做成餅形圖，對相關(guān)信息進行分析，加強了貸款結(jié)構(gòu)及信貸風(fēng)險預(yù)警管理。此項考核應(yīng)得2分;

　　三、征信宣傳工作考核標準

　　1、在接到《關(guān)于下發(fā)全省征信教育方案的通知》(哈銀發(fā)152號)文件后，我們即擬定了《七臺河市征信管理工作方案》、《20xx年征信管理工作考核制度落實情況》、《七臺河市20xx年征信宣傳推廣工作要點》等材料，并上報哈中支。此項考核應(yīng)得2分;

　　2、為了擴大征信知識宣傳，我行于6月18、19日組織金融機構(gòu)開展了七臺河市“金融征信杯”男子籃球賽、8月17日結(jié)合助學(xué)貸款進行了中國人民銀行七臺河市中心支行扶貧助學(xué)捐款活動、9月21日在中行、農(nóng)行、農(nóng)村信用社開展了消費貸款、助學(xué)貸款小額擔(dān)保貸款等項征信宣傳活動。此項考核應(yīng)得6分;

　　3、9月12日在市職業(yè)技術(shù)學(xué)校對在校學(xué)生開展了征信知識講座，參加人員超過300人。此項考核應(yīng)得3分;

　　4、10月15日我行開展了征信進社區(qū)活動，到七臺河市桃北花園社區(qū)進行了征信知識宣傳活動，并于10月25日由張桂云行長帶隊深入龍湖煤礦進行征信知識宣傳，取得了良好的效果的.應(yīng)用。此項考核應(yīng)得2分;

　　5、為了配合個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，我行于11月4-11日開展了七臺河市征信宣傳周活動，對社會大眾進行征信知識宣傳、今年5-7月連續(xù)在七臺河市公共頻道黃金時段播放人總行征信宣傳公益廣告、6月15-18日在雞西市麒麟山莊舉辦全市征信管理工作培訓(xùn)班，提高了參訓(xùn)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、我行撰寫的調(diào)研文章《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)建設(shè)中存在的問題及對策》在黑龍江金融調(diào)研第三期發(fā)表、《我國企業(yè)與個人征信業(yè)發(fā)展模式問題研究》在人總行《金融研究報告》第35期發(fā)表、《我國目前信用體制存在的問題及對策》在沈陽分行《金融研究報告》第4期發(fā)表。此項考核應(yīng)得20分;

　　四、征信市場監(jiān)督管理工作考核標準

　　1、與市委宣傳部協(xié)調(diào)，在市電視臺播放征信公益廣告，制定了《七臺河市征信體系建設(shè)實施方案》、多次與市房產(chǎn)局、公積金管理中心勾通公積金賬戶信息上報工作，并將有關(guān)問題及時上報哈中支。此項考核應(yīng)得5分;

　　2、對轄區(qū)內(nèi)征信機構(gòu)基本情況進行了調(diào)查，此項考核應(yīng)得3分。

征信自查報告4

　　根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的`授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

　　五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

征信自查報告5

　　為了全面做好征信信息管理和業(yè)務(wù)應(yīng)用工作，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務(wù)水平、防范聲譽及法律風(fēng)險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人征信工作進行檢查，現(xiàn)將檢查情況通報如下：

　�。ㄒ唬┦跈�(quán)管理檢查情況

　　1．你部征信查詢?nèi)藛T因辦理業(yè)務(wù)需要查詢客戶征信信息的，均嚴格按照“先授權(quán)，后查詢”的原則進行，是在授權(quán)書范圍內(nèi)對個人信用信息進行查詢；

　　2．因貸款審批進行查詢的，授權(quán)書、信用報告入信貸檔案資料一并管理；查詢后貸款未發(fā)放的，授權(quán)書專夾保管；

　　3．以“貸后管理”事由查詢個人信用數(shù)據(jù)庫均經(jīng)相關(guān)負責(zé)人在個人信用數(shù)據(jù)庫查詢登記表上簽字授權(quán)；

　�。ǘ�）登記管理檢查情況

　　1．登記薄記載的查詢事由與真正的.查詢事由相吻合；

　　2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。

　�。ㄈ�）操作管理檢查情況

　　1．你部征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；

　　2．無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；

　　3．無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；

　　4．是定期更改查詢員密碼。龍江銀行黑河分行個人條線

　　二〇20xx年xx月xx日

征信自查報告6

　　根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的'被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

　　五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

征信自查報告7

　　××分行個人金融部客戶 個人金融信息保護自查報告為加強我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理， 按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 號）和省分行 （ 《關(guān)于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊 查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工 作�，F(xiàn)將自查情況報告如下

　　接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知 后，個人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進行了學(xué)習(xí)，提出 了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副 主任為副組長，個金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點負責(zé)人及轄 內(nèi) 16 個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān) 要求， 重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、x-pad 系統(tǒng)、crm 系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個人客戶信息管理 等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患， 泄露客 戶信息等問題開展全面自查工作。

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面

　　1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密工作，在組織機構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求， 設(shè)立了保密工作委員會， 成立了以行長為組長， 副行長為副組長， 各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密 工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位 的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議， 自覺遵守和執(zhí)行保密工作 方針政策和法律法規(guī)。

　　2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措 施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)， 查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調(diào)整 并上報省分行。

　　（二）系統(tǒng)管理情況 我行健全內(nèi)部控制制度, 通過權(quán)限管理設(shè)置,加強對 x-pad 系統(tǒng)、crm 系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都 經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個人金融信息 在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年 以來， 我行通過對個人客戶經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè) 務(wù)檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查， 目前 尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。

　　（三）重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進個 人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險， 個金部將重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢 查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目， 認真開展個人金融業(yè)務(wù)的 檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　　（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了 100%電核， 對有疑問的或批量進件由風(fēng)險人員和直銷領(lǐng)隊上門核實包括真 實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查 和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調(diào)查。

　�。�2）我行嚴把特約商戶準入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān) 規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實特約商戶實名 制，在充分了解核實商戶相關(guān)信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查 系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分 離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶 pos 設(shè)備安裝與 商戶 pos 設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　�。�3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分 行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人 員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制 度的立即予以開除處理， 對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核 實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。

　　2、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經(jīng)理 能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進行整理移交， 所有信貸檔案歸集 到檔案室進行統(tǒng)一管理，專人負責(zé)；在信貸檔案調(diào)閱、使用過程 中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管 理部門負責(zé)人審批同意后方可借閱。

　　將借閱資料逐筆詳細登記到 《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構(gòu)人員如 公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證 明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

　　3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登 記保管工作。

　�。�1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定對客戶身份 證件或身份證明文件的真實性進行認真審核， 并按照規(guī)定登記客 戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印 件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責(zé)；個人金融 部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。

　�。�2）嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別 過程中獲取的客戶身份信息和交易信息， 除法律明確規(guī)定的情形 外，不得向任何機構(gòu)、個人提供、泄露因履行義務(wù)而獲得 的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透 露任何信息。

　�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況41、個人金融部現(xiàn)有員工 24 人，根據(jù)案防工作的要求，我部 每年都將定期或不定期的對負責(zé)人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全） 、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等 人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進 行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況， 2、網(wǎng)點主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的`方式對本 機構(gòu)對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興 趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動 等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工 作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認 真負責(zé)。

　�。ㄎ澹� 、重要制度的貫徹執(zhí)行情況 為防范風(fēng)險，規(guī)范操作，個人金融部結(jié)合對重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵 環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題 定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身 業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認真學(xué)習(xí)相關(guān)制度， 加深對規(guī)章制度的理解和把 握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核 心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān) 配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動， 加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章 制度，個金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示， “六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的 風(fēng)險控制能力。

　　從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在 涉密載體未經(jīng)處理流入市場的現(xiàn)象， 保密工作能按上級的要求開 展，各級人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了 各項工作順利開展。我行對于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，整改情況 如下

　　對于理財客戶經(jīng)理×××、××、××擁有 crm 系統(tǒng)柜 員號的問題 整改情況：上述 3 名理財經(jīng)理中×××現(xiàn)已，另 2 名 理財經(jīng)理崗位已變動，雖然擁有 crm 系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密 碼已做修改，不存在風(fēng)險問題，目前，我行正在進行理財經(jīng)理人 員調(diào)整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。

　　四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理， 通過這次 開展保密自查工作， 在全行進一步樹立了 “人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求， 進一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工作。

征信自查報告8

　　根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理條例》規(guī)范文行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的'授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

　　五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

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