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企業(yè)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)
總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律，不如立即行動起來寫一份總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的？下面是小編精心整理的企業(yè)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。
企業(yè)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)1
20xx年x月底，轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里，是一個新員工到老員工的轉(zhuǎn)變，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。
今年年初，我個人貸款余額月xx萬，管戶xx戶。到今年年底，我個人貸款余額約xx萬，同比增加xx萬元，管戶xx戶，同比增加xx戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開始，我的目標(biāo)就很明確，堅持小額分散，以農(nóng)村為發(fā)展基點，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累達(dá)到貸款規(guī)模的增長。
今年，我認(rèn)為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其周圍朋友擴散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認(rèn)可，現(xiàn)在我已不缺貸款客戶，已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成挑選業(yè)務(wù)，同時通過一年的'錘煉，我的風(fēng)險意識已經(jīng)有了進(jìn)一步的提高，業(yè)務(wù)水平也上了一個臺階�，F(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經(jīng)理兩個團(tuán)隊中一個團(tuán)隊的帶頭人，
同時，我也認(rèn)識到現(xiàn)在面臨多個問題：
1、貸款調(diào)查粗糙，不良貸款開始產(chǎn)生
截止xx月x日，我個人貸款管戶數(shù)xx戶，貸款戶均約xx萬元，除x筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調(diào)查時粗心大意，做貸款資料較粗糙，主觀判斷較多，增加了貸款的風(fēng)險，今年xx月xx日開始，我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個周期后到期貸款的處理問題，x月底，我就產(chǎn)生x比不良貸款，金額xx萬元，截止目前，我個人不良貸款x筆，金額xx萬。同時，等額還款類不良貸款約xx萬，共x筆
2、檔案差錯較多，規(guī)范性亟需增強
作為一名客戶經(jīng)理，這點我是不合格的，每月檔案上交均有差錯
壓力面前，心態(tài)失衡
今年x月份開始，面臨不良及工作的壓力，導(dǎo)致一段時間心態(tài)失衡，同時我現(xiàn)在面臨雙重問題，團(tuán)隊的業(yè)務(wù)發(fā)展問題及個人業(yè)務(wù)發(fā)展問題
3、對問題的反思
沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理，現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時，完全不知道何為風(fēng)險，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒多想，現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性，我們做貸款是個高危行業(yè)，不盡職調(diào)查是對銀行及自己是極大的不負(fù)責(zé)任，貸款做得越細(xì)，自己會越放心，同時，風(fēng)險也會更低。
以前產(chǎn)生不良貸款時自己毫無應(yīng)對經(jīng)驗，例如x月份的幾筆不良貸款，均是自己樂觀估計客戶的償還能力及還款意愿，沒有在第一時間采取行動，耽誤了最佳時機，導(dǎo)致了逾期，這些寶貴的經(jīng)驗不是在聽老客戶經(jīng)理隨隨便說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻�，F(xiàn)在，因為不良客戶的大體特征，自己對新貸款客戶也有了進(jìn)一步的風(fēng)險把控，同時自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財富。
現(xiàn)在我在一個十字路口，是考慮自己業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先，還是團(tuán)隊的業(yè)務(wù)優(yōu)先。作為一個普通的客戶經(jīng)理，我有信心會做得更好，可作為一名組長，我應(yīng)該考慮的是團(tuán)隊的整體發(fā)展，一個團(tuán)隊中，若領(lǐng)隊人把大部分業(yè)務(wù)都做了，這就是個失敗的團(tuán)隊。
企業(yè)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)2
轉(zhuǎn)眼間到xx區(qū)域工作已經(jīng)四個月了，感受頗多，收獲頗多。新環(huán)境，新領(lǐng)導(dǎo)，新崗位，對我來說是一個良好的發(fā)展機遇，也是一個很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機會。
剛到xx工作時，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進(jìn)取，暖如春風(fēng)的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執(zhí)著和敬業(yè)。正是在他們的啟發(fā)和感染下，我開始認(rèn)真學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識，扎扎實實地苦練服務(wù)技巧，業(yè)務(wù)一點一滴的學(xué)習(xí)，心靈一分一分的融入，工作一點一點的進(jìn)步。我不斷堅持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們給予我的大力
支持、關(guān)心和幫助，使我能夠很快地適應(yīng)新崗位的管理與運作程序。
剛接手大舜片區(qū)的時候看到xx多家在網(wǎng)單位覺得這是一個比較有挑戰(zhàn)的片區(qū)，我清楚的明白大部分集團(tuán)規(guī)模都不大，但是量多，按照漁夫撒網(wǎng)的經(jīng)驗我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團(tuán)建立人脈，由于xx區(qū)門牌及街道比較錯綜復(fù)雜，此項工作的開展并不易，通過xx地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對集團(tuán)關(guān)鍵人物進(jìn)行優(yōu)惠政策營銷捆綁及服務(wù)中得到了客戶的`肯定及認(rèn)可，在與客戶建立初步良好關(guān)系的基礎(chǔ)下再對客戶單位進(jìn)行集團(tuán)成員收集及集團(tuán)產(chǎn)品的營銷工作。
然而對于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學(xué)習(xí)的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強服務(wù)意識與水平還要更加繼續(xù)注意學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，實踐和積累，刻苦練習(xí)服務(wù)技巧，同時認(rèn)真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學(xué)的知識應(yīng)用到實踐中僅是機械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅毅的一面。
在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實現(xiàn)自我的價值，在進(jìn)取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務(wù)知識還不深廣和經(jīng)驗不足解決不到的問題而產(chǎn)生遺憾，也不得不接受客戶沒有達(dá)到目的時不滿的宣泄�？墒�，以真誠服務(wù)換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實，還提升了自身的綜合素質(zhì)。通過四個多月的客戶經(jīng)理工作，我簡單的總結(jié)了兩點：
一、自覺加強理論學(xué)習(xí)，提高個人素質(zhì)
在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進(jìn)入角色，擔(dān)負(fù)起自己的職責(zé)。同時，我還自覺學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材等業(yè)務(wù)書籍，并通過網(wǎng)絡(luò)來吸取自己所需要的知識，達(dá)到不斷積累自己的業(yè)務(wù)知識儲備。
二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作
從今年三月份開始我擔(dān)任個人客戶經(jīng)理職務(wù)，通過對客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實基本信息，讓客戶加深對我的印象。主動了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎(chǔ)；認(rèn)真的服務(wù)個人客戶，做好個人客戶感情維系工作。在節(jié)慶日期間、客戶過生日時為
其發(fā)送短信送去溫馨的節(jié)日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個人服務(wù)，以提高客戶的感知度；上門走訪調(diào)查，了解客戶的通信需求。定期對個人客戶進(jìn)行上門走訪，通過與客戶面對面的交流真正從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及使用移動業(yè)務(wù)所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到最好，并根據(jù)走訪調(diào)查表內(nèi)客戶需求有針對性地為客戶提供專項服務(wù)；特色服務(wù)，有針對性的為不同的客戶定時發(fā)送溫馨短信提醒，讓客戶針對其感興趣的增值業(yè)務(wù)進(jìn)行主動訂購，針對操作步驟進(jìn)行一對一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會將客戶資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結(jié)合“服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先”的戰(zhàn)略目標(biāo)，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責(zé)任感從而全面提高為客戶服務(wù)的質(zhì)量。
在接下來的工作日子里，我會加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識及業(yè)務(wù)操作規(guī)范，我堅信：業(yè)精于勤，我將本著對自己負(fù)責(zé)的原則，把工作做好、做細(xì)、做精！
企業(yè)客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)3
在全體銀行員工同努力下，領(lǐng)導(dǎo)的指點，不然我們哪能在工作的時候找到一條適合自己的道路呢�；厥兹甑目蛻舴⻊�(wù)工作，我覺得自己在這個崗位上已經(jīng)漸漸地承擔(dān)起了自己應(yīng)盡的職責(zé)，工作業(yè)績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作情況總結(jié)如下：
提供、推薦不同的服務(wù)。這一年下來，我前后為一千多名客戶提供了專業(yè)的服務(wù)，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買以及防詐騙方面的知識，現(xiàn)在大家對于錢其實都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合理地運轉(zhuǎn)起來依然還是一個難題，所以我身上的責(zé)任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個人業(yè)績一定能得到巨大的提升。
這一年里，我嚴(yán)格按照銀行的規(guī)章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發(fā)生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這一塊，我不僅加強了對銀行老客戶的聯(lián)系，還對發(fā)展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了思想這一塊的磨練。由于我在工作的時候較為盡職盡責(zé)，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進(jìn)。
在新的一年里，我會繼續(xù)保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投入到服務(wù)民眾之中，爭取讓更多的人選擇思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx工作情況匯報如下：
一、取得的業(yè)績
20xx，在xx行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營銷xx、xx心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，二職責(zé)和使命。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的`微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx，累計發(fā)放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。
3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
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