銀行自查報告(錦集14篇)
隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升，報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，報告具有語言陳述性的特點。其實寫報告并沒有想象中那么難，下面是小編為大家收集的銀行自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行自查報告 篇1
xx銀行基礎金融服務情況匯報xx銀行轄內(nèi)設立營業(yè)網(wǎng)點x個，其中：農(nóng)村網(wǎng)點x個，城區(qū)網(wǎng)點x個，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關要求，我行對轄內(nèi)基礎金融“村村通”服務情況進行了調(diào)查，現(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
截止9月末，我行在轄內(nèi)x個網(wǎng)點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農(nóng)取款服務機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務x余萬筆。全行累計發(fā)行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費業(yè)務x余萬筆。累計代理發(fā)放各項涉農(nóng)補貼x萬筆、金額x萬元。
二、主要做法
�。ㄒ唬╊I導重視，統(tǒng)籌安排作為服務農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務理念，董事會下設成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務工作。
�。ǘ╅_展宣傳，穩(wěn)步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉(xiāng)宣傳活動x場、手機銀行業(yè)務推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進x銀行、xx有禮助學活動等宣傳x場；在x個營業(yè)網(wǎng)點布放宣傳展臺x份、業(yè)務宣傳資料x余份，對轄內(nèi)基礎金融服務進行了廣泛宣傳和推廣。
�。ㄈ┖侠硪�(guī)劃，拓展服務年初，我行就對轄內(nèi)布放自助設備及自助機具進行了合理規(guī)劃，對金融服務空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點布放自助機具情況進行了摸底統(tǒng)計。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內(nèi)x萬余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務。
三、存在不足
�。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎金融服務仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎金融服務是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動、落實。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設立營業(yè)網(wǎng)點。
�。ǘI(yè)務宣傳力度有待進一步加強。作為全市網(wǎng)點最多的金融機構，我行在業(yè)務宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業(yè)務宣傳。
�。ㄈ┢栈萁鹑诜⻊漳芰τ写M一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機銀行等新業(yè)務新產(chǎn)品，在此基礎上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進一步豐富金融產(chǎn)品服務普惠金融。
銀行外匯業(yè)務自查報告
關于對外匯管理內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況進行自查和整改情況的匯報省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結束，現(xiàn)將主要情況報告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設及執(zhí)行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的'時間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進行了完善，同時附加了目錄。
二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結的各類業(yè)務留存的單證資料進行了核查復審；對各業(yè)務系統(tǒng)計算機操作流程進行了復查核實。
(一)業(yè)務辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務。建立了企業(yè)領用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務操作中，能嚴格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。 2.進口付匯核銷業(yè)務。進口付匯核銷業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關單電子底帳，確保了報關單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。
3.個人結售匯業(yè)務。業(yè)務人員能通過“個人結售匯系統(tǒng)”對因私購結匯進行實施監(jiān)控；按時上報“個人結售匯報表和報告。
4.外商投資業(yè)務。核準件的領用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務處理中，嚴格按規(guī)定要求填制“資本項目業(yè)務內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復核、領導逐級審核，認真上機操作，換人復核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務。辦理預收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。 7.外匯統(tǒng)計。嚴格執(zhí)行銀行結售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。
(二)內(nèi)控建設工作責任落實情況1.注重制度建設與責任落實相結合。多年來，我們局始終把制度建設作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領導重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。
2.注重制度修訂與業(yè)務規(guī)范相結合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部門職責、崗位職責及業(yè)務操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時修訂相關內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內(nèi)控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。
(三)風險防范和應急管理措施1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。
2.風險點控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風險的業(yè)務領域和工作環(huán)節(jié)，嚴格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風險部位，制定了內(nèi)部風險控制措施及責任表。
3.領導層履行檢查職責。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領導按月對崗位人員外匯業(yè)務執(zhí)行情況進行全面檢查，局領導每年檢查至少一次。
4.審批或授權方面。為了崗位各層級職責權限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關規(guī)定，對業(yè)務審批處理事項按權限進行了授權。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務審批權或事務決定權以制度形式，進行了嚴格劃分，對權限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。
5.不相容職務分離方面。崗位之間權責明確、相互制約，對不宜兼任的職務進行了嚴格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關規(guī)定及時做到上報。 7.應急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應急預案，預案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預測預警、信息報告、應急處置、恢復重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結合情況適時演練，能夠及時預警并反應，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機，提高內(nèi)控自律意識，進一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規(guī)范化、程序化。
銀行自查報告 篇2
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《xx市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。
2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的`現(xiàn)金、銀行賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
銀行自查報告 篇3
為了切實貫徹國家和省標準教育收費、治理教育亂收費工作，進一步標準學校收費工作，推動教育系統(tǒng)政風行風建設，切實維護人民群眾的切身利益，進一步提高人民群眾對教育的中意度。我校嚴守財經(jīng)紀律，財務收支運轉(zhuǎn)情況良好有序，公開化、透明化。為更好地做好學校收費工作，配合上級有關部門的收費檢查，現(xiàn)對我校收費情況進行全面自查：
一、嚴格按照上級有關精神做好學校收費工作
本學年中，我校全面貫徹農(nóng)村義務教育“一費制”收費精神，嚴格按照規(guī)定的“一費制”收費項目和標準收取，嚴格按照上級有關文件精神全面實施學校收費工作，堅決制止任何形式的教育亂收費。自查情況如下：
1、學校不存在收取學生學雜費或借讀費、擇校費的現(xiàn)象，真正做到了“零”收費。
2、學校不存在以舉辦提高班、實驗班、補習班、培訓班和超常班等為由向?qū)W生收取費用的'情況。也沒有教師私自收費補課的現(xiàn)象存在。包括利用課余時間和節(jié)假日、雙休日強制或變相強制學生參加收費的補課;以民辦學校的名義，由本校發(fā)動、本校老師上課，舉辦以本校學生為主要對象的文化補習并收費以及將教室出租給社會力量辦學機構用于舉辦針對學生收費補課的行為。
3、學校嚴格執(zhí)行自愿原則和非營利原則，不存在強制收取服務性費用，組織學生統(tǒng)一購置教輔材料、課外讀物、報刊雜志，強制學生統(tǒng)一購置生活和學習用品，通過家長委員會、家長學校等形式強制服務、強制收費的現(xiàn)象。
4、學校嚴格執(zhí)行教育收費公示制度，開展教育收費公示，按規(guī)定的內(nèi)容和方式實行公示，收費政策調(diào)整后及時更新公示相關內(nèi)容。
5、不存在將捐資、贊助等費用與招生入學掛鉤的行為。
6、沒有違規(guī)舉辦“校中�！被颉靶Ｖ邪唷�，并收取費用。
7、嚴格按照有關規(guī)定做好困難學生補助金的發(fā)放工作。
8、不存在其他違反國家法律、法規(guī)和政策的收費行為。
二、認真實施學校收費公示制度
學校嚴格執(zhí)行教育收費公示制度，在每學期開學時，都對各種應收和代收費用向?qū)W生和家長進行張榜公示，主動接受學生、家長和社會的監(jiān)督，增強學校收費的透明度。同時，學校還制作了“一費制”收費項目及標準永久性公示牌，懸掛在學校顯眼位置，隨時接受社會各界的監(jiān)督。
三、進一步加強收費票據(jù)和收入管理
學校收費票據(jù)的管理和使用按照xx縣財政局有關文件和要求進行。學校收取的雜費、隹宿費等行政事業(yè)性收費收入按照財政部門的規(guī)定及時上繳財政專戶，實行“收支兩條線”管理，學校任何部門和個人不得以任何理由截留、挪用、平調(diào)、擠占收費資金。同時，學校還成立財務監(jiān)管小組，組員既有行政干部，也有一般教師代表，他們負責對學校財務工作進行監(jiān)督和審議。學期結束，將財務的管理和使用情況向全校教職工進行通報公布。
四、切實加強教職工思想教育力度
學校加強了教職工的思想教育力度，在教研組會議、年級組會議、學校工作例會等一系例大大小小的會議上三令五申，堅決不同意任何教職工以任何理由向?qū)W生亂收費，堅決制止教師搞有償家教，堅決制止教師向?qū)W生推銷教輔書等亂收費行為，一經(jīng)發(fā)覺，將依據(jù)上級有關文件、《義務教育法》和學校的有關規(guī)定嚴肅處理，絕不姑息。
總之，一年中，在上級領導部門的正確方案領導下，在全體教師的共同努力下，我校收費管理情況良好，不存在亂收費的現(xiàn)象。今后，我們將一如既往，做好學校收費工作，樹立學校良好教育形象，真正實施辦人民中意教育的辦學理念。
銀行自查報告 篇4
中國工商銀行廣東省分行成立于1984年，是中國工商銀行最大的省級分行，也是廣東境內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的金融機構，下轄1391個機構，包括1家營業(yè)部和19家二級分行，擁有員工3萬余名。近年來，我行緊緊圍繞現(xiàn)代金融企業(yè)建設宗旨，致力于經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變，努力踐行“共創(chuàng)、共建、共享”的家園文化，同心協(xié)力，眾志成城，各項工作取得突破性進展，存貸款和利潤連年增長，全部存款余額超過10000億元，位居同業(yè)翹楚�，F(xiàn)根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，誠邀2012年優(yōu)秀畢業(yè)生加盟我行。
一、招聘機構
中國工商銀行廣東省分行。
二、招聘條件
1、具備良好的政治素質(zhì)、優(yōu)秀的思想品德、較好的儀表氣質(zhì)，身體健康。
2、全日制普通高等院校2012年應屆本科及以上學歷畢業(yè)生（統(tǒng)招統(tǒng)分）和初次就業(yè)的海外院校留學歸國人員。其中：境內(nèi)高校畢業(yè)生應當在2012年8月前畢業(yè)，并獲得國家認可的就業(yè)報到證、畢業(yè)證和學位證；海外院校留學歸國人員應當在2011年1月至2012年8月畢業(yè)，并且在報到時取得國家教育部的學歷（學位）認證。
3、大學本科畢業(yè)的`，年齡在24周歲（含，下同）以下；碩士研究生畢業(yè)的，年齡在27周歲以下；博士研究生畢業(yè)的，年齡在35周歲以下。
4、大學本科畢業(yè)生應通過國家大學英語四級考試（成績在425分及以上）；碩士研究生及以上
畢業(yè)生應通過國家大學英語六級考試（成績在425分及以上）；英語專業(yè)畢業(yè)生應至少達到專業(yè)四級（含）以上水平；主修語種為其他外語的，應通過其他相應的外語水平考試。
5、海外院校留學歸國人員的學歷（學位）、年齡、外語水平等條件與全日制高等院校畢業(yè)生相同。
6、熟練使用計算機辦公系統(tǒng)軟件，具有較強的學習與溝通能力及良好的團隊協(xié)作精神。
7、所學專業(yè)為經(jīng)濟、金融、財務管理、法律、計算機及應用等相關專業(yè)；報考省分行本部職位的畢業(yè)生需取得碩士研究生以上學歷。
三、招聘崗位
中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內(nèi)銷售類、客服類、專業(yè)類和運行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的客服類、運行類崗位鍛煉，滿一定時間后，視工作表現(xiàn)、崗位需求和個人特長，再行聘入銷售類等相關崗位。
四、工作地點
廣東省內(nèi)除深圳以外的其他地市。
五、招聘程序
�。ㄒ唬﹫竺�。統(tǒng)一采取網(wǎng)上報名方式。具體報名時間為2011年10月9日－10月30日。請應聘者注冊并登錄我行統(tǒng)一招聘平臺（job.icbc.com.cn），在線填寫個人簡歷，完成職位申請。請?zhí)崆皽蕚銳PEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內(nèi)，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內(nèi)，尺寸為320x240。
（二）資格審查。我行將根據(jù)招聘條件對應聘者進行資格審查，審查通過者進入筆試名單。
�。ㄈ┕P試�？傂袑⒂�2011年11月下旬在全國38個城市組織統(tǒng)一筆試。請應聘者在申請職位時選擇筆試城市意向。
�。ㄋ模┟嬖�、體檢及錄用等后續(xù)工作。由我行統(tǒng)一組織實施，具體安排另行通知，請及時關注。
六、相關說明
�。ㄒ唬┪倚袑⒂�10月中旬起在廣州市部分高校舉辦2012年校園招聘宣講會，歡迎廣大青年才俊踴躍參加。
�。ǘ⿷刚邞獙ι暾堎Y料信息的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其應聘資格。
�。ㄈ┙�(jīng)審核符合條件者，我行將通過招聘系統(tǒng)信息提示、手機短信或電子郵件等方式與應聘者聯(lián)系。
�。ㄋ模┲袊ど蹄y行有權根據(jù)報名情況，取消或終止個別崗位的招聘工作，并對本次招聘享有最終解釋權。
七、聯(lián)系方式
電子郵箱：zhaopin@gd.icbc.com.cn（只用于咨詢，不接收簡歷）
聯(lián)系電話：020-81308130-2322
銀行自查報告 篇5
根據(jù)縣聯(lián)社《關于開展人民幣銀行結算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號）文件精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶自查小組：
人民幣銀行結算賬戶自查情況：
一、銀行結算賬戶的基本情況：
�、�、銀行結算賬戶業(yè)務內(nèi)控管理：
1、明確專人負責銀行結算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結算賬戶業(yè)務處理“一手清”。
2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3、執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。
4、對銀行結算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
5、規(guī)定與存款人進行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。 ㈡銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務處理情況：
1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權利與義務。
3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。
4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。
5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結算賬戶的使用情況：
1、單位銀行結算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務。
2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。
3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問題
1、對銀行結算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的'相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過年檢的銀行結算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
2、按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結算賬戶管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等有關規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結算賬戶各項工作。
銀行自查報告 篇6
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三，加強學習，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的.精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
�。ㄒ唬┘訌妼W習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習 SC6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡摺⒎芍贫�，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模淞⒄_的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財
務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
關于支行高管個人防范合規(guī)風險履職自查報告
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
xx年xx月xx日
銀行自查報告 篇7
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照*819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求。現(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關內(nèi)容羅列如下：
一、“四風”存在形式、存在的問題及原因
由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：
(一)形式主義走過程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@;形式主義不注重調(diào)查研究，不了解實際情況，思想認識上落實不到位;還存在只注重傳達會議文件的固有模式;即還存在走過程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠(泛泛空談，坐而論道，紙上談兵，“以會議落實會議，以文件落實文件”);
(二)官僚主義的過時的思想的存在，即基層群眾言路的傳遞速度沒有及時收集上來。生產(chǎn)經(jīng)營制度上存在不合理工作流程：一方面，對大部分合作伙伴來說，審批流程太冗長，太復雜，行政審批制度有待于改進;另一方面，在生產(chǎn)經(jīng)營模式上，還存在大項目、大業(yè)務方面，總體把握不到位;
(三)工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。
(四)經(jīng)營方面存在奢靡之風，即辦公用品的鋪張浪費有一定變動規(guī)律之勢，在這方面沒有得到很好的控制;
工作中，還存在其它形式的問題如：習慣于用傳統(tǒng)的定向思維辦事，改革創(chuàng)新意識不強;工作中有畏難情緒，感到壓力較大;對下面提出的問題落實得不夠，重視得不夠，落實能力不強;熱衷于做表面文章，抓落實不夠;在布置一些工作任務時，未完全考慮基層的承受力和壓力，下面感到不堪重負;對基層的干部成長關心不夠以會議貫徹會議，以文件貫徹文件，會議文件多，難以應付;各種檢查多，有的流于形式，針對性不強。經(jīng)營方法制度改革力度不夠，等等
作為一名經(jīng)營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的`存在，還有對存在的小問題關心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。
二、下一步的工作思路及解決問題的措施
廣大黨員干部和專家學者普遍認為，“四風”問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對“四風”問題必須高度重視并認真解決�？傊槍ψ陨泶嬖诘膯栴}，應必須高度重視并認真解決它。
(一)從思想上，加強群眾路線意識的認識力度
1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到“千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風”。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在“深”字上下功夫，做到真學真懂真用
當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜，現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越，現(xiàn)在則需要突破。“不日新者必日退”，做好思想工作，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在“實”字上下功夫，以實際行動取信于民
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場、“四風”能不能真正剎住。
(二)觀念上，要牢記把握“常”、“長”的精髓
凡事貴在“恒”字，切忌一暴十寒，虎頭蛇尾。持久才能長久，深入才能深刻。改進作風，去除“四風”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風建設的新變化、新氣象、新成效，關鍵就在“常”、“長”二字，一是經(jīng)常抓，一是長期抓。除“四風”要用時間來驗證成效，不能只做表面文章，搞“一陣風”，而應堅持“�！薄ⅰ伴L”二字，形成長效機制，要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實化于行，進而養(yǎng)成個人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到，作風問題具有頑固性和反復性，抓一抓就好轉(zhuǎn)，松一松就反彈。除“四風”也一樣，不能抓一陣，松一陣，更不能抓而不緊、抓而不實。時刻牢記“�！薄ⅰ伴L”二字，樹立經(jīng)常抓、長期抓的思想，建立常態(tài)化、長效化自我意識觀念。
(三)生產(chǎn)經(jīng)營方面，踐行好新時期的、人生觀
享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
(四)行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作
總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決“四風”問題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求，像過“檢測儀”一樣，對照標準檢視自己的言行舉止。“鏡子”照得準不準、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好，不能僅限于“自我評價”和“自我滿意”，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
銀行自查報告 篇8
為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認真按照規(guī)定對保密工作進行了專項檢查，并將自查情況報告如下：
一、強化領導，全面落實保密工作責任。
為加強對保密工作的領導，我單位根據(jù)實際情況，明確了保密工作分管領導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內(nèi)容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。
二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。
一是加強計算機管理工作。
指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開機密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的`計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實保密制度，嚴格規(guī)范管理。
認真貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求，嚴格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。
了對計算機及其網(wǎng)絡保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結合，常規(guī)檢查與重點檢查相結合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡管理制度的落實情況、涉密網(wǎng)絡的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡采取的管理和防范措施的落實情況進行檢查，確保不出失密、泄密等問題。
四是狠抓保密工作人員的培訓和學習。
及時傳達學習上級關于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類培訓，通過多種途徑來學習、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關公文處理條例》、《國家行政機關公文處理辦法》等保密法律法規(guī)，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。
三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。
經(jīng)過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡都由專人負責，不存在移動存儲介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況，全體人員能夠按照相關制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。
銀行自查報告 篇9
做客戶經(jīng)理有半年時間,認真反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己.
一、思想有時有所松懈，學習意識不強。
自入行以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性；經(jīng)案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的.做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。
二、工作積極性偶有下降。
長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。
三、創(chuàng)新意識不足。
通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協(xié)調(diào)能力，在工作中要起到模范帶頭作用。
四、工作積極性偶有下降。
長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。
五、風險意識有待提高。
對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎己玫穆殬I(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業(yè)務素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務水平。
銀行自查報告 篇10
近日，銀監(jiān)會向各地銀監(jiān)局和商業(yè)銀行下達了《關于開展銀行業(yè)金融機構同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況專項檢查的通知》(以下簡稱《通知》)，要求銀行業(yè)金融機構在7個工作日之內(nèi)完成同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況自查。此次專項檢查是繼7月份央行進行同業(yè)業(yè)務調(diào)研之后，銀監(jiān)會開展的更為嚴格的自查措施。
而據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，目前諸多銀行已經(jīng)完成“自查報告”，不過這些“自查報告”卻充滿玄機。
“報告分對內(nèi)和對外兩份，對外給監(jiān)管層的報告隱瞞了買入返售業(yè)務的真實情況，而在對風險審查和資金投向合規(guī)性審查方面，部分銀行并沒有根據(jù)所投資的資產(chǎn)性質(zhì)，準確計量風險并計提相應資本與撥備�！敝槿耸客嘎�。
監(jiān)管層重點監(jiān)管同業(yè)業(yè)務
去年以來，同業(yè)業(yè)務成為監(jiān)管部門盯得最緊的銀行業(yè)務。而自今年5月份以來，銀監(jiān)會更是針對銀行同業(yè)業(yè)務連續(xù)出臺了“127號文”、“140號文”等多份監(jiān)管文件。
“對同業(yè)的整頓和監(jiān)管將是今年銀監(jiān)部門最重要的工作之一。”一位接近監(jiān)管層的人士對記者表示，經(jīng)過過去幾年的膨脹，銀行同業(yè)業(yè)務埋藏了巨大的系統(tǒng)性信用風險隱患，監(jiān)管行動已經(jīng)非常緊迫。
據(jù)了解，此次《通知》措辭嚴厲，要求對同業(yè)業(yè)務逐筆對賬，并要求各商業(yè)銀行在10月24日前遞交自查報告。
“實際內(nèi)容就是檢查此前幾份文件執(zhí)行情況，言辭特別嚴厲。”一位股份制銀行同業(yè)業(yè)務從業(yè)人員劉丙坤告訴《中國企業(yè)報》記者，文件分段要求對照“127號文”以及“140號文”對同業(yè)展開各項檢查。
從文件內(nèi)容看，“127號文”規(guī)范了同業(yè)業(yè)務的分類和核算標準，通過限制“非標”資產(chǎn)買入返售和第三方隱形擔保的方式，規(guī)范同業(yè)業(yè)務交易結構;通過期限和集中度的限制，迫使同業(yè)業(yè)務回歸流動性管理的業(yè)務本質(zhì)。
而“140號文”則從商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務機構專營管理模式的要求出發(fā)，規(guī)范行內(nèi)同業(yè)業(yè)務管理架構，要求統(tǒng)一劃歸總行運營和管理，不得授權分行開展同業(yè)業(yè)務。
銀行自查報告暗藏玄機
記者了解到，對于此次《通知》要求，各銀行都表現(xiàn)出了相當?shù)闹匾�，但同時，一些銀行也想出了相應的應對方法。
南方一家股份制銀行內(nèi)部人士石為忝(化名)向《中國企業(yè)報》記者透露，其所在銀行的一級分行就成立了以業(yè)務分管副行長為組長的專門業(yè)務自查小組，成員來自計劃財務部、會計部、金融同業(yè)部以及國際業(yè)務部等部門，各部門負責人均對本次自查結果負責。
據(jù)石為忝提供的自查報告顯示，其所在分行重點對20xx年9月30日存續(xù)及20xx年5月17日至9月30日新發(fā)生的同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)和同業(yè)投資業(yè)務的合規(guī)性開展了自查。
但落實到報告上的內(nèi)容卻有著不為人知的“秘密”。
“其實這個自查報告有對內(nèi)和對外的兩份報告。”石為忝表示
記者發(fā)現(xiàn)，在其提供的對外報告(提交給監(jiān)管層的')中顯示，20xx年5月17日至9月30日新發(fā)生的買入返售其他資產(chǎn)業(yè)務0筆，規(guī)模為0。
而事實卻并非如此。
“在這個時間段里，買入返售業(yè)務還在做，有幾筆沒有在自查報告里體現(xiàn)。據(jù)我所知，截至20xx年9月30日，我們銀行買入返售資產(chǎn)業(yè)務仍存有40余筆，規(guī)模為500億元左右，其中存續(xù)項目20余筆，存續(xù)余額為300億元。”石為忝表示。
更為值得關注的是，在資金池項下均有新項目投放。
“從我這邊拿到的數(shù)據(jù)來看，資金池項目一共有20余筆，規(guī)模近100億元，存續(xù)項目余額是60億元，而在存續(xù)項目中，有很多是‘127號文’下發(fā)后投出的;另外，還有規(guī)模40億元的資金是給北方地區(qū)某信托資金池項下新投出的項目�！笔癁殂猛嘎丁�
石為忝表示，最主要的問題是“127號文”之后繼續(xù)投了基礎資產(chǎn)，而且沒有按要求計提風險資產(chǎn)撥備計提。
“銀監(jiān)局的自查報表里有計提和撥備比例，要銀行自行上報。但很多銀行都不寫，避重就輕。比如非標房地產(chǎn)本應計提100%的風險權重，但部分銀行只計提25%，直接降低了風險資產(chǎn)占用，提高了利潤�！笔癁殂帽硎尽�
同業(yè)違規(guī)操作仍在進行
事實上，同業(yè)違規(guī)操作并沒有結束。
“其實杜絕同業(yè)違規(guī)幾乎不可能，比如寧夏郵儲還在出同業(yè)存款1年期、同業(yè)借款2—3年期以及1—5年的協(xié)議存款等，并且長期收同業(yè)理財1年期以上的產(chǎn)品，很多銀行繼續(xù)通過借道保險資管計劃虛增協(xié)議存款，達到增加一般性存款的目的�！眲⒈け硎尽�
而石為忝則告訴《中國企業(yè)報》記者，今年7月份監(jiān)管層對此進行了一輪調(diào)研，此次專項檢查要求全面鋪開肯定是監(jiān)管層注意到部分銀行仍存在違規(guī)行為，同業(yè)套利仍存在。
業(yè)內(nèi)人士稱，目前少數(shù)銀行還在操作的同業(yè)模式主要是“委托定向投資”和“T+D模式”這兩種。其中，委托定向投資模式對于委托行計入應收款項類投資，不占用信貸額度，不會加大存貸比壓力，也不會提升撥備計提的要求。而受托行只發(fā)揮通道作用，屬于表外業(yè)務，不占用資本不承擔風險。
而“T+D模式”的關鍵是出資銀行即期轉(zhuǎn)讓受益權，授信銀行延期支付，通過受益權買斷實現(xiàn)風險和收益轉(zhuǎn)移。因此，模式中并未出現(xiàn)“127號文”所禁止的“任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保”，這也成為部分銀行在新規(guī)之后的“新玩法”。
銀行自查報告 篇11
根據(jù)市分行《關于印發(fā)XX市分行財務會計基礎工作專項整治活動實施計劃的通知》文件的要求，我行嚴格按照相關要求，對本行的財務會計基礎工作進行了全面的自查，現(xiàn)將整治活動內(nèi)容情況報告如下：
一、崗位履職
崗位職責崗位設置完整，相關資料辦理人員符合不相容崗位分離原則；已為每個操作員制定崗位職責，職責無內(nèi)容問題；重要崗位三年輪崗一次，坐班主任每年異地交流一次；各類交接登記簿、錢箱交接記錄均按時登記無誤無漏缺，20xx年以來均有強制交接行為，手續(xù)合規(guī)。
存在的問題：目前配備會計人員數(shù)量只有4人，兩名會計主管，兩名綜合柜員，配備人員數(shù)量達不到內(nèi)控基本要求，待招聘新員工入行解決。其中，有一名會計人員未持有會計從業(yè)資格證書，已報名參加今年的資格考試。
二、現(xiàn)金管理
抽查10筆現(xiàn)金收款、現(xiàn)金付款交易流水、業(yè)務憑證、交易流水、10次現(xiàn)金保管、現(xiàn)金碰庫監(jiān)控記錄，均按相關要求進行，無違規(guī)情況。抽查20xx年第4季度部分監(jiān)控錄像，款箱交接10次，無異常情況。
存在的問題：經(jīng)查自查發(fā)現(xiàn)，有4次現(xiàn)金超頭寸限額，有兩次為企業(yè)預約未取：一次為企業(yè)下午存入時已晚，來不及送存，另一次系聯(lián)系威振護運公司運鈔未果所致。4次現(xiàn)金超頭寸限額均于次日送存。
三、對賬管理
我行按季開展對賬風險評估分析，有評估認定表、分管行領導及各部門簽字；銀企對賬清單、上門對賬登記簿，由領取人、對賬人簽字；收回的對賬回單均有對賬結果、單位公章和對賬相關人員名章。XXX年按要求完成所有賬戶上門對賬工作。重點賬戶、同業(yè)存放賬戶均按季組織上門對賬，一般賬戶一年組織一次上門對賬。
四、賬戶管理
客戶預留印鑒的手續(xù)、客戶預留印鑒卡保管符合規(guī)定。離崗時裝箱加鎖，非營業(yè)時間入柜保管。嚴格按要求使用電子驗印系統(tǒng)驗印，客戶預留印鑒卡全部錄入電子驗印系統(tǒng)。人工判別預留印鑒均按規(guī)定操作；未存在使用內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證支取或轉(zhuǎn)出客戶資金問題；客戶重要單證處理是否符合規(guī)定，丟失的'單證客戶均開立有相關證明；嚴格按人行規(guī)定對相關業(yè)務進行公民身份聯(lián)網(wǎng)核查。
五、票據(jù)管理
我行未辦理票據(jù)業(yè)務
六、央行和同業(yè)往來款項
我行未在同業(yè)開立投融資賬戶。存放同業(yè)賬戶1戶，于織金農(nóng)村商業(yè)銀行開戶，賬戶用途為一般存款賬戶。XXX年以來存放央行無作廢票據(jù)，存放同業(yè)作廢票據(jù)2張，已隨憑證裝訂。
七、財務經(jīng)費管理
我行經(jīng)費大額取現(xiàn)通過內(nèi)部審批，手續(xù)齊備，經(jīng)費支取印鑒分管分用，經(jīng)費支票作廢處理合規(guī)，經(jīng)費存款分戶賬、憑證，查看無異常轉(zhuǎn)賬記錄，無員工借款情況，現(xiàn)金日記賬，我行庫存現(xiàn)金與賬戶余額相符。住房公積金計提繳納比例符合當?shù)卣嚓P文件規(guī)定，由單位和個人繳交比例符合規(guī)定，繳交比例為：12%；其中：單位繳交比例為：12%、個人繳交比例為：12%經(jīng)抽查，登記簿、盤點表，相關實物、大額低值易耗品全部納入表外核算，賬實相符。我行未建立其他應收款掛賬審批機制，費用開支管、用實行分離。
八、固定資產(chǎn)管理
固定資產(chǎn)購置的文件及相關資料，我行購置固定資產(chǎn)全部符合相關規(guī)定。我行固定資產(chǎn)購置均在下達指標之內(nèi)，無超出指標購置固定資產(chǎn)情況。固定資產(chǎn)核算無誤。固定資產(chǎn)購置及時納入帳內(nèi)核算。按規(guī)定及時準確計提折舊、賬實相符。固定資產(chǎn)報廢與處置均有相關手續(xù)，符合規(guī)定，無規(guī)格處置和報廢的情況。
九、其他應收應付款項
抽查417系統(tǒng)內(nèi)存放款項明細，往來全部正常，504待處理結算款項明細，往來全部正常。
十、差錯沖正管理
通過查看相關登記簿和錢箱記錄、分戶賬，清點實物等，核對全部相符，無違規(guī)情況；通過檢查XXX年查庫記錄，抽查部分查庫的監(jiān)控錄像，無混管混用IC卡、印章、庫柜或款箱鑰匙、重要空白憑證等行為；通過檢查登記簿，抽查部分監(jiān)控記錄，每次業(yè)務辦理完畢，都能隨手將IC卡、印、押、證等重要物品落鎖保管，無違規(guī)現(xiàn)象；重要空白憑證調(diào)撥手續(xù)齊全；通過檢查，所有的重要空白憑證、重要物品、現(xiàn)金出入庫登記簿，企業(yè)購買憑證登記企業(yè)購買憑證登記簿都已建立；查看交接登記簿，抽查監(jiān)控錄像，所有的交接手續(xù)全部齊全，無違規(guī)行為；IC卡已納入查庫范圍并記錄；嚴格執(zhí)行雙人管庫，庫房鑰匙分管分用。備用鑰匙經(jīng)雙人封簽后交行長保管。
十一、“回頭看”
開展落實會計內(nèi)控制度活動情況XXX年我行坐班主任異地交流1次；行長XXX年監(jiān)督遠程監(jiān)控管理12次，分管行長XXX年監(jiān)督遠程監(jiān)控管理36次，財會主管XXX年監(jiān)督遠程監(jiān)控管理24次，均達到遠程監(jiān)控頻率要求。監(jiān)控人員遠程監(jiān)控頻率、遠程監(jiān)控登記內(nèi)容完整均符合要求。
銀行自查報告 篇12
為整體提升自助設備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范，開展了自助設備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關情況如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行atm自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行atm。
二、自查工作情況
（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
�。ǘ┐彐�(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的'圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像包括日期時間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領經(jīng)主管確認后按現(xiàn)金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
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�。ň牛C具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。
今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩(wěn)定地運行。
銀行自查報告 篇13
根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進行了自查工作，自查主要從四個方面進行。
一、內(nèi)控制度建設情況
依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合郵儲銀行有關人民幣收付業(yè)務的規(guī)定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務知識學習與培訓制度，加強了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設。
二、營業(yè)場所建設情況
該支行在營業(yè)場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務”；還在營業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監(jiān)督電話。
三、現(xiàn)金收付業(yè)務辦理情況
該支行定期對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務知識學習與培訓，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規(guī)范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網(wǎng)點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務。對于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳，現(xiàn)金收付實現(xiàn)收支兩條線，對外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點綜合柜員、當班柜員或網(wǎng)點負責人雙人在監(jiān)控下整點、清分。對清分機退鈔口現(xiàn)金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。
同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學習。
四、設備配備及管理情況
該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點鈔機，以及每個網(wǎng)點配備了一臺清分機，并定期進行更新升級。網(wǎng)點自助設備現(xiàn)金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業(yè)主管負責，且保存在專門的電腦上。自助設備加鈔均經(jīng)過清分、冠字號碼記錄。網(wǎng)點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設備均實現(xiàn)冠字號碼貼黃標，且能實現(xiàn)冠字號碼查詢。
總之我支行均能按照當?shù)厝嗣胥y行有關人民幣流通政策的相關規(guī)定嚴格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的'情形，并定期組織支行所有前臺人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務知識以便更好的服務于廣大市民。
我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關規(guī)定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續(xù)嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關要求，并組織員工認真學習相關規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務工作做的更好。
銀行自查報告 篇14
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結果形成書面報告。
三、自查結果
一、基本情況
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。
二、銀行卡業(yè)務開展情況
�。ㄒ唬┎扇∮行Т胧�，加大富秦卡推廣力度
1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結算業(yè)務，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的`配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設備投放建設
在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務，在豐富銀行卡業(yè)務服務功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務形象。
三、強化銀行卡業(yè)務管理，有效防范業(yè)務風險為了保障富秦卡業(yè)務的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防范等方面提高業(yè)務管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
�。ㄒ唬⿵娀瘍�(nèi)部管理，規(guī)范操作流程
1、隨著銀行卡業(yè)務的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務管理各個環(huán)節(jié)的工作責任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務的開展情況進行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務健康有序開展�！肚乜ㄩ_戶申請表》，公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規(guī)定進行認真審核。發(fā)卡業(yè)務必須嚴格執(zhí)行相關操作規(guī)程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務風險防范意識，強化業(yè)務操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務檢查機制，并將富秦卡業(yè)務檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點富秦卡業(yè)務柜面受理情況、各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務整體管理水平。
四、自查結果
經(jīng)自查，自開辦卡業(yè)務以來，聯(lián)社領導高度重視此項業(yè)務，成立了專門管理機構，及時建立、健全了相關制度，各網(wǎng)點均能夠嚴格按照業(yè)務操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
五、存在問題及改進建議
經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問題：
一是個別柜員防范意識不強，對銀行卡違法犯罪認識不足。
二是業(yè)務素質(zhì)有待進一步提高。
三是加大自助設備布
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