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銀行代理保險的自查報告

時間：2024-11-08 15:49:27 自查報告我要投稿

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銀行代理保險的自查報告

　　我們眼下的社會，我們都不可避免地要接觸到報告，其在寫作上有一定的技巧。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報告格式嗎？下面是小編精心整理的銀行代理保險的自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行代理保險的自查報告

銀行代理保險的自查報告1

　　國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)：為進一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項通知如下：

　　一、自查自糾

　�。ㄒ唬┳圆樽约m范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。

　�。ǘ┳圆樽约m內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

　　1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。

　　2．存在的問題。存在的問題。

　　（1）是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；

　�。�2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；

　�。�3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

　�。�4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；

　　（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

　�。�6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；

　　二、機構(gòu)清理

　�。ㄒ唬┣謇順�(biāo)準(zhǔn)

　　1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險代理機構(gòu)；

　　2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代理機構(gòu)；

　　3.許可證失效的各類保險代理機構(gòu)；

　　4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機構(gòu)；

　　5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機構(gòu)。

　�。ǘ┣謇韺嵤└鶕�(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的`機構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。

　　三、工作要求

　�。ㄒ唬┱J(rèn)真開展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級分支機構(gòu)，對照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

　�。ǘ┲贫ㄕ姆桨�。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進度，細化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學(xué)有效。

　　（三）實施整改并提交相關(guān)報告。

銀行代理保險的自查報告2

　　為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查�，F(xiàn)將自查情況如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。

　　二、具體情況

　�。ㄒ唬€y行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。

　　2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

　�。ǘ€y行結(jié)算賬戶的使用情況

　　1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

　　2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的'開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

　　4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

　　5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

　　6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。

　�。ㄈ�、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

　　2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費標(biāo)準(zhǔn)。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

　　（四）、支付系統(tǒng)自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

　　2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進行回復(fù)。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

銀行代理保險的自查報告3

　　為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險防控的`必要性；經(jīng)案例防范實務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。

　　二、崗位職責(zé)方面

　　能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責(zé)任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進行知識更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

　　三、業(yè)務(wù)流程方面

　　在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當(dāng)時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認(rèn)真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。

　　五、廉政風(fēng)險防控措施

　　加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓(xùn)。加強制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善內(nèi)控制度�；鶎有袘�(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計，并通過授權(quán)和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長期由固定人員經(jīng)辦。