理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)（精選15篇）
總結(jié)是事后對(duì)某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，我想我們需要寫(xiě)一份總結(jié)了吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫(xiě)些什么，下面是小編為大家整理的理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 1
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)。回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率xx%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率xx%。
理財(cái)客戶(hù)
新增戶(hù)，完成xx%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，銷(xiāo)售x萬(wàn)，完成率xx%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年x月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的.問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的信任。
4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 2
回首20xx年工總行制定的“xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%！為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的`業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，作為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 3
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，20xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié)：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶(hù)群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的`客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足之處：
1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù)；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 4
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的`各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的'安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 5
回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。20xx年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充滿(mǎn)感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員，這對(duì)于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗(yàn)，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報(bào)一下我個(gè)人的去年工作完成情況
1.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況：
一季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均xx萬(wàn)；
二季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)；
三季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)；
四季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷(xiāo)售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套
4.儲(chǔ)蓄存款完成情況：
年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)美元。
大額存單完成x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)人民幣。
二、工作措施情況
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式，這無(wú)疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿(mǎn)了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對(duì)我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無(wú)怨言，無(wú)私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中，對(duì)我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次，參與活動(dòng)人次共計(jì)xx人，成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶(hù)xx余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)xx次，參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)xx余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)xx余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)xx余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)xx人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉(zhuǎn)推薦客戶(hù)xx名，新增手機(jī)銀行活躍客戶(hù)x余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對(duì)總行的x個(gè)樓層開(kāi)展了x次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)美元；累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計(jì)x套；累計(jì)新增信用卡客戶(hù)x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購(gòu)，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿(mǎn)的通過(guò)了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià)。
四、存在的不足及改進(jìn)措施
以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的.話(huà)，我會(huì)打x分。因?yàn)樵诟鱾�(gè)方面，我都存在著些許的不足。
1.營(yíng)銷(xiāo)方面，新增和服務(wù)客戶(hù)是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶(hù)，再拓展新客戶(hù)，這才是成功客戶(hù)經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶(hù)信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專(zhuān)業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總，針對(duì)不同的客戶(hù)設(shè)計(jì)不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及方案，多元經(jīng)營(yíng)，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢(xún)及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶(hù)開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴(kuò)充客戶(hù)群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶(hù)，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶(hù)檔案，更好的為每一位客戶(hù)服務(wù)。
2.在專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶(hù)的生命，以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭(zhēng)取及幫忙，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過(guò)失。
五、工作規(guī)劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面，全面歸納總結(jié)我行客戶(hù)檔案信息，針對(duì)不同客戶(hù)設(shè)計(jì)不同營(yíng)銷(xiāo)方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭(zhēng)取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教，爭(zhēng)取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿(mǎn)通過(guò)考驗(yàn)。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 6
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我作為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。作為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的.新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 7
近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)和個(gè)人財(cái)富的迅速增加，穩(wěn)定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財(cái)客戶(hù)已不滿(mǎn)足傳統(tǒng)的存款低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)來(lái)尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財(cái)意識(shí)，但卻缺乏經(jīng)驗(yàn)，迫切需要得到專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)。作為最主要的理財(cái)服務(wù)提供商，國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個(gè)人理財(cái)服務(wù)體系，設(shè)立各種理財(cái)中心，并不斷推出新型的理財(cái)產(chǎn)品，以滿(mǎn)足客戶(hù)需求，促進(jìn)自身發(fā)展。
在國(guó)外，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱(chēng)為財(cái)富管理。眾多金融機(jī)構(gòu)為了占領(lǐng)高端市場(chǎng)，提高盈利水平，都爭(zhēng)相為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供綜合性的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。而國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展相對(duì)滯后，無(wú)法與發(fā)達(dá)國(guó)家相比。
我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問(wèn)題：
1.規(guī)模小。
中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在內(nèi)，在商業(yè)銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為8%。
2.服務(wù)層次比較低。
國(guó)外商業(yè)銀行可以為客戶(hù)提供信托、證券、保險(xiǎn)等綜合性理財(cái)服務(wù)，讓客戶(hù)的資產(chǎn)增值保值。而我國(guó)商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)目前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代收代付、通存通兌等這些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。
3.產(chǎn)品同質(zhì)化。
國(guó)外商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的品牌特色，化服務(wù)較為重視。而我國(guó)商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱(chēng)類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品，但卻很相似，沒(méi)有特殊優(yōu)勢(shì)。
4.跟蹤服務(wù)缺失。
就目前我國(guó)商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)看，在客戶(hù)收益的分析評(píng)估和動(dòng)態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據(jù)客戶(hù)的理財(cái)收益來(lái)對(duì)其投資策略和投資工具進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)變化的市場(chǎng)。
5.專(zhuān)業(yè)人才短缺。
國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財(cái)中心后，雖然配備了理財(cái)經(jīng)理來(lái)為客戶(hù)服務(wù)，但是目前這些理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險(xiǎn)、投資等綜合性知識(shí)的人才較少。
客戶(hù)滿(mǎn)意度的概念，菲利普.科特勒和barky認(rèn)為，客戶(hù)滿(mǎn)意是客戶(hù)在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預(yù)期進(jìn)行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望，客戶(hù)就會(huì)不滿(mǎn)，感知的效果達(dá)到期望，客戶(hù)就會(huì)滿(mǎn)意，感知的效果高于期望，客戶(hù)就會(huì)非常滿(mǎn)意�？蛻�(hù)感知價(jià)值與客戶(hù)預(yù)期的差距決定了客戶(hù)滿(mǎn)意程度。客戶(hù)滿(mǎn)意—般包括五個(gè)方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿(mǎn)意、服務(wù)滿(mǎn)意、視聽(tīng)滿(mǎn)意(可視性和可聽(tīng)性的外在形象的滿(mǎn)足狀態(tài))、行為滿(mǎn)意(客戶(hù)對(duì)企業(yè)運(yùn)行狀態(tài)的滿(mǎn)足狀態(tài))、理念滿(mǎn)意(客戶(hù)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的滿(mǎn)足狀態(tài))。
只有客戶(hù)在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中滿(mǎn)足了自己的需要，才會(huì)對(duì)其滿(mǎn)意，也才會(huì)積極主動(dòng)地與之保持持久關(guān)系，并可能傳播對(duì)銀行有利的信息，增強(qiáng)口碑效應(yīng)，吸引更多的客戶(hù)。
(一)硬件環(huán)境
能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財(cái)服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個(gè)問(wèn)題因素。商業(yè)銀行在設(shè)置個(gè)人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮周邊居住人群的理財(cái)需求情況，針對(duì)經(jīng)濟(jì)條件較好、富裕人群密集的，配套安排理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取更多的有效理財(cái)客戶(hù)。理財(cái)客戶(hù)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部環(huán)境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財(cái)環(huán)境能在感官上給客戶(hù)帶來(lái)愉悅的感受。
隨著信息的不斷升級(jí)，網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行等新型理財(cái)渠道不斷涌現(xiàn)。越來(lái)越多的銀行開(kāi)始將理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開(kāi)展新型信息渠道，可以有效簡(jiǎn)化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶(hù)提供了更多的服務(wù)徑選擇，使客戶(hù)能夠足不出戶(hù)實(shí)時(shí)管理自己的理財(cái)資產(chǎn)，為客戶(hù)提供了方便。
(二)服務(wù)質(zhì)量
效率低，排隊(duì)過(guò)長(zhǎng)現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個(gè)問(wèn)題的根本措施是銀行應(yīng)當(dāng)真正以客戶(hù)為本，從客戶(hù)的角度出發(fā)，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，客戶(hù)與銀行之間會(huì)不斷產(chǎn)生信息交流�？蛻�(hù)對(duì)銀行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會(huì)有一定的反饋意見(jiàn)。從客戶(hù)角度來(lái)看，對(duì)理財(cái)服務(wù)的看法意見(jiàn)希望能夠順利傳達(dá)給銀行，并且，銀行能夠?qū)ζ浞答佉庖?jiàn)予以重視。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，客戶(hù)的意見(jiàn)反饋表達(dá)了客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽(tīng)并采納這部分客戶(hù)意見(jiàn)，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶(hù)的意見(jiàn)迅速得以傳達(dá)，并做出相應(yīng)的處理，可以增加客戶(hù)對(duì)銀行理財(cái)服務(wù)的認(rèn)同，提高滿(mǎn)意度。
(三)理財(cái)顧問(wèn)
普通客戶(hù)在投資理財(cái)方面的知識(shí)都較為缺乏，對(duì)銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品一知半解，需要專(zhuān)業(yè)人士能對(duì)其投資理財(cái)做出建議與指導(dǎo)。從銀行角度來(lái)講，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其對(duì)銀行的各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識(shí)上進(jìn)行定期培訓(xùn)，提高理財(cái)顧問(wèn)在專(zhuān)業(yè)知識(shí)上的儲(chǔ)備。在對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的選拔和配置上，應(yīng)該多考量其在投資理財(cái)上的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，是否具備專(zhuān)業(yè)理財(cái)資質(zhì)。
(四)產(chǎn)品品質(zhì)
銀行投資理財(cái)產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)和收益分類(lèi)，在向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，要著重考慮客戶(hù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對(duì)收益率的期望情況。高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品應(yīng)面向資金量大、風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)的客戶(hù)，合適的產(chǎn)品應(yīng)該賣(mài)給合適的客戶(hù)，不建議風(fēng)險(xiǎn)承受力低的客戶(hù)來(lái)購(gòu)買(mǎi)。與基金理財(cái)不同，銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該以中低風(fēng)險(xiǎn)為主，恪守銀行理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的.投資理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財(cái)產(chǎn)品的種類(lèi)，為客戶(hù)提供更多選擇。理財(cái)產(chǎn)品投資起點(diǎn)的設(shè)置也應(yīng)考慮到目標(biāo)投資群體的收入狀況，保障潛在客戶(hù)能夠接受理財(cái)產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率問(wèn)題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費(fèi)也能在一定程度上增加客戶(hù)的滿(mǎn)意情況。
(五)整體形象
銀行為客戶(hù)提供存貸款、繳費(fèi)、理財(cái)?shù)榷喾N金融服務(wù)，涉及到日常的方方面面。客戶(hù)在銀行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所傳達(dá)出的形象會(huì)直接影響客戶(hù)對(duì)其的印象觀感，從而對(duì)客戶(hù)的理財(cái)機(jī)構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。
對(duì)于銀行而言，珍惜自身的信譽(yù)，營(yíng)造親和、以客戶(hù)至上、全心全意為客戶(hù)服務(wù)的形象，會(huì)在廣大客戶(hù)群中贏得美譽(yù)。另外，在業(yè)務(wù)開(kāi)辦方面，應(yīng)多為客戶(hù)考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而提高客戶(hù)對(duì)銀行的忠誠(chéng)度，為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶(hù)。
(六)理財(cái)實(shí)力
客戶(hù)在選擇理財(cái)銀行時(shí)，首要考慮的便是該行的理財(cái)實(shí)力，在整個(gè)行業(yè)內(nèi)以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)針對(duì)客戶(hù)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)與收益偏好的不同需求，并提供集證券、基金、保險(xiǎn)、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強(qiáng)大的投資研發(fā)來(lái)做后臺(tái)支撐，為客戶(hù)設(shè)計(jì)提供適合的理財(cái)產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時(shí)，拓展全方位財(cái)富管理服務(wù)。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 8
回憶走過(guò)的一年，全部的經(jīng)受都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了局部成績(jī)，但也還存在肯定的缺乏。在我行進(jìn)展網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升效勞質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)展了局部調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的進(jìn)展，開(kāi)頭嘗試向中高端客戶(hù)供應(yīng)專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建立隊(duì)伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)進(jìn)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié)：
客戶(hù)維系、挖掘、治理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓根底工作，挖掘理財(cái)客戶(hù)群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)進(jìn)展vip客戶(hù)，新增vip貴來(lái)賓戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)根底資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系治理，資金治理，投資組合治理融合在一起，建立了局部客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)根本信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)展分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)展各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，樂(lè)觀營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，根據(jù)上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推動(dòng)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、平穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)狀況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參與承受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素養(yǎng)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，依據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)制造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)學(xué)問(wèn)轉(zhuǎn)化為效勞客戶(hù)的力量。
二、存在的缺乏：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步進(jìn)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素養(yǎng)不高、治理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在進(jìn)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的'，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，呈現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、缺乏處：
1、根底理財(cái)客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù)；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人力量；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化效勞提高效勞質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息；
四、以后工作準(zhǔn)備
1、在穩(wěn)固已取得的成績(jī)根底上，了解把握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快快速進(jìn)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)
2、不斷加強(qiáng)素養(yǎng)培育，作好自學(xué)及參與培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推動(dòng)各工程標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 9
經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公的一張名片，是客戶(hù)直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶(hù)與支行的橋梁的作用，作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深知自己工作的重要性，在主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下，要想服務(wù)好客戶(hù)，不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)，為客戶(hù)提供的金融產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品，都離不開(kāi)長(zhǎng)足的學(xué)習(xí)。
在業(yè)務(wù)上，我認(rèn)真學(xué)習(xí)和了解金融政策和法律，學(xué)習(xí)我行現(xiàn)行金融指導(dǎo)政策和規(guī)章制度的要求，努力提高自身合規(guī)操作的意識(shí)，積極參加行里組織的各種和學(xué)習(xí)，通過(guò)在崗培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以及業(yè)務(wù)能力。
既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新型業(yè)務(wù)，既要學(xué)有所專(zhuān)，學(xué)有所得，又要學(xué)有所廣，學(xué)有所用，努力具備運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)提供多種可選擇投資理財(cái)?shù)哪芰Α?/p>
任何一項(xiàng)職業(yè)，想要長(zhǎng)久的干下去必須有著明確的以及決。說(shuō)實(shí)話(huà)，在剛開(kāi)始做這份工作的時(shí)候我也有有過(guò)抱怨和不滿(mǎn)，因?yàn)檫@份工作真的比較繁瑣和疲倦。
但正所謂“干一行，愛(ài)一行”，后來(lái)我經(jīng)過(guò)深刻反省，及時(shí)調(diào)整了自己的工作狀態(tài)，明白了自己的工作職責(zé)以及做業(yè)務(wù)的追求目標(biāo)，為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃，也在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中逐漸產(chǎn)生成就感和職業(yè)榮譽(yù)感，這些都為我堅(jiān)定走下去樹(shù)立了信心。
一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理還需要不斷的開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，只有增加存款，才能提高效益，所以我時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，對(duì)于現(xiàn)有客戶(hù)，始終與他們保持著緊密的聯(lián)系，充分挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，研究客戶(hù)了解客戶(hù)資金動(dòng)態(tài)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資金的源頭控制，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性的向客戶(hù)主動(dòng)建議以及開(kāi)發(fā)產(chǎn)品。
同時(shí)，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源，努力從各方面搜集客戶(hù)信息，一遍遍梳理潛在客戶(hù)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，保持十分的敏銳，時(shí)刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。
就在上個(gè)月，我出去外拓的時(shí)候跟一位大客戶(hù)聊天，偶然得知有這位客戶(hù)的在xx行有一筆存款馬上就要到期了，我二話(huà)不說(shuō)，打聽(tīng)到那位客戶(hù)的住址以后，就立即去上門(mén)拜訪(fǎng)那位客戶(hù)，想要趕在他行之前將這位客戶(hù)拿下，但我去了幾回，客戶(hù)最終都還是以各種理由將我婉拒了。
但是我沒(méi)有放棄，我又經(jīng)過(guò)多方打聽(tīng)，得知客戶(hù)的女兒馬上就要過(guò)了，我訂了一個(gè)大蛋糕，買(mǎi)了一大捧鮮花，帶著同們又去了一趟客戶(hù)家，采用溫情攻勢(shì)，給客戶(hù)女兒過(guò)了一個(gè)溫馨的`生日，客戶(hù)最終被我們感動(dòng)，決定將存款轉(zhuǎn)到我行。
當(dāng)然，我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶(hù)，提高我行客戶(hù)數(shù)量的同時(shí)，也注重客戶(hù)的，優(yōu)中選優(yōu)，先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)保證自身工作的合法合規(guī)。
作為客戶(hù)經(jīng)理，我要時(shí)刻樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真挑選客戶(hù)，嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)篩選工作，有效檢測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好貸前貸中貸后調(diào)查，最大限度的減少不良貸款的發(fā)生。
在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養(yǎng)，一直以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求去規(guī)范自己的行為，嚴(yán)于律己，作風(fēng)正派。
從事金融，我們不可避免的會(huì)接觸到形形色色的人，他們之中不乏有各行各領(lǐng)域比較成功的人士，有些客戶(hù)為了將貸款提前做成，會(huì)對(duì)我輸送一些利益誘惑，甚至還會(huì)對(duì)我施加壓力，但我從來(lái)都不為所動(dòng)。
因?yàn)槲疑钪獮榭蛻?hù)經(jīng)理一言一行一舉一動(dòng)都著銀行的形象，稍有差池?fù)p害的我不僅是我的名譽(yù)更會(huì)損害到銀行的整體利益，因此，我必須為我自己的負(fù)責(zé)，不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點(diǎn)，更要顧全大局，為銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展所謀劃。
20xx年已經(jīng)落下帷幕，凡是過(guò)往，皆為序章，無(wú)論過(guò)去取得的成就，那也已經(jīng)屬于過(guò)去了，我深知自己還有很多不足之處，總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)，展望未來(lái)，方能大步向前。
在新的一年里，我會(huì)努力學(xué)習(xí)金融知識(shí)，腳踏實(shí)地，戒驕戒躁，身體力行，努力提高自身業(yè)務(wù)水平，學(xué)習(xí)更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶(hù)溝通的技巧，工作與人從來(lái)都是雙向給與的關(guān)系，我既然選擇在這個(gè)崗位上，就要盡力做好它，在其位謀其職，我一定會(huì)全身心投入我的工作中去，爭(zhēng)取做一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 10
歲末將至，感謝分理處和儲(chǔ)蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)，為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ)，我將20xx年全年的工作進(jìn)行總結(jié)：
我始終堅(jiān)持"工作第一"的原則，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時(shí)刻以"創(chuàng)新服務(wù)，持久服務(wù)"的服務(wù)理念鞭策、完善自已，以用戶(hù)滿(mǎn)意為宗旨，努力為儲(chǔ)戶(hù)提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在銅元局分理處注重對(duì)員工素質(zhì)培養(yǎng)的'今天，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，認(rèn)真主動(dòng)地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，尤其鉆研個(gè)金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急，給客戶(hù)最滿(mǎn)意的服務(wù)。
全年來(lái)，我辦理業(yè)務(wù)快速、準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列，月平均業(yè)務(wù)量4500筆，如：在二季度，開(kāi)理財(cái)金一戶(hù)，金額一百萬(wàn)元，組織他行存款八十余萬(wàn)元。從20xx年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，在儲(chǔ)蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下，我主動(dòng)為所領(lǐng)導(dǎo)分憂(yōu)，不計(jì)個(gè)人得失，長(zhǎng)期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
為了實(shí)現(xiàn)"用戶(hù)滿(mǎn)意第一"，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作，做到準(zhǔn)點(diǎn)開(kāi)門(mén)、滿(mǎn)點(diǎn)服務(wù)之外，還時(shí)常犧牲個(gè)人休息時(shí)間到單位上辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)，主動(dòng)向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行產(chǎn)品，如基金，國(guó)債，保險(xiǎn)等。并做到解釋簡(jiǎn)明扼要，淺顯易懂，讓客戶(hù)在最短的時(shí)間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，我基本使用的是"站立式服務(wù)"，且做到"來(lái)有迎聲，走有送聲"。此外，我還耐心細(xì)致地向客戶(hù)講解個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人電子銀行等個(gè)金業(yè)務(wù)，受到客戶(hù)好評(píng)。今年以來(lái)，就曾受到客戶(hù)口頭表?yè)P(yáng)20余次，未接到過(guò)一次客戶(hù)投訴，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎(jiǎng)。
本著高度的工作責(zé)任心和用戶(hù)至上的服務(wù)理念，經(jīng)過(guò)一年來(lái)的刻苦工作、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得"主管"榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)、兩次在分行評(píng)為"核算質(zhì)量"獎(jiǎng)、二季度差錯(cuò)在全市排名第三。這些榮譽(yù)與成績(jī)的取得，與分理處、儲(chǔ)蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開(kāi)的。
為了適應(yīng)新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，我還注意努力提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電，努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能。通過(guò)這幾年的工作，使我個(gè)人的綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛(ài)崗敬業(yè)，吸取他人之所長(zhǎng)、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。
我工作口號(hào)是："向客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處！"
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 11
今年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二以來(lái)，工商銀行長(zhǎng)治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長(zhǎng)治分行多措并舉，采取有效措施確保下實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。
將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)思，努力拓展客戶(hù)規(guī)模，優(yōu)化客戶(hù)結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶(hù)滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶(hù)資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶(hù)拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶(hù)”的工作要求。
中高端客戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20xx年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。
一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶(hù)發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶(hù)維護(hù)、拓展專(zhuān)項(xiàng)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶(hù)快速發(fā)展。
二是做好存量客戶(hù)的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶(hù)的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶(hù)的溝通交流，充分了解客戶(hù)需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶(hù)活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專(zhuān)屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶(hù)，防止出現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)下降的情況。
三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶(hù)的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶(hù)拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶(hù)，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。
一是以全行開(kāi)展的“習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶(hù)數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。
二是要深入挖掘存量潛力客戶(hù)，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶(hù)和私人銀行客戶(hù)。
三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶(hù)經(jīng)理的客戶(hù)推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶(hù)要及時(shí)有效地推薦給客戶(hù)經(jīng)理做營(yíng)銷(xiāo)和后續(xù)維護(hù)，確保客戶(hù)資源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。
一是大力營(yíng)銷(xiāo)保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷(xiāo)，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。
二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。
三是全力營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶(hù)和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的`作用，做好客戶(hù)分層維護(hù)工作。
一是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶(hù)、財(cái)富客戶(hù)的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪(fǎng)客戶(hù)。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶(hù)定向營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
二是各支行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理要做好中高端客戶(hù)的日常維護(hù)工作。做好客戶(hù)大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車(chē)、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶(hù)日常金融需求，與客戶(hù)建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度。
三是建立個(gè)人高端客戶(hù)維護(hù)的雙線(xiàn)聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。
六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金制度。
各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)高端客戶(hù)、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專(zhuān)人予以關(guān)注，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)要親自過(guò)問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開(kāi)戶(hù)行通報(bào)，開(kāi)戶(hù)行要積極進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 12
時(shí)間如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作狀況匯報(bào)如下：
一、20xx年在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)懷指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟識(shí)了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，樂(lè)觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)當(dāng)客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì)和感受到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾效勞的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，準(zhǔn)時(shí)把握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)展日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶(hù)答疑解惑，沉著地用輕松地姿勢(shì)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速、清楚地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準(zhǔn)時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績(jī)，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市進(jìn)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完提升客戶(hù)對(duì)我行更大的'奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改良工作方式方法，樂(lè)觀努力工作，增加效勞宗旨意識(shí)，拿出非常的士氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 13
樹(shù)立一切以為中的意識(shí)，加強(qiáng)“軟實(shí)力”，以卓越創(chuàng)造價(jià)值為手段，積極主動(dòng)為客戶(hù)搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶(hù)排憂(yōu)解難，優(yōu)化本行發(fā)展，增強(qiáng)工作信心與決心，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效益。
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問(wèn)題，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值，達(dá)到“服務(wù)好、好、客戶(hù)滿(mǎn)意”的，成為客戶(hù)滿(mǎn)意度和客戶(hù)首選的銀行，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
1、通過(guò)，形成營(yíng)銷(xiāo)聲勢(shì)
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專(zhuān)欄和資料等進(jìn)行“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)氛圍，提高全體積極參與，爭(zhēng)先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績(jī)�；顒�(dòng)期間，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設(shè)立營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹(shù)立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實(shí)推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的深入開(kāi)展。
2、抓住時(shí)機(jī)，切實(shí)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作
我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營(yíng)銷(xiāo)工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁(yè)，營(yíng)造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”就在客戶(hù)身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(xún)，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”，向客戶(hù)詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)存量客戶(hù)的`維護(hù)和再營(yíng)銷(xiāo)工作，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合下達(dá)的任務(wù)，篩選存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶(hù)，進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。優(yōu)化，強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，針對(duì)存量?jī)?yōu)質(zhì)貸款客戶(hù)，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷(xiāo)深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體。
3、采取定向營(yíng)銷(xiāo)的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的按揭樓盤(pán)、汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及個(gè)體工商戶(hù)集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，搭配宣傳折頁(yè)等陳列物，營(yíng)造親近客戶(hù)的氛圍，現(xiàn)場(chǎng)組織開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營(yíng)銷(xiāo)咨詢(xún)活動(dòng)，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶(hù)前來(lái)參觀、咨詢(xún)，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的影響，促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的。
4、加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成
在開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請(qǐng)假，以飽滿(mǎn)的，高昂的斗志投入到營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中。我行要把營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)工作效率和競(jìng)爭(zhēng)力，我行各工作人員根據(jù)職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo)，爭(zhēng)取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，以?xún)?yōu)異成績(jī)向市分行匯報(bào)。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 14
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我參加xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的開(kāi)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶(hù)。首先來(lái)談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶(hù)能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了，存量客戶(hù)的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶(hù)的方式來(lái)提升AUM。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)來(lái)層級(jí)主要都是一些中小客戶(hù)，他們的朋友也大多是中小客戶(hù)，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶(hù)活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶(hù)。總體來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶(hù)上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶(hù)就會(huì)推銷(xiāo)保險(xiǎn)，但是客戶(hù)聽(tīng)到保險(xiǎn)的反響都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶(hù)反感的.原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶(hù)，給客戶(hù)灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶(hù)眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，與有價(jià)值的客戶(hù)交朋友，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改良自己的缺乏之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行開(kāi)展奉獻(xiàn)自己的一份力量。
理財(cái)經(jīng)理年終工作總結(jié) 15
回顧過(guò)去的一年，作為理財(cái)經(jīng)理，我深感責(zé)任重大且收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。在此，對(duì)我全年的工作進(jìn)行總結(jié)與反思。
一、業(yè)績(jī)表現(xiàn)
在過(guò)去的一年里，我全面負(fù)責(zé)了理財(cái)產(chǎn)品的推廣、銷(xiāo)售以及客戶(hù)資產(chǎn)管理等工作。總共為xxx名客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售額達(dá)到xxxx萬(wàn)元，相較于去年增長(zhǎng)xx%，超額完成年度銷(xiāo)售目標(biāo)。同時(shí)，通過(guò)科學(xué)合理的資產(chǎn)配置，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)了平均投資收益增長(zhǎng)xx%，有效提升了客戶(hù)對(duì)我司理財(cái)業(yè)務(wù)的信任度和滿(mǎn)意度。
二、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)與拓展
堅(jiān)持以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，定期對(duì)存量客戶(hù)進(jìn)行回訪(fǎng)溝通，了解客戶(hù)需求并提供針對(duì)性的'投資建議，使客戶(hù)資產(chǎn)得到了穩(wěn)健增值。在新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)上，通過(guò)舉辦投資者教育活動(dòng)、線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)等多種方式，成功吸引了大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶(hù)資源，擴(kuò)大了公司的客戶(hù)群體和市場(chǎng)份額。
三、風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)工作
嚴(yán)格遵守金融行業(yè)法律法規(guī)，注重理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保銷(xiāo)售過(guò)程透明公正，切實(shí)保護(hù)了投資者的合法權(quán)益。密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，準(zhǔn)確評(píng)估各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有效避免潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障了公司和客戶(hù)的資產(chǎn)安全。
四、自我提升與團(tuán)隊(duì)建設(shè)
積極參與各類(lèi)金融培訓(xùn)課程，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，以更好地服務(wù)于客戶(hù)。同時(shí)，注重團(tuán)隊(duì)協(xié)作與交流，通過(guò)分享經(jīng)驗(yàn)心得、共同學(xué)習(xí)進(jìn)步，增強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力與戰(zhàn)斗力。
展望新的一年，我將繼續(xù)秉承誠(chéng)信敬業(yè)的精神，以更高的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求自己，深化客戶(hù)服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，積極拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量。
謝謝大家過(guò)去一年的支持與配合，期待我們?cè)谛碌囊荒旯矂?chuàng)佳績(jī)！
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