銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié)(通用7篇)
總結(jié)是事后對某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析,從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論,它是增長才干的一種好辦法,是時(shí)候?qū)懸环菘偨Y(jié)了。那么總結(jié)應(yīng)該包括什么內(nèi)容呢?下面是小編為大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié),僅供參考,歡迎大家閱讀。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 1
在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的'信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 2
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、工作收獲
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的'樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 3
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,完成xx萬,完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,完成xx萬,完成率226%。
理財(cái)客戶
新增x戶,完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)x萬,銷售x萬,完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營銷新客戶
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的'理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知
他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx多萬元的貴金屬,為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx、xx、xx和xx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足:
部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算:
業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。
營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 4
為完成市分行下達(dá)的20xx年工作計(jì)劃任務(wù),保證我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提升,服務(wù)能力進(jìn)一步加強(qiáng),服務(wù)形象進(jìn)一步改善,服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現(xiàn),保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃,具體如下
一.指導(dǎo)思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識,加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè),以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段,積極主動為客戶搞好服務(wù),千方百計(jì)為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境,加強(qiáng)工作信心與決心,推動本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,提升經(jīng)濟(jì)效益。
二.總體目標(biāo)
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃,重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,進(jìn)一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力,加強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值,達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo),成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,創(chuàng)造不錯經(jīng)濟(jì)效益。
三.具體工作措施
1.通過宣傳,形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳,形成營銷活動聲勢和競爭氛圍,提升全體人員積極參與,爭先恐后的熱烈氣氛,做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績。活動期間,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄,安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解,樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象,切實(shí)推進(jìn)營銷活動的.深入開展。
2.抓住時(shí)機(jī),切實(shí)開展?fàn)I銷工作
我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營銷工作,各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢,積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”,向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作,根據(jù)我行實(shí)際,結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,進(jìn)行主動營銷。優(yōu)化流程,加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量,針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,推出有吸引力的服務(wù)措施,拓展?fàn)I銷深度,擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3.采取定向營銷的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷,搭配宣傳折頁等陳列物,營造親近客戶的氛圍,現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動,派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,吸引客戶前來參觀、咨詢,擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響,推動“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售。
4.加強(qiáng)工作紀(jì)律,保證任務(wù)完成
在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動中,我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律,凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班,不準(zhǔn)隨便離崗,原則上不準(zhǔn)請事假,以飽滿的精神,高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人,使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力,我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動全員營銷,爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 5
一.以客戶為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作。
客戶是我們的生存之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1.我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客,讓客戶滿意。
2.隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提升我行的競爭能力。
3.主動加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個(gè)人業(yè)務(wù)、了解個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4.以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增多人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5.繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二.強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的`要求
1.督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,加強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提升約束力。
2.進(jìn)一步加強(qiáng)重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶管理(保證我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3.進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度,嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提升我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5.規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,加強(qiáng)總會計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6.切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。 7.做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三.以人為本提升員工的全面素質(zhì)。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1.把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn),因此到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提升員工的積極性。
2.加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3.在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提升員工的業(yè)務(wù)水平。
4.勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵員工,加強(qiáng)員工的心理素質(zhì)。
5.有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 6
回首20xx年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了,仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個(gè)充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個(gè)會計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個(gè)考驗(yàn),又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報(bào)一下我個(gè)人的去年工作完成情況
1.理財(cái)產(chǎn)品銷售情況:
一季度,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月平均xx萬;
二季度,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月平均x萬;
三季度,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月平均x萬;
四季度,銷售理財(cái)共計(jì)x萬,月平均x萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況:
全年發(fā)卡x張,激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況:
年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套Xx套,給特別的你套Xx套,世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況:
年累計(jì)完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計(jì)x筆,共計(jì)金額x萬美元。
大額存單完成x筆,共計(jì)金額x萬人民幣。
二、工作措施情況
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時(shí)間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻(xiàn);最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時(shí)的工作生活中,對我的幫助與支持。
本年度,深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次,參與活動人次共計(jì)x人,成功營銷新增我行客戶x余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計(jì)x次,參與活動人數(shù)共計(jì)x余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)x余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶,為期一個(gè)月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,對總行的x個(gè)樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計(jì)營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計(jì)x筆,共計(jì)金額x萬美元;累計(jì)營銷貴金屬共計(jì)x套;累計(jì)新增信用卡客戶x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短,環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗(yàn),并得到了分行及總行的高度評價(jià)。
四、存在的不足及改進(jìn)措施
以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打x分。因?yàn)樵诟鱾(gè)方面,我都存在著些許的不足。
1.營銷方面,新增和服務(wù)客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總,針對不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及短信宣傳外,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的.工作,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶,所以我應(yīng)該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中,其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
五、工作規(guī)劃
在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設(shè)計(jì)不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,定期檢查、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行,及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過考驗(yàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度工作總結(jié) 7
未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好,可是,當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長期投資遭遇障礙
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!
但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,而今,一切都沒了。此時(shí),不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的.客戶,我們該怎么辦呢?
首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會的時(shí)候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的活動圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是,我們經(jīng)常無力回答。答了,怕市場變幻判斷錯誤。不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,辯證看未來。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對自己的決策依賴。第三,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
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