單證自查報(bào)告
隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升，接觸并使用報(bào)告的人越來越多，多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。相信許多人會(huì)覺得報(bào)告很難寫吧，以下是小編為大家收集的單證自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
單證自查報(bào)告1
xx分公司：根據(jù)總公司下發(fā)《某文件》（文件號(hào)）文件要求，進(jìn)一步加強(qiáng)印章管理力度，確保印章管理的穩(wěn)健、安全。按照分公司統(tǒng)一部署，xx公司展開印章管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作，具體情況匯報(bào)如下：
一、xx公司專門成立項(xiàng)目小組對20xx年三季度的印章管理進(jìn)行自查，中支總經(jīng)理親自主抓，行政人事部牽頭，會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營運(yùn)部成立印章自查工作小組。成員如下：
組長：xx執(zhí)行組長：xx成員：xx
二、針對印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍，我司采取自查與互查相結(jié)合的.方式及時(shí)開展排查工作，印章管理工作已嚴(yán)格按照總分公司管理規(guī)定。
三、檢查結(jié)果
�。ㄒ唬﹛x公司嚴(yán)格按照總公司印章種類、規(guī)格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規(guī)定樣式和超越權(quán)限私自刻制印章情況，各類審批手續(xù)齊全。
�。ǘ┯≌率褂眠^程中我司嚴(yán)格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔(dān)任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規(guī)使用、保存完好。
（三）xx公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成清收及上報(bào)擬銷毀申請工作。
�。ㄋ模┯≌鹿芾淼怯洷碇星逦�、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息，附件保存齊全。
（五）用印審批流程符合印章管理辦法相關(guān)要求，會(huì)簽、審批手續(xù)齊全，用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現(xiàn)象。
�。﹛x公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。
經(jīng)過分公司辦公室一系列系統(tǒng)完善的培訓(xùn)和考試，xx公司各部門印章管理員已經(jīng)能夠做到合規(guī)刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規(guī)行為。
特此報(bào)告。
xx公司
xx年xx月xx日
單證自查報(bào)告2
xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場運(yùn)營狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營主體市場銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場信息采集報(bào)送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個(gè)人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對當(dāng)?shù)厥袌鲞M(jìn)行費(fèi)用情況了解；
3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《xx財(cái)險(xiǎn)xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用，對分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對《關(guān)于規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用的通知》的'通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；
5、自非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報(bào)《非車險(xiǎn)影像自查報(bào)告》，每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開對承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績
1、xx亮劍開門紅勞動(dòng)競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；查漏補(bǔ)缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標(biāo)分析
......(略)
五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
根據(jù)xx財(cái)險(xiǎn)豫（車險(xiǎn)）字[20xx]29號(hào)文件精神，我公司對全轄區(qū)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對車險(xiǎn)有無違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費(fèi)率行為、有無套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無存在惡意降低新車購置價(jià)的行為、有無存在車險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對車船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對六月份非營客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對《關(guān)于展開電銷車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查，對電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問題、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
近期我公司對上半年承保的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
下半年承保工作思路
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心，堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹立xx形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵(lì)措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結(jié)合xx中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級公司的經(jīng)營指導(dǎo)原則，通過各種措施，實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車險(xiǎn)，做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。
五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)規(guī)模上效益
單證自查報(bào)告3
我司是xx糧油(中國)有限公司在xx市投資的大型外資企業(yè)，經(jīng)營范圍為：生產(chǎn)銷售各種油脂，油脂化工產(chǎn)品和油脂有關(guān)的食品及所需的各種包裝材料制品，開展油脂倉儲(chǔ)中轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。我司嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)章程，守法自律，規(guī)范經(jīng)營。近三年來我司在貴關(guān)的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了20xx年修訂的《中華人民共和國海關(guān)法》、《中華人民共和國海關(guān)對與進(jìn)出口活動(dòng)直接有關(guān)的企業(yè)、單位賬簿、單證管理規(guī)范》及《企業(yè)進(jìn)出口行為規(guī)范(暫行)》，積極改進(jìn)工作，使我司的進(jìn)出口業(yè)務(wù)運(yùn)作更加順暢。在貴關(guān)的指導(dǎo)和協(xié)助下，20xx年我司進(jìn)出口總額為：248萬美元;20xx年我司進(jìn)出口總額為：348萬美元;20xx年我司進(jìn)出口總額為：2238萬美元;20xx年至9月止我司進(jìn)出口總額已突破：2694萬美元，遂年上升。
我司進(jìn)出口貨物的報(bào)關(guān)工作由xx部負(fù)責(zé)，xxx先生主管，由xxx先生負(fù)責(zé)具體操作及管理。目前我司有注冊報(bào)關(guān)員三名，對進(jìn)出口貨物申報(bào)及時(shí)，交驗(yàn)的報(bào)關(guān)單證完備，無錯(cuò)報(bào)、滯報(bào)、滯納關(guān)稅費(fèi)等行為出現(xiàn)，并積極配合海關(guān)查驗(yàn)，至今無一例錯(cuò)報(bào)，誤報(bào)。在部門內(nèi)部設(shè)置了報(bào)關(guān)專用文檔，有關(guān)報(bào)關(guān)紙質(zhì)單證、賬冊由專人負(fù)責(zé)整理、保存，做到有條不紊，完整齊全。
我司財(cái)務(wù)部門目前由集團(tuán)總部指派xxx先生(新加坡籍)管理，財(cái)務(wù)職員一共x名。財(cái)務(wù)部門嚴(yán)格按公司章程管理，財(cái)務(wù)制度健全完善，賬目設(shè)置合理完整，賬務(wù)資料、紙質(zhì)單證分類別由專人進(jìn)行管理、保存;實(shí)現(xiàn)全程電子管理，使用專用財(cái)務(wù)軟件，所有財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)均輸入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中，做到安全，有效并及時(shí)迅速處理。
我司的'保稅貨物、減免稅貨物實(shí)行專賬注冊管理，使用、報(bào)廢、解除海關(guān)監(jiān)管均按程序執(zhí)行并有明細(xì)記錄，在海關(guān)監(jiān)管年限內(nèi)做到妥善保管。
經(jīng)過自查，我司嚴(yán)格遵守《中華人民共和國海關(guān)法》，認(rèn)真執(zhí)行《中華人民共和國海關(guān)對與進(jìn)出口活動(dòng)直接有關(guān)的企業(yè)、單位帳簿、單證管理規(guī)范》及《企業(yè)進(jìn)出口行為規(guī)范(暫行)》，為今后改進(jìn)工作細(xì)節(jié)，提高工作效率，使我司與海關(guān)的業(yè)務(wù)聯(lián)系能更加緊密，請貴關(guān)給予指導(dǎo)為盼。
特此報(bào)告。
單證自查報(bào)告4
根據(jù)公司要求，進(jìn)一步加強(qiáng)單證管理力度，確保單證管理的穩(wěn)健、安全，市區(qū)收展部開展單證自查工作，具體情況匯報(bào)如下：
一、無遺失、超期、作廢、停用單證長期不公告、不核銷或不按規(guī)定銷毀及流失在外的`情況，且單證的領(lǐng)用發(fā)放、核銷登記與庫存一致。
二、重要單證不存在超期現(xiàn)象，均已按照《單證管理辦法》繳納管理補(bǔ)償金；且重要單證無超量現(xiàn)象，已按照《單證管理辦法》履行相關(guān)審批手續(xù)進(jìn)行發(fā)放。通過自查未發(fā)行重要單證丟失現(xiàn)象。
三、未銷毀的作廢單證各聯(lián)次均加蓋作廢章，作廢單證若為多聯(lián)，單證聯(lián)次均齊全。
四、系統(tǒng)記錄銷毀數(shù)據(jù)與《單證銷毀清單》均保持一致，且按照《單證管理辦法》規(guī)定及時(shí)定期銷毀并履行審批手續(xù)。
五、自查過程中不存在最終使用人離司未繳回的單證。手工核銷的重要單證已填寫《重要單證手工核銷清單》，均有相關(guān)人員簽字，且有收付費(fèi)截屏。
六、嚴(yán)格按照《單證管理辦法》要求打印日清日結(jié)單。
七、按照《單證管理辦法》要求，每月第一個(gè)工作周內(nèi)進(jìn)行重要單證盤點(diǎn)，格式按照單證管理辦法附表，每季進(jìn)行一次普通單證盤點(diǎn)，格式參照重要單證盤點(diǎn)清單。
八、單證領(lǐng)用（入庫）、核銷（出庫）登記簿，均有每月盤點(diǎn)紀(jì)錄，且與系統(tǒng)、實(shí)物相符。并且，單證的領(lǐng)用（入庫）、核銷（出庫）登記簿均填寫規(guī)范。
單證自查報(bào)告5
根據(jù)文件（XXXX辦發(fā)（20xx）XX號(hào)）文件要求，我公司近期對單證及印鑒進(jìn)行了全面的自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、印章使用管理的自查情況
1.我公司制定了印章管理辦法，印章制發(fā)統(tǒng)一由公司綜合部刻制或有上級單位配發(fā)，停用及時(shí)上交綜合部或上級單位，在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的`現(xiàn)象。
2印章使用情況：公司行政印章均有綜合部統(tǒng)一保管，對印章使用建立了使用登記簿，對于使用原因、時(shí)間、使用人進(jìn)行記錄；各類業(yè)務(wù)用章堅(jiān)持誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格落實(shí)管理使用責(zé)任。業(yè)務(wù)用章只能在營業(yè)場所使用，并用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用。隨用隨蓋，沒有預(yù)蓋印章的情況。
二、單證使用管理的自查情況
一是制度上墻、明確職責(zé)。將《單證管理辦法》張貼于單證庫房明顯位置，時(shí)時(shí)提醒單證管理員明確管理職責(zé)，注意按規(guī)操作。
二是完善庫房管理。對單證庫房進(jìn)行清理，將不同類型單證有序存放，并設(shè)置了明顯標(biāo)識(shí)，以方便領(lǐng)用；積極完善防火、防盜、防蟲等硬件設(shè)施，提高單證保管的安全性。
三是強(qiáng)化單證使用管理。我公司所使用單證的征訂、入庫、保管、發(fā)放、領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、銷毀等環(huán)節(jié)均通過單證系統(tǒng)統(tǒng)一進(jìn)行并嚴(yán)格按照《單證管理辦法》執(zhí)行，在日常管理中未出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。對未領(lǐng)用單證定期盤點(diǎn)庫存，已使用單證及時(shí)在系統(tǒng)中進(jìn)行核銷并做好登記。定期檢查單證管理情況，落實(shí)責(zé)任到人，進(jìn)一步規(guī)范管理。
四是做好登記，心中有數(shù)。及時(shí)、完整地記載單證使用、回收、庫存等方面的情況，做到心中有數(shù)。
單證自查報(bào)告6
20xx年上半年，甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)審人員，對轄內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行了全面交叉檢查。從檢查情況看，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在的問題較多，單證管理工作亟待加強(qiáng)。
單證管理現(xiàn)狀
通過檢查，我們認(rèn)為目前財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的單證管理較前幾年有較大的改觀，無論是制度、信息系統(tǒng)建設(shè)還是對單證管理的認(rèn)識(shí)都有所改進(jìn)。但是隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的下延，目前各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的單證管理還有許多不完善的地方，有的問題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。
(一)管理基礎(chǔ)薄弱
一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省12家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學(xué)的問題，如：未對單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補(bǔ)錄時(shí)限等做出明確規(guī)定，有的公司沒有中介代理機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔(dān)任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現(xiàn)象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫專柜存放不規(guī)范，存在重要有價(jià)單證與公司文件、報(bào)表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴(yán)。個(gè)別保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)私自印刷保險(xiǎn)單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)臺(tái)賬，在貨運(yùn)公司作
為暫保單使用，但單證從設(shè)計(jì)到印刷均未得到總公司的書面同意和授權(quán)，而且單證格式不規(guī)范，也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理，存在著較大風(fēng)險(xiǎn)。
(二)管控措施松散
一是單證征訂管控不力。雖然各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司基本上形成了自上而下逐級征訂和總公司統(tǒng)一印刷的單證征訂印刷體系，但單證征訂環(huán)節(jié)依然存在問題。在單證征訂數(shù)量上由于上級公司對下級公司的單證征訂數(shù)量沒有限制，導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)普遍存在征訂過量，每年富余大量單證的問題。富余單證如果不能妥善處理，將為公司埋下一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。如：某省級分公司僅20xx年就銷毀有價(jià)單證50.93萬份，銷毀單證是全年單證使用量的4.5倍；某省級分公司20xx年1月銷毀各類保險(xiǎn)單證73.45萬份，銷毀單證是其20xx年單證使用量的6.47倍。二是單證領(lǐng)用管理不規(guī)范。產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)普遍存在單證領(lǐng)用管理不規(guī)范的`問題，有90%的產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在單證領(lǐng)用后長期不回銷的情況；30%的產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在停用單證不及時(shí)回收的問題，60%的產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在單證管理手工臺(tái)賬、單證管理系統(tǒng)使用情況登記不準(zhǔn)確、不規(guī)范的問題，個(gè)別保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在非單證使用人代領(lǐng)、代簽名，臺(tái)賬登記混亂，甚至未將上年度結(jié)存單證數(shù)量結(jié)轉(zhuǎn)至下一年度，或者未將單證領(lǐng)用人交回的未領(lǐng)用單證重新入庫上賬等情況，造成單證賬實(shí)不符情況嚴(yán)重。三是單證銷毀不嚴(yán)謹(jǐn)。個(gè)別公司停用、作廢單證由分支機(jī)構(gòu)自行銷毀，蘊(yùn)藏較大風(fēng)險(xiǎn)。如：某公司的停用、作廢單證銷毀權(quán)下放給市州分公司，總公司和省級分公司缺乏有效監(jiān)督。此外，有的公司還存在應(yīng)銷毀單證不銷毀的情況。四是對保險(xiǎn)中介單證領(lǐng)用管控不嚴(yán)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司對保險(xiǎn)中介領(lǐng)用單證缺乏有效的管控機(jī)制，導(dǎo)致從保險(xiǎn)公司領(lǐng)用的單證在保險(xiǎn)中介使用較亂，中介代理機(jī)構(gòu)、個(gè)人代理人丟失和自行銷毀保險(xiǎn)單證現(xiàn)象嚴(yán)重，致使大量保險(xiǎn)單證流到行業(yè)之外，為行業(yè)埋下諸多風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)信息系統(tǒng)落后
一是單證管理系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng)，導(dǎo)致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動(dòng)傳導(dǎo)與更新，系統(tǒng)對人的依賴度高，為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后，被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù)，導(dǎo)致已打印的保單如果沒有進(jìn)行人工核銷，單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不科學(xué)，功能有缺陷，未實(shí)現(xiàn)對保險(xiǎn)公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制，不能達(dá)到通過系統(tǒng)有效控制單證風(fēng)險(xiǎn)的要求。
由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴(yán)重違法違規(guī)問題屢禁不止，已成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司套取資金、進(jìn)行不正當(dāng)競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考
(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認(rèn)識(shí)有待提高
現(xiàn)階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司長期以來更多地強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴(kuò)張和利潤增長，不注重加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)、對單證管理的重要性認(rèn)識(shí)不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險(xiǎn)經(jīng)營的重要位置，沒有認(rèn)識(shí)到單證管理是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì)單證管理工作的重要意義�；鶎臃种C(jī)構(gòu)在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認(rèn)識(shí)更是不足，對加強(qiáng)單證管理缺乏動(dòng)力。
(二)制度建設(shè)不科學(xué)，內(nèi)控執(zhí)行亟需加強(qiáng)
單證管理制度不科學(xué)會(huì)直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司內(nèi)控執(zhí)行效果差，從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學(xué)主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個(gè)操作環(huán)節(jié)，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無效狀態(tài)，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。當(dāng)然，強(qiáng)調(diào)制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執(zhí)行力的重要性。科學(xué)、完善的制度只有被有效地執(zhí)行，才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司，多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會(huì)為問題的發(fā)生留下可乘之機(jī)。
(三)內(nèi)審檢查不到位，監(jiān)督機(jī)制尚待完善
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)控中極為重要的審計(jì)與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機(jī)制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險(xiǎn)公司特別是中心支公司以下基層機(jī)構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級階段，內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計(jì)部門一般僅在一些離任審計(jì)和常規(guī)審計(jì)中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責(zé)任追究落實(shí)不徹底。單證管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督檢查中，對存在問題的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、部門及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征性處理，致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內(nèi)部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)敞口和隱患。
加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理的對策措施
(一)完善制度建設(shè)，夯實(shí)單證管理基礎(chǔ)
一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責(zé)任部門和單證管理崗位設(shè)置要求，確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要求和管理權(quán)限劃分，強(qiáng)化單證限時(shí)限量限制對象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學(xué)有效。二是強(qiáng)化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險(xiǎn)中介的保險(xiǎn)單證領(lǐng)用。三是增強(qiáng)制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實(shí)際制定，不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機(jī)構(gòu)的單證管理制度要符合機(jī)構(gòu)自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。
(二)強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行，切實(shí)提高單證管理能力和水平
一是加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，形成運(yùn)作規(guī)范、科學(xué)有效的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制。總公司管理層要高度重視內(nèi)控執(zhí)行，帶頭認(rèn)真履行內(nèi)控職責(zé)，為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導(dǎo)高度重視、內(nèi)控人人有責(zé)和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化，形成以風(fēng)險(xiǎn)控制為導(dǎo)向的單證管理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是理順管理流程。分支機(jī)構(gòu)層面應(yīng)實(shí)行單證管理“一把手”負(fù)責(zé)制，在總公司、省級分公司設(shè)立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由正式工作人員擔(dān)任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責(zé)。加強(qiáng)單證管理人員培訓(xùn)和教育，提升責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺(tái)賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度，利用手工臺(tái)賬管理彌補(bǔ)系統(tǒng)管理的不足。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任追究機(jī)制，將責(zé)任落實(shí)到人，加大對違規(guī)行為責(zé)任人的處罰力度，對不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細(xì)的責(zé)罰條例，讓執(zhí)行力弱或有過錯(cuò)者為其行為“買單”。強(qiáng)化上抓一級的責(zé)任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機(jī)構(gòu)單證管理工作風(fēng)險(xiǎn)。四是強(qiáng)化執(zhí)行考核�？己耸翘岣邌巫C管理內(nèi)控執(zhí)行力的。
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