合規(guī)管理自查報(bào)告（通用16篇）
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，不同種類(lèi)的報(bào)告具有不同的用途。相信許多人會(huì)覺(jué)得報(bào)告很難寫(xiě)吧，下面是小編為大家收集的合規(guī)管理自查報(bào)告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
合規(guī)管理自查報(bào)告 1
xx農(nóng)商銀行xxx支行會(huì)計(jì)部：
xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【20xx】212號(hào)文件《關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專(zhuān)項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【20xx】459號(hào)《關(guān)于開(kāi)展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專(zhuān)項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開(kāi)行務(wù)會(huì)，對(duì)“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會(huì)計(jì)核算專(zhuān)項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶(hù)管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，25小項(xiàng)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過(guò)帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表?yè)Q人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能?chē)?yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線(xiàn)的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。
4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。
5、會(huì)計(jì)科目攤銷(xiāo)費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問(wèn)題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃及繼承過(guò)戶(hù)等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。
8、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理，不存在亂攤成本現(xiàn)象。
9、所有賬務(wù)支出、掛賬、均按普蘭店支行相關(guān)批文進(jìn)行處理無(wú)違規(guī)掛賬、截留收入等現(xiàn)象。
二、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
2、員工請(qǐng)、休假均做相關(guān)交接手續(xù)，不存在混崗（串）崗或頂替班現(xiàn)象。
三、現(xiàn)金管理方面自查情況
1、截止檢查日xx支行庫(kù)存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫(kù)存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫(kù)存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫(kù)情況來(lái)看，我行不存在白條抵庫(kù)現(xiàn)象。
3、客戶(hù)提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過(guò)程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
4、現(xiàn)金、憑證碰庫(kù)制度。每日營(yíng)業(yè)終了柜員換人清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑。存在問(wèn)題：(1)個(gè)別時(shí)候清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認(rèn)真核對(duì)。
四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠按規(guī)定銷(xiāo)號(hào)，營(yíng)業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫(kù)保管。
2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。
3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來(lái)看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能?chē)?yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷(xiāo)號(hào)、銷(xiāo)毀制度有落實(shí)到位。存在問(wèn)題：
部分柜員下班后，私章未入庫(kù)保管或只扔在抽屜里未上鎖。
5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問(wèn)題：
(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。
(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登記。
五、賬戶(hù)管理方面自查情況
1、帳戶(hù)管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開(kāi)立“黑戶(hù)”現(xiàn)象，帳戶(hù)實(shí)行按戶(hù)建檔，集中管理制度。存在問(wèn)題：
(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的帳戶(hù)，無(wú)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)的現(xiàn)象。
(2)部份賬戶(hù)存在未及時(shí)年檢。
�。�3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。
2、我行所有開(kāi)立、變更、使用、撤銷(xiāo)單位結(jié)算賬戶(hù)均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
六、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況
對(duì)我行已經(jīng)入檔保管的會(huì)計(jì)檔案已全部歸檔完畢并進(jìn)行匯總保管，檔案室定期通風(fēng)保證了會(huì)計(jì)檔案的`干燥、完整。
七、會(huì)計(jì)憑證及賬、表、簿等方面自查情況
1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問(wèn)題：憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。
八、下階段規(guī)劃。
我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行自查自糾。把安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專(zhuān)項(xiàng)整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。
合規(guī)管理自查報(bào)告 2
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺(tái)辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時(shí)間，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位
在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(zhǎng)，分管主任林忠義任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營(yíng)運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查；審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結(jié)果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開(kāi)會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
�。ǘ┦跈�(quán)授信方面：
對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽(yáng)市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類(lèi)授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、
處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
（五）資金營(yíng)運(yùn)方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
�。┴�(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專(zhuān)用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢(qián)賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的.有價(jià)單證和重要空白憑證由專(zhuān)人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、
賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷(xiāo)號(hào)，并入柜保管。 對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開(kāi)招標(biāo)，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)，每日填寫(xiě)守庫(kù)記錄簿，無(wú)擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。
（七）中間業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問(wèn)題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
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我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng)，各個(gè)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類(lèi)操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開(kāi)展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶(hù)設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開(kāi)展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問(wèn)題和帶有普遍性或苗頭性的問(wèn)題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
合規(guī)管理自查報(bào)告 3
根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武漢市xx支行開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng)實(shí)施方案》的安排，“合規(guī)管理年”活動(dòng)于9月轉(zhuǎn)入第四階段自查自糾階段。
作為農(nóng)發(fā)行的財(cái)務(wù)工作者，每天都要面對(duì)繁雜的財(cái)務(wù)管理、日常報(bào)銷(xiāo)、會(huì)計(jì)監(jiān)督工作，分部門(mén)、分項(xiàng)目核算工作，財(cái)務(wù)預(yù)算、計(jì)劃執(zhí)行情況的核算，各種財(cái)務(wù)票據(jù)的領(lǐng)取、規(guī)范化使用、票據(jù)上報(bào)銷(xiāo)毀工作，財(cái)務(wù)規(guī)范的貫徹落實(shí)等等，每一步、每一個(gè)環(huán)節(jié)都不能出錯(cuò)，這就要求我們必須比其他部門(mén)更加嚴(yán)格的用合規(guī)管理來(lái)規(guī)范自己，不但要合法操作，更要合規(guī)操作。具體來(lái)說(shuō)，我行會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)從以下幾個(gè)方面做好自查自糾工作：
第一、嚴(yán)格履行工作職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。一是嚴(yán)格遵守系統(tǒng)操作規(guī)定。系統(tǒng)非工作日開(kāi)放的環(huán)境中，各機(jī)構(gòu)只能查詢(xún)打印報(bào)表，不得辦理業(yè)務(wù)；管理行要嚴(yán)格管理、加強(qiáng)指導(dǎo)，嚴(yán)防由于操作失誤導(dǎo)致主機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整現(xiàn)象發(fā)生。二是要加強(qiáng)IC卡的使用管理，認(rèn)真落實(shí)管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行分管分用。三是要做到按時(shí)簽退。四是要加強(qiáng)大小額支付系統(tǒng)管理，嚴(yán)格執(zhí)、行操作流程，及時(shí)接收來(lái)賬和辦理各類(lèi)查詢(xún)查復(fù)事項(xiàng)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。五是認(rèn)真做好反對(duì)洗錢(qián)的工作，及時(shí)處理大額回執(zhí)，每個(gè)工作日下午4點(diǎn)前，及時(shí)登錄系統(tǒng)，查詢(xún)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)回執(zhí)修改情況，并督促網(wǎng)點(diǎn)將本日回執(zhí)全部修改完畢。確保全年系統(tǒng)安全穩(wěn)健運(yùn)行。
第二、不斷完善制度規(guī)范建設(shè)，做好基礎(chǔ)管理工作。一是完善財(cái)會(huì)制度體系。在財(cái)務(wù)費(fèi)用分配上建立以經(jīng)營(yíng)績(jī)效為主導(dǎo)的分配制度，加大按經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)追加費(fèi)用的比例。二是要加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)格按照財(cái)會(huì)操作規(guī)程辦理各項(xiàng)財(cái)會(huì)事項(xiàng)，切實(shí)做到有令必行，令行禁止。三是提高財(cái)會(huì)監(jiān)督水平。加大檢查輔導(dǎo)力度，按季對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次全面檢查督導(dǎo)，同時(shí)繼續(xù)做好坐班主任短期交流工作，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。
第三、遵守黨紀(jì)國(guó)法，執(zhí)行廉政紀(jì)律。支行領(lǐng)導(dǎo)小組通過(guò)組織觀看學(xué)習(xí)廉政教育的系列短片和近期發(fā)生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認(rèn)識(shí)到遵守黨紀(jì)國(guó)法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的工作理念，促進(jìn)支行各項(xiàng)工作的有效發(fā)展。
通過(guò)這次“合規(guī)管理”的學(xué)習(xí)活動(dòng)，使農(nóng)發(fā)行漢口支行員工牢固起了樹(shù)立三種理念。一是樹(shù)立起了"盡職免責(zé)、失職追責(zé)"理念。通過(guò)學(xué)習(xí)，讓每位干部職工認(rèn)識(shí)自己的崗位、認(rèn)識(shí)自己的`業(yè)務(wù)、認(rèn)識(shí)自己的責(zé)任。二是牢固樹(shù)立了"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"理念。使我們認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)管理是提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)造一流經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和聲譽(yù)價(jià)值的源泉，而違法違紀(jì)違規(guī)可能使單位和個(gè)人遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。三是樹(shù)立了"主動(dòng)合規(guī)"理念。要通過(guò)學(xué)習(xí)教育，準(zhǔn)確理解規(guī)章制度的要求并轉(zhuǎn)化為自覺(jué)行動(dòng)，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)操作成為我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本思維方法。
合規(guī)管理自查報(bào)告 4
9月份，我行按照分行“合規(guī)管理年”實(shí)施方案要求，認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，對(duì)重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，并及時(shí)制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效�，F(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報(bào)如下：
一、強(qiáng)化制度教育學(xué)習(xí)，查找規(guī)章制度缺漏
支行以加強(qiáng)制度建設(shè)為切入點(diǎn)，通過(guò)強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)的梳理，認(rèn)真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏，并采取相應(yīng)措施及時(shí)進(jìn)行整改。一是針對(duì)當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應(yīng)，制度之間銜接不順等問(wèn)題，支行召開(kāi)全體職工大會(huì)，要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人切實(shí)履行責(zé)任，積極帶領(lǐng)部門(mén)員工開(kāi)展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動(dòng)，每周抽出兩個(gè)小時(shí)時(shí)間對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)鞏固，認(rèn)真查找制度執(zhí)行中的缺漏，員工每周對(duì)規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié)，并在部門(mén)會(huì)議中通過(guò)集體討論找出解決方法，嚴(yán)防“不會(huì)、不懂、不問(wèn)”情況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，支行以“梳理風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，嚴(yán)格操作流程”為重點(diǎn)，要求各部門(mén)員工對(duì)照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理，強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過(guò)程中，員工們及時(shí)查找出自身存在的不足，針對(duì)貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價(jià)、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行了討論并提出了防范 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的內(nèi)容，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)，保證了支行業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展自我檢查，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
支行在自查過(guò)程中，以“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”為核心，對(duì)重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認(rèn)真進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，保證了條線(xiàn)工作全部按照規(guī)章制度進(jìn)行。
（一）會(huì)計(jì)出納部自查情況
一是會(huì)計(jì)出納部建立了《銀企對(duì)賬登記簿》，對(duì)賬方式采用柜臺(tái)發(fā)放對(duì)賬單，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)賬的方式進(jìn)行，收回的對(duì)賬單換人復(fù)核，臨柜人員不參與對(duì)賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對(duì)賬單302份，收回302份。經(jīng)檢查，對(duì)賬制度落實(shí)到位，內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)相符。
二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專(zhuān)車(chē)，嚴(yán)格管理，明確責(zé)任，嚴(yán)防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現(xiàn)金支票700份，轉(zhuǎn)賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會(huì)計(jì)出納部和辦公室共同運(yùn)送上繳，手續(xù)合規(guī)，記賬及時(shí)，賬實(shí)相符。
三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份，會(huì)計(jì)出納部坐班主任和2號(hào)柜員崗被強(qiáng)制休假，由會(huì)計(jì)出納部主管和1號(hào)崗頂替工作。9月份，1號(hào)柜員崗與2號(hào)柜員崗、2號(hào)柜員崗與3號(hào)柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實(shí)加強(qiáng)了對(duì)重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┬刨J部自查情況
一是8月份，信貸部對(duì)客戶(hù)三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項(xiàng)貸款余額xx億元，涉及項(xiàng)目xx個(gè)，從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況、續(xù)貸項(xiàng)目情況四個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，我行無(wú)應(yīng)還未還項(xiàng)目貸款；還本風(fēng)險(xiǎn)情況上，我行貸款客戶(hù)均嚴(yán)格按照合同約定及時(shí)歸還銀行貸款本息，無(wú)違約現(xiàn)象。
二是9月份，信貸部對(duì)貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的中長(zhǎng)期貸款進(jìn)行了全面自查，此次排查涉及xx個(gè)企業(yè)，xx個(gè)項(xiàng)目，貸款金額xx萬(wàn)元，從借款合同、抵（質(zhì)）押合同、抵(質(zhì))押登記等各項(xiàng)手續(xù)情況、用于貸款抵（質(zhì)）押土地合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，xx個(gè)企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質(zhì)）登記手續(xù)，各項(xiàng)手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī)，無(wú)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
三、積極采取整改措施，保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運(yùn)行
通過(guò)查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，對(duì)重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問(wèn)題：一是個(gè)別員工對(duì)規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位；二是有的員工對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經(jīng)驗(yàn)欠缺；三是沒(méi)有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對(duì)這些問(wèn)題，支行及時(shí)召開(kāi)了行務(wù)會(huì)，研究制定了相應(yīng)的整改措施。
一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位，繼續(xù)堅(jiān)持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)制度學(xué)習(xí)，引導(dǎo)員工自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、一對(duì)一傳幫帶等靈活的、有針對(duì)性的教育培訓(xùn)方法, 把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)放在應(yīng)知應(yīng)會(huì)和日常操作技能方面, 以著力提高個(gè)別員工尤其是年輕員工的.工作水平為目標(biāo)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識(shí)，提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。
三是建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；瘷z查轉(zhuǎn)變。各部門(mén)負(fù)責(zé)人實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與分類(lèi)檢查相結(jié)合，細(xì)化檢查內(nèi)容，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終，并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行獎(jiǎng)懲。
通過(guò)采取以上整改措施，解決了當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)督檢查機(jī)制等問(wèn)題。通過(guò)強(qiáng)化
制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工對(duì)規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度；通過(guò)多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工對(duì)系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范，年輕員工的工作方法得到了改進(jìn)，工作水平也得到了提高；通過(guò)建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制，使員工增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),牢固樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，各部室的工作均按照規(guī)章制度落實(shí)到位，無(wú)違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運(yùn)行。
合規(guī)管理自查報(bào)告 5
根據(jù)對(duì)照學(xué)習(xí)詳細(xì)相映篇目，邊學(xué)習(xí)邊自查，邊檢查邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾，查缺補(bǔ)漏。根據(jù)《農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行‘合規(guī)管理年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在各階段的學(xué)習(xí)中不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和合規(guī)管理理念，嚴(yán)格按照文件要求開(kāi)展工作。
一、思想學(xué)習(xí)方面
我于20xx年8月參加工作。對(duì)農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度了解認(rèn)識(shí)不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規(guī)管理年活動(dòng)的開(kāi)展，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度的要求，一方面對(duì)工作有了全面的了解；另一方面對(duì)農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程樹(shù)立了正確的態(tài)度，在學(xué)、查、改的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
在學(xué)習(xí)過(guò)程中，同時(shí)也暴露了一些問(wèn)題：一時(shí)缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力，對(duì)于較為復(fù)雜的金融問(wèn)題不能發(fā)現(xiàn)其根源；二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)，平時(shí)忙于業(yè)務(wù)，沖淡了防控學(xué)習(xí)的意識(shí)，通過(guò)這次合規(guī)管理的'學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)知識(shí)必須通過(guò)學(xué)習(xí)提高加強(qiáng)，學(xué)習(xí)是工作的必備條件。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，防控風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于銀行有著重要的意義，工作的開(kāi)展必須圍繞著規(guī)章制度執(zhí)行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)步推進(jìn)。通過(guò)強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，合理辦貸，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。
在學(xué)習(xí)中我認(rèn)識(shí)到了自己存在的不足，一方面對(duì)相關(guān)制度知識(shí)的欠缺造成了風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足，而隨著對(duì)相關(guān)制度的不斷學(xué)習(xí)，逐步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)，通過(guò)貸款相關(guān)制度的學(xué)習(xí)，作為一名信貸員我認(rèn)識(shí)到了制度學(xué)習(xí)的重要性。在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理，使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升，流動(dòng)性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。
通過(guò)制度學(xué)習(xí)我認(rèn)識(shí)到要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體，對(duì)自己的不負(fù)責(zé)。相信在今后的發(fā)展中，隨著對(duì)各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)，合規(guī)意識(shí)的不斷提升，最終成為一名合格的農(nóng)發(fā)行員工。
合規(guī)管理自查報(bào)告 6
自本年度五月始，我縣深入開(kāi)展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無(wú)事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏�，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是20xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過(guò)程中，同時(shí)也暴露出了一些問(wèn)題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來(lái)，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的'金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一�！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。
四、糾改方向
總之，通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
�。ㄒ唬┦冀K堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線(xiàn)，警惕各種思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
�。ㄈ┮M(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
合規(guī)管理自查報(bào)告 7
根據(jù)總行合規(guī)部門(mén)要求，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下：
一、 信貸人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報(bào)、瞞報(bào)等不真實(shí)反映的瑕疵行為。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：加大檢查力度，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制，對(duì)“三查”出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責(zé)，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作。
二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調(diào)查不夠深入，對(duì)借款人第一還款來(lái)源分析不準(zhǔn)，重視不夠，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強(qiáng)，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對(duì)借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì)造成決策失誤，存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去，協(xié)同審計(jì)稽核部門(mén)加大對(duì)貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個(gè)人利益，忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
個(gè)別信貸客戶(hù)經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對(duì)貸款的審查不嚴(yán)，對(duì)抵押品低值高估，導(dǎo)致抵押不實(shí)；對(duì)擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、
小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán)，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制，嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會(huì)風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育，提高信貸員的'兩個(gè)素質(zhì)。
四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門(mén)的文件精神，我部即將開(kāi)展了清理違章違規(guī)貸款的活動(dòng)。準(zhǔn)備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報(bào)、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報(bào)相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設(shè)立舉報(bào)電話(huà),充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于20xx
年下半年開(kāi)展信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，對(duì)轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查，針對(duì)冒名、頂名貸款，我部門(mén)發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中，資料五花八門(mén)，未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來(lái)收集辦理信貸資料。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
自年初以來(lái)我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號(hào)文件要求，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，改變以往信貸報(bào)備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn)，先后對(duì)信貸檔案資料、分類(lèi)認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
信貸部門(mén)報(bào)表較多，我行受條件限制，各支行未安排專(zhuān)職的信貸統(tǒng)計(jì)人員，基本上均為信貸會(huì)計(jì)進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)時(shí)有發(fā)生，
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作行為，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)管理，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用，全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級(jí)監(jiān)督部門(mén)和內(nèi)部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺(tái)階”的總體目標(biāo)，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)管理辦法》和《金融統(tǒng)計(jì)制度》及其他有關(guān)規(guī)定，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作考核辦法。月月對(duì)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，有力的保證了信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)性。
合規(guī)管理自查報(bào)告 8
為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx聯(lián)發(fā)（20xx）270號(hào)文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時(shí)間圍繞xx縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)識(shí)到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由小明同志任組長(zhǎng)，小華等同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對(duì)對(duì)我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊(cè)。由小華同志組織信用社的全體職工對(duì)信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由小王、小琳配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開(kāi)展；小李、小胡配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開(kāi)展。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開(kāi)展自查暴露問(wèn)題，十個(gè)工作日以?xún)?nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行暴露邊查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。
三、自查結(jié)果
�。ㄒ唬┐婵钬�(fù)債方面：
我社截止11月20日各項(xiàng)存款余額為x萬(wàn)元。其中：低成本資金x萬(wàn)元；對(duì)公存款戶(hù)余額x萬(wàn)元；定期存款x萬(wàn)元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國(guó)家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開(kāi)戶(hù)上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立程序操作：
一是無(wú)內(nèi)部員工代理客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)等情況。也沒(méi)有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)。
二是結(jié)算賬戶(hù)堅(jiān)持“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。
三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類(lèi)補(bǔ)貼資金行為。
（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：
對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《x縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
通過(guò)我社的自查除20xx年以前稽核查出的問(wèn)題外：
一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。
二是沒(méi)有利用職務(wù)之便通過(guò)與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。
三是無(wú)未與借款戶(hù)見(jiàn)面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。
四是從未有對(duì)已核銷(xiāo)和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。
五是從未有挪用資金抵息現(xiàn)象。
六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。
七是我社只投放過(guò)一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回。
八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類(lèi)借款人的貸款。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
�。ㄋ模┈F(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)和挪用的現(xiàn)象，庫(kù)存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專(zhuān)人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷(xiāo)號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。
�。ㄎ澹┌踩Ｐl(wèi)方面：
我社雖已對(duì)安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改，我們時(shí)刻圍繞著安全是信用社各項(xiàng)中作的第一要?jiǎng)?wù)為目標(biāo)。始終堅(jiān)持“物防、技防、人防”的原則。
在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)：
一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。
二是對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強(qiáng)。
三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。
四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。
五是我社沒(méi)有專(zhuān)用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。
四、整改措施
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的.操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
�。ǘ﹪�(yán)格執(zhí)行國(guó)家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶(hù)的管理。
�。ㄈ┱J(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
�。ㄎ澹┻M(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問(wèn)題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門(mén)反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 9
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合白身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面白查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
我叫xx,中專(zhuān)學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西瓏分理處（前身xx聯(lián)社西瓏分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠白覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)白身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛(ài)本職工作，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，牢固樹(shù)立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；能夠牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求白己，白覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與白我批評(píng)，力求做一名合格的'信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
二、合規(guī)白查中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控方面
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西瓏分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿(mǎn)五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“白覺(jué)、白律、白制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確�，F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
�。ǘ┌踩Ｐl(wèi)方面
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，白我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛(ài)不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用白己的言傳身教去影響周?chē)耐�，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和白我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
合規(guī)管理自查報(bào)告 10
一、前言
法律是社會(huì)的基石，也是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。企業(yè)要做到合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，必須始終遵守相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷提高自身的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。為了充分認(rèn)識(shí)企業(yè)合法合規(guī)的重要性，厘清企業(yè)在合法合規(guī)方面存在的問(wèn)題，本報(bào)告組織了廣泛的自查工作，并對(duì)自查結(jié)果進(jìn)行全面深入的分析和總結(jié)，以期對(duì)企業(yè)日后的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供有益的借鑒和建議。
二、自查基本情況
為了規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理意識(shí)，并推進(jìn)企業(yè)合法合規(guī)建設(shè)，我公司于xxx年xx月xx日至x月x日對(duì)自身的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了全面自查。本次自查包括門(mén)店各項(xiàng)管理、企業(yè)行政管理、營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)等方面內(nèi)容。自查工作的具體安排如下：
1.組建自查小組，并通過(guò)內(nèi)部公告通知全公司員工參與自查；
2.編制自查需要用到的自查表，向全公司員工發(fā)放；
3.在自查期間，每周進(jìn)行例會(huì)，匯報(bào)自查進(jìn)展情況，并發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題；
4.自查結(jié)束后，對(duì)自查結(jié)果進(jìn)行匯總、分析和整理，并編寫(xiě)本報(bào)告。
三、自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況
通過(guò)本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，主要包括以下方面：
1.企業(yè)法律意識(shí)較低。部分員工對(duì)有關(guān)法律法規(guī)的認(rèn)知不足，還存在漠視法律的情況，對(duì)企業(yè)的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生了不利影響。
2.營(yíng)銷(xiāo)宣傳不規(guī)范。企業(yè)宣傳中存在夸張、不實(shí)、誤導(dǎo)等情況，對(duì)消費(fèi)者權(quán)益產(chǎn)生了負(fù)面影響。
3.數(shù)據(jù)安全存在問(wèn)題。企業(yè)在數(shù)據(jù)的備份、存儲(chǔ)和保護(hù)方面存在疏漏，對(duì)客戶(hù)數(shù)據(jù)安全形成了一定威脅。
4.員工管理不規(guī)范。企業(yè)在員工考核、培訓(xùn)和管理等方面存在缺陷，沒(méi)有形成良好的'企業(yè)文化與員工意識(shí)。
5.商標(biāo)侵權(quán)。由于企業(yè)在商標(biāo)備案的時(shí)候沒(méi)有進(jìn)行全面的調(diào)查，致使商標(biāo)被侵權(quán)的情況出現(xiàn)。
四、問(wèn)題的解決方案
針對(duì)上述存在的問(wèn)題，我公司采取了一系列措施，包括：
1.加強(qiáng)法律意識(shí)宣傳。通過(guò)各種渠道宣傳相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度，提高員工對(duì)法律的認(rèn)知。
2.規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)行為。加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳的管控，規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)宣傳內(nèi)容，防止產(chǎn)生誤導(dǎo)。
3.加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全保護(hù)。完善公司信息安全管理制度，并采取相應(yīng)措施保護(hù)客戶(hù)隱私信息的安全。
4.改進(jìn)員工管理。優(yōu)化員工考核、培訓(xùn)和管理，建立完善的企業(yè)文化和員工意識(shí)，提升員工整體素質(zhì)。
5.解決商標(biāo)侵權(quán)問(wèn)題。及時(shí)調(diào)整商標(biāo)備案的流程，做好商標(biāo)侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
五、結(jié)論
本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，主要是由于公司內(nèi)部管理不到位引起的。通過(guò)自查工作，為企業(yè)下一步的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供了重要的參考，也明確了公司在內(nèi)部管理方面的不足之處。公司將以此為警醒，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的內(nèi)部管理，做好合法合規(guī)建設(shè)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 11
作為金融行業(yè)的重要組成部分之一，銀行在其業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中必須遵守相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保證其業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。因此，銀行需要定期開(kāi)展合規(guī)自查，通過(guò)發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保所承擔(dān)的責(zé)任與義務(wù)得以滿(mǎn)足。
一、自查范圍及內(nèi)容
本次合規(guī)自查的范圍主要圍繞以下方面展開(kāi)：公司治理、反洗錢(qián)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)，我們也將對(duì)內(nèi)部控制流程以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制進(jìn)行全面提權(quán)。
1.公司治理
通過(guò)嚴(yán)格的公司治理結(jié)構(gòu)和規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，確保內(nèi)部監(jiān)管和責(zé)任制度落實(shí)到位，保障客戶(hù)權(quán)益以及銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
2.反洗錢(qián)
加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份、資金流向以及客戶(hù)交易目的的溯源監(jiān)控和控制，確�？蛻�(hù)資金來(lái)源和交易目的合法性和真實(shí)性，預(yù)防洗錢(qián)等違法行為的發(fā)生。
3.信用風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和控制，采取全面的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，確保信貸業(yè)務(wù)的.安全、合法和穩(wěn)健運(yùn)作。同時(shí)，積極開(kāi)展信貸投放，扶持符合條件的客戶(hù)。
4.操作風(fēng)險(xiǎn)
建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和評(píng)估機(jī)制，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)防控，提高內(nèi)部操作流程的可靠性和安全性。
5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
強(qiáng)化流動(dòng)性管理，確保資金的合理運(yùn)用和流動(dòng)性的充足性，并根據(jù)市場(chǎng)情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
6.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和控制，保障客戶(hù)資產(chǎn)的安全，有效緩解市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)客戶(hù)的影響，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
二、自查結(jié)果
本次合規(guī)自查表明，銀行已經(jīng)建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部監(jiān)管制度，確保內(nèi)部治理和責(zé)任落實(shí)到位。同時(shí)，在反洗錢(qián)工作方面，銀行提高了對(duì)客戶(hù)身份和交易背景的核查力度，并加強(qiáng)了對(duì)于可疑交易的監(jiān)控和審核工作。經(jīng)過(guò)銀行的全力努力，本次自查結(jié)果良好，未發(fā)現(xiàn)其業(yè)務(wù)存在的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
三、整改措施
針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的一些小問(wèn)題，我們將立即采取相應(yīng)的整改措施：
1.提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部控制流程的執(zhí)行和監(jiān)督工作。
2.對(duì)于反洗錢(qián)工作的審核和監(jiān)控工作，我們將采用更加高效的智能化技術(shù)手段，減少人工審核的機(jī)會(huì)，并降低人為差錯(cuò)的發(fā)生。
3.繼續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程，以提高工作效率和減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
4.擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模、推廣金融產(chǎn)品，使客戶(hù)滿(mǎn)意度不斷提升。
4.提高資金管理效率，通過(guò)有效策略調(diào)整，降低資金利息支出，同期資金利息收入增加。
5.加強(qiáng)人才引進(jìn)、提高人員培養(yǎng)等相關(guān)工作，將更多的精力投入到合規(guī)革新領(lǐng)域，提高合規(guī)和風(fēng)控能力。
四、結(jié)語(yǔ)
本次合規(guī)自查的結(jié)果表明，銀行已經(jīng)建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部監(jiān)管制度，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。同時(shí)，我們也意識(shí)到，面對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)變化，我們必須不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)能力。接下來(lái)，我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部靈活性，提高風(fēng)險(xiǎn)管控效能，為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 12
一、前言
依據(jù)《公司法》、《證券法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》等法規(guī)，全國(guó)企業(yè)應(yīng)該始終按照法律法規(guī)的要求，從經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)、稅收合規(guī)、信息安全等方面履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任及法律法規(guī)要求。我們單位認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)法律法規(guī)的規(guī)定，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)上級(jí)部門(mén)的統(tǒng)一安排，開(kāi)展了本次依法合規(guī)自查工作。自查報(bào)告詳見(jiàn)以下內(nèi)容。
二、法律法規(guī)體系建設(shè)情況
1、法律法規(guī)動(dòng)態(tài)更新情況
公司積極跟蹤法規(guī)動(dòng)態(tài)，定期收集、匯總有關(guān)法律法規(guī)和其他相關(guān)政策文件，及時(shí)更新公司內(nèi)部法規(guī)體系，確保內(nèi)控制度規(guī)范、嚴(yán)密，與國(guó)家法治建設(shè)同步。
2、法律法規(guī)體系完備性
公司將企業(yè)信譽(yù)、輿論影響、社會(huì)責(zé)任作為安全生產(chǎn)之外的第二個(gè)核心內(nèi)容，加強(qiáng)法規(guī)體系建設(shè)，并與法律法規(guī)保持密切聯(lián)系和有效溝通，確保企業(yè)合理運(yùn)營(yíng)、合規(guī)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)防范，為行為合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)防控打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
3、法律法規(guī)體系互動(dòng)性
公司秉承“管理為基礎(chǔ)、制度為先導(dǎo)、監(jiān)督為保障、風(fēng)險(xiǎn)為核心”的理念，設(shè)立完善、高效的法律法規(guī)框架及體系，保證各項(xiàng)制度相互協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)逐層審核和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享。
三、財(cái)務(wù)管理合規(guī)情況
1、會(huì)計(jì)核算合規(guī)性
公司完全按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并在內(nèi)部設(shè)立了獨(dú)立的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)，保證財(cái)務(wù)核算的合規(guī)性和正常性，防止財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的偽造或篡改。
2、稅收合規(guī)性
公司建立了完善的稅收管理體系，使用合規(guī)的稅收計(jì)算方案，及時(shí)納稅、申報(bào)、申訴稅務(wù)審查，并密切關(guān)注稅收法規(guī)變化，確保稅收合規(guī)。
3、外匯管理合規(guī)性
公司嚴(yán)格按照中國(guó)官方發(fā)放的憑證進(jìn)行外匯管理，財(cái)務(wù)部門(mén)針對(duì)異地資金流動(dòng)日漸復(fù)雜的環(huán)境，加強(qiáng)外匯監(jiān)管，及時(shí)提交相關(guān)報(bào)告，確保公司外匯管理合規(guī)。
四、信息安全合規(guī)情況
1、信息安全政策合規(guī)性
公司積極推進(jìn)信息化建設(shè)，建立和按照ISO信息安全管理體系的`規(guī)定執(zhí)行信息安全政策，規(guī)范信息收集、存儲(chǔ)、傳輸?shù)热轿贿^(guò)程，確保信息安全。
2、網(wǎng)絡(luò)安全合規(guī)性
公司積極履行《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》要求，落實(shí)數(shù)據(jù)信息備份、用戶(hù)賬號(hào)管理、加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、電腦及移動(dòng)設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)等基本措施。
3、云計(jì)算合規(guī)性
公司開(kāi)展了云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，并在云計(jì)算系統(tǒng)參數(shù)、安全設(shè)置、備份及恢復(fù)等方面加強(qiáng)了管理，確保數(shù)據(jù)保密性、系統(tǒng)穩(wěn)定性、隱私數(shù)據(jù)安全等方面的合規(guī)性。
五、人力資源管理合規(guī)情況
1、勞動(dòng)法合規(guī)性
公司按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》的規(guī)定，建立并落實(shí)人力資源管理制度，確保人力資源管理的結(jié)構(gòu)、政策、制度等方面符合法律法規(guī)，依法合法管理員工，優(yōu)化工作環(huán)境，提高工作效率。
2、員工福利合規(guī)性
公司盤(pán)活制度優(yōu)勢(shì)，增加員工福利 ，完善養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)，建立員工培訓(xùn)及晉升通道，提高員工素質(zhì)能力，提升企業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)力。
3、隱私保護(hù)合規(guī)性
公司遵守相關(guān)隱私保護(hù)法律法規(guī)，及時(shí)更新隱私保護(hù)制度及操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息的管理和保護(hù)，平衡個(gè)人信息保護(hù)與公司運(yùn)營(yíng)需要，確保員工和客戶(hù)信息的安全性。
六、安全生產(chǎn)合規(guī)性
1、生產(chǎn)安全合規(guī)性
公司始終按照《生產(chǎn)安全法》的規(guī)定進(jìn)行生產(chǎn)安全管理，堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主”的安全理念，建立健全的安全管理制度，配備專(zhuān)職安全生產(chǎn)管理人員，重點(diǎn)加強(qiáng)消防安全、塵肺病防治、職業(yè)健康檢測(cè)等工作，充分保證生產(chǎn)安全合規(guī)。
2、網(wǎng)絡(luò)安全合規(guī)性
公司在安全生產(chǎn)中強(qiáng)調(diào)網(wǎng)絡(luò)安全，建立并完善分級(jí)管理、賬號(hào)管理、數(shù)據(jù)備份、安全防護(hù)措施，加強(qiáng)員工教育、防范措施和處置體系建設(shè)，保障工業(yè)控制系統(tǒng)及信息系統(tǒng)的運(yùn)行，有效防范各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)。
七、政治風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性
公司嚴(yán)格執(zhí)行《國(guó)家安全法》的規(guī)定，積極響應(yīng)國(guó)家安全政策，開(kāi)展政治風(fēng)險(xiǎn)驗(yàn)收，及時(shí)制定相應(yīng)應(yīng)對(duì)措施。
八、總結(jié)
自查過(guò)程中，公司各部門(mén)依照上述各項(xiàng)要求以及其他相關(guān)法規(guī)，廣泛開(kāi)展自查工作，實(shí)現(xiàn)了全面、全程、高質(zhì)量的自查，認(rèn)真解決自查中存在的問(wèn)題 。
公司將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)相關(guān)法規(guī)政策，強(qiáng)化對(duì)內(nèi)部法規(guī)體系建設(shè)的推進(jìn)，完善風(fēng)險(xiǎn)管控工作，不斷加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建設(shè)，為企業(yè)發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 13
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
我叫xx，中專(zhuān)學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛(ài)本職工作，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，牢固樹(shù)立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；能夠牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
二、合規(guī)自查中存在的問(wèn)題
（一）內(nèi)控方面
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿(mǎn)五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確�，F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
�。ǘ┌踩Ｐl(wèi)方面
多年來(lái)，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照“三防一保”的要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門(mén)”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的'能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識(shí)，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛(ài)不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周?chē)耐�，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
合規(guī)管理自查報(bào)告 14
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線(xiàn)的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶(hù)、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。
堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強(qiáng)制休假 3 人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；
每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；
每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶(hù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；
每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的'通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì) 2017 年
8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理 文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察、談話(huà)、會(huì)議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
合規(guī)管理自查報(bào)告 15
貸款中心為是活動(dòng)達(dá)到預(yù)期效果先后制定了活動(dòng)工作計(jì)劃、開(kāi)展了學(xué)習(xí)、討論、自查等形式的活動(dòng)，通過(guò)一系列的工作，總結(jié)工作內(nèi)容、工作方法，發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問(wèn)題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、工作中存在的問(wèn)題
1、注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項(xiàng)規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導(dǎo)的問(wèn)題存在。
2、綜合分析能力有待提高。無(wú)論從事財(cái)務(wù)或是信貸工作都需要有很強(qiáng)的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問(wèn)題的方法，雖然自己從事過(guò)財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)，但是綜合分析還有待提高。
3、存在重貸輕管現(xiàn)象。
二、未來(lái)工作打算
1、服務(wù)中落實(shí)制度，以恒制勝。制度是日常行為的`標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，金融工作應(yīng)審慎經(jīng)營(yíng)，合規(guī)操作。信貸專(zhuān)業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫纫�，制度�?zhí)行的越到位，風(fēng)險(xiǎn)就越低。未來(lái)工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習(xí)慣，即在日常工作中堅(jiān)持貫徹落實(shí)雙人貸前調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。
2、把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調(diào)查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關(guān)系、經(jīng)驗(yàn)等，未來(lái)為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點(diǎn)做好貸前調(diào)查及貸后管理兩項(xiàng)工作。首先在人員選派上要選擇有責(zé)任心、素質(zhì)高的人員。其次，充實(shí)貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問(wèn)題，同時(shí)加強(qiáng)報(bào)告分析制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能不利于貸款按期歸還的問(wèn)題，并提出解決問(wèn)題的措施。最后加強(qiáng)對(duì)兩個(gè)各崗位監(jiān)督。
3、注重細(xì)節(jié)管理。建立定期學(xué)習(xí)考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過(guò)不間斷的學(xué)習(xí)樹(shù)立一種風(fēng)氣，只有學(xué)習(xí)才可以掌握各崗位工作重點(diǎn)，為日后工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；通過(guò)崗位輪換制度的執(zhí)行，可以使學(xué)到的東西更加扎實(shí)，同時(shí)可以發(fā)現(xiàn)各崗操作人員潛在風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 16
一、前言
自查是法治建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，依法合規(guī)自查報(bào)告作為公司重要合規(guī)文件，具有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查、工作實(shí)踐總結(jié)、規(guī)章制度完善等三個(gè)方面的功能。本篇報(bào)告將結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，全面展示公司合規(guī)自查的過(guò)程和結(jié)果，并提出進(jìn)一步完善公司合規(guī)制度的建議。
二、合規(guī)自查的基本情況
1、自查時(shí)間：20xx年1月至20xx年6月。
2、自查范圍：公司內(nèi)各部門(mén)及下屬子公司。
3、自查目的：排查公司的合規(guī)隱患，加強(qiáng)內(nèi)部制度建設(shè)，規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)行為，提高管理層合規(guī)意識(shí)。
4、自查方式：以問(wèn)卷調(diào)查、走訪(fǎng)調(diào)研、案例剖析、數(shù)據(jù)分析和文件審查等方式為主要手段，注重打造開(kāi)放、多元、全面的'合規(guī)文化氛圍。
三、合規(guī)自查的重點(diǎn)隱患及整改措施
1、公司運(yùn)營(yíng)規(guī)定與法律法規(guī)不符
公司經(jīng)營(yíng)行為存在虛假宣傳、不合理競(jìng)爭(zhēng)、商業(yè)誘導(dǎo)等問(wèn)題，造成了惡劣的社會(huì)影響。為此，我們向全體員工發(fā)放了《公司經(jīng)營(yíng)規(guī)范手冊(cè)》，在其中詳細(xì)規(guī)定了公司的經(jīng)營(yíng)守則，以此為基礎(chǔ)，完善相關(guān)制度，加強(qiáng)培訓(xùn)及管理。
2、網(wǎng)上營(yíng)銷(xiāo)規(guī)定不嚴(yán)格
公司在營(yíng)銷(xiāo)上存在著規(guī)定不嚴(yán)格、審核不到位、違規(guī)運(yùn)營(yíng)等問(wèn)題。為了改善這一情況，我們推行了“崗位責(zé)任制”，制定了“嚴(yán)格審核規(guī)程”，并引入第三方監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)網(wǎng)上營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)行檢查，保證廣大消費(fèi)者的權(quán)益。
3、對(duì)重要業(yè)務(wù)方式的審查、風(fēng)險(xiǎn)控制不到位
公司對(duì)于業(yè)務(wù)流程、重要合同的審查以及風(fēng)險(xiǎn)控制不到位，存在合理性不高、交易質(zhì)量難以保證等問(wèn)題。為此，我們建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，配合審計(jì)部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審核，設(shè)立合同審查團(tuán)隊(duì)，實(shí)施業(yè)財(cái)處理中心，完善業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步提高公司運(yùn)營(yíng)水平。
4、員工行為管理不到位
員工在公司的辦公場(chǎng)所、出差或會(huì)議期間存在不當(dāng)行為。我們要求全體員工簽署了《員工行為規(guī)范》，并開(kāi)展規(guī)范化管理培訓(xùn)，通過(guò)加強(qiáng)激勵(lì)約束，規(guī)范員工行為，提高公司整體管理水平。
四、合規(guī)自查的成效及啟示
合規(guī)自查的開(kāi)展，全面有效地排查了公司存在的合規(guī)隱患，明確了規(guī)章制度中應(yīng)予補(bǔ)充和完善的方向。在自查過(guò)程中，我們深入調(diào)研、多方反映，變動(dòng)機(jī)制不斷調(diào)整，不斷優(yōu)化審核標(biāo)準(zhǔn)，提高自查的覆蓋率和深度，確保合規(guī)自查落地落實(shí)。此外，在合規(guī)自查的過(guò)程中，也發(fā)現(xiàn)了公司運(yùn)營(yíng)中存在的不足和問(wèn)題，促使我們?cè)谖磥?lái)的管理中將其改正，不斷加強(qiáng)公司合規(guī)制度的完善和實(shí)施。
五、建議
為了進(jìn)一步推進(jìn)公司合規(guī)建設(shè)，我們提出以下建議：
1、 在規(guī)章制度中明確公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展中應(yīng)遵循的法律法規(guī)，制定合規(guī)操作和流程；
2、 加強(qiáng)員工的合規(guī)培訓(xùn)，建立糾錯(cuò)機(jī)制，確保合規(guī)精神深入人心；
3、 定期進(jìn)行自查、第三方驗(yàn)收和監(jiān)督評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理合規(guī)隱患；
4、 進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)合規(guī)責(zé)任人的約束力度，建立有效的獎(jiǎng)懲制度，確保合規(guī)制度的有效落實(shí)。
六、總結(jié)
本次合規(guī)自查報(bào)告，全面展示了公司合規(guī)自查過(guò)程和結(jié)果，重點(diǎn)介紹了公司存在的合規(guī)隱患及采取的整改措施，并結(jié)合公司實(shí)際情況提出了相應(yīng)的建議，期望公司能不斷完善合規(guī)制度，確保公司經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)，促進(jìn)公司健康發(fā)展。
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