客戶年度工作計劃15篇

　　光陰迅速，一眨眼就過去了，我們的工作同時也在不斷更新迭代中，此時此刻我們需要開始制定一個計劃。好的計劃是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的客戶年度工作計劃，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

客戶年度工作計劃1

　　一、工作目標

　　1、銷售目標要有良好的業(yè)績，必須加強產(chǎn)品知識和淘寶客戶服務的學習，拓寬視野，豐富知識，采取多種形式，將產(chǎn)品知識與淘寶客戶服務技能相結合。

　　2.有良好的心理定位，了解自己的工作性質，對客戶有良好的態(tài)度，有良好的溝通能力和談判能力。

　　3.我們應該非常熟悉我們商店的嬰兒，以便與客戶溝通，回答客戶的問題。

　　勤奮、細心，養(yǎng)成做筆記的習慣。

　　5.網(wǎng)店管理的各個環(huán)節(jié)要清楚(寶貝編輯、下架、圖片美化、店鋪裝修、物流等)。

　　6.對于老客戶和固定客戶，我們應該經(jīng)常保護聯(lián)系。如果有時間和條件，我們可以在節(jié)日期間送上祝福。

　　7.在擁有老客戶的同時，要通過各種渠道不斷開發(fā)新客戶。

　　二、自我目標

　　1.提前做人，腳踏實地做事，對工作負責，每天進步一點。

　　2.只有與同事有良好的溝通、團隊意識、溝通和討論，才能不斷提高業(yè)務技能。

　　3.執(zhí)行力，提高按質量、按量完成工作任務的能力。

　　養(yǎng)成勤于學習、善于思考的良好習慣。

　　5.自信也很重要。只有以健康、樂觀、積極的工作態(tài)度，才能更好地完成任務。

　　目標調(diào)整原則：堅持大方向不變，適當改變小方向。

　　最后，計劃是好的，但更重要的是，它的具體實踐和成果。任何目標，只說不做到最后都是空的'。然而，現(xiàn)實是未知和多變的，目標計劃可能會在任何時候遇到問題，需要一個清晰的頭腦。事實上，每個人心中都有一座山，雕刻著理想、信念、追求和抱負；每個人心中都有一片森林，承載著收獲、芬芳、挫折和磨練。一個人，要想成功，就必須有勇氣去努力，去奮斗，去奮斗。成功，不相信眼淚；成功，不相信頹廢；成功不相信幻影，未來要靠自己努力！

　　一位智者說：“上帝關上了所有的門，他會給你留一扇窗。

　　我們失敗了，痛苦了，迷茫了，羨慕了……最重要的是，我一直在奮斗。

客戶年度工作計劃2

　　空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種：一是宣傳不到位，二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場。根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳;針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養(yǎng)客戶習慣，使一個普通客戶轉變?yōu)槲覀兊臏士蛻?針對第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到1-2名關鍵人，與其建立優(yōu)良的私人關系產(chǎn)生信任感，轉變客戶心態(tài)，進而發(fā)展我行業(yè)務。消滅空白單位和空白村有一定的'難度，還需要信貸員有一顆堅持不懈的心態(tài)。

客戶年度工作計劃3

　　x月份不論是輝煌還是昏暗，都已經(jīng)成為過去，我們每個人都應該具有歸零的心態(tài)。展開新的工作，迎接美好的每一天。20xx年x月的工作計劃如下：

　　一、將每周例行的培訓課提上工作日程。之前一直都是白經(jīng)理每周給大家培訓，其他人員偶爾會參與其中。 從本月開始，培訓人員以我為主，兩名主管為輔，內(nèi)容以房地產(chǎn)相關知識為主。其他人員也可以自告奮勇，關于培訓就兩點要求，一是要主動向上，二是要以工作息息相關。我暫時計劃x月份前兩節(jié)課由我培訓，內(nèi)容為談客流程及談客技巧，如果時間允許我想給大家講一下，關于情商的問題。這些都與我們的工作和生活息息相關。

　　二、業(yè)績目標繼續(xù)努力完成。x月份的業(yè)績目標目前還暫時未定，但是根據(jù)x月份的活動，我們跟開發(fā)商申請了一部分優(yōu)惠的點位和付款比例，這個月的業(yè)績目標一定要比上個月高。不論市場政策出現(xiàn)什么變化，只要我們一心一意的努力總會有希望，所以我計劃暫定目標xx套。源于本年的銷售任務是2.5個億，在開盤前盡力銷售，不能把希望都寄托在開盤，每個人都盡力而為。

　　三、新人上崗問題。目前售樓處只有8名可以接客戶的銷售，還有5名新人，這5名新銷售爭取早日上崗，達到可以接客戶的.標準。目前5名新人都已進入到模擬對練階段，老銷售們依然要付出一部分精力。等到新人全部上崗后，售樓處就變成了真正的戰(zhàn)場，新人和老人之間就會發(fā)生一場沒有硝煙的戰(zhàn)爭。有競爭就是有業(yè)績，“比學趕幫超”才會發(fā)揮的淋漓盡致。

　　四、完善自己的各方面技能。除了每天的例行工作外，利用閑暇時間多多學習，俗話說“技多不壓身”，多學點東西對自己而言是成長所必須的。

　　以上就是我x月的工作計劃，根據(jù)白經(jīng)理制定的業(yè)績，包括提升自己，我都會繼續(xù)用心的做。爭取x月份超額完成任務，這就是我最大的目標。

客戶年度工作計劃4

　　xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊張，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務部的客戶經(jīng)理更應該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現(xiàn)。

　　一，主動學習，提升技能。

　　作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,。因此在下半年的`工作中，要繼續(xù)加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業(yè)務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。

　　二，維系客戶，拓展市場。

　　主動與客戶聯(lián)系，關心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應該做到深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

客戶年度工作計劃5

　　公司客戶銷售內(nèi)勤崗位20xx年工作計劃 首先非常感謝公司領導及同事們的工作支持和精神的鼓勵。我進入現(xiàn)在的公司做銷售內(nèi)勤工作，在大家的幫助下，我深刻感受到了一個大家庭的溫暖，讓我以最短的時間融入到了這個集體，在工作模式和工作方式上有了重大的突破和改變。工作期間，我嚴格要求自己，做好自己的本職工作�，F(xiàn)在我將以往的工作總結及往后的銷售內(nèi)勤工作計劃如下：

　　一、銷售部年度工作計劃之辦公室的日常工作：

　　作為xx公司的銷售內(nèi)勤，我深知崗位的重工性，也能增強我個人的交際能力。銷售部內(nèi)勤是一個承上啟下、溝通內(nèi)外、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系八方的重要樞紐，把握市場最新購機用戶資料的收集，為銷售部業(yè)務人員做好保障。在一些文件的整理、分期買賣合同的簽署、銀行按揭合同的簽署及所需的資料、用戶的回款進度、用戶逾期欠款額、售車數(shù)量等等都是一些有益的決策文件，面對這些繁瑣的日常事務，要有頭有尾，自我增強協(xié)調(diào)工作意識，這半年來基本上做到了事事有著落。

　　二、分期買賣合同、銀行按揭合同的簽署情況：

　　在簽署分期分期買賣合同時，對于我來說可以說是游刃有余。但是在填寫的數(shù)據(jù)和內(nèi)容同時，要慎之又慎，我們都知道合同具有法律效力，一旦數(shù)據(jù)和內(nèi)容出現(xiàn)錯誤，將會給公司帶來巨大的損失，在搜集用戶資料時也比較簡單（包括：戶口本、結婚證、身份證等證件）。在簽署銀行按揭合同時，現(xiàn)在還比較生疏，因為銀行按揭剛剛開通，銀行按揭和分期買賣合同同樣，在填寫的數(shù)據(jù)和內(nèi)容同時，要慎之又慎，按揭合同更具有法律效力。但在辦理銀行按揭的過程當中，購機用戶的按揭貸款資料是一個重工的'組成部分，公證處公證、銀行貸款資料、福田公司存檔、我公司存檔資料。這些程序是很重要的，如果不公證？銀行不給貸款。這些環(huán)節(jié)是緊緊相扣的，是必不可少的一部分。我公司在存留有戶檔案時，我們?nèi)」�證處、銀行、福田三方的精華，我們在辦理銀行按揭貸款方面還存在一定的漏洞，我相信隨著銀行按揭貸款的逐步深入，我將做得更好、更完善！(我建議組織一次關于銀行按揭貸款的培訓，這是我個人的想法。)

　　三、及時了解用戶回款額和逾期欠款額的情況：

　　作為xx*公司的銷售內(nèi)勤，我負責用戶的回款額及逾期欠款額的工作，主要內(nèi)容是針對逾期欠款用戶，用戶的還款進度是否及時，關系到公司的資金周轉以及公司的經(jīng)濟效益，我們要及時了解購機用戶的工程進度，從而加大催款力度，以免給公司造成不必要的損失，在提報《客戶到期應收賬款明細表》是，要做到及時、準確，讓公司領導根據(jù)此表針對不同的客戶做出相應的對策，這樣才能控制風險。

　　總之，在以后的工作中，我將更加努力學習，提高文化素質和各種工作技能，為公司盡應有的貢獻，爭取自身與公司一同進步與發(fā)展。

客戶年度工作計劃6

　　xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

　　截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗

　　在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的'思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

　　隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起。

客戶年度工作計劃7

　　為確保公司戰(zhàn)略規(guī)劃和20xx實現(xiàn)年度公司的總體目標，加強公司和各部門的戰(zhàn)略和計劃執(zhí)行能力，明確年度重點工作方向，形成年度績效考核的相關內(nèi)容，并編制本文件。

　　一、公司戰(zhàn)略規(guī)劃及20xx年度重點戰(zhàn)略措施

　　二、部門使命

　　它是公司的客戶服務和客戶資源開發(fā)中心。通過標準化、家庭化、個性化的服務，提高客戶滿意度和品牌忠誠度，提高公司的市場份額和競爭力。

　　三、部門年度工作計劃

　　部門一級職能

　　20xx年度重點工作內(nèi)容

　　(工作內(nèi)容、時間、預期工作成果、資源要求/合作要求)

　　20xx年度績效指標：建設和完善客戶服務體系

　　在新的管理體系中，不斷實踐客戶服務中心的工作流程、工作指導和相關表格，不斷優(yōu)化工作流程，提高部門的工作效率。（客戶投訴、項目維護）

　　每季度末編制《20》xx年度產(chǎn)品缺陷及預防手冊，發(fā)送相關部門進行后續(xù)改進，提高公司各部門的專業(yè)能力。

　　客戶關系管理

　　制定項目開業(yè)前的銷售風險檢查計劃，在項目開業(yè)前十天完成項目風險自檢，形成風險檢查表，報公司高級及相關部門，跟蹤實施情況，根據(jù)開業(yè)情況編制反饋報告。時間根據(jù)公司的開業(yè)計劃

　　客戶服務中心和物業(yè)公司共同組建社區(qū)文化團體，開展社區(qū)文化活動，促進與客戶的'溝通和聯(lián)系，提高客戶滿意度。

　　網(wǎng)絡客戶咨詢及投訴處理：

　　(1)每天跟進檢查長春搜房網(wǎng)某房地產(chǎn)康景、格林春天、弗朗明歌業(yè)主論壇。通過與長春搜房網(wǎng)論壇主管合作，發(fā)現(xiàn)不當言論及時回復。投訴涉及相關部門，需要相關部門給出合理解釋，達到維護房地產(chǎn)品牌形象的目的。

　　(2)關注、回復、處理網(wǎng)絡上其他網(wǎng)站建立的房地產(chǎn)業(yè)主論壇，維護公司品牌形象

　　（3）每周關注房地產(chǎn)集團等相關公司網(wǎng)站的客戶服務信息板和論壇的客戶投訴內(nèi)容，并及時處理相關內(nèi)容。

　　開展年度客戶滿意度調(diào)查，識別房地產(chǎn)集團在產(chǎn)品和服務方面的優(yōu)勢，分析需要改進的關鍵因素，指出客戶滿意度提高的方向。xx年第4季度

　　根據(jù)《20xx2月底制定了20年客戶滿意度調(diào)查報告xx年度客戶滿意度提升計劃，并負責跟進和監(jiān)督客戶滿意度提升計劃的實施。

　　3月底完成《20xx年老客戶關懷計劃編制》，實施，為老客戶提供超值增值服務，提高客戶滿意度和忠誠度。

　　處理客戶投訴

　　客戶投訴按照《客戶投訴處理流程》進行分類處理，及時有效地解決投訴，每天跟進一、二級投訴；每天進行，確保業(yè)主集體投訴或媒體曝光事件不會因處理不當而發(fā)生。

　　項目維護完成后，現(xiàn)場客戶服務中心將通過電話或上門回訪，跟蹤維護結果、客戶服務效果和業(yè)主的相關反饋，并根據(jù)常見和典型問題形成季度回訪報告。（全年）

　　每月進行，客戶服務不到位引起的投訴為0

　　根據(jù)圖表數(shù)據(jù)，完成月度客戶服務工作報告，及時準確地向公司報告業(yè)主加入、質量維修、客戶服務等工作。記錄、整理、分析客戶投訴處理情況，提出相關改進建議，并以月度客戶服務工作報告的形式向相關部門報告。（將于下個月7日前完成）

　　上個月的報告在下個月7日前完成，每月至少一份，全季至少三份。

　　每月從策劃營銷部接收客戶原始購房檔案。為了維護良好的售后客戶關系，建立售后客戶檔案，對客戶投訴的數(shù)據(jù)進行分類歸檔，并根據(jù)實際情況及時補充相關信息，按照《檔案管理辦法》收集、整理、歸檔某房地產(chǎn)康景一期、二期客戶檔案，每天進行一次，每月25日集中整理一次紙質檔案。

　　完成業(yè)主咨詢、投訴、維修的接待和處理，及時輸入客戶維修數(shù)據(jù)，投訴信息輸入率100%，電子版每天更新，檔案每周整理一次。

　　全程配合策劃營銷部組織房地產(chǎn)康景、弗朗明歌一期業(yè)主零星入伙，格林春季集中入伙。

　　談判溝通重大客戶（涉及補償客戶），考慮客戶和公司利益，最大限度地提高客戶滿意度，處理客戶索賠和施工質量問題，督促施工單位承擔賠償責任，每月向公司高級領導發(fā)送補償客戶統(tǒng)計表。

　　重大客戶投訴處理情況每月通知《客戶服務工作報告》。

　　工程維護和工程質量保證金管理

　　嚴格按照工程保修協(xié)議對施工單位進行日常管理，完成月度《工程質量保修記錄表》和季度《供應商績效評估表》，并發(fā)送給有關部門。

　　在工程施工階段，客戶服務中心積極參與相關檢查，并提出合理建議，代表客戶檢查工程質量。

　　建立雨季房屋漏雨維修應急預案，積極開展雨季房屋漏雨維修工作，選擇至少兩個零星維修第三方施工單位合作，防止客戶集體投訴和媒體曝光時間。xx年6月—9月

　　根據(jù)各施工單位的實際保修工作，結合物業(yè)公司的意見和反饋，審核各施工單位的保修金支付申請，并支付保修金。施工單位未及時履行維修工作的，按照《工程保修金扣除指引》和《工作指引》進行保修金扣除，維護公司利益。

　　通過建立公司項目保修賬戶，隨時更新相關信息，收集相關驗收表等信息，統(tǒng)一管理公司項目保修賬戶，維護公司和客戶的利益，每天立即更新保修賬戶，每月整理一次賬戶。

　　其它綜合性工作

　　根據(jù)完成的客戶服務中心培訓大綱，對本部門員工進行客戶概念培訓、專業(yè)技術培訓、溝通技能培訓、解決問題能力培訓和相關法律知識培訓。通過制定和實施客戶服務中心的年度培訓計劃，培養(yǎng)合格的客戶服務人員，提高本部門客戶服務中心的工作效率，建立高效的客戶團隊，塑造專業(yè)的房地產(chǎn)客戶服務形象。（每季度培訓一次）

　　客戶服務中心投訴處理案例庫初步形成。

　　根據(jù)公司組織授權手冊的有關規(guī)定，客戶服務中心的各種重要信息文件應存檔備案，存檔率為100%

客戶年度工作計劃8

　　(1)、完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的`搭檔，了解彼此計劃，合理安排宣傳調(diào)查路線;有調(diào)查計劃時應通知客戶何時何地，需要準備材料使調(diào)查快速有效完成;有走訪計劃時應提前通知關鍵人，并準備好禮品。

　　(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

　　(3)、踏實的工作態(tài)度。踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態(tài)轉變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實現(xiàn)個人和單位的雙贏!

　　(4)、前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務發(fā)展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態(tài)下，各崗位應各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

客戶年度工作計劃9

　　利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內(nèi)容過于簡單，只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的.捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型、中立型、主動型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中主動配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

　　目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應根據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時期篩選金錢需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷，做到有針對性。

客戶年度工作計劃10

　　一.今年的個人工作情況

　　12在公司領導的支持和推廣下，由于客戶數(shù)量的增加和一些復雜的客戶服務解釋工作，客戶服務部門負責，我的工作職責范圍沒有準確的定性方向，起初由于個人能力有限，初始工作不是特別順利，非常感謝劉給予我的工作支持和肯定，讓我盡快進入工作狀態(tài)。

　　20xx20xx-4月的'主要工作重點是一期客戶合同備案前的更換和一期戶型變更后對客戶的解釋和確認。

　　20xx20xx-6-7月，主要負責確定店鋪戶型面積價格，開展店鋪銷售。

　　20xx20xx-9月的主要工作重點是二期合同的更換和附帶店鋪的銷售。

　　20xx20xx年10月，我做了一些房屋交付前的準備工作和房屋內(nèi)部工程的調(diào)查工作。

　　20xx11-12月主要是一期客戶的交房工作

　　以上是我參與的階段性工作的一部分。除上述工作外，我主要負責日常工作：1。在銷售過程中，銷售部與工程部之間的相互協(xié)調(diào)和溝通也得到了工程部施工總工程師和趙部長的積極合作和支持，我也對他們表示感謝。2.我負責的另一項日常工作是接待退房客戶和辦理退房手續(xù)。到目前為止，已有45名退房客戶辦理了退房手續(xù)。3.完成劉總臨時安排的一些工作。

　　二、工作中存在的問題。

　　回顧過去一年的工作，我做了一些工作，但沒有完全理想的工作。工作中仍有許多地方需要改進和不斷學習。以下是工作中的缺點：

　　1、工作一般不夠詳細，雖然領導經(jīng)常強調(diào)做好細節(jié)，但往往有些工作不到位，不夠詳細，給未來工作帶來很多不便，產(chǎn)生很多重復工作，嚴重影響工作效率，問題小到我自己，大到整個公司都有這樣的問題，在未來的工作過程中，必須注意每一個細節(jié)。

　　2.找不到工作的方法。我們做的是銷售工作。平時要靈活運用銷售技巧，在工作中多找方法。

　　3、工作不夠嚴格�；仡欉^去的工作，有很多事情是一個人可以解決的，但通過幾個人的手，有些問題應該一次解決，但做一些重復的工作，在未來的工作中必須考慮更多的問題，找到更多的方法來提高他們的工作能力。

客戶年度工作計劃11

　　對于已經(jīng)與我公司建立合作關系的客戶，應繼續(xù)積極拓展與這些客戶的合作關系，通過良好的服務提升客戶滿意，促使其向我們引薦他們的客戶，因為有客戶與本公司良好的合作關系在先，可引起良好的口碑示范效應，那我們對這些客戶的客戶進行銷售公關的成功幾率也將大大增加。

　　針對企事業(yè)單位潛在客戶分布地點及特點，對公司辦公地點較集中的辦公商務樓，進行挨門逐戶、地毯式的初訪。由于目前穿梭于各大辦公商務樓的推銷人員非常多，且素質良莠不齊，其所在公司大多管理不太規(guī)范，在一定程度上擾亂了各公司辦公環(huán)境和秩序，影響到辦公計劃人員的正常計劃，引起辦公計劃人員的普遍反感，因此很多公司都在辦公室門前貼上“謝絕推銷”的字樣，以阻止推銷人員的進入。

　　以下是針對自己和屬下銷售人員入職后，對潛在客戶進行的拜訪計劃所應采取的主要計劃。

　　一：初訪

　　1、心理準備

　　針對此情況，作為本公司業(yè)務人員，首先在心理上不能被潛在客戶對推銷人員的這種厭煩心理和行為嚇倒，要相信以本公司OfficeMate品牌在辦公文儀用品行業(yè)較高的知名度和美譽度、在成都行業(yè)市場業(yè)已取得的市場占有率和已有客戶(特別是四川政府、成都市政府和成都的軍區(qū)等大客戶)與公司形成的良好合作關系、對公司產(chǎn)品和服務的`信賴和業(yè)已形成的忠誠度，相信通過自身對計劃積極的態(tài)度、對產(chǎn)品對自身的充分自信、誠懇謙虛熱情的品格和良好的服務意識，可以打動客戶，贏得顧客的好感和信賴，以至最終達成合作意向。

　　2、開場白

　　在具體計劃的開展當中，由于客戶的厭煩心理總會在某種程度上存在，所以在初訪前，有必要整理、制定出一套統(tǒng)一的簡短、明了的開場說辭(開場白)。

　　如，“您好，我是成都OFFICEMATE也就是辦公伙伴公司的計劃人員，目前公司經(jīng)營著10000多種辦公文儀用品，憑借我們與眾多國內(nèi)外知名辦公用品品牌建立的戰(zhàn)略合作關系和全國集中聯(lián)合采購、OEM的強大優(yōu)勢，相信可以滿足貴公司多樣化、不同層次的辦公需要。”等等，通過培訓時的反復模擬演練，達到子正圓腔、清晰、簡潔(統(tǒng)一使用普通話，以示規(guī)范)的效果，并將開場白時間控制在1分鐘以內(nèi)。

　　3、辦公環(huán)境、人員觀察，并尋找訪問機會。

　　在踏入客戶辦公室之前，首先找尋一下該公司負責接待或日常行政或文秘人員的位置，憑借經(jīng)驗感知其是否上述三類計劃人員，再看其是否空閑，如其正在接打電話、與人交談或埋頭整理文件，就不應貿(mào)然上前;待其稍微空閑，再上前，遞上名片，進行開場白，并索要其名片或電話等聯(lián)系方式，以便于初訪后的電話、EMAIL聯(lián)系、跟進。與此類計劃人員建立良好關系后，由其向所在公司后勤或采購部門引薦自己。

　　4、初訪工具(產(chǎn)品目錄單、名片等)應用

　　在初訪之前，應由公司統(tǒng)一制定產(chǎn)品目錄單，目錄單上應注明一些常用產(chǎn)品的價格、規(guī)格、型號及批量折扣等基本信息，一方面體現(xiàn)公司管理的規(guī)范性(目錄單美觀、簡潔、清晰)，以區(qū)別于一般推銷人員，另一方面便于對方就自身需要進行檢索，同時也是吸引對方注意力的有效工具，在對方翻看產(chǎn)品目錄的同時，也給了我們銷售人員進行開場白和對本公司介紹、產(chǎn)品講解的機會和時間。

　　5、禮儀、著裝等

　　穿戴整齊，微笑，面對冷遇和呵斥的坦然，自信，體現(xiàn)自身良好職業(yè)素質，從而體現(xiàn)出良好公司形象和人員管理水平等。

　　特別強調(diào)的是，作為客戶經(jīng)理應身先士卒，應帶領屬下銷售人員一起進行初訪潛在客戶的計劃，以獲得拜訪客戶的直接經(jīng)驗，為業(yè)務人員做出表率，也有助于對業(yè)務人員的計劃表現(xiàn)做出正確評價、評估和監(jiān)督，并對其不足給予指導、建議，對其成績給予表彰、鼓勵等。

　　二：初訪總結和例會的制度化

　　1、總結內(nèi)容：

　　總結內(nèi)容應包括：客戶辦公規(guī)模大小、辦公人員數(shù)量、辦公用品使用情況(包括使用品牌、數(shù)量等)等，這些都需要在初訪時，通過有意識的觀察和在對方態(tài)度友善情況下的詢問獲得。

　　2、召開例會

　　計劃總結應形成每天一次的例會制度(下午下班之前)，例會由客戶經(jīng)理主持，并首先必須進行自我總結，接下來，各銷售人員必須對一天下來對每一個潛在客戶進行初訪的過程進行闡述，對自身計劃情況進行自評，如：

　　(1)獲得的客戶信息的是多是寡，有無合作意向達成;

　　(2)在拜訪過程中那些環(huán)節(jié)做的比較到位、哪些還有待改進;

　　(3)對統(tǒng)一制定的計劃方式、工具(如開場白說辭和話術、產(chǎn)品目錄等)通過當天的計劃實踐發(fā)現(xiàn)了什末問題，有哪些需要糾正、改進或增強的地方;

　　(4)是否需要采取新的計劃方式。

　　就拜訪中遇到的問題和挑戰(zhàn)，暢所欲言，總結經(jīng)驗，吸取教訓，并形成書面計劃總結，公司存檔，交由公司有關領導審閱、批示。

　　3、客戶經(jīng)理職責

　　在例會中，客戶經(jīng)理在銷售人員闡述過程中進行適當提問，并給予建議、指導、評價、鼓勵、批評等。會議緊緊圍繞計劃目標、計劃內(nèi)容展開。

　　制定第二天計劃計劃，規(guī)定應在本計劃日拜訪潛在客戶數(shù)量基礎上第二天應進行的計劃量，應達到的拜訪效果。

　　三：對潛在客戶電話、email跟進和再次上門拜訪

　　1、在潛在客戶內(nèi)部“安插”的“內(nèi)線”

　　對潛在客戶短時間內(nèi)(如一周)未能有任何買賣關系的進展，不能視為該客戶對本公司不會有任何采購意向，仍需持續(xù)跟進，掌握客戶采購動態(tài)，應繼續(xù)保持與客戶的聯(lián)系，此類電話拜訪為宜，避免公司資源、個人時間和精力的過多耗費。對于這樣的客戶，應在其公司內(nèi)部有一個“內(nèi)線”，這個內(nèi)線，就是指與本公司業(yè)務人員建立良好私人關系的客戶內(nèi)部員工，其職位可大可小，只要她(他)對其公司內(nèi)部采購情況、動態(tài)有所掌握即可。

　　2、掌握20/80原則

　　20%的大客戶為公司產(chǎn)生80%的銷量，甚至創(chuàng)造80%的利潤，而80%的中小客戶只能為公司創(chuàng)造20%的銷量或者利潤。必須把握這一點的原因是，公司資源和銷售人員的精力、時間是有限的，不能在一些短期內(nèi)無法取得銷售成果的中小客戶身上花費太多時間精力和公司資源(電話費用、目錄單、或其他公司資金、物料、費用等)。

　　四：與有采購意向性客戶的談判準備

　　應主動與客戶預約見面商談的時間，并盡可能的對即將開始的談判的內(nèi)容、事項進行電話約定。

　　準備計劃中，就談判中需要了解的客戶信息進行梳理，對客戶需求進行進一步挖掘，如：

　　(1)客戶可能會提到的問題，客戶關心的問題，那些問題可以妥協(xié)、那些不能讓步;

　　(2)對自身產(chǎn)品和服務的優(yōu)勢、劣勢不足的清晰認識，如何揚長避短等;

　　(3)與上級領導協(xié)商并取得指導意見;

　　(4)需要公司和上級領導的那些支持和公司的那些資源準備;

　　(5)談判人員的適宜人數(shù)、分工等，以及其他部門同事的配合;

　　(6)就目前公司產(chǎn)品和服務尚不能滿足客戶的地方，與本公司采購部門積極協(xié)商，并與上游生產(chǎn)廠家聯(lián)絡，盡可能的滿足客戶所有的辦公需求，以增強客戶信賴，建立并保持與客戶的長期合作關系，等等。

　　五、售后計劃

　　合作談成、客戶付款(或預付款)進行產(chǎn)品采購后，即進行客戶關系維護，余款的回收，對客戶使用情況進行跟蹤，維持良好的合作關系。

　　以上五個方面是對潛在客戶進行開發(fā)、促使其成為公司現(xiàn)實客戶并通過服務計劃滿足客戶需要成就與客戶的較長期合作關系的基本過程。

　　除采取對辦公商務樓進行挨門逐戶、地毯掃蕩式的上門拜訪方式外，也要充分利用報刊、雜志、網(wǎng)絡、企業(yè)黃頁等公開信息資料上進行潛在客戶的檢索計劃，并采取電話、因特網(wǎng)、上門拜訪等交錯進行的方式，發(fā)掘客戶需求，促成客戶對我公司產(chǎn)品的采購、接受我公司的辦公服務。

　　另外在對辦公商務樓進行拜訪計劃時，如遇到較大障礙，應積極開拓思路尋找排除障礙的方式、方法。如，可以對辦公樓的物管部門等大樓管理部門進行“公關”，即使不能促成生意達成，也可從他們那里獲得關于該大樓里企業(yè)辦公的基本情況信息，利于我銷售人員下一步計劃的開展。

客戶年度工作計劃12

　　不同的客戶對貸款有不同的要求，經(jīng)營類貸款資金周轉周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的`工作中重點宣傳企事業(yè)單位，借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造優(yōu)良的企業(yè)形象和社會口碑。

客戶年度工作計劃13

　　第一章 營銷團隊的工作計劃和目標

　　第二條 各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部，經(jīng)批準后執(zhí)行。

　　第三條 營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內(nèi)的工作計劃與目標開戶數(shù)。

　　第四條 渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等文件進行指導和審核。營銷團隊的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經(jīng)過總部相關部門會簽審核后方可執(zhí)行。報批流程：營業(yè)部將請示傳真→經(jīng)紀業(yè)務綜合室→渠道管理部（注明必須會簽的部門）→經(jīng)紀業(yè)務綜合室協(xié)助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經(jīng)紀業(yè)務綜合室傳真會簽意見，流程結束。

　　第五條 營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃后，應把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進度，根據(jù)業(yè)務進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足。

　�。ㄒ唬┛蛻艚�(jīng)理在開展工作時，必須記錄工作日志，團隊負責人不定期對工作日志進行抽查，及時了解人員工作動態(tài)。 （二） 營銷團隊內(nèi)部成員之間應有明確的分工，在開展業(yè)務時要密切配合，開發(fā)客戶和服務客戶要緊密結合。

　　（三） 根據(jù)工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標。

　�。ㄋ模┛蛻艚�(jīng)理在各網(wǎng)點的調(diào)整、調(diào)動應服從營銷團隊的統(tǒng)一安排。第六條 營銷團隊要定期撰寫月度、半年、年度業(yè)務分析報告，分析業(yè)務進展情況，及時調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計劃。

　　第二章 營銷團隊的考勤制度

　　第七條 營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關系�？蛻艚�(jīng)理必須服從本團隊負責人的統(tǒng)一領導和管理。第八條 營銷團隊必須執(zhí)行嚴格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當月考勤按公司的相關規(guī)定比照執(zhí)行。具體內(nèi)容如下：

　�。ㄒ唬┛蛻艚�(jīng)理必須準時上下班，不遲到、早退；不得無故曠工；不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網(wǎng)點的上下班時間一致。

　　（二）客戶經(jīng)理實行每天8小時工作制度，其他時間按自愿加班原則處理。

　　（三）客戶經(jīng)理必須參加本團隊組織的培訓、營銷等活動。外出展業(yè)、訪問客戶原則上應該向團隊負責人員說明，并填寫《營銷人員出訪單》（見附件），詳細列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法，交負責人員，負責人員應在事后進行抽查或全查。

　�。ㄋ模﹫F隊負責人應對轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進行巡查，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點的相關負責人了解人員動態(tài)。

　�。ㄎ澹┛蛻艚�(jīng)理請事假、病假等必須提前向團隊負責人請假，同意后方可休假。

　　第三章 營銷團隊的會議制度

　　第九條 營銷團隊必須制定嚴格的例會制度，團隊負責人必須每周召集一次工作例會，每月一次月度總結例會。例會主要對工作進度進行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問題，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調(diào)整。

　　第十條 營業(yè)部的營銷團隊必須每日召開晨會，晨會內(nèi)容包括：

　�。ㄒ唬┩▓螽斎帐袌鲂畔�，研判市場走勢；

　　（二）由團隊負責人對公司的最新精神進行傳達，對新產(chǎn)品、新業(yè)務作簡明介紹，布置新的工作任務；

　�。ㄈ�）團隊工作進度匯報；

　�。ㄋ模�學習營銷案例，交流營銷體會；

　�。ㄎ澹┘�勵團隊士氣等。

　　第四章 營銷團隊的實物管理

　　第十一條 營銷團隊負責人負責本團隊電腦設備、辦公設備、宣傳用具等實物的全面管理。

　　第十二條 客戶經(jīng)理具體負責所服務網(wǎng)點實物的保管。

　　第十三條 營銷團隊應設專人負責實物管理的具體工作，制訂《實物管理明細表》，逐筆登記物品出入庫情況，辦理人員變動的實物交接手續(xù)。

　　第十四條 實物的損毀、丟失或被盜等形成的`損失由相關責任人承擔。

　　第五章 營銷團隊的業(yè)務統(tǒng)計與考核

　　第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務統(tǒng)計：

　　（一）營業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標準計算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務明細數(shù)據(jù)，匯總表格由營業(yè)部財務部復核。

　�。ǘ�）營業(yè)部財務部在收到相關數(shù)據(jù)后，應核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報表》，由主辦會計、副經(jīng)理（經(jīng)理助理）和經(jīng)理逐級審核簽字后，作為為營業(yè)部財務部發(fā)放薪酬的依據(jù)，同時報經(jīng)紀業(yè)務綜合室備案。第十六條 營業(yè)部負責對營業(yè)部營銷團隊的考核工作�？己朔止ぷ髀氊熆己撕蜆I(yè)績考核兩部分。工作職責考核主要對客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務工作標準的執(zhí)行情況進行考核。業(yè)績考核主要對其所開發(fā)的客戶數(shù)量、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進行考核。

　　第十七條考核按月、季、年為周期來進行。業(yè)績考核每月進行一次，決定當月客戶經(jīng)理的業(yè)務提成數(shù)額；每三個月綜合考核一次，決定客戶經(jīng)理級別的升降；年終對客戶經(jīng)理進行一次綜合考評，調(diào)整客戶經(jīng)理的級別。

　　第六章 營銷團隊的檔案管理與使用

　　第十八條

　　營業(yè)部交易管理崗應對團隊的人員檔案、客戶經(jīng)理營銷客戶確認單據(jù)、各類統(tǒng)計報表等資料進行整理，分別以電子文檔匯總管理，原始資料進行存檔形式保存。以下各類資料的存檔形式相同。

　　第十九條

　　營業(yè)部應與聘用后的人員簽訂勞動合同（期限一年），與兼職人員簽訂營銷合作協(xié)議（期限一年）。勞動合同和營銷合作協(xié)議簽訂完畢，合同原件留檔備查。

　　第二十條

　　對于客戶經(jīng)理的招聘工作，營業(yè)部應指定專人負責檢查各種證件的真實性，建立客戶經(jīng)理的管理檔案（包括應聘及聘用后所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷、身份證復印件、學歷證書復印件、擔保書、擔保人身份證復印件、勞動合同或營銷合作協(xié)議、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎懲文件等），所有檔案應妥善保管。

　　第二十一條

　　營業(yè)部交易管理崗要對客戶經(jīng)理每月的營銷客戶明細、營銷業(yè)績建立電子檔案進行管理分析，對《xxx客戶經(jīng)理營銷客戶確認單》等單據(jù)進行妥善保管，編制流水號，每月整理歸檔。

　　第二十二條

　　營銷團隊每月的業(yè)務月報，包括業(yè)務開展數(shù)據(jù)及分析說明、人員變動、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管。

　　第二十三條

　　對擬聘客戶經(jīng)理的崗前培訓、考查結束后，由營業(yè)部根據(jù)擬聘客戶經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對其進行綜合考評，對考評合格者予以試用，并辦理相關試用手續(xù)。對擬聘客戶經(jīng)理的資料要留檔保存，以做人才儲備參考使用。

　　第二十四條 為了便于管理，營業(yè)部應建立《員工培訓檔案》，并采用電子化管理�！秵T工培訓檔案》由培訓組織部門指定專人在培訓項目完成后填寫，記錄員工參加培訓的時間、內(nèi)容、考核結果等有關信息，以作為公司培訓管理、員工績效考核和干部任免的依據(jù)。

　　第二十五條 對于報批、報備到公司或者渠道管理部的各類資料，營業(yè)部必須妥善保管，重要資料放入文件柜，做好表頭，編制流水號，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團隊負責人以上人員、公司相關部門人員、客戶經(jīng)理可以要求查閱與本人相關的資料。

　　第七章 附則

　　第二十六條 本指引適用于營業(yè)部。

　　第二十七條 本指引由公司渠道管理部負責解釋、修訂。

　　第二十八條 本指引自公布之日起施行。

客戶年度工作計劃14

　　證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

　　一、帶著一顆“愛心”去工作

　　1、帶著一顆“愛心”去工作。堅持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想構成正確的引導;

　　2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作;

　　3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

　　二、自身素質方面

　　在認真工作的同時，我也會努力提高自我的`自身素質。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自我的證券業(yè)務水平。

　　1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗，學習專業(yè)知識;

　　2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經(jīng)紀人僅有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務;

　　3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素質的基本途徑。對于自我證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自我今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷提高，自我超越自我;在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的提高!望公司領導和同事多多幫忙和指正。

　　三、最重要的一點就是激勵制度

　　那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自我干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎樣生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。

　　激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學化、高效率。沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。所以，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。

客戶年度工作計劃15

　　根據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路，在主動推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2-3所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務。在走訪學校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口。

　　在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準目標行業(yè)進行有針對性的'宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。