保險風(fēng)險的自查報告(通用10篇)
在生活中,報告有著舉足輕重的地位,報告具有語言陳述性的特點(diǎn)。寫起報告來就毫無頭緒?以下是小編精心整理的保險風(fēng)險的自查報告,歡迎大家分享。
保險風(fēng)險的自查報告 1
我單位自接到《20xx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后,立即按照工作方案中相關(guān)要求,隨即召開開展自查自糾工作指導(dǎo)會議,要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié),作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn),客觀反映自身存在問題,并采取具有針對性的有力措施進(jìn)行整改。
一、保險企業(yè)證照手續(xù):
我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全,具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證,20xx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照,20xx質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及20xx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢,并且年檢合格。
二、納稅情況:
自20xx年20xx【20xx】14號文件下發(fā)后,我單位即按照屬地管理的原則,向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今,我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅10871萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費(fèi)總計5676萬元,實繳車船稅10871萬,營業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計5676萬元。
三、理賠服務(wù)問題:
理賠服務(wù)流程以及均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù),同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的.理賠服務(wù)。
四、中介市場情況:
我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書,同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費(fèi)出單”,且自我單位成立至今,無保費(fèi)超期應(yīng)收問題存在。
本次自查自糾工作結(jié)束后,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識,各部門要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī),加強(qiáng)學(xué)習(xí),切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識,嚴(yán)格自律,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,確保持續(xù)、健康發(fā)展。
保險風(fēng)險的自查報告 2
市人力資源和社會保障局:
根據(jù)市人社局《關(guān)于開展社會保險基金風(fēng)險防控專項檢查的通知》(x人社函【20××】42號)精神,我局高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),及時安排部署,明確工作重點(diǎn),強(qiáng)化工作責(zé)任,按要求開展了社會保險基金風(fēng)險防控自查工作,現(xiàn)將自查情況簡要匯報如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立了社會保險基金風(fēng)險防控自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,局長xxx任組長,副局長xxx任副組長,辦公室主任、財務(wù)股股長、征管股股長及相關(guān)人員為成員,明確了工作職責(zé),落實了工作責(zé)任。
二、自查情況
20××年,我局嚴(yán)格按照社會保險基金財務(wù)管理制度,認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和方針政策,加強(qiáng)了基金的監(jiān)督管理、稽核及審計檢查工作,確保了基金的安全、完整和保值增值。
(一)職工醫(yī);鹗罩ЫY(jié)余情況
1、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金20××年滾存結(jié)余1034萬元,其中基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金上年滾存結(jié)余670萬元、醫(yī)療保險個人賬戶基金上年滾存結(jié)余364萬元
2、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金總收入9717萬元。其中:
統(tǒng)籌基金收入5614萬元,其中基本醫(yī)療保險費(fèi)收入萬5603元,利息收入11萬元。
基本醫(yī)療保險費(fèi)個人帳戶基金收入4102萬元,其中基本醫(yī)療保險費(fèi)收入4080萬元,利息收入4萬元。轉(zhuǎn)移收入18萬元。
3、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金支出8493萬元,其中統(tǒng)籌基金支出4457萬元。個人賬戶基金支出4002萬元。轉(zhuǎn)移支出34萬元。
4、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金滾存結(jié)余為2258萬元,較去年增加1224萬元。其中基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金年末滾存結(jié)余為1828萬元、醫(yī)療保險個人賬戶基金年末滾存結(jié)余為430萬元。
5、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金暫付款733900元。
。ǘ┏青l(xiāng)居民醫(yī);鹗罩ЫY(jié)余情況
20××年我縣城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險工作覆蓋全縣31個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、495個行政村,54個社區(qū)(居委會),覆蓋率達(dá)100%。20××年我縣城鄉(xiāng)居民參保人數(shù)為627019人,代繳費(fèi)人數(shù)43067人,享受待遇人數(shù)682588人,大病覆蓋人數(shù)627019人。大病報銷人次19183人。其中城鎮(zhèn)居民為54479人,農(nóng)村居民為572540人,參保率為98%。20××年,居民個人繳費(fèi)9130萬元,城鄉(xiāng)醫(yī)療救助收入646萬元,利息收入71萬元,政府補(bǔ)助收入3153萬元。其他收入3萬元。上級補(bǔ)助收入29500萬元。中央省級配套基金由市級統(tǒng)一統(tǒng)籌。20××年全縣已有627019人次城鄉(xiāng)居民享受醫(yī)療待遇補(bǔ)償,住院補(bǔ)償25372萬元,門診統(tǒng)籌基金、門診慢病補(bǔ)償和門診一般診療費(fèi)共5105萬元,全年共使用醫(yī)療補(bǔ)償基金30477萬元,上解上級支出12974萬元。本年度支出合計43451萬元。年末結(jié)余208萬元。
(三)基金收支結(jié)算情況
我局按規(guī)定實行“收支兩條線”和財政專戶管理并一律采用轉(zhuǎn)帳支票,從根源上杜絕了貪污和挪用社會保險基金。同時還制定了社保中心規(guī)章制度和人員崗位職責(zé)制及基金內(nèi)控制度,相互監(jiān)督,相互制約。進(jìn)一步加強(qiáng)社會保險基金管理,確;鹜暾踩
。ㄋ模┿y行帳戶管理情況
按照開設(shè)社會保險基金帳戶有關(guān)規(guī)定和縣人民政府文件要求,我局在xxx銀行xxx縣支行開設(shè)了城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險基金支出戶和城鎮(zhèn)醫(yī)療保險基金支出帳戶,并與xxx銀行簽訂了基金運(yùn)作及服務(wù)協(xié)議,實行了規(guī)范管理。具體情況如下表:
(五)對賬制度和執(zhí)行情況
我局嚴(yán)格按照《社會保險基金會計制度》規(guī)定,每月和銀行、財政對賬一次,保證了賬賬相符、賬表相符、賬實相符,做到了基金財務(wù)數(shù)據(jù)的.真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
。﹥(yōu)化經(jīng)辦管理
計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一由省社保局管控,各經(jīng)辦人員設(shè)有密碼和操作權(quán)限,做到了計算機(jī)處理業(yè)務(wù)的痕跡具有可復(fù)核性、可追溯性和責(zé)任認(rèn)定性,使業(yè)務(wù)操作過程透明化。同時設(shè)立了財務(wù)系統(tǒng)與外部互聯(lián)網(wǎng)完全隔離,有效防止財務(wù)數(shù)據(jù)外泄,確保數(shù)據(jù)安全。
。ㄆ撸I(yè)務(wù)流程情況
嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)初審及復(fù)核制度,切實做到現(xiàn)金、支票保管與賬務(wù)處理相分離,并按照會計制度進(jìn)行記賬、核算工作,有明確的主管、記賬、復(fù)核、出納等崗位責(zé)任制,使資金收支的審批與具體業(yè)務(wù)辦理相分離,信息數(shù)據(jù)處理與業(yè)務(wù)辦理及會計處理相分離。
三、自查結(jié)果
通過對20××年內(nèi)部控制制度建設(shè)、經(jīng)辦服務(wù)管理和基金財務(wù)管理等幾個方面的內(nèi)容進(jìn)行自查,我局嚴(yán)格遵守社會保險基金管理各項規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度,沒有發(fā)現(xiàn)違法違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象,但社;痫L(fēng)險防控教育工作尚需加強(qiáng),管理工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化水平有待提升。
四、下一步打算
繼續(xù)堅持嚴(yán)格執(zhí)行社;痫L(fēng)險防控相關(guān)法規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,堅決防止不按制度辦事、搞變通、暗箱操作等現(xiàn)象發(fā)生,實現(xiàn)社;鸸芾砉ぷ鞯囊(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化,同時加大對職工進(jìn)行社保基金風(fēng)險防控教育力度,進(jìn)一步增強(qiáng)職工風(fēng)險防控意識,確保社;鸢踩暾。
保險風(fēng)險的自查報告 3
根據(jù)省社保局、省就業(yè)局《轉(zhuǎn)發(fā)人社部社保中心關(guān)于全面開展社保經(jīng)辦風(fēng)險防控自查整改工作的通知》(云社險函[20xx]xx號要求xx市社會保險中心關(guān)于印發(fā)《xx市社會保險中心關(guān)于全面開展社保經(jīng)辦風(fēng)險防控自查整改工作方案》的通知,我中心認(rèn)真組織開展好社保經(jīng)辦風(fēng)險防控自查整改工作切實防范社保經(jīng)辦領(lǐng)域各種潛在風(fēng)險不斷夯實我縣社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理基礎(chǔ)現(xiàn)結(jié)合實際,將自查情況報告如下:
一、自查情況
1、內(nèi)控制度
我中心自20xx年就建立健全了完善的內(nèi)控制度,有專職稽核工作人員,定期開展相關(guān)征繳稽核、待遇稽核等工作。崗位設(shè)置a、b角,實行定期輪崗制度。
2、崗位制約
會計、出納職責(zé)清楚,全部為正式在編人員從事財務(wù)工作;
待遇發(fā)放、數(shù)據(jù)修改等高風(fēng)險崗位人員全部為正式在編人員;
建立完善的輪崗制度,按制度進(jìn)行輪崗;
憑證記賬、制單為基金會計,復(fù)核為不同險種的基金會計;
基金支付依據(jù)全面取消了網(wǎng)銀支付;
業(yè)務(wù)與財務(wù)不相容崗位分離。
3、授權(quán)復(fù)核
嚴(yán)格授權(quán)管理,待遇發(fā)放等重要崗位,待遇支付和待遇審核不相容崗位分離,稽核人員負(fù)責(zé)復(fù)核所有待遇,審批權(quán)限為經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
4、違規(guī)補(bǔ)繳
縣人社局按照《人力資源社會保障部財政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金收支》(人社部發(fā)〔xx〕132號)要求,嚴(yán)格審批。社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照文件要求,認(rèn)真復(fù)核,嚴(yán)格控制特定人員參保、一次性補(bǔ)繳等業(yè)務(wù)。目前,欠繳、補(bǔ)繳養(yǎng)老保險尚未收取滯納金。
5、違規(guī)提前退休
縣一級行政部門或者經(jīng)辦機(jī)構(gòu)無特殊工種崗位人員信息庫。提前退休審批材料有職工申請書,有職工簽字,全部材料由人社局留存,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)留存人社局印制的提前退休人員花名冊和批退表。退休人員材料信息,經(jīng)辦人簽字、日期、填報單位等信息完整,材料留存齊全。并嚴(yán)格落實“雙公示”制度,簽字確認(rèn)的審批結(jié)果進(jìn)行公示。
6、工傷保險
勞動能力鑒定由市級行政部門組織專家開展,縣級行政部門無鑒定權(quán)限。
7、手工辦理
待遇發(fā)放表為系統(tǒng)生成,喪葬費(fèi)和撫恤金通過系統(tǒng)按職工參保繳費(fèi)情況自動生成,所有業(yè)務(wù)全面取消手工辦理,全部由系統(tǒng)經(jīng)辦。
8、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
我中心現(xiàn)已全面取消現(xiàn)金業(yè)務(wù),機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險待遇已經(jīng)全部實現(xiàn)社保卡發(fā)放,企業(yè)職工、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險、工傷保險待遇,尚在逐步推行社保卡發(fā)放中,未完全實現(xiàn),預(yù)定20xx年10月30日完成。靈活就業(yè)人員、個體繳費(fèi)、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險未實現(xiàn)社?ㄣy行代扣代繳,下一步,將加強(qiáng)與地稅、銀行的三方協(xié)作,力推早日實現(xiàn)社?ù鄞U。
9、人工報盤
社會保險基金待遇發(fā)放全面實現(xiàn)社銀直連,但部分改制欠費(fèi)企業(yè),影響?zhàn)B老保險待遇不足部分由財政補(bǔ)助,財政補(bǔ)助部分采取人工報盤的方式進(jìn)行發(fā)放。被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險系統(tǒng)尚未上線,目前,被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險待遇仍然采用人工報盤的方式進(jìn)行發(fā)放。關(guān)系轉(zhuǎn)移、零星業(yè)務(wù)、線下業(yè)務(wù)、退費(fèi)業(yè)務(wù)等支出,全面采用電匯支付。
10、權(quán)限管理
縣級經(jīng)辦機(jī)構(gòu)未設(shè)置系統(tǒng)管理員,業(yè)務(wù)復(fù)核由稽核工作人員完成,業(yè)務(wù)崗位和復(fù)核崗位分離。權(quán)限申請和變更程序規(guī)范,權(quán)職申請和變更有紙質(zhì)審批材料,申請材料注明具體崗位和權(quán)限內(nèi)容,有審核審批。各業(yè)務(wù)科室自行負(fù)責(zé)權(quán)限變更申請,股室負(fù)責(zé)人審核,部門負(fù)責(zé)人審批。退休、調(diào)離、外接人員的權(quán)限及時清理,無測試權(quán)限,無個別權(quán)限過大、
臨時操作權(quán)限串用現(xiàn)象。輪崗人員的擁護(hù)權(quán)限及時變更調(diào)整。經(jīng)辦系統(tǒng)授權(quán)臺賬完備,臺賬內(nèi)容清楚,能系統(tǒng)的掌握用戶和權(quán)限分配的情況。
11、經(jīng)辦規(guī)程
我中心企業(yè)職工養(yǎng)老保險、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險、機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險、工傷保險、職業(yè)年金等業(yè)務(wù)經(jīng)辦,嚴(yán)格按照各險種經(jīng)辦規(guī)程開展,稽核股定期抽查業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程,抽查表格填寫是否規(guī)范,人員簽字是否完備,申報材料是否齊全。涉及補(bǔ)繳的,相關(guān)補(bǔ)繳手續(xù)是否完備等。
12、待遇核定
我中心所有待遇核定均在線校驗繳費(fèi)狀態(tài)、待遇狀態(tài)和待遇領(lǐng)取資格。
13、關(guān)系轉(zhuǎn)移
目前,除職業(yè)年金和機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險外,我中心其余險種關(guān)系轉(zhuǎn)移,全部實現(xiàn)系統(tǒng)轉(zhuǎn)移,手續(xù)完備,表格使用填寫規(guī)范。轉(zhuǎn)入方確認(rèn)函填制要素齊全,蓋章確認(rèn)。
14、資格認(rèn)證
從20xx年第三季度開始,我中心全面推行企業(yè)職工養(yǎng)老保險待遇領(lǐng)取資格手機(jī)認(rèn)證工作,嚴(yán)格落實一季度一認(rèn)證,因容貌改變無法實現(xiàn)手機(jī)認(rèn)證的',填寫認(rèn)證表。
15、財會制度
我中心已制定完善的會計、出納崗位制度,并嚴(yán)格按照制度規(guī)定開展好相關(guān)財務(wù)工作。
16、財務(wù)管理
票據(jù)管理使用分離,票據(jù)使用有記錄,通過記錄可以查驗支票狗毛、使用、作廢情況。印章使用有記錄,已全面取消網(wǎng)銀支付,支出戶未開通收支短信提醒功能,此項工作預(yù)計20xx年9月30日前完成整改。
17、財務(wù)記賬
財務(wù)記賬規(guī)范,嚴(yán)格按照社會保險基金記賬要求,附件材料完整,業(yè)務(wù)處理及時,經(jīng)辦、復(fù)核、審批程序完整,不相容崗位完全分離,銀行回單日期早于記賬日期。暫收暫付款項定期清理償付,無自設(shè)“銀行存款”會計科目,虛減暫付款余額的情況。
18、帳戶管理
基金支出戶與部門經(jīng)費(fèi)賬戶戶名一致,我中心無收入戶,只有財政專戶和支出戶、歸集戶。職業(yè)年金歸集戶銀行記息單存款本金、起止日期、利率等關(guān)鍵信息填寫齊全,準(zhǔn)確計核對利息收入。各險種收入歸集于各自險種的財政專戶,資金及時劃轉(zhuǎn),按要求計息。
19、收支管理
待遇發(fā)放和審核崗位分離,系統(tǒng)可以查看待遇發(fā)放不成功明細(xì),發(fā)放審核未人工核對,系統(tǒng)有校驗功能,系統(tǒng)可查看歷史發(fā)放數(shù)據(jù)。建立基金收支分級授權(quán)審批制度,業(yè)務(wù)審核和財務(wù)審核分離,二次發(fā)放表附件簽字完整。
20、對賬制度
嚴(yán)格執(zhí)行對賬制度,不僅核對總賬,還核對明細(xì)賬。業(yè)務(wù)與財務(wù)對賬,社保與銀行對賬,社保與財政對賬,稽核每月檢查對賬情況,有對賬痕跡材料。
21、一體化
追回多發(fā)待遇附業(yè)務(wù)依據(jù),附件由業(yè)務(wù)人員制表,追回金額所屬期清楚,業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)發(fā)放數(shù)據(jù)一致,追繳養(yǎng)老金,由稽核股下發(fā)追繳告知書,并協(xié)同鄉(xiāng)鎮(zhèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,書面告知當(dāng)事人,告知書明確標(biāo)注退回賬戶名,賬號等信息。發(fā)放數(shù)據(jù)和銀行回盤數(shù)據(jù)均由業(yè)務(wù)在系統(tǒng)內(nèi)直接向銀行直接推送和接收,財務(wù)人員未掌握發(fā)放明細(xì),只掌握發(fā)放總?cè)藬?shù)和金額。財務(wù)人員負(fù)責(zé)將資金撥付到代發(fā)戶,銀行發(fā)放情況和發(fā)放失敗退回等情況由財務(wù)和銀行對接,財務(wù)和業(yè)務(wù)對接。
22、檔案管理
我中心檔案管理工作于20xx年已完成社會保險檔案規(guī)范化建設(shè),有完善的檔案管理制度,借閱記錄。年末,所有檔案及時移交檔案室統(tǒng)一保管。
23、數(shù)據(jù)管理
縣級經(jīng)辦機(jī)構(gòu)無系統(tǒng)后臺操作權(quán)限。
24、運(yùn)行監(jiān)測
經(jīng)辦系統(tǒng)對異常數(shù)據(jù)和特殊業(yè)務(wù)有在線提取和校驗功能。
25、數(shù)據(jù)共享
經(jīng)辦系統(tǒng)內(nèi)部完全實現(xiàn)就業(yè)、失業(yè)、勞動關(guān)系數(shù)據(jù)共享,外部與公安、民政、法檢等部門的數(shù)據(jù)共享存在滯后,運(yùn)用不充分。
二、存在的問題及下一步整改的措施
針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,我中心狠抓落實整改,對于自身存在的問題,堅決整改。
(一)未完全實現(xiàn)社?ù鄞U和待遇發(fā)放功能。機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險已經(jīng)全面實現(xiàn)社?ùl(fā),企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險,未完全實現(xiàn)社保卡代扣代繳,部分人員待遇也未實現(xiàn)社?ùl(fā)。下一步,我中心將加強(qiáng)與稅務(wù)、銀行三方的工作聯(lián)系,盡快實現(xiàn)社保卡代扣代繳業(yè)務(wù),全面推行退休人員使用社保卡領(lǐng)取待遇。
(二)支出戶未開通短信提示功能。我中心基金支出戶未開通收支短信提醒功能,此項工作已經(jīng)責(zé)成財務(wù)統(tǒng)計股,在20xx年9月30日前,完成整改,開通手機(jī)短信提醒功能。
(三)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)共享滯后,運(yùn)用不充分。針對經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)共享滯后,運(yùn)用不充分的問題,下一步,我中心將加強(qiáng)與公安、民政、法檢等部門的數(shù)據(jù)共享,完善參保人員信息,并與公安戶籍信息一致,杜絕死亡人員、服刑人員違規(guī)領(lǐng)取養(yǎng)老金待遇。
保險風(fēng)險的自查報告 4
根據(jù)威信縣教育局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市教育局學(xué)生保險違紀(jì)違法案件及減負(fù)規(guī)定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉(xiāng)校長會議,成立以中心校長楊文任組長,吳軍任副組長,辦公室其他教師為成員的領(lǐng)導(dǎo)組,對學(xué)生保險工作進(jìn)行自查自糾,F(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、學(xué)生參加保險基本情況。
我校學(xué)生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保,20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2837人,參保學(xué)生1558人,投保率549%,保險費(fèi)每生30元。20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2799人,參保學(xué)生1658人,投保率592%,保險費(fèi)每生50元。
二、學(xué)生保險工作我校做到了“一執(zhí)行”、“三沒有”。
在學(xué)生保險工作中,我校認(rèn)識十分到位,學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇,始終本著一個平等自愿的原則,由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳,正面引導(dǎo),有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為,在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”。
一個“執(zhí)行”:
嚴(yán)格貫徹執(zhí)行云南省物價局、云南省教育廳下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省中小學(xué)校服務(wù)性收費(fèi)和代收費(fèi)管理有關(guān)問題的通知》云價收費(fèi)[20xx]30號的精神,在學(xué)生保險中不存在政府及有關(guān)部門的行政干預(yù),作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加,尊重家長及學(xué)生的.意愿、選擇。
三個“沒有”:
1、沒有以任何形式強(qiáng)制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽(yù),堅持原則,且對學(xué)生意外傷害后賠償及時,讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意,自愿在該公司投保,我校學(xué)生投保率在55%左右,所占比例為總?cè)藬?shù)一半左右,學(xué)校沒有強(qiáng)制學(xué)生交保險。
2、沒有與保險機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機(jī)構(gòu)吃請或收受回扣的情況,從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返還回扣的現(xiàn)象,一切均按原則辦理。
3、沒有學(xué)校教職工參與保險費(fèi)收取,由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。
總之,通過自查,我校學(xué)生平安保險工作一切正常,有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī),有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益,同時化解矛盾、轉(zhuǎn)嫁學(xué)校風(fēng)險。
保險風(fēng)險的自查報告 5
根據(jù)縣人大常委會關(guān)于開展《中華人民共和國社會保險法》執(zhí)法檢查實施方案的通知要求,我局高度重視并根據(jù)檢查內(nèi)容開展失業(yè)保險的自查工作,F(xiàn)就我縣失業(yè)保險的征收、發(fā)放等相關(guān)情況匯報如下:
一、失業(yè)保險制度建設(shè)情況
為加強(qiáng)社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制,確保經(jīng)辦和管理工作規(guī)范、合理、有效運(yùn)行,保證失業(yè)保險基金的安全與完整,維護(hù)參保者的合法權(quán)益,我局制定了《失業(yè)保險內(nèi)部控制管理辦法》,明確崗位責(zé)任制,對失業(yè)保險的參保登記、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理、失業(yè)保險費(fèi)征收、待遇審核、失業(yè)保險金申領(lǐng)、發(fā)放,基金支付等環(huán)節(jié)做出具體的要求,保證了失業(yè)保險基金的安全規(guī)范運(yùn)作。
二、失業(yè)保險基金管理情況
我局失業(yè)保險基金財務(wù)核算嚴(yán)格執(zhí)行社;鹭攧(wù)管理制度和會計核算制度,會計帳面整齊、規(guī)范,原始憑證完整、真實,按規(guī)定專設(shè)收入戶和支出戶,規(guī)范管理銀行賬戶和財政專戶賬戶,與銀行及財政部門相互之間達(dá)到了賬實相符。
三、失業(yè)保險信息管理情況
失業(yè)保險信息系統(tǒng)按業(yè)務(wù)分工不同設(shè)置不同權(quán)限,專設(shè)管理員對系統(tǒng)進(jìn)行權(quán)限設(shè)置管理,保障計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行,做到專人專機(jī),專設(shè)權(quán)限,嚴(yán)禁越權(quán)操作。
四、失業(yè)保險金發(fā)放情況
失業(yè)保險金的發(fā)放每一筆都執(zhí)行嚴(yán)格的審批程序,責(zé)任到人,層層把關(guān)。我局針對失業(yè)保險金發(fā)放采取到企業(yè)單位實地核查、電話詢問失業(yè)人員、查閱參保資料、上報上級主管部門審批等嚴(yán)格程序進(jìn)行,保證了失業(yè)保險金的發(fā)放公平公正。今年上半年共批準(zhǔn)享受失業(yè)保險金待遇13人,發(fā)放失業(yè)保險金2萬元。
五、失業(yè)保險基金征收情況
為了完成每年市局下達(dá)的失業(yè)保險基金征繳任務(wù)目標(biāo),對行政事業(yè)參保單位人員,我們實行通過每月由財政代扣失業(yè)保險費(fèi),對企業(yè)則通過開具銀行托收單托收失業(yè)保險費(fèi)和上門催繳等方式征收失業(yè)保險費(fèi)。
今年上半年縣財政代扣財政代發(fā)工資行政事業(yè)單位參保人員2352人,按職工的工資總額的'3%收繳,征繳金額336萬元,企業(yè)參保人員3212人,按20xx年社平工資2315元做為征繳基數(shù),共征繳金額133.8萬元,上半年共征收失業(yè)保險167.4萬元。完成市下達(dá)的全年征收任務(wù)的120%,上半年度失業(yè)保險基金滾存結(jié)余為12963萬元。
六、失業(yè)保險發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)情況
今年享受失業(yè)保險待遇的標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)贛人社發(fā)[20xx]28號《關(guān)于調(diào)整失業(yè)保險金發(fā)放的通知》和贛人社字[20xx]269號《關(guān)于領(lǐng)取失業(yè)保險金人員參加職工基本醫(yī)療保險有關(guān)問題的通知》要求,執(zhí)行失業(yè)保險金每月440元的標(biāo)準(zhǔn)并代繳職工基本醫(yī)療保險費(fèi)94.42元,每月按時足額發(fā)放失業(yè)保險金,維護(hù)了失業(yè)人員的權(quán)益。
七、存在的問題
(一)、失業(yè)保險的社會認(rèn)知度不高,部分單位和職工對失業(yè)保險沒有足夠的認(rèn)識,缺乏參保主動性。
。ǘ、教育系統(tǒng)單位繳納部分2%一直沒有繳納,衛(wèi)生系統(tǒng)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院等也征收不到位。
。ㄈ、有些企業(yè)在歷年提高征繳基數(shù)時配合不到位,多次催繳至今仍未繳納失業(yè)保險費(fèi)。
八、今后的工作打算
通過這次人大常委會關(guān)于《中華人民共和國社會保險法》的執(zhí)法檢查,借此契機(jī),將從以下幾個方面完善做好失業(yè)保險征繳工作:
(一)、繼續(xù)加習(xí),提高業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平,從而更好地服務(wù)企業(yè)和職工,樹立失業(yè)保險工作的新形象。強(qiáng)對社會保險法及相關(guān)社保政策法規(guī)的學(xué)
(二)、加大稽核力度,確保失業(yè)保險費(fèi)應(yīng)收盡收。我們將強(qiáng)化稽核力度,對繳費(fèi)不正常企事業(yè)單位進(jìn)行重點(diǎn)稽核,徹底摸清參保單位基本情況,確保參保單位如實申報、如實繳納失業(yè)保險費(fèi)。
。ㄈ、加大失業(yè)保險政策法規(guī)宣傳力度,努力提升全社會對失業(yè)保險的認(rèn)知度。針對部分單位及職工對失業(yè)保險政策法規(guī)認(rèn)識不足的現(xiàn)狀,我們將通過各種形式如有線電視、新聞媒體、發(fā)放宣傳資料等,深入未參保企業(yè)講解失業(yè)保險政策,讓廣大職工都能了解參保的權(quán)利和義務(wù),整體推進(jìn)失業(yè)保險工作的開展。
保險風(fēng)險的自查報告 6
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求,我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開展保險代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動到保險公司辦理,我行只提供合作保險公司,并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實到位,由個人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部,個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定,我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報如下:
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險控制體系,通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品,主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由銀行承擔(dān),我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》,如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患,我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn),每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面,我行已制定《銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》,成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒有脫節(jié)。在實際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯?傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的'意見及建議,總結(jié)相關(guān)問題,完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估,將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品,充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險,在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時解決問題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
保險風(fēng)險的自查報告 7
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求,我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,F(xiàn)將自查情況報告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開展保險代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動到保險公司辦理,我行只提供合作保險公司,并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實到位,由個人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部,個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在x區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定,我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報如下:
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,x銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險控制體系,通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售x銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品,主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由x銀行承擔(dān),我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》,如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患,我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn),每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面,我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》,成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒有脫節(jié)。在實際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯?傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議,總結(jié)相關(guān)問題,完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估,將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品,充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險,在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的.第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時解決問題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
保險風(fēng)險的自查報告 8
在上級醫(yī)保部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我中心嚴(yán)格遵守國家、省、市的有關(guān)醫(yī)保法律、法規(guī),認(rèn)真執(zhí)行醫(yī)保政策。根據(jù)安人社{20xx}18號文件要求,經(jīng)過認(rèn)真自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、高度重視,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),完善醫(yī)保管理責(zé)任體系
接到通知后,我中心立即成立了以付主任為組長,醫(yī)?萍肮ぷ魅藛T為組員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組,對照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),查找不足,積極整改。我們知道基本醫(yī)療是社會保障體系的一個重要組成部分,深化基本醫(yī)療保險費(fèi)制度政策,是社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求,是保障職工基本醫(yī)療,提高職工健康水平的重要舉措。我中心歷來高度重視醫(yī)療保險工作,成立了專門的管理小組,健全管理制度,多次召開專題會議進(jìn)行研究部署,定期對醫(yī)師進(jìn)行醫(yī)保培訓(xùn)。
二、規(guī)范管理,實行醫(yī)保服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化
近年來,在市醫(yī)保局的正確領(lǐng)導(dǎo)及指導(dǎo)下,建立健全各項規(guī)章制度,如基本醫(yī)療保險轉(zhuǎn)診管理制度,住院流程,醫(yī)療保險工作制度。設(shè)置“基本醫(yī)療保險政策宣傳欄”和投訴箱,編印基本醫(yī)療保險宣傳資料,熱心為參保人員咨詢服務(wù),妥善處理參;颊叩耐对V。在中心顯要位置公布醫(yī)保就醫(yī)流程,方便職工就診就醫(yī)購藥;簡化流程,提供便捷、優(yōu)質(zhì)的醫(yī)療服務(wù)。參保職工住院時嚴(yán)格進(jìn)行身份識別,杜絕冒名就診和冒名住院現(xiàn)象。嚴(yán)格病人收治、出入院及監(jiān)護(hù)病房收治標(biāo)準(zhǔn),貫徹因病實治原則,做到合理檢查、合理治療、合理用藥,無偽造、更改病歷現(xiàn)象。積極配合醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對診療過程及醫(yī)療費(fèi)用進(jìn)行監(jiān)督、審核并及時提供需要查閱的醫(yī)療文檔及有關(guān)資料。嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)部門制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),無自立項目收費(fèi)或抬高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
加強(qiáng)醫(yī)療保險政策宣傳,以科室為單位經(jīng)常性組織學(xué)習(xí),使每位醫(yī)護(hù)人員更加熟悉目錄,成為醫(yī)保政策的宣傳者,講解者,執(zhí)行者。
三、強(qiáng)化管理,為參保人員就醫(yī)提供質(zhì)量保證
一是嚴(yán)格執(zhí)行診療護(hù)理常規(guī)和技術(shù)操作規(guī)程。認(rèn)真落實首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制度、三級醫(yī)師查房制度,交接班制度。疑難、病重、死亡病例討論制度、病歷書寫制度、會診制度、技術(shù)準(zhǔn)入制度、醫(yī)療核心制度。
二是在強(qiáng)化核心制度落實的基礎(chǔ)上,注重醫(yī)療質(zhì)量的提高和持續(xù)改進(jìn)。健全完善了醫(yī)療質(zhì)量控制體系,考核評價體系及獎勵約束機(jī)制,實行中心、科、組三級醫(yī)療質(zhì)量管理責(zé)任制,把醫(yī)療質(zhì)量管理目標(biāo)層層分解,責(zé)任到人,將檢查、監(jiān)督關(guān)口前移,深入到臨床一線及時發(fā)現(xiàn)、解決醫(yī)療工作中存在的問題和隱患。規(guī)范交接班、主任查房及病例討論流程。對抗生素的.使用,按照醫(yī)師權(quán)限,分級審核使用。
三是員工熟記核心醫(yī)療制度,并在實際的臨床工作中嚴(yán)格執(zhí)行。積極學(xué)習(xí)先進(jìn)的醫(yī)學(xué)知識,提高自身的專業(yè)技術(shù)水平,提高醫(yī)療質(zhì)量,為患者服好務(wù),同時加強(qiáng)人文知識和禮儀知識的學(xué)習(xí)和培養(yǎng),增強(qiáng)自身的溝通技巧。
四是把醫(yī)療文書當(dāng)作控制醫(yī)療質(zhì)量和防范醫(yī)療糾紛一個重要環(huán)節(jié)來抓,嚴(yán)格執(zhí)行《病歷書寫基本規(guī)范》、《處方管理辦法》等醫(yī)療文書管理規(guī)定,同時積極開展病歷質(zhì)量檢查和評比活動,病歷質(zhì)量和運(yùn)行得到了有效監(jiān)控,醫(yī)療質(zhì)量有了顯著提高,有效的杜絕了偽造醫(yī)療文書、虛構(gòu)醫(yī)療服務(wù)、虛記費(fèi)用,騙取社;鸬那闆r發(fā)生。
五是強(qiáng)化安全意識,醫(yī)患關(guān)系日趨和諧。我中心不斷加強(qiáng)醫(yī)療安全教育,提高質(zhì)量責(zé)任意識,規(guī)范醫(yī)療操作規(guī)程,建立健全醫(yī)患溝通制度,采取多種方式加強(qiáng)與病人的交流,耐心細(xì)致地向病人交待或了解病情。進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)流程,方便病人就醫(yī)。通過調(diào)整科室布局,簡化就醫(yī)環(huán)節(jié),縮短病人等候時間。門診大廳設(shè)立導(dǎo)醫(yī)咨詢臺,配備飲水、電話、輪椅等服務(wù)設(shè)施。設(shè)立門診總服務(wù)臺為病人提供信息指導(dǎo)和就醫(yī)服務(wù),及時解決病人就診時遇到的各種困難。實行導(dǎo)醫(yī)服務(wù)、陪診服務(wù)和首診負(fù)責(zé)制,規(guī)范服務(wù)用語,加強(qiáng)護(hù)理禮儀的培訓(xùn),杜絕生、冷、硬、頂、推現(xiàn)象。通過一系列的用心服務(wù),病人滿意度有了很大的提高。
四、加強(qiáng)住院管理,規(guī)范了住院程序及收費(fèi)結(jié)算
為了加強(qiáng)醫(yī)療保險工作規(guī)范化管理,使醫(yī)療保險各項政策規(guī)定得到全面落實。經(jīng)治醫(yī)師均做到因病施治,合理檢查,合理用藥。強(qiáng)化病歷質(zhì)量管理,嚴(yán)格執(zhí)行首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制,規(guī)范臨床用藥,經(jīng)治醫(yī)師要根據(jù)臨床需要和醫(yī)保政策規(guī)定,自覺使用安全有效,價格合理的《藥品目錄》內(nèi)的藥品。因病情確需使用《藥品目錄》外的自費(fèi)藥品,經(jīng)主治醫(yī)師向參保人講明理由,經(jīng)患者或其家屬同意后方可使用。
五、嚴(yán)格執(zhí)行省、市物價部門的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
醫(yī)療費(fèi)用是參保病人另一關(guān)注的焦點(diǎn)。我中心嚴(yán)格執(zhí)行藥品及醫(yī)用材料進(jìn)銷存臺賬管理制度,嚴(yán)把制度關(guān),無賬證不符的情況發(fā)生。讓參保人安安心心消費(fèi)。
六、系統(tǒng)的維護(hù)及管理
中心重視保險信息管理系統(tǒng)的維護(hù)與管理,及時排除中心信息管理系統(tǒng)障礙,保證系統(tǒng)正常運(yùn)行,根據(jù)社保局的要求由計算機(jī)技術(shù)專門管理人員負(fù)責(zé),要求醫(yī)保專用計算機(jī)嚴(yán)格按規(guī)定專機(jī)專用,遇有問題及時與醫(yī)療保險處聯(lián)系,不能因程序發(fā)生問題而導(dǎo)致醫(yī)療費(fèi)用不能結(jié)算問題的發(fā)生,保證參保人及時、快速的結(jié)算。
我們始終堅持以病人為中心,以質(zhì)量為核心,以全心全意為病人服務(wù)為出發(fā)點(diǎn),努力做到建章立制規(guī)范化,服務(wù)理念人性化,醫(yī)療質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化,糾正行風(fēng)自覺化,積極為參保人提供優(yōu)質(zhì)、高效、價廉的醫(yī)療服務(wù)和溫馨的就醫(yī)環(huán)境,受到了廣大參保人的贊揚(yáng),收到了良好的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益。
七、存在的問題
通過自查發(fā)現(xiàn),我中心醫(yī)保工作雖然取得了一定的成績,但距上級要求還有一定的差距,如相關(guān)基礎(chǔ)工作、思想認(rèn)識、業(yè)務(wù)水平還有待進(jìn)一步加強(qiáng)和夯實等,主要發(fā)現(xiàn)存在以下問題:
1、就醫(yī)核查表未填寫,醫(yī)保科未蓋章。
2、化驗單未及時粘貼。
3、醫(yī)生開具檢驗報告單填寫不全。
4、檢查報告單病人信息填寫不全、不清晰。
5、入院宣教及評價記錄個別無護(hù)士簽名。
八、下一步的措施
通過此次認(rèn)真自查,在看到成績的同時,我們也發(fā)現(xiàn)了不少管理上的問題,我們將在今后的工作中進(jìn)一步強(qiáng)化質(zhì)量管理,提高服務(wù)意識和服務(wù)水平,落實各項規(guī)章制度,完善各項服務(wù)設(shè)施,使醫(yī)保工作真正成為參保人員的可靠保障。
保險風(fēng)險的自查報告 9
我單位自接到《xxxx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后,立即按照工作方案中相關(guān)要求,隨即召開開展自查自糾工作指導(dǎo)會議,要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié),作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn),客觀反映自身存在問題,并采取具有針對性的有力措施進(jìn)行整改。
一、保險企業(yè)證照手續(xù):
我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全,具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證,xxxx工商局頒發(fā)的.營業(yè)執(zhí)照,xxx質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢,并且年檢合格。
二、納稅情況:
自20xx年xxxx【x】14號文件下發(fā)后,我單位即按照屬地管理的原則,向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今,我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費(fèi)總計56.76萬元,實繳車船稅108.71萬,營業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計56.76萬元。
三、理賠服務(wù)問題
理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù),同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。
四、中介市場情況:
我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書,同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自x年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費(fèi)出單”,且自我單位成立至今,無保費(fèi)超期應(yīng)收問題存在。
本次自查自糾工作結(jié)束后,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識,各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī),加強(qiáng)學(xué)習(xí),切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識,嚴(yán)格自律,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,確保持續(xù)、健康發(fā)展。
保險風(fēng)險的自查報告 10
為強(qiáng)化公司風(fēng)險管理水平,確保保險業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)營,依據(jù)監(jiān)管要求及公司內(nèi)部風(fēng)險管理規(guī)范,xx公司于20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日組織開展了全面深入的保險風(fēng)險自查工作。現(xiàn)將自查情況詳細(xì)報告如下:
一、自查組織架構(gòu)與流程
公司成立了以風(fēng)險管理部門牽頭,合規(guī)、審計、業(yè)務(wù)條線骨干人員參與的自查工作小組,制定了詳細(xì)自查方案,明確各階段任務(wù)、責(zé)任分工與時間節(jié)點(diǎn)。工作小組依據(jù)保險法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及公司內(nèi)部規(guī)章制度,梳理出涵蓋承保、理賠、財務(wù)、反洗錢等核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及關(guān)鍵管理流程的.自查清單,通過查閱業(yè)務(wù)檔案、財務(wù)憑證、系統(tǒng)數(shù)據(jù),訪談相關(guān)人員,實地檢查辦公場所及服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)等方式,全方位排查潛在風(fēng)險。
二、承保風(fēng)險自查情況
1. 條款費(fèi)率合規(guī)性:逐一對在售保險產(chǎn)品條款進(jìn)行審查,檢查是否存在違反法律法規(guī)、損害消費(fèi)者權(quán)益條款表述,條款解釋說明是否清晰準(zhǔn)確;核實費(fèi)率厘定是否依據(jù)合理精算假設(shè)、充足歷史數(shù)據(jù),遵循監(jiān)管費(fèi)率浮動區(qū)間規(guī)定。經(jīng)自查,xx款主打產(chǎn)品條款合規(guī),費(fèi)率厘定科學(xué)合理,但發(fā)現(xiàn)xx產(chǎn)品條款中部分免責(zé)條款提示不夠醒目,已責(zé)令產(chǎn)品部門立即整改,重新設(shè)計排版強(qiáng)化提示告知。
2. 核保流程嚴(yán)謹(jǐn)性:審視核保標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行、信息審核真實性完整性。抽查xx份近期承保保單,核保人員基本按公司核保政策對投保人年齡、健康狀況(人身險)、標(biāo)的風(fēng)險狀況(財產(chǎn)險)等關(guān)鍵信息審核評估,風(fēng)險篩選把控有效,但在xx份車險業(yè)務(wù)核保中,存在對車輛使用性質(zhì)界定模糊、未深挖過往理賠記錄致個別高風(fēng)險車輛正常承保情況,后續(xù)將優(yōu)化核保系統(tǒng)信息關(guān)聯(lián)度、加強(qiáng)人員培訓(xùn),杜絕此類漏洞。
三、理賠風(fēng)險自查情況
1. 理賠流程公正性與效率:梳理理賠各環(huán)節(jié)時效,從報案受理、查勘定損、資料審核到賠款支付,統(tǒng)計顯示平均理賠周期較去年縮短xx天,達(dá)行業(yè)合理水平,但部分復(fù)雜案件在定損環(huán)節(jié)因涉及多方責(zé)任、專業(yè)鑒定耗時超標(biāo)準(zhǔn),正探索引入第三方公估協(xié)同提速;復(fù)查理賠案件判定依據(jù)、賠付金額合理性,隨機(jī)抽檢xx件賠案,賠付符合合同約定、理算準(zhǔn)確,但發(fā)現(xiàn)xx起車險人傷理賠中,對傷殘鑒定機(jī)構(gòu)資質(zhì)審查不嚴(yán),已完善審核流程,建立資質(zhì)白名單確保公正。
2. 欺詐防范機(jī)制有效性:評估反欺詐系統(tǒng)運(yùn)行效果,利用大數(shù)據(jù)分析模型監(jiān)測異常報案、重復(fù)索賠等可疑行為,本年內(nèi)成功識別攔截xx起欺詐未遂案件,但系統(tǒng)對團(tuán)伙欺詐隱蔽線索捕捉敏感度有待提高,計劃升級算法、加強(qiáng)行業(yè)數(shù)據(jù)共享,筑牢欺詐防線。
四、財務(wù)風(fēng)險自查情況
1. 準(zhǔn)備金計提準(zhǔn)確性:會同精算、財務(wù)部門復(fù)核各類準(zhǔn)備金計提方法、參數(shù)假設(shè)與數(shù)據(jù)來源,依據(jù)最新業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模擬測試顯示,未決賠款準(zhǔn)備金、壽險責(zé)任準(zhǔn)備金等計提總體充足合規(guī),與業(yè)務(wù)賠付預(yù)期匹配,但在部分長尾業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金評估中,因歷史數(shù)據(jù)回溯難度大、風(fēng)險演變復(fù)雜,存在一定潛在偏差,后續(xù)持續(xù)優(yōu)化評估模型精準(zhǔn)計量。
2. 費(fèi)用列支合規(guī)性:核查手續(xù)費(fèi)、傭金、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)等各項費(fèi)用列支憑證、支付對象與額度合規(guī)性,抽查結(jié)果表明費(fèi)用支付流向清晰、符合監(jiān)管手續(xù)費(fèi)上限規(guī)定,但存在少數(shù)營銷活動費(fèi)用報銷附件不齊全、核算科目使用不準(zhǔn)確問題,已要求財務(wù)規(guī)范操作流程、強(qiáng)化審核把關(guān)。
五、反洗錢風(fēng)險自查情況
1. 客戶身份識別與盡職調(diào)查:檢查新客戶身份識別流程執(zhí)行,查看是否按要求收集證件信息、核實身份真實性、開展洗錢風(fēng)險等級評估。在對xx個新開戶客戶資料復(fù)查中,發(fā)現(xiàn)xx個高凈值客戶盡職調(diào)查深度不足,未穿透了解資金來源與交易目的,已補(bǔ)充調(diào)查完善檔案;對存量客戶定期重檢工作有序開展,但重檢頻率在個別低風(fēng)險客戶群組未達(dá)公司內(nèi)部最低標(biāo)準(zhǔn),將優(yōu)化系統(tǒng)提醒功能確保落實。
2. 可疑交易監(jiān)測與報告:審視可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)預(yù)警處置機(jī)制,統(tǒng)計顯示系統(tǒng)全年生成xx條預(yù)警,人工甄別后上報可疑交易報告xx份符合監(jiān)管要求,但部分基層人員對新型洗錢手段識別能力弱,預(yù)警分析停于表面,后續(xù)強(qiáng)化培訓(xùn)與案例分享,提升甄別水平。
六、整改措施與下一步計劃
針對自查發(fā)現(xiàn)問題,公司制定詳盡整改計劃,明確整改責(zé)任部門、責(zé)任人、期限與驗收標(biāo)準(zhǔn),問題嚴(yán)重部門暫停相關(guān)業(yè)務(wù)開展直至整改達(dá)標(biāo);定期跟蹤整改進(jìn)度,將整改成效納入部門績效考核。下一步,持續(xù)完善風(fēng)險管理長效機(jī)制,優(yōu)化內(nèi)控制度流程,升級信息系統(tǒng)智能風(fēng)控功能,加強(qiáng)員工風(fēng)險合規(guī)培訓(xùn),按季度開展風(fēng)險自查“回頭看”,主動接受監(jiān)管檢查指導(dǎo),確保公司穩(wěn)健合規(guī)運(yùn)營,護(hù)航保險業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
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