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賬戶自查報告
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賬戶自查報告1
為進一步加強和規(guī)范市級行政事業(yè)單位銀行賬戶管理，堵塞資金管理漏洞，從源頭上預防和治理，推動黨風廉政建設(shè)深入開展，根據(jù)中央有關(guān)盤活財政存量資金的要求，參照《省財政廳、人行蘭州中心支行關(guān)于檢查清理省直預算單位銀行賬戶通知》（甘財庫【20xx】10號）的做法，市財政局決定對市直預算部門（單位）銀行賬戶進行檢查清理。現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：
一、檢查清理范圍
市直所有預算部門、單位（含所屬基層預算單位）在金融機構(gòu)開設(shè)的全部賬戶，包括基本賬戶、一般存款賬戶、零余額賬戶、各類專用存款賬戶。
二、檢查清理步驟
銀行賬戶檢查清理工作采取單位自查和重點檢查相結(jié)合的方式，分兩個階段進行：
1、自查階段。根據(jù)《甘肅省省直單位銀行賬戶管理暫行辦法》（甘財辦【20xx】72號）規(guī)定：市直預算部門（單位）執(zhí)行“銀行賬戶設(shè)立、變更、撤銷由財政審批、備案制度”。市直預算部門（單位）應(yīng)據(jù)此對本部門及所屬基層預算單位的銀行賬戶進行全面清查。凡未經(jīng)市財政局審批開設(shè)的賬戶，一律撤銷；對核算資金性質(zhì)相同，重復多頭開設(shè)的賬戶，進行撤并；對一年以上不發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，予以撤銷。
2、檢查階段。市財政局將抽調(diào)專人組成賬戶檢查工作組，結(jié)合市直預算部門（單位）自查結(jié)果，對照市財政局已備案的賬戶信息及人行蘭州中心支行支付處協(xié)助提供的有關(guān)信息，對市直預算部門（單位）銀行賬戶管理情況進行重點檢查。凡漏報、瞞報的賬戶將視同“小金庫”，依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。
三、工作要求
1、認真組織實施。為便于銀行賬戶動態(tài)監(jiān)管，市財政局將啟用銀行賬戶管理系統(tǒng)。此次檢查清理的所有賬戶信息均將作為基礎(chǔ)資料錄入系統(tǒng)，希望各預算部門（單位）要高度重視此次銀行賬戶檢查清理工作的重要性，加強對所屬基層單位的`督導，認真組織做好自查工作。
2、全面徹底整改。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，各預算部門（單位）要全面、及時整改到位，該撤銷的一個不留，該合并的一個不少。
3、及時報送資料。各主管部門根據(jù)本部門及下屬單位銀行賬戶情況，如實填報附表并簽字蓋章，于20xx年5月30日前，將附表以紙質(zhì)及電子版形式并匯同其他資料（開戶許可證復印件、組織機構(gòu)代碼證復印件、法人證復印件、開戶依據(jù)復印件、“蘭州市機關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶開戶審批表”復印件或“蘭州市機關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶變更審批表”復印件）加蓋公章一并報市局國庫處。
賬戶自查報告2
根據(jù)重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學習文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開了相關(guān)會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長??為組長的領(lǐng)導小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來，結(jié)合運營情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調(diào)度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進行自查，自查結(jié)果如下：
1、費用報銷及審批權(quán)限
集團財務(wù)部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相
關(guān)事宜進行了進一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應(yīng)的費用報銷流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個環(huán)節(jié)上嚴格審查，對不合理、不合規(guī)、不合法的費用單據(jù)一律拒絕報銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費用報銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀的費用報銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個方面：
�。�1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進行資金調(diào)撥，調(diào)撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
（2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項付款時，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等
資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬元，主要是作為 “??”及“??”兩個基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的.劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對外支付時，金額在5萬元以內(nèi)，實行一級制授權(quán)，由財務(wù)負責人授權(quán)；金額5萬元以上，實行二級授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。 四、銀行賬戶管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。
公司財務(wù)中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。
根據(jù)國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配合集團全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的實際經(jīng)營發(fā)展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進行了一定的清理，于20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息
賬戶名 賬戶性質(zhì) 基本戶 一般戶 一般戶 賬號 開戶行 備注 正常 正常 正常 正常 一般戶 根據(jù)集團要求，結(jié)合公司的實際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規(guī)范性；進一步加強財務(wù)人員隊伍建設(shè)，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
財務(wù)部 20xx年10月23日
賬戶自查報告3
根據(jù)xxx統(tǒng)一部署，我縣新農(nóng)保和城居保工作自20××年1月開展以來，在上級業(yè)務(wù)主管部門的精心指導下，嚴格按照“�；�、廣覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的基本原則，從我縣實際出發(fā)，積極引導農(nóng)民以自愿方式參加新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險，止于今年8月底已全面完成xxx下達的參保繳費任務(wù)。新農(nóng)�；鸹I集、個人帳戶管理、信息化建設(shè)等各項工作同步推進，取得了較好成效，現(xiàn)就我縣新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險工作及個人賬戶管理等情況匯報如下：
一、新農(nóng)保工作進展情況
我縣被列為xxx第四批新農(nóng)保試點縣后，我縣縣委、政府高度重視，超前謀劃、周密部署。成立由縣人民政府主要領(lǐng)導擔任組長，常務(wù)副縣長擔任副組長的工作領(lǐng)導小組，制定出臺了《xxxxxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險實施方案》,召開了新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險試點工作動員大會，對試點工作做出了部署，建立了新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險制度工作目標責任制，縣人民政府與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)簽訂了責任狀，納入對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)年度考核內(nèi)容。并按照人員、編制、設(shè)備、場地、經(jīng)費、機構(gòu)“六到位”的要求，配備縣及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機構(gòu)，通過電視、新聞和宣傳欄、圖及宣傳單等形式大力宣傳，積極開展新農(nóng)保工作。截止目前我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險已覆蓋全縣12個鄉(xiāng)鎮(zhèn)155個村（社區(qū)）。截止20××年8月，我縣參保人數(shù)達10.3萬人，已全面完成參保繳費任務(wù)，收繳保費達1188.6萬元，發(fā)放養(yǎng)老金人數(shù)達26987人，發(fā)放金額達890.57萬元，發(fā)放率74.5%。
二、基金及個人賬戶管理情況
在xxxx人社辦發(fā)[20××]271號《關(guān)于印發(fā)xxxxxxx新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作方案的通知》下發(fā)后，我縣領(lǐng)導高度重視，召開專題會議，對自查工作進行全面部署�？h人力資源和社會保障局認真做好專項檢查工作，并加強工作領(lǐng)導,成立了以局長李孝衛(wèi)同志為組長,以具體工作分管領(lǐng)導楊名鋒同志為副組長,及縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所工作人員為組員的個人帳戶管理自查工作領(lǐng)導小組。
�。ㄒ唬┗鸹I集與管理：
嚴格按照社�；稹笆罩蓷l線”管理規(guī)定，在xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社開設(shè)了xx縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所新農(nóng)�；鹗杖霊艉椭С鰬�、城居保收入戶和支出戶，財政局開設(shè)了農(nóng)�；鹭斦䦟�。收繳的保費每月月底及時由收入戶劃入財政專戶。截止20××年8月共劃轉(zhuǎn)至財政專戶基金1202.82萬元（其中個人繳費1201.56萬元，利息1.26萬元）。按月編制養(yǎng)老金發(fā)放申請計劃送達財政部門，財政部門在5天內(nèi)將申請金額從基金專戶劃入社�；鹬С鰬�，截止6月已累計劃入金額為957萬元。
對養(yǎng)老金的發(fā)放，縣人社局與xx信用合作社簽訂委托協(xié)議，養(yǎng)老金發(fā)放率為100%，并做到了每月按時發(fā)放。截止6月底已累計發(fā)放養(yǎng)老金890.57萬元。
�。ǘ﹤�人賬戶管理
新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險個人賬戶嚴格按xxx要求，由社會保險經(jīng)辦機構(gòu)建立并管理。
1、個人賬戶的建立。首先由鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動保障事務(wù)所經(jīng)辦人員認真審核參保人員相關(guān)材料后，將參保登記信息錄入信息系統(tǒng)，并將《參保登記表》轉(zhuǎn)送人社局城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所進行審核。其次是城
鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所經(jīng)辦人員審核《參保登記表》和保費征收憑證后，進入系統(tǒng)審核。
2、個人賬戶的.記賬情況。城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所經(jīng)辦人員按照系統(tǒng)步驟辦理個人繳費后的各項補貼的申請并記錄個人賬戶。即社保經(jīng)辦人員將資金到帳信息錄入信息系統(tǒng)，按照“個人繳費”、“政府補助”“集體補助”等專項要求為參保人員及時、準確、完整的建立個人帳戶，按規(guī)定計息。
3、個人賬戶的對賬查詢情況。一是建立了個人賬戶對賬制度。按對帳制度要求，社保局城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所定期與金融機構(gòu)、財政部門對賬；個人賬戶由城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所工作人員專管，不經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟魏稳瞬坏秒S意更改個人賬戶金額；二是建立了個人賬戶查詢反饋制度，將異議處理結(jié)果告知參保人員及時與勞動事務(wù)保障所進行信息反饋、重新申報。
4、個人賬戶實賬管理情況。個人賬戶實賬管理方面做到了單獨記賬，單獨核算，個人賬戶養(yǎng)老金與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理，個人賬戶儲存額只用于個人賬戶養(yǎng)老金的支付，沒有挪作他用的現(xiàn)象。參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時計入個人賬戶，同步計息。
5、信息化與數(shù)據(jù)安全管理。自新農(nóng)保和城居保工作試點以來，我縣制定了xx縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險試行辦法、經(jīng)辦流程及個人帳戶建賬、查詢、對賬、信息反饋制度，財務(wù)管理，數(shù)據(jù)管理等，都按局統(tǒng)一要求規(guī)定認真遵守執(zhí)行。我們積極與地區(qū)及xxx信息網(wǎng)絡(luò)中心聯(lián)系，將新農(nóng)保信息錄入、保費征收、待遇支付、財務(wù)到帳等相關(guān)業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)處理，按系統(tǒng)權(quán)限分配開展相應(yīng)工作，避免手工操作帶來的弊端�？h鄉(xiāng)兩級經(jīng)辦機構(gòu)都配置了計算機、打印機、復印機等設(shè)備，縣級及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機構(gòu)都接入了業(yè)務(wù)專網(wǎng)。建立了新農(nóng)保信息系統(tǒng)、能夠做到安全管理、權(quán)限分配合理、口令控制并且建立了相應(yīng)的管理制度。
三、今后工作方向
1、加大輿論宣傳力度，教育引導處于勞動年齡的農(nóng)村居民樹立新的養(yǎng)老觀念，不斷增強積累和自我保障意識，樹立早期投入、自我供養(yǎng)的新理念。
2、關(guān)注重點人群，擴大參保范圍。將進城務(wù)工人員、行政村干部等作為新型農(nóng)村養(yǎng)老保險參保的重點對象，加大宣傳力度，做好參保工作的宣傳動員工作。
3、抓好已參保人員的數(shù)據(jù)錄入工作，做好參保資料的歸檔管理工作。
4、加強基金及個人賬戶管理，不斷增強內(nèi)控監(jiān)督力度，確保我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險基金運行安全完整。
賬戶自查報告4
根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、賬戶管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查，對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反xx、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。
三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責。四是嚴格預留印鑒及資料的.管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責
按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權(quán)責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風險
通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風險。
在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
賬戶自查報告5
城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益記錄和計算個人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益，我局嚴格按照《xxx社會保險管理服務(wù)中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（xxx[20xx]xx號）文件要求，切實加強領(lǐng)導，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
（一）加強領(lǐng)導，認真抓好組織實施。
為確保我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關(guān)人員為成員的專項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的自查報告問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個人帳戶管理規(guī)范。
為實現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個人帳戶目標管理要求，結(jié)合工作實際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發(fā)放、個人賬戶管理、基金管理等各個環(huán)節(jié)規(guī)范運行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個人帳戶管理規(guī)范有序科學高效運行提供了保障。
（三）開展自查，實事求是查缺補漏。
針對專項檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理自查情況如下：
一是建賬情況：
為實現(xiàn)個人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標，依托《云南省城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險信息管理系統(tǒng)》對參保人參保信息及時準確記錄，截止20xx年6月，為全市x萬符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬戶并進行管理，個人賬戶建賬率達100%，準確率達100%。個人賬戶管理內(nèi)容為：個人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會保險編號、戶籍地址、戶名、當前繳費檔次、繳費累計月數(shù)、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費狀態(tài)）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發(fā)放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。
二是記賬情況：
1、賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止20xx年6月，個人繳費共計x萬元，政府補貼x萬元。個人賬戶養(yǎng)老金由個人賬戶儲存額支付，并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。
2、賬戶計息：個人賬戶儲存額從繳費次月起開始計息，于每年xx月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時準確地為參保人員的個人賬戶儲存額計算和記入利息；在一個結(jié)息年度結(jié)束時，按照規(guī)定對當年度的個人賬戶儲存額進行結(jié)算；個人賬戶儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止20xx年xx月，為全市71.6萬參保人分別記息，個人賬戶利息共計x萬元。
3、賬戶轉(zhuǎn)移：參保人員在本市范圍內(nèi)流動時，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個人賬戶儲存額；參保人跨本市流動時，調(diào)出地社保機構(gòu)應(yīng)向調(diào)入地社保機構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現(xiàn)階段已啟動市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動。
4、賬戶繼承：參保人員死亡后，個人賬戶的儲存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個人賬戶儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)×筆，死亡注銷登記×人，發(fā)放喪葬補助x萬元。
三是對賬查詢情況：
1.與部門對賬：我局及時建立健全了財務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農(nóng)信社開設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構(gòu)對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。
2.與參保人對賬：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）在繳費年度結(jié)算后，通過對參保人員個人賬戶收入明細、個人賬戶支出明細等基本信息進行公示，開始和參保人員對賬。參保人對個人賬戶信息有異議的由參保人員提出修改申請，經(jīng)辦人員初審，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）負責人審核，市級經(jīng)辦機構(gòu)復審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對賬后書面申請對個人賬戶進行核查的'，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構(gòu)要30日內(nèi)上報核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險局將視情況進行專項稽核。
四是個人賬戶實賬管理情況：
個人賬戶單獨記賬、單獨核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對個人賬戶養(yǎng)老金支出進行核算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知后及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬戶；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。
五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況：
我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個人賬戶依托信息系統(tǒng)進行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專人負責；制定了信息系統(tǒng)安全防護辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。
�。ㄋ模┲贫ù胧�，確保整改及時到位。
針對自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。
一是系統(tǒng)計息與銀行計息不一致，20xx年系統(tǒng)內(nèi)按一年期存款利率計算，銀行按三個月整存整取利率計算，導致萬元的利息差。針對這一問題，我局牽頭聯(lián)系市財政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金管理服務(wù)協(xié)議》，計劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計息。
二是宣威參保人數(shù)多，涉及個人賬戶對賬約57.4萬人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無法與本人簽字確認，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報電話、不定期對有疑問的參保人進行對賬等方式與參保人進行對賬。
三是為確保個人賬戶做實、做細、做準，制定長期的個人賬戶管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財務(wù)股室、市財政局、農(nóng)村信用社等單位，將個人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險工作的一項重要內(nèi)容來抓，做到定期檢查、隨時整改，確保個人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次，個人賬戶管理專項檢查是加強城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實現(xiàn)精確管理的一個重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，有利于維護參保人員的養(yǎng)老保險權(quán)益，調(diào)動參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查缺補漏，認真落實整改措施，切實把新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理工作提升到一個新水平，維護參保人員的合法權(quán)益，推動新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。
賬戶自查報告6
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
二、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒有未清理核定的'銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設(shè)有專人復核，有分健全的開銷戶登記。
五、對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
賬戶自查報告7
根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組：
人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況：
一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況：
�、�、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：
1、明確專人負責銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。
2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3、執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。
4、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
5、規(guī)定與存款人進行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。 ㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：
1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。
2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。
3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。
4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。
5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況：
1、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。
2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。
3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問題
1、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實行年檢，不能通過年檢的'賬戶按規(guī)定及時處理。
2、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》等有關(guān)規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項工作。
賬戶自查報告8
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的檢查�，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
一、基本情況
我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個�，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的`賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
二、具體情況
〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。
〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
三、存在問題
1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
四、糾改措施
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改：
1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。篇五：銀行結(jié)算賬戶自查報告
賬戶自查報告9
為切實貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風險，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風險控制、操作管理現(xiàn)狀和風險暴露情況，我行對20xx年x月x日至20xx年x月x日的同業(yè)業(yè)務(wù)進行重點自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風險得到有效控制。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年x月x日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為x萬元，分別為xx同業(yè)存放x萬元與xx銀行同業(yè)存放x萬元。
�。ǘ﹥�(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面
1、內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執(zhí)行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2、同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門xx部將嚴格按照授權(quán)進行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的.同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。
�。�1）同業(yè)業(yè)務(wù)操作復核相關(guān)規(guī)定，與具備準入資格的金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
�。�2）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
（3）我行按同業(yè)余額的0、05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。
�。�4）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計核算真實、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計處理合規(guī)真實，會計核算規(guī)范，及時、完整、真實、準確的在資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業(yè)務(wù)風險，通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風險隱患
�。ㄒ唬┪唇I部門負責同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。
�。ǘ┪倚袑`反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任進行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責
隨著我行的日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風險問題提示，該行結(jié)合自身實際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實現(xiàn)重點科目、重點賬戶全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專員進行實時跟蹤監(jiān)測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執(zhí)行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。
賬戶自查報告10
按照《進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認真對單位銀行賬戶使用情況進行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
一、高度重視，提高認識
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風險和廉政風險，提高資金存放綜合效益，進一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次清查工作順利進行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導，及時掌握工作進展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴從實，開展自查
針對此次專項自查工作，軍休所嚴格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
�。ㄒ唬z查內(nèi)容
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
�。ǘ┿y行賬戶、賬據(jù)及存款情況
1、軍休所經(jīng)費使用嚴格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。
2、各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3、按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。
�。ㄈ┿y行賬戶開戶及使用情況
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴格執(zhí)行規(guī)定的'審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實施長效監(jiān)督
通過本次自查進一步嚴肅了財經(jīng)紀律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1、切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2、加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責，按預算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔保。
賬戶自查報告11
按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認真貫徹落實，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下：
一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。
我社嚴格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責任明確。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況。
�。ㄒ唬┿y行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑒卡；按照“誰的錢進誰的'賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進一步加強與客戶預留印鑒的核對，防范詐騙風險。
�。ǘ﹩挝汇y行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴格按人民銀行規(guī)定辦理。
三、整改措施及今后打算。
為進一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。
�。ㄒ唬┘訌妼χЦ断到y(tǒng)管理辦法的學習。認真學習《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。
�。ǘ┘訌娕c單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。
（三）加強培訓，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓工作，準確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細化業(yè)務(wù)處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責任感，提高風險防范意識，防控“道德風險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
�。ㄋ模⿵娀麄�，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。
賬戶自查報告12
根據(jù)xx市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于的通知》文件精神要求，領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學習文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位及管理情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開了相關(guān)會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長xx為組長的領(lǐng)導小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來，結(jié)合運營情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調(diào)度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進行自查，自查結(jié)果如下：
1、費用報銷及審批權(quán)限 集團財務(wù)部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進行了進一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。 公司制定了相應(yīng)的費用報銷流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個環(huán)節(jié)上嚴格審查，對不合理、不合規(guī)、不合法的費用單據(jù)一律拒絕報銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。 在費用報銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費用審批權(quán)限。 經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀的費用報銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。 公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個方面：
（1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進行資金調(diào)撥，調(diào)撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項付款時，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。 截至目前為止，公司對外投資有xx筆，金額合計xx萬元，主要是作為 “xx”及“xx”兩個基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的.劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限 公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對外支付時，金額在xx萬元以內(nèi)，實行一級制授權(quán)，由財務(wù)負責人授權(quán)；金額xx萬元以上，實行二級授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。 經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。 公司財務(wù)中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。 根據(jù)國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配團全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的實際經(jīng)營發(fā)展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進行了一定的清理，于20xx年xx月xx日撤銷了xx一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息 賬戶名 賬戶性質(zhì) 基本戶 一般戶 一般戶 賬號 開戶行 備注 正常 正常 正常 正常 一般戶 根據(jù)集團要求，結(jié)合公司的實際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。 綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規(guī)范性；進一步加強財務(wù)人員隊伍建設(shè)，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
財務(wù)部
20xx年xx月xx日
賬戶自查報告13
根據(jù)《財政部關(guān)于進一步加強和規(guī)范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）和全市4月7日召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神和要求，為了全面清理地方財政專戶管理情況，景谷縣財政局高度重視，成立清理整頓財政專戶工作領(lǐng)導小組，制定了方案。通過各股室及鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所自查及局機關(guān)的全面檢查，我縣的財政專戶清理整頓檢查工作
正在有序開展，現(xiàn)就自查情況報告如下：
一、加強領(lǐng)導、精心組織
根據(jù)《財政部關(guān)于進一步加強和規(guī)范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）和全市4月7日召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神和要求，為了全面清理地方財政專戶，加強財政專戶管理，經(jīng)我局局務(wù)會認真研究，于20xx年4月18日成立景谷縣清理整頓地方財政專戶工作領(lǐng)導小組，以局長為組長，副局長為副組長，各股（室）負責人為成員的景谷縣清理整頓地方財政專戶工作領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由謝景副局長擔任，辦公室成員由各股（室）負責人組成。
二、積極行動、有序開展財政專戶清理整頓工作
�。ㄒ唬┱匍_動員布置會議。
為全面貫徹落實4月7日市局召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神，我局于20xx年4月18日組織召開全局干部職工參加的清理整頓地方財政專戶工作動員會議，會上財政局黨組書記、局長張獻作了動員講話，國庫股對清理整頓財政專戶作了相關(guān)要求。局領(lǐng)導分別從統(tǒng)一思想、提高認識，扎實有序開展財政專戶清理整頓工作；明確任務(wù)、把握政策，確保清理整頓工作取得實效；精心組織、周密部署，全面完成清理整頓工作等三個方面，加強和規(guī)范財政專戶管理的重要性以及開展財政專戶清理整頓工作的必要性、緊迫性進行了全面闡述，對清理整頓的范圍和內(nèi)容、清理整頓的依據(jù)、清理整頓的方式以及清理整頓的時間安排等都作了詳細的說明，并就下一步開展好全縣清理整頓財政專戶工作提出了具體要求。此次會議的召開，明確了工作目標，統(tǒng)一了思想，提高了財政干部的思想認識，正式啟動了我縣財政專戶清理整頓工作，使我縣財政專戶清理整頓工作能夠順利有序推進。
�。ǘ┲贫ǚ桨�，明確清理整頓工作步驟
根據(jù)財政部的統(tǒng)一部署和要求，我縣制定《景谷縣清理整頓財政專戶實施方案》，在方案中明確了范圍、內(nèi)容及時間。此次清理整頓財政專戶工作的范圍是截至2010年底，全縣縣鄉(xiāng)財政部門保留的全部財政專戶。其主要內(nèi)容：一是撤銷無國務(wù)院、財政部、省級人民政府和省級財政部門有效文件依據(jù)的財政專戶。二是撤并一年內(nèi)未發(fā)生資金往來業(yè)務(wù)的財政專戶，以及同類或相似性質(zhì)資金開設(shè)的多個財政專戶。三是將財政專戶中應(yīng)上繳國庫的非稅收入及時足額繳入國庫。四是糾正違規(guī)將國庫資金調(diào)入或采取“以撥列支”方式轉(zhuǎn)入財政專戶的做法。五是制定財政專戶歸口管理的工作方案，明確時間表，務(wù)必于20xx年底前將分散在財政相關(guān)職能部門管理的財政專戶轉(zhuǎn)歸財政國庫部門統(tǒng)一管理。根據(jù)上述內(nèi)容，要全面清理檢查本縣財政專戶情況，對財政專戶設(shè)置和資金管理中不符合規(guī)定的問題加以徹底的整改，并建立健全財政專戶規(guī)范管理的長效機制，實現(xiàn)財政專戶管理的精簡、統(tǒng)一、規(guī)范、高效。清理整頓時間：20xx年4月18日至20xx年4月30日為自查階段；5月1日至5月30日為組織清理整改階段；6月1日至7月30日組織清理核查階級，專戶清理核實一個移交國庫管理一個；8月1日至12月30日為健全完善制度階段。
�。ㄈ�、財政專戶清理整改情況
景谷縣財政局各股室、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所按照財政專戶清理整頓實施方案要求，各股室、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所于4月30日以前按時上報自查表及自查報告。景谷縣財政專戶自查階段共有72個賬戶，其中：縣級39個，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）33個。
一是縣級賬戶清理情況：縣清理整頓財政專戶領(lǐng)導小組，根據(jù)各股室自查情況，于5月9日召開清理整頓財政專戶領(lǐng)導小組工作會議，會上由各股室負責人提出股室專戶整改意見，領(lǐng)導小組根據(jù)市局5月4日下發(fā)清理整頓財政專戶工作指導意見，討論確定我縣財政專戶保留情況。經(jīng)討論確定縣級39個賬戶保留23個賬戶，其余賬戶全部撤并，所保留賬戶除社保股管理的三個專戶外，其余所有財政專戶全部轉(zhuǎn)歸國庫股管理。在賬戶轉(zhuǎn)歸國庫股管理前我們認真組織核查，并按照清理核實一個，移交國庫管理一個的原則進行。通過開展清理整頓，縣級共撤銷撤并財政專戶16個，其中：
1、國庫股撤并住房公積金賬戶，撤銷農(nóng)村義務(wù)教育償債資金賬戶，共撤銷二個專戶；
2、統(tǒng)評股撤銷國有資產(chǎn)占用費一個賬戶；
3、企業(yè)股家電下鄉(xiāng)、摩托車下鄉(xiāng)撤并為一個賬戶，撤銷一個賬戶；
4、政府采購中心撤銷一個賬戶；
5、經(jīng)建股糧食補貼資金專戶撤并入糧食風險基金專戶，撤銷農(nóng)村居民地震安全工程專戶，撤并抗旱應(yīng)急水源專項貸款資金專戶，共撤銷撤并三個賬戶；
5、農(nóng)業(yè)股支農(nóng)周轉(zhuǎn)金戶保留為縣財政局統(tǒng)一整合財政周轉(zhuǎn)金賬戶，撤銷縣合作基金會風險賬戶，撤銷農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移培訓賬戶，共撤銷撤并二個賬戶；
6、綜合股撤銷森林資源補償費賬戶，撤銷公安罰沒收入收款賬戶，撤銷財政局融資專戶、撤銷綜合股業(yè)務(wù)費專戶，共撤銷四個專戶；
7、撤銷會計股財政局會計學會一個賬戶
8、農(nóng)業(yè)開發(fā)辦報賬資金專戶和專項資金賬戶撤并為一個賬戶，撤消一個賬戶。
財政所賬戶清理情況：景谷縣財政局根據(jù)云政發(fā)[2008]69號、云財預[2008]281號、景政發(fā)[2009]131號文件要求，于2010年1月對鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財政所賬戶進行了清理歸并，至20xx年12月31日止，10個鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財政所共保留財政專戶33個，此次清理整頓地方財政專戶鄉(xiāng)級共撤銷2個賬戶，其中：撤銷景谷鄉(xiāng)支農(nóng)周轉(zhuǎn)金賬戶一個；撤銷威遠鎮(zhèn)支農(nóng)周轉(zhuǎn)金賬戶一個。
三、執(zhí)行財政專戶管理制度情況
�。ㄒ唬⿲嵭胸斦䦟艄芾黹L效機制并嚴格執(zhí)行相關(guān)管理規(guī)定。
我縣嚴格按照景谷縣清理整頓財政專戶實施方案，通過對財政專戶的'清理整改核查，征對清理整頓過程出現(xiàn)和發(fā)現(xiàn)問題，有針對性采取措施，建立健全財政專戶管理制度以及相關(guān)資金管理制度和基礎(chǔ)性工作規(guī)范，形成有效的監(jiān)督制約機制和財政專戶管理的長效機制。并對財政專戶資金的撥付制定了撥款流程，完善了財政部門資金管理的內(nèi)控制度，實現(xiàn)了資金管理與賬戶管理相分離的目標。
此次清理整頓財政專戶工作嚴格依照《財政部關(guān)于加強與規(guī)范財政專戶管理的通知》（財辦200612號）、《財政部關(guān)于切實加強地方財政資金安全管理的通知》（財庫200671號）、《財政部關(guān)于進一步加強和規(guī)范地方財政國庫資金安
全管理的通知》（財庫2007xx5號）、《財政部關(guān)于全面加強地方財政資金安全管理的通知》（財庫2009128號）、《財政部關(guān)于進一步加強和規(guī)范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）等文件規(guī)定以及國庫集中收付制度規(guī)定和省級、市級制定的相關(guān)財政資金管理的制度規(guī)定來開展。
�。ǘ⿲嵭匈~戶年檢制度
景谷縣財政局國庫部門負責全縣預算單位賬戶管理，對財政專戶和預算單位賬戶進行年檢，對賬戶進行采集、整理、統(tǒng)計、備案。
�。ㄈ⿲嵭胸斦䦟魴n案管理制度
我縣財政局嚴格按照《會計檔案管理辦法》的要求管理財政專戶的檔案，年度終了，對財政專戶的檔案進行歸集、整理，接受審計部門審計后移交檔案室管理。
四、存在問題及下一步工作計劃
�。ㄒ唬┚肮瓤h財政局除社保股管理的3個財政專戶暫不納入國庫管理外，其他20個財政專戶逐步轉(zhuǎn)歸國庫管理，納入國庫管理后國庫業(yè)務(wù)量增大，目前國庫只有工作人員4人，力量較為薄弱。財政專戶管理與各股室之間細化工作如何對接，沒有具體的規(guī)定。在下一步清理整頓財政專戶工作中，我們將進一步理順，建立健全財政專戶管理制度。在完善管理制度的同時，逐步增加人員，將所有財政專戶納入國庫統(tǒng)一管理。
（二）部分基層財政所會計基礎(chǔ)工作不規(guī)范，有待進一步加強業(yè)務(wù)培訓，在第三階段組織核查階段，我局將抽調(diào)相關(guān)人員對財政所會計核算進行檢查和指導。
賬戶自查報告14
農(nóng)村信用社亟需加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理前，部分農(nóng)村信用社法人機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風險依然比較突出，尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂，沒有認真落實《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[20xx]178號，以下簡稱通知）等相關(guān)要求。為進一步加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理，對存在的問題進行分析，并提出解決問題的辦法。
一、存在的主要問題
（一）部分農(nóng)村信用社沒有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項制度。對于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理、內(nèi)部控制管理、部門間的職責劃分、賬戶開立后的預警監(jiān)測管理等，均沒有建立專項制度規(guī)定。
�。ǘ┎糠洲r(nóng)村信用社開立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全。他行在本機構(gòu)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復印件；首次開戶未嚴格執(zhí)行面簽、雙人復核制度；開戶資料中無授權(quán)委托書、以簽報代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等。
�。ㄈ┎糠洲r(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內(nèi)外部信息不匹配。
�。ㄋ模┎糠洲r(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常，信息一致性出現(xiàn)問題給同業(yè)賬戶管理帶來麻煩和風險；部分農(nóng)村信用社在他行開立的同業(yè)賬戶已銷戶，未在本行核心系統(tǒng)中銷戶。
�。ㄎ澹┎糠洲r(nóng)村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字，給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來風險隱患。
二、關(guān)于加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的合規(guī)要點
（一）農(nóng)村信用社要嚴格劃分結(jié)算性、投融資性賬戶并建立專項管理制度
除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶，結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)；投融資性賬戶用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項制度，明確開立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預警監(jiān)測管理等各項要求。
（二）農(nóng)村信用社要加強在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理
一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責。各法人機構(gòu)會計條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運營部門、辦公室等承擔配合職責，并要清晰界定各自的職責范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴禁一個部門或者一個人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生。
二是要嚴格執(zhí)行逐戶授權(quán)、逐戶審批的規(guī)定，確保開戶流程依法合規(guī)。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的.開立管理權(quán)限（包括為其他存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶）僅限于法人機構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴禁下放給分支機構(gòu)。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。
三是對外開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業(yè)機構(gòu)，嚴禁到支行及以下機構(gòu)開立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶。四是在他行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。
�。ㄈ┺r(nóng)村信用社要加強他行在本機構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的管理
一是嚴格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況。在為存款銀行分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)當逐戶獲得該銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級法人應(yīng)當以正式發(fā)文形式進行授權(quán)，明確分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進行授權(quán)。
二是嚴格存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，原則上應(yīng)當由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的，應(yīng)當由一級法人進行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級分行授權(quán)。
三是嚴格控制為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，僅限于機構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴禁下放給分支機構(gòu)。
四是嚴格存款銀行申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外，還應(yīng)當出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準文件；非一級法人開戶的，還應(yīng)當出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書原件。對開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營范圍的，應(yīng)當拒絕辦理。同時，要認真審查法定代表人（單位負責人）身份證件的真?zhèn)�，其中居民身份證應(yīng)當通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實，其他身份證件通過向公安機關(guān)查詢等方式進一步核實。有條件的地區(qū)，通過工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。
五是認真落實首次開戶面簽和雙人復核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負責人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認。同時，嚴格執(zhí)行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復印件或影印件代替，必須采取雙人復核制度。
六是認真落實對存款銀行開戶意愿真實性的核實措施。要至少采取一是通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實；二是到存款銀行上門核實兩種方式對開戶意愿真實性進行核實，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄。
七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規(guī)定把開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進行備案。
八是開戶銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起三個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┺r(nóng)村信用社要加強他行在本機構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的對賬等日常管理
一是開戶銀行應(yīng)當嚴格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當停止賬戶支付；停止支付時間超過5年的，應(yīng)當銷戶。三是開戶銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行年檢制度。對于不符合開立條件的，應(yīng)當立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。
�。ㄎ澹┺r(nóng)村信用社要加強對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的日常監(jiān)測檢查
各農(nóng)村信用社法人機構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對同業(yè)賬戶開立和使用情況，對于發(fā)現(xiàn)異常開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當及時通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時向開戶銀行所在地人民銀行分支機構(gòu)報告并向公安機關(guān)報案。對于分支機構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當對其主要負責人和相關(guān)人員進行嚴肅處理。
�。┺r(nóng)村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結(jié)算賬戶情況
一是對我行在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行逐戶核查，重點核查同業(yè)專營部門以外的其他部門或分支機構(gòu)開立同業(yè)賬戶情況、被冒名開立同業(yè)賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規(guī)情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實或通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實。
二是對他行在我行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，特別是系統(tǒng)外機構(gòu)開立的賬戶，要嚴格對開戶證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性以及存款銀行開戶意愿真實性進行審核，逐戶與存款銀行進行詳細核實。對不符合開立要求的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶要及時停止業(yè)務(wù)，各農(nóng)村信用社要法人機構(gòu)每年年底前必須進行全面賬戶的清理工作
賬戶自查報告15
xx 縣信用合作聯(lián)社： 為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號文件《關(guān)于開展財務(wù)專項檢查工作的通 知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財務(wù)會計 人員，分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況 報告如下：
一：上年1 月1 日至12 月30 日財務(wù)費用列支情況：
（一）、手續(xù)費支出 上年度，我社列支手續(xù)費 319046.82 元，經(jīng)核查，我社二 00 五 年儲蓄月平余額為4344.18 萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為 代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76 元，實際列支
35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00 元，其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費?%計算，應(yīng)給付手續(xù)費 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計費率5%；兩項應(yīng)計付手續(xù)費148970.00 元，經(jīng)聯(lián)社審 查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費124527.40 元，其中因人少， 業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436 元，聯(lián)社
不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘI業(yè)費用支出 1、比例費用列支：二00 五年實現(xiàn)總收入2995464.07 元，其中貸 款利息收入2720455.56 元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28 元，實際列 支32806.00 元，超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應(yīng)列 支59909.28 元，實際列支13820.00 元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費 應(yīng)列支14977.32 元，實際列支36938.00 元，超支21960.68 元。 2、比例費用計提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應(yīng)計 提職工福利費 26340.54 元，職工教育經(jīng)費
2822.20 元，工會經(jīng)費 3762.93 元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn) 象。 3、低值易耗品攤銷；二00 五年列支30713.00 元，系購買檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷的項目。 4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx 農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費 用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴格控制額度和比例。 5、專項獎金：二00 五年列支57122.00 元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的' 專項獎金列支29279.00 元，政府出具政策的獎金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營業(yè)支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx 縣農(nóng)村信用社二00 五年都會 計決算工作指導意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模I業(yè)外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失
33735.00 元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1 至3 月費用開支情況
（一）、手續(xù)費支出 26082.40 元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支 3484.00 元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增 870 萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費列支22598.40 元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
（二）、營業(yè)費用開支 164538.57 元，均按《xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)收 支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定和標準計提、審批、列支， 其中業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支3764.20 元，實列支9718.00 元，多列支5923.80 元。
(三)、其他營業(yè)支出 101044.50 元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提 357.50 元，預提呆賬準備
60000.00 元，其他營業(yè)支出40687.00 元符 合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出 1900.00 元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社 審批。
三、存在的問題及原因
通過自查，我社費用列支存在以下問題： 1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標 準與促進業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相適應(yīng)。 2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項目確定 不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超
出勤工資11580.00 元.
四、整改措施： 對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于二 00 五年十二月組織人 員，對全縣二 00 五年度財務(wù)情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題 以《xx 信聯(lián)發(fā)（20xx）267 號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費 的信用社主任處罰款200 元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費， 郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本 費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進 行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電 費、郵電費按超支金額的 20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為 50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè) 支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務(wù)管理，嚴 格費用開支，真實加強財務(wù)核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外， 對自查中存在的問題提出以下整改措施； 1、認真加強財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。 2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開 支，降低經(jīng)營成本。 3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學習，正確列支財務(wù)費用，真實 反映經(jīng)營成果。 4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資 本實力。 通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制 度》和《xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》等規(guī) 定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大 額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社 將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴格財務(wù)費用的管理，認真執(zhí)行財務(wù)核 算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進業(yè)務(wù)健康快速 發(fā)展。
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