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月度經(jīng)營分析報告（精選10篇）
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月度經(jīng)營分析報告 1
一、全市經(jīng)營基本情況
(一)全市收入完成情況
2月份當月全市實現(xiàn)業(yè)務總收入916萬元，同比增長327萬元，增幅55.52%。其中實現(xiàn)個人業(yè)務收入376萬元、公司業(yè)務收入104萬元、資產(chǎn)業(yè)務收入424萬元、其他收入12萬元。當月完成省行預算的7.45%，欠產(chǎn)0.88%、109萬元，較上月減少131萬元。當月實現(xiàn)業(yè)務收入規(guī)模排名全省第7，較上月下降一位，較孝感少177萬元，較恩施少1萬元。
2月份當月收入下降的主要原因有：一是個人業(yè)務收入下降較多， 2月份由于列支了1月份的在途資金成本(今后每月在途資金成本在次月列支)，導致儲蓄利差收入較上月減少21萬元；春節(jié)長假因素導致匯兌收入及交易手續(xù)費收入較上月減半，減少約15萬元；代理保險業(yè)務發(fā)展勢頭放緩，收入較上月減少60萬元；2月份無小額賬戶管理費收入，較上月減少28萬元，以上合計減少124萬元。二是公司業(yè)務收入有所下降。2月份由于公司業(yè)務平均余額沒有增長，加上列支了1月份的公司業(yè)務在途資金成本，導致公司業(yè)務利差收入減少46萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。雖然資產(chǎn)業(yè)務收入有一定增量(較上月增長34萬元)，但仍未能彌補總收入缺口。
1-2月份全市累計實現(xiàn)業(yè)務總收入1963萬元，收入規(guī)模排名全省第6。較前一位孝感低310萬元；比后一位恩施高 32萬元。累計收入同比增加773萬元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6,較上月進1位，超全省平均增幅7.58%，較孝感低25.96%，較恩施低4.14%。完成省行預算15.96%，完成預算進度排名全省第10，較上月降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天門(15.99%)超過；超全省平均進度0.26%，較孝感低1.8%、較恩施低1.6%。完成我行自定收入預算的15.34%，欠產(chǎn)1.33%，欠產(chǎn)絕對值170萬元。
累計實現(xiàn)個人金融業(yè)務收入879萬元，收入規(guī)模排名全省第7，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低16萬元，較后一位十堰高76萬元。個人業(yè)務收入占總收入的44.78%，同比增加312萬元，增幅55.07%，排名全省第3。完成省行預算19.53%，完成預算進度排名全省第4，超序時進度2.86%，超全省平均進度2.36%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計實現(xiàn)儲蓄利差收入563萬元，代理保險收入220萬元，小額賬戶管理費收入28萬元，交易業(yè)務手續(xù)費收入41萬元，匯兌收入17萬元，儲蓄其他收入10萬元。
累計實現(xiàn)資產(chǎn)業(yè)務收入814萬元，收入規(guī)模排名全省第5，較前一位孝感低137萬元，較后一位恩施高75萬元。資產(chǎn)業(yè)務收入占總收入的41.46%，同比增加300萬元，增幅58.28%，排名全省第11。完成省行預算15.95%，完成預算進度排名全省第12，欠序時進度0.72%，較全省平均進度低0.93%，2月較1月收入增幅排名全省第4位。
累計實現(xiàn)公司業(yè)務收入254萬元，收入規(guī)模排名全省第8，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低19萬元，較后一位咸寧高10萬元。公司業(yè)務收入占總收入的12.94%，同比增加151萬元，增幅146.64%，排名全省第4。完成省行預算10.16%，完成預算進度排名全省第14，欠序時進度6.51%，較全省平均進度低0.77 %，2月較1月收入增幅排名全省第18位。
累計實現(xiàn)其他收入(代扣郵政稅金及短信收入)16萬元。
(二)縣市行收入完成情況
完成預算情況：全市1-2月份累計完成自定預算的15.33%�？h市支行中，第1名秭歸20.39%，第2名宜都17.59%，第3名遠安15.92%，第4名興山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名當陽14.55%，第7名現(xiàn)業(yè)14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷陵區(qū)13.91%，第10名長陽13.9%。全市10個單位中，僅秭歸、宜都達到2月份序時進度；枝江、當陽、現(xiàn)業(yè)、五峰未達到全市平均進度，夷陵區(qū)、長陽未達到14%。
收入增長情況：全市1-2月份累計收入同比增幅64.91%�？h市支行中，第1名秭歸115.65%，第2名宜都90.79%，第3名枝江79.79%，第4名遠安68.78%，第5名現(xiàn)業(yè)66.23%，第6名興山60.24%，第7名長陽53.16%，第8名五峰52.5%，第9名當陽43.5%，第10名夷陵區(qū)35.51%。全市10個單位中，興山、五峰、當陽、夷陵區(qū)未達到全市平均增幅，其中夷陵區(qū)未達到40%。
收入規(guī)模排名情況：與上月全省收入規(guī)模排名比較，當陽上升2位，夷陵區(qū)上升1位，秭歸、宜都、遠安、五峰和興山持平，長陽下降1位，枝江下降2位。
(三)全市利潤完成情況
1-2月全市累計實現(xiàn)賬面利潤733萬元，完成省行預算的15.27%，欠產(chǎn)1.4%、67萬元。其中，消化了上年成本掛賬332萬元；因客觀原因，未及時列支12月份部分營銷費用及1月份營銷費用(合計約317萬元)。剔除以上因素1-2月實際實現(xiàn)利潤為748萬元。
二、全市業(yè)務發(fā)展情況及存在問題
(一)個人金融業(yè)務
截止2月底，全市自營網(wǎng)點儲蓄余額26.67億元，本月凈增3394萬元；其中活期余額6.96億元，本月下降4159萬元；活期余額占比26.09%，本月下降1.92個百分點。完成“爭先奪魁”儲蓄競賽計劃的28%，欠序時計劃進度19.22%、2300萬元�？缒甓雀傎惱塾媰粼�37827萬元，完成跨年度競賽計劃的95%，超序時計劃進度12%。2月份全市余額規(guī)模排名全省第6；年新增余額排名全省第7位；增幅5.75%，排名全省第12。代理銷售保費1960萬元，完成本月計劃86.13%，欠產(chǎn)315萬元；銷售理財類產(chǎn)品315萬元，其中新增基金定投戶數(shù)55戶，銷售基金15萬元、人民幣理財產(chǎn)品300萬元；2月份信用卡進件142件，新增發(fā)卡42張。
“爭先奪魁”儲蓄競賽完成情況：截止2月底，秭歸行提前完成“爭先奪魁”儲蓄競賽，完成計劃進度的147%，超計劃469萬元，為縣市支行第一個超額完成競賽計劃的單位；達到競賽序時計劃進度的有：五峰(71%)、遠安(56%)；未達到競賽序時計劃進度的支行為：長陽(40%)；枝江(33%)；興山(19%)；當陽市(14%)；宜都(9%)；夷陵區(qū)競賽期間余額負增長542萬元，完成競賽計劃-45%。
一季度代理保險計劃完成情況：截止2月底，宜都累計銷售655萬元，完成計劃的94%；其他依次為秭歸(92%)；當陽(90%)；枝江(76%)；五峰(71%)；現(xiàn)業(yè)(69%)；遠安(65%)；夷陵區(qū)(62%)；興山(54%)；長陽(52%)。
2月份，全市個人金融業(yè)務發(fā)展存在以下問題：
1.春節(jié)后由于缺乏項目推動，余額增長出現(xiàn)階段性下降。從2月21日開始，八天時間全行余額下降2301萬元，主要為活期余額下降，活期余額下降4159萬元，日均下降520萬元。
2.儲蓄余額發(fā)展速度較去年同期放緩。截止2月28日，全行余額累計新增1.43億元，增幅為5.66%，余額較去年同期少凈增5654萬元，增幅下降3.63個百分點�；钇谟囝~累計新增878萬元，增幅為1.82%，活期余額較去年同期少凈增2687萬元，增幅下降5.03個百分點。
3.儲蓄余額發(fā)展低于郵政發(fā)展水平。從今年以來儲蓄業(yè)務的發(fā)展來看有7個單位在全市平均水平以下，分別是夷陵區(qū)-26%(郵政：2625萬元，銀行-542萬元)、當陽9%(郵政：1541萬元，銀行158萬元)、城區(qū)11%(郵政：2264萬元，銀行286萬元)、枝江13%(郵政：2475萬元，銀行361萬元)、宜都14%(郵政：616萬元，銀行98萬元)、長陽15%(郵政：2272萬元，銀行401萬元)、興山16%(郵政：800萬元，銀行149萬元)，由此看出今年以來自營網(wǎng)點整體發(fā)展速度落后于郵政網(wǎng)點。
4.儲蓄余額發(fā)展與省內(nèi)其他地市相比差距逐漸拉大。截止2011年2月28日，全行跨年度競賽完成情況在全省排名第10位，較年初下降5個位次，列林區(qū)、恩施、武漢、咸寧、黃石、鄂州、黃岡、襄陽、荊州之后。各縣市支行余額規(guī)模在省內(nèi)排名均有不同層次的下降，如：夷陵區(qū)較上月下降6位，列第44位；宜都較上月下降2位，列第56位；長陽較上月下降2位，列第61位。
5.保險業(yè)務受春節(jié)因素影響，2月2日至8日期間僅銷售保險170.7萬元,日均銷量僅24.4萬元,相比元月份日均銷量108.5萬元下降較大，欠產(chǎn)較多。保險業(yè)務發(fā)展差距逐漸拉大，2月份發(fā)展較突出的網(wǎng)點有宜都枝城支行、秭歸支營業(yè)部。宜都枝城支行在今年一季度保險業(yè)務發(fā)展中起到了表率作用，累計銷量和本月銷量全市第一，在完成網(wǎng)點計劃的情況下不放松保險業(yè)務發(fā)展，截止目前超計劃59%。秭歸支行營業(yè)部保險業(yè)務一直是該網(wǎng)點的薄弱項目，2月份以來明顯提速，日出單率增高，完成進度排名較上月提高4位。但長陽支行營業(yè)部、宜都名都支行、夷陵區(qū)支行營業(yè)部仍排在后3位。
6.個人理財類業(yè)務發(fā)展嚴重滯后。基金業(yè)務銷量不足百萬元。今年以來全市自營網(wǎng)點銷售基金僅58.35萬元，全市除城區(qū)以外，各縣市支行基金業(yè)務銷量均不足10萬元�；鸲ㄍ稑I(yè)務發(fā)展滯后，今年以來全市自營網(wǎng)點新增基金定投客戶僅85戶，其中發(fā)展為零的支行有長陽支行，其他縣市支行均不足10戶。理財業(yè)務發(fā)展緩慢，今年以來全市自營網(wǎng)點累計銷售人民幣理財產(chǎn)品407.2萬元，同比下降28%。
7.受春節(jié)影響，2月份信用卡進件量減少，各單位信用卡團辦項目的進程也因此而延遲。Pos業(yè)務發(fā)展速度不僅受到節(jié)日的影響，而且銀聯(lián)在處理五峰等較偏遠地區(qū)的特約商戶新入網(wǎng)申請時，會將審批和安裝壓后，影響了營銷人員的積極性。
(二)公司業(yè)務
截止2月底，全市公司存款余額9.18億元，規(guī)模排名全省第5，較上月上升5位，同比增長48.87%，排名全省第1。本月凈增3億元，排名全省第1。
2月份公司業(yè)務存款規(guī)模較1月雖有所上升，但屬于臨時性資金進入，穩(wěn)定性差，平均余額較上月僅增長1983萬元，較去年末下降30023萬元，收入完成情況達不到一季度開門紅競賽要求。主要原因有：受春節(jié)長假的影響，營銷進度明顯滯后；部分落后縣市未認真按要求從思想上重視公司業(yè)務發(fā)展，未落實公司業(yè)務一季度開門紅競賽計劃；項目營銷動力不足，項目抓手的作用未凸顯。
(三)資產(chǎn)業(yè)務
截止2月28日，全市各項貸款余額81734萬元，居全省第4位，落后于荊州(105064.6萬元)、襄陽(84474.7萬元)、黃岡(83434.4萬元)；本月放款6556.3萬元，居全省第3位，落后于孝感(8729.9萬元)、襄陽(8406.3萬元)；本年放款18721萬元，居全省第4位，落后于襄陽(25678.1萬元)、荊州(22233.4萬元)、孝感(20851.9萬元)；本月凈增466.8萬元，居全省第5位，落后于孝感(3028.3萬元)、襄陽(2986.1萬元)、咸寧(706.3萬元)、武漢(634.5萬元)；本年凈增7518.7萬元，居全省第3位，落后于襄陽(11411萬元)、孝感(9164.4萬元)。
全市個人貸款業(yè)務余額78957.1萬元，居全省第4位，落后于荊州(93162.6萬元)、黃岡(83434.4萬元)、襄陽(80126.7萬元)；本月放款5919.3萬元，居全省第3位，落后于孝感(8029.9萬元)、襄陽(7448.3萬元)；本年放款16994萬元，居全省第4位，落后于襄陽(22870.1萬元)、荊州(19973.4萬元)、孝感(18446.9萬元)；本月凈增-146.3萬元，居全省第8位，與第1名孝感(2337萬元)差距為2483.3萬元；本年凈增5831.8萬元，居全省第3位，落后于襄陽(8603萬元)、孝感(6768.1萬元)，其中：
小額貸款業(yè)務余額34109.5萬元，居全省第7位，與第1名黃岡(76326.7萬元)差距為42217.2萬元，而排名第8位的隨州(32979.3萬元)，與我行的差距僅為1130.2萬元；本月放款3669.7萬元，居全省第4位，落后于孝感(7630.2萬元)、襄陽(5394.1萬元)、荊州(4375.9萬元)；本年放款8425.6萬元，居全省第8位，與第1名荊州(16632.8萬元)差距為8207.2萬元；本月凈增-27萬元，居全省第7位，與第1名孝感(2194.8萬元)差距為2221.8萬元；本年凈增1513.9萬元，居全省第8位，與第1名孝感(5563.7萬元)差距為4049.8萬元；
個人商務貸款業(yè)務余額20325.2萬元，居全省第1位；本月放款1130.7萬元，居全省第1位；本年放款4555.7萬元，居全省第1位；本月凈增-523.6萬元，居全省最后1位，與第1名十堰(198萬元)相差721.6萬元；本年凈增1653.7萬元，居全省第3位，落后于隨州(2240.6萬元)、仙桃(1658.7萬元)；
二手房貸款業(yè)務余額23884.7萬元，居全省第2位，落后武漢2630.5萬元，僅超襄陽2972.4萬元；其他指標均落后于武漢、襄陽，居全省第3位，本月放款850.8萬元，本年放款3335.4萬元，本月凈增663.8萬元，本年凈增3030.3萬元；
質(zhì)押的貸款余額637.7萬元，居全省第3位，本月放款268.1萬元，居全省第2位，本年放款677.3萬元，居全省第3位，本月凈增-259.6萬元，居全省倒數(shù)第2位，本年凈增-366.1萬元，居全省最后1位；
全市小企業(yè)貸款業(yè)務余額2776.9萬元，居全省第4位，落后于荊州(11902萬元)、咸寧(4534萬元)、襄陽(4348萬元)；本月放款637萬元，居全省第5位，落后于十堰(1015萬元)、襄陽(958萬元)、咸寧(798萬元)、孝感(700萬元)；本年放款1727萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、荊州、咸寧；本月凈增613萬元，居全省第5位，落后于十堰、襄陽、咸寧、孝感；本年凈增1686.9萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、咸寧、荊州。
余額排名情況：
1.小額貸款：2月各行小額貸款余額排名變化情況為：現(xiàn)業(yè)在全省的排位較上月上升8位，夷陵區(qū)、枝江上升1位，興山、秭歸、長陽下降1位，遠安、五峰、宜都位次未變。
2.個人商務貸款：2月各行商務貸款余額排名變化情況為：夷陵區(qū)在全省的排位較上月上升2位，長陽、當陽上升1位，其他行位次未變。
3.二手房貸款：2月各行二手房貸款余額排名變化情況為：宜都在全省的排位較上月上升3位，現(xiàn)業(yè)、遠安下降1位，其他行位次未變。
本月放款情況：
1.小額貸款：2月小額貸款放款在500萬元以上的有現(xiàn)業(yè)1058萬元、秭歸730.4萬元、夷陵區(qū)579.5萬元；放款在100萬元以下的有長陽37.5萬元、遠安46.5萬元、興山53萬元。
2.個人商務貸款：2月商務貸款放款在200萬元以上的有現(xiàn)業(yè)466萬元、枝江227萬元、夷陵區(qū)218萬元；未放款的有當陽、五峰、興山；其他行放款額均在100萬元以下。
3.二手房貸款：2月二手房貸款放款的有現(xiàn)業(yè)618.5萬元、夷陵區(qū)150.8萬元、當陽48.50萬元、宜都33萬元；其他行均未放款。
4.小企業(yè)貸款：2月僅兩個支行營銷的小企業(yè)貸款成功放款，分別為遠安590萬元、枝江47萬元；其他行均未成功營銷放款。
本月余額凈增情況：
1.小額貸款：2月小額貸款余額正增長的有現(xiàn)業(yè)443.74萬元、枝江51.96萬元、秭歸11.66萬元、夷陵區(qū)3.86萬元；其他行均為負增長，特別是當陽增長-218.71萬元、遠安增長-111.71萬元。
2.個人商務貸款：2月個人商務貸款余額正增長的有夷陵區(qū)125.21萬元、長陽49.21萬元、宜都8.8萬元；其他行均為負增長，特別是秭歸增長-416.25萬元、現(xiàn)業(yè)增長-138.95萬元。
3.二手房貸款：2月二手房貸款余額正增長的有現(xiàn)業(yè)462.92萬元、夷陵區(qū)129萬元、當陽46.92萬元、宜都31.18萬元；其他行均為負增長。
資產(chǎn)質(zhì)量情況：全市小額貸款逾期249筆、金額887.41萬元，比上月末增加30筆、123.5萬元，逾期率為2.65%，比上月末增加0.41個百分點；十天以上逾期貸款216筆、733.53萬元，比上月末增加7筆、7.8萬元，十天以上逾期率2.19%，比上月末增加0.06個百分點。個人商務貸款逾期7筆、金額199.15萬元，逾期率為0.98%，上月末商貸無逾期。二手房貸款業(yè)務逾期1筆，金額14.93萬元，逾期0.06%。
2月份資產(chǎn)業(yè)務收入是我行三大板塊收入完成情況中唯一亮點，收入較上月有一定增長。2月份在全市資產(chǎn)業(yè)務的發(fā)展中，涌現(xiàn)出以下一些好的做法：
1.秭歸支行迅速啟動，大力發(fā)展再就業(yè)小額擔保貸款業(yè)務。再就業(yè)小額擔保貸款獲得批復后，秭歸支行高度重視，迅速啟動，由行領(lǐng)導帶領(lǐng)信貸部人員組成專班，專項營銷，積極與縣政府、人力資源和社會保障局、財政局、擔保公司等單位溝通，爭取理解與支持，以最快速度落實協(xié)議簽署和擔保金到位，5日內(nèi)即成功放款。
2.夷陵區(qū)支行找準重點，大力推進信用村建設。夷陵區(qū)支行通過實踐，總結(jié)出以有貸款需求的村為重點各個擊破，比普遍撒網(wǎng)，效果明顯，因此，該支行充分結(jié)合當?shù)靥厣�，認真分析目標客戶貸款需求特點，制定詳細的推進時間表，2月份抓住種養(yǎng)殖客戶貸款需求旺季，行領(lǐng)導帶頭積極與種養(yǎng)殖較為集中的村鎮(zhèn)領(lǐng)導溝通，取得支持，及時召開產(chǎn)品推介會，采取“四個集中”的方式，大力推進信用村建設。
3.現(xiàn)業(yè)結(jié)合實際，大力開發(fā)批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶。現(xiàn)業(yè)結(jié)合城區(qū)小額貸款業(yè)務發(fā)展的特點，以批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)為抓手，將加快小額貸款發(fā)展的突破口放在批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)上，通過對老客戶的回訪，再次展開對城區(qū)幾個重點批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶的營銷，取得較明顯的成績，2月小額貸款放款量超過1000萬元。
4.枝江支行另辟蹊徑，大力開發(fā)項目貸款。枝江支行找準目標，開發(fā)項目貸款，緊抓運輸公司集體換車，產(chǎn)生大量貸款需求的機遇，及時制定項目營銷推進方案，行領(lǐng)導親自與運輸公司領(lǐng)導溝通，協(xié)商項目具體實施細則，最終達成協(xié)議，該項目成功放款100萬元。
2月份全市貸款放款額及凈增額雖然在全省名列前幾位，但小額貸款的發(fā)展仍然停滯不前，本月余額甚至下降27萬元。目前，我行的資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展還面臨以下壓力及問題：
1. 業(yè)務發(fā)展壓力明顯。
(1)貸款余額凈增緩慢。小額貸款發(fā)展速度仍需提高：余額仍僅居全省第7位，本年凈增僅居全省第8位，與孝感分行的差距達到了4049.8萬元，并且2月凈增為負值；個人商務貸款優(yōu)勢漸弱：余額雖仍居全省第1位，但2月凈增為-523.6萬元，居全省最后1位，本年凈增也落后于隨州、仙桃，僅居第3位，同時，余額規(guī)模的領(lǐng)先優(yōu)勢也在逐步縮��；二手房貸款被趕超壓力大：余額仍居全省第2位，但本年放款、本年凈增、本月放款、本月凈增等各項指標均落后于襄陽分行，被趕超的壓力逐步加大；小企業(yè)貸款發(fā)展速度有待進一步提高：余額規(guī)模僅居全省第4位，落后于荊州9125.1萬元，落后于襄陽1571.1萬元，與晚于我行開辦的孝感的差距僅為270.6萬元。我行小企業(yè)貸款與襄陽分行同時開辦，但各項指標均落后于襄陽分行，并且多項指標落后于孝感、十堰等晚于我行開辦的分行。
(2)規(guī)�？刂萍觿�。年初，省分行給我行分配的規(guī)模計劃僅為10.7億，從目前情況來看，受全行信貸規(guī)模調(diào)減影響，我行信貸規(guī)�？赡鼙饶瓿跸逻_的計劃還要少。省行規(guī)定對于季度額度使用不足80%的分(支)行，省分行將收回上季度剩余額度，獎勵給發(fā)展較快、質(zhì)量較好分支行使用，以鼓勵快發(fā)展、早發(fā)展、好發(fā)展。截止2月28日，我行僅完成1季度凈增計劃的76.4%，居全省第10位。3月份必須加快發(fā)展，搶占額度。
(3)付息成本增加，完成收入計劃壓力加大。1-2月份我行實現(xiàn)的貸款業(yè)務收入創(chuàng)貸款業(yè)務開辦以來新高，同比大幅增長。但隨著總行1月24日和2月17日兩次內(nèi)部資金結(jié)算價格的調(diào)整，我行貸款付息成本大幅增加，前兩個月支付資金成本353.72萬元(不含小企業(yè)與質(zhì)押)，分別環(huán)比增長39.89萬元、17.3萬元，兩次調(diào)整使我行全年至少減少430萬元收入，完成收入計劃的壓力加大。
2.收入欠產(chǎn)較大。
1-2月我行實現(xiàn)個人貸款業(yè)務收入792.16萬元，僅完成一季度“開門紅”競賽收入計劃的63.37%，欠產(chǎn)達457.84萬元；僅秭歸、宜都、夷陵區(qū)三個支行完成開門紅競賽收入計劃的壓力較小，其他支行均有較大壓力，特別是長陽、五峰、現(xiàn)業(yè)欠產(chǎn)更為嚴重。
3.部分單位執(zhí)行力不夠。
2月份市分行安排的推進業(yè)務發(fā)展的措施以及其他工作安排，各單位執(zhí)行程度參差不齊。如再就業(yè)小額擔保貸款情況：截止2月底，僅有秭歸支行成功發(fā)放貸款，長陽支行落實協(xié)議簽署，現(xiàn)業(yè)、枝江、興山支行達成了初步合作意向，其他支行仍未見成效。信用村整村推進情況：2月份，僅夷陵區(qū)、興山、枝江、宜都信用村推進工作落實較好。對手賽競賽完成情況：截止2月底，現(xiàn)業(yè)、枝江、夷陵區(qū)、秭歸、宜都支行對手賽期間凈增為正，遠安、長陽、興山、當陽支行凈增為負值，特別是遠安支行，截止到3月6日，仍負增長10.2%。安貸寶購買情況：2月份發(fā)放的貸款有217萬購買了安貸寶保險，占放款金額的比例僅為7.4%，其中夷陵區(qū)99萬，五峰53萬，秭歸45萬，宜都40萬，興山22萬，枝江12萬，其他均未購買。
三、下一步工作要求及措施
2月份全市實現(xiàn)收入未達到省行預算序時進度，欠產(chǎn)109萬元，對省行要求一季度完成26%的預算目標形成較大壓力。按我行自定一季度收入預算(3000萬元)，3月份須完成收入1037萬元；按序時進度(25%)，須完成1112萬元；按省行目標(26%)，須完成1235萬元。收入壓力依然很大。
(一)個人業(yè)務發(fā)展要求及措施
1.積極做好項目開發(fā)工作。各行要積極做好財政補償款代發(fā)和農(nóng)民各類補償款、糧食款、搬遷、征地款的代發(fā)及企事業(yè)單位的代發(fā)工資等工作，用項目帶動余額的增長，確保3月余額凈增8600萬元，全面完成“爭先奪魁”儲蓄業(yè)務競賽計劃任務。全市要確保全年儲蓄余額凈增5.7億元，目標6億元。
2.加快保險業(yè)務發(fā)展，確保保險業(yè)務收入。2月份以來保險業(yè)務發(fā)展速度放緩，收入較上月減少60萬元，嚴重影響1季度收入計劃進度，3月份全市保費銷量必須達到3000萬元，目標5000萬元。各行要圍繞分行目標研究市場、制定措施、找方法定政策發(fā)展保險業(yè)務。完成序時進度和計劃的支行仍要加快速度向前發(fā)展，不能因為完成計劃而放松發(fā)展勢頭，要明確保險的高收入、高效益性，確保收入計劃的全面完成。全市要確保全年銷售保險1.7億元，目標2億元。
3.做好3月份重點基金銷售工作。3月15日，我行將銷售一只托管基金“東方保本混合型基金”，這只產(chǎn)品是首次由郵政集團公司擔保的公募基金，是2011年總行托管的第一只基金，預計募集30億元。各行要高度重視本次重點基金的銷售工作，及時制定營銷措施，加強網(wǎng)點店面宣傳及客戶準備工作，確保圓滿完成本次重點基金銷售任務。
4.做好財富“日日升”及“月月升”理財產(chǎn)品營銷推廣�！叭杖丈薄霸略律比嗣駧爬碡敭a(chǎn)品是今年總行重點營銷推廣理財產(chǎn)品，總行于2月份上調(diào)了“日月升”的客戶收益率和銷售手續(xù)費率，調(diào)高后的手續(xù)費率收益將大幅提高各行的理財業(yè)務收入水平。各行要加強對產(chǎn)品和客戶的研究分析，充分認識該產(chǎn)品在競爭客戶上的價值，將本產(chǎn)品作為網(wǎng)點全年銷售重點，切實加大宣傳廣度和力度，提高網(wǎng)點柜員、理財經(jīng)理對產(chǎn)品熟悉度和營銷力度，3月份確保實現(xiàn)“日月升”產(chǎn)品日均保有量1000萬元、3月底時點保有量1400萬元的銷售計劃。
5.做好信用卡的開發(fā)工作。各行要大力開發(fā)我行的代發(fā)工資客戶，以團辦的形式營銷，以簡化開據(jù)證明的繁瑣程序；對于我行的VIP客戶或者現(xiàn)有客戶(包括：綠卡借記卡客戶、活期定期存款客戶、理財客戶、代發(fā)工資客戶、房貸客戶及小額貸款客戶、代理購買保險客戶)且資質(zhì)較優(yōu)良的，網(wǎng)點可以利用推薦的.方式進件，提高對優(yōu)質(zhì)客戶的發(fā)卡率。全市要確保全年實現(xiàn)信用卡發(fā)卡5000張，目標6000張。
(二)公司業(yè)務發(fā)展要求及措施
當前公司業(yè)務進度已明顯滯后，各行要認清形勢，奮起直追，盡快回位到年初余額，落實一季度開門紅競賽要求。尤其是發(fā)展落后的縣市要加強公司業(yè)務發(fā)展的緊迫感，認真研究發(fā)展中存在的問題，拿出強有力的措施，抓出實效，爭取在一季度末走出困境，實現(xiàn)余額大幅凈增。下一步各行要深入貫徹以項目為抓手的理念，積極營銷開發(fā)大客戶，并以批發(fā)類貸款等新業(yè)務為突破口，實現(xiàn)全市公司業(yè)務快速追趕式發(fā)展。
1.以項目為抓手，夯實公司業(yè)務項目發(fā)展基礎。各行要根據(jù)要求建立公司業(yè)務開發(fā)項目庫，以城區(qū)、縣(市)分別建立一、二級項目庫。強化項目開發(fā)管理，明確項目開發(fā)責任人、開發(fā)時限、開發(fā)效果，充分發(fā)揮激勵方案和考核要求的作用，加大開發(fā)力度，保證開發(fā)實績。
2.積極融入地方經(jīng)濟，拓展項目開發(fā)外延。抓住當?shù)鼗A建設投資機遇，加快縣域公司業(yè)務發(fā)展，有針對性進行開發(fā)營銷。積極跟進本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)的資金渠道，充分利用網(wǎng)點優(yōu)勢，跟蹤大型企業(yè)上下游客戶及產(chǎn)業(yè)鏈的資金流向，做好各類代收代發(fā)資金業(yè)務。成功開發(fā)枝江酒業(yè)、采花茶業(yè)集團的代收銷售款項目。
3.整合營銷，以資產(chǎn)類業(yè)務促進公司業(yè)務發(fā)展。以批發(fā)性貸款業(yè)務促進大型集團公司、企業(yè)公司業(yè)務發(fā)展。通過批發(fā)性貸款業(yè)務宣傳，積極營銷宜昌本地大型集團公司、優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在發(fā)揮網(wǎng)絡優(yōu)勢做好資金歸集和支付結(jié)算工作基礎上，拓展業(yè)務范圍。已與葛洲壩、宜化、興發(fā)集團、人福藥業(yè)等單位達成金融服務意向，將進一步加大合作力度，資金沉淀將有較大突破。以小企業(yè)貸款業(yè)務和商貸業(yè)務促進結(jié)算類客戶業(yè)務發(fā)展。隨著我市小企業(yè)貸款業(yè)務和商貸業(yè)務的開發(fā)，帶來了廣泛的中小企業(yè)客戶和小商戶，抓住這些客戶資源做好公司業(yè)務開戶和維護，實現(xiàn)信貸、公司聯(lián)動發(fā)展。要求中小企業(yè)貸款、商貸客戶要全部開立公司業(yè)務賬戶，加強資金管理和維護。
4.抓住轄內(nèi)集團和網(wǎng)絡型企業(yè)，開拓發(fā)展集團現(xiàn)金管理業(yè)務。針對宜昌大中型集團企業(yè)較為聚集的特點，充分利用公司業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金管理平臺，加快大型集團網(wǎng)絡型客戶、中小區(qū)域性客戶的開發(fā)工作，盡快使我行公司業(yè)務在全市商業(yè)銀行中占有一席之地。
(三)資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展要求及措施
3月份資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展總體要求：確保一季度“開門紅”競賽收入計劃和“對手賽”凈增計劃的完成。小額貸款發(fā)展要求：至少凈增5000萬元，將凈增計劃分配到每日、每周、每旬，定期進行督辦；個人商務貸款發(fā)展要求：加快發(fā)展，確保凈增額在全省第一位的位次；二手房貸款發(fā)展要求：現(xiàn)業(yè)至少放款4000萬元，全市房貸余額至少超襄陽分行4000萬元；小企業(yè)貸款發(fā)展要求：全市完成放款5000萬元。圍繞上述工作要求和目標，要重點做好以下幾方面的工作：
1.找準抓手，推動各條線產(chǎn)品充分發(fā)展。
(1)把小額貸款作為核心業(yè)務抓好。以信用村建設為抓手，大力發(fā)展小額貸款，繼續(xù)大力推動“整村推進”、“四個集中”、“三個集中”、小額貸款商業(yè)街、小額貸款村建設，實現(xiàn)零售業(yè)務批發(fā)做。
(2)積極發(fā)展商務貸款。加大對周邊商鋪、小企業(yè)的宣傳力度；積極推動抵押品創(chuàng)新；與小額貸款交叉銷售的同時，積極尋求新的高端客戶群，保持商務貸款全省領(lǐng)先。
(3)追趕式發(fā)展住房消費貸款。以二手房、一手房和綜合消費信貸為重點，繼續(xù)加強房產(chǎn)中介業(yè)務合作，提高合作的水平與效率；逐步試點直客式商業(yè)模式；以定向銷售樓盤為主，積極推動一手房樓盤準入，爭取在一季度要做一個一手房樓盤；加強對房地產(chǎn)開發(fā)商、經(jīng)銷商、抵押登記部門、房產(chǎn)中介等合作單位的營銷，提升合作層次，在房貸業(yè)務上實現(xiàn)新突破。
(4)重力發(fā)展小企業(yè)貸款。加強對地方小企業(yè)局、工商、稅務部門的溝通匯報，掌握小企業(yè)客戶資源，制定出小企業(yè)貸款發(fā)展的規(guī)劃，有針對性的營銷，尋找并落實符合地方經(jīng)濟發(fā)展的項目，明確發(fā)展小企業(yè)貸款的重點客戶、重點產(chǎn)品和重點區(qū)域，力爭小企業(yè)貸款后來居上。
2.積極開展產(chǎn)品創(chuàng)新，推進“一行一品”工程。小額貸款要圍繞產(chǎn)品要素調(diào)整、再就業(yè)小額擔保貸款等，做好產(chǎn)品創(chuàng)新和發(fā)展模式創(chuàng)新。目前總行已基本同意將宜都支行商戶類小額貸款上限提高到15萬元，其他支行要抓緊壓降逾期，將不良率控制在0.8%以內(nèi)，爭取早日提高額度；同時要加快推進再就業(yè)小額擔保貸款工作，2月16日獲批后，秭歸截止2月末已發(fā)放再就業(yè)小額擔保貸款678萬元，長陽已簽訂合作協(xié)議，現(xiàn)業(yè)、枝江、興山已達成初步合作協(xié)議，其他支行依然無明顯進度，其他行要加快與人力資源和社會保障局、財政局等相關(guān)部門以及擔保機構(gòu)的溝通，爭取支持，早日簽署合作協(xié)議。商務貸款要重點做好林權(quán)抵押貸款試點和商鋪使用權(quán)抵押、產(chǎn)權(quán)商鋪抵押、倉儲冷庫抵押貸款等非額度項下產(chǎn)品研發(fā)；消費信貸要重點做好一手房貸款項目，以及公積金貸款、經(jīng)營性車輛按揭貸款、綜合消費信貸試點準備工作。
3. 加快再就業(yè)小額擔保貸款的發(fā)展。
3月份各單位要繼續(xù)加大再就業(yè)小額擔保貸款業(yè)務推進力度：秭歸支行要爭取更多金額的保證金到位，早日實現(xiàn)下一批再就業(yè)小額擔保貸款的發(fā)放；長陽支行要落實擔保金到位，早日實現(xiàn)成功放款；現(xiàn)業(yè)、興山、枝江要加快與相關(guān)部門和擔保公司的洽談進度，早日簽署協(xié)議；其他單位要繼續(xù)落實洽談事宜，爭取早日得到相關(guān)部門的認可和支持。
4.做好隊伍建設。
各單位要重點抓好培訓師隊伍、和審查審批人隊伍建設，力爭在3月底每個單位確定出1名培訓師人選和1名審查審批人人選。
5.重視客戶培育，提高客戶質(zhì)量。
信貸規(guī)�？刂�，是信貸客戶優(yōu)化和資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化的有利時機。各行要抓住機遇，狠抓資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化工作。一方面，要加強客戶篩選，培育優(yōu)質(zhì)客戶，將有限的信貸資源投向主體資質(zhì)優(yōu)、發(fā)展前景好、經(jīng)營實力強、綜合效益高的客戶群。另一方面，要增強議價能力，以價補量，在利率下限基礎上，根據(jù)客戶資質(zhì)，通過提高利率水平、加強交叉銷售、增加授信條件等方式，提高綜合收益水平，降低業(yè)務風險。同時，要注意在信貸規(guī)�？刂葡�，其他商業(yè)銀行授信難度增大、信貸資金提前回收等對客戶現(xiàn)金流造成的影響，進而影響到客戶生產(chǎn)經(jīng)營，影響到我行授信風險和信貸資金安全。
6.牢固樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強資產(chǎn)質(zhì)量管理。
(1)加強合規(guī)意識
各單位要加強合規(guī)發(fā)展的意識，確保合規(guī)發(fā)展，不得出現(xiàn)代簽字、調(diào)查報告和電話號碼雷同、發(fā)放集中貸款等違規(guī)現(xiàn)象，下階段市分行將加強非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查力度，確保業(yè)務健康快速發(fā)展。
(2)繼續(xù)緊抓逾期催收工作
3月各支行要繼續(xù)加大逾期催收和到期提醒還款力度，秭歸、夷陵區(qū)、枝江、當陽要力降不良，爭取早日提高小額貸款額度；現(xiàn)業(yè)要將逾期率降至2.5%以下；長陽要將逾期率降至%以下；五峰、遠安、興山支行要將逾期率控制在2%以下。
(3)加強檔案管理
各單位對信貸檔案要實行專人、專戶、專柜管理，并選取安全、防火、防潮、防蛀的地點集中保管。放款后一周內(nèi)，信貸員必須將客戶的所有資料整理完畢，填寫交接清單后，交檔案管理員存檔，電子檔至少每月刻盤一次，并嚴格執(zhí)行借閱登記制度，以防檔案資料流失，為發(fā)生貸款損失后的追查做好法律準備。
月度經(jīng)營分析報告 2
一、營業(yè)收入
1、酒店財務部提供數(shù)據(jù)
2、分析原因(要求：由酒店總辦牽頭銷售部、營業(yè)部門作出分析，要求簡單、清晰，每個分析不能超過三個小點，特殊的可以另行報告)
A、完成指標——采取哪些有效措施：
B、未完成指標——具體原因分析：
C、與去年同期相比(含同期月份及截止同期月份的累計)——上升及下降原因分析：
D、未完成指標——下一步準備采取哪些措施(以下措施下個月要分析成果)：
E、尚需要酒店管理公司及集團其他部門配合的工作：
二、直接營業(yè)成本(毛利率)
1、酒店財務部提供數(shù)據(jù)(單位：百分比)：
項目7月份本月指標本月完成本年指標本年累計完成去年同期差異
毛利率
2、分析(要求：由酒店總辦牽頭營業(yè)部門作出分析，要求簡單、清晰，每個分析不能超過三個小點，特殊的可以另行報告)
A、完成指標——采取哪些有效措施：
B、未完成指標——具體原因分析：
C、與去年同期相比(含同期月份及截止同期月份的.累計)——上升及下降原因分析：
D、未完成指標的——下一步準備采取哪些措施(以下措施下個月要分析成果)：
E、尚需要酒店管理公司及集團其他部門配合的工作：
三、稅金
項目7月份本月指標本月完成本月完成率本年指標本年累計完成本年累計完成率去年同期累計增長率
稅款
1、酒店財務部提供數(shù)據(jù)：
2、分析(要求：由財務部進行分析)
A、已完成指標采取過哪些有效措施：
B、未完成指標原因分析：
C、與去年同期相比(含同期及年累計)上升及下降原因分析：
D、在未完成指標的情況下，下一步準備采取哪些措施(以下將作為下個月分析重點)：
E、尚需要酒店管理公司及集團其他部門配合的工作：
四、能源
項目7月份本月指標本月完成本年指標本年累計完成全年能耗比指標截止本月能耗比去年同期能耗比差異
能源額
1、酒店財務部提供數(shù)據(jù)
2、經(jīng)營分析(要求：由酒店總辦牽頭各能源責任部門作出分析，要求簡單、清晰，每個分析不能超過三個小點，特殊的可以另行報告)
A、節(jié)能降耗采取哪些措施：
B、能耗超標原因分析：
C、與去年同期相比(含同期及年累計)上升及下降原因分析：
D、下一步節(jié)能降耗采取哪些措施(以下將作為下個月分析重點)：
E、尚需要酒店管理公司及集團其他部門配合的工作：
月度經(jīng)營分析報告 3
一、損益情況分析
本月實現(xiàn)收入292萬元，較滾動預算減少58萬元；累計實現(xiàn)收入651萬元，較上年同期累計增加137萬元，完成年度預算的14%。
本月實現(xiàn)凈利潤16萬元，較滾動預算減少12萬元；累計實現(xiàn)凈利潤80萬元，較上年同期累計增加37萬元，完成年度預算的11%。
1、業(yè)務量分析
本月共完成貨物入庫量4951噸，月末庫存11140噸，本月平均庫存10710噸，低于滾動預算249噸。主要是今年節(jié)日前貨物集中出庫較多，新的貨量還沒有到來的原因。
從各類業(yè)務箱量來看，進口冷藏重箱量同比增長27%，完成年度計劃的14%；空箱同比增加較大，增長70%，主要受碼頭出口箱量增加的影響；查驗量本期增幅低于箱量增幅，同比增長18%；拆箱及入庫量同比減少66%，主要是去年同期香蕉拆提和水果入庫量較多。
總體上本期受春節(jié)長假影響較大，各業(yè)務量指標均為達到預算。
2、主營業(yè)務收入分析
2、1月度分析
本月實現(xiàn)主營收入292萬元，較預算減少58萬元。其中冷庫實現(xiàn)收入73萬元，較預算減少2萬元；堆場實現(xiàn)收入199元，較預算減少55萬元；修箱實現(xiàn)收入17萬元；代理實現(xiàn)收入3萬元。
堆場業(yè)務方面：冷藏重箱收入比滾動預算減少49萬元，主要是重箱量較預算減少，同時拆箱和入庫量相應減少的影響，但同比仍然增長46%。空箱收入比預算減少7萬元，也是受箱量減少的影響，但收入同比增長11%，出口形勢繼續(xù)向好；
倉儲業(yè)務方面：春節(jié)前入庫量較少，但出庫量較多，導致庫存量下降，影響冷庫收入未達到預期目標，并且累計同比減少4%。
3、變動成本分析
本月實際發(fā)生變動成本114萬元，較預算減少6萬元，其中：電費減少7萬元；勞務費減少4萬元；維修費減少3萬元。
累計發(fā)生變動成本234萬元，較上年同期增加82萬元，增長54%。主要是箱量增加帶動電費和代理費的增加。累計變動成本占年度預算16%，略高于收入增長比例，后期應該會降低。
從變動成本的'構(gòu)成來看，其中電費占38%，包括堆場和冷庫電費、運輸費用占27%，主要是疏港拖車費和搗箱拖車費；材料維修費占9%，主要是修箱材料成本；正面吊及場橋燃油成本占6%；裝卸勞務費占3%，包括出入庫裝卸和散貨船裝卸勞務；其他運行費主要是驗箱費和EDI費等，合計占17%。
4、固定成本分析
本月發(fā)生固定成本122萬元，較預算減少33萬元，主要是預算中包含新場地的租金，但實際尚未計入的影響；累計發(fā)生固定成本245萬元，較上年同期增加24萬元，主要是人工成本的增加，累計發(fā)生占年度預算的13%。
5、財務費用分析
本月發(fā)生財務費用24萬元，為建行貸款的利息支出。
二、資產(chǎn)負債情況分析
1、應收賬款情況
超期大額應收賬款說明：大連宜達貿(mào)易、寧波誠吉和安徽安糧為股東方關(guān)聯(lián)企業(yè)，超期欠款主要是水果和肉類的倉儲費用；盈豐船代為公司散貨船大客戶，一般是出庫時結(jié)算。
2、其他項目說明
其他應付款中包含誠泰的投資款400萬元，由于相關(guān)變更和法律文件還沒完成，暫計入其他應付款。
三、現(xiàn)金流量情況分析
1、經(jīng)營現(xiàn)金流量：本月流入415萬元，流出379萬元，凈流量36萬元；累計經(jīng)營流入995萬元，流出842萬元，凈流量153萬元。
2、投資現(xiàn)金流量：本月流出0萬元，累計0萬元。
3、籌資現(xiàn)金流量：本月流出26萬元，累計流出52萬元，主要是支付貸款利息。
四、本月工作總結(jié)和下月工作計劃
1、本月工作總結(jié)
空箱堆高機評標及比價等前期工作
xx年部門預算指標分解工作
場地空箱費率整理分析工作
XX年資金計劃安排工作
2、下月工作計劃
xx年度所得稅匯算清繳工作
xx年度各項年檢準備工作
xx年融資準備工作
月度經(jīng)營分析報告 4
一、1-2月業(yè)務進展情況
截止20XX年2月底，累計進展有效商戶130戶（折戶），收單及消費回傭收入萬元，分別完成1季度計劃的65%、%；品牌特惠商戶累計進展8戶，營銷策劃活動5場，特惠本行卡消費增長額1928萬元，分別完成1季度計劃的100.00%、83.33%；公積金營銷累計完成157人。
二、1-2月業(yè)務進展中的問題
1-2月業(yè)務同比去年同期基本呈下降趨勢，主要原因：一是在收單方面，系統(tǒng)頻繁升級，特別是1月23日晚上7點到10點持續(xù)2個多小時的“宕機”現(xiàn)象，給商戶帶來極大麻煩，導致商戶流失，給我行造成一定負面影響。PGS系統(tǒng)、外卡3-D業(yè)務等新業(yè)務停滯不前，以至我行業(yè)務進展處于被動地位。行、行等他行頻繁以低扣率、MCC違規(guī)等方式騷擾、搶占我行收單商戶，以至我行部分重點商戶出現(xiàn)流失現(xiàn)象。
我行團隊重新組合，整合初期，給商戶特別是重點商戶維護帶來一定影響。我行20XX年全年，第三方共計進展商戶249戶，遠遠低于合作要求；在日常維護上，給商戶耗材配送不夠及時。二是在公積金方面，由于團隊前期對公積金業(yè)務營銷不夠主動、重視，導致業(yè)務進展較緩慢、被動。截止2月底團隊公積金成功簽約6戶，歸集157人。三是在特惠營銷方面，營銷策劃團隊組建初期，團隊成員基本屬新手，在業(yè)務進展及推動方面存在一定困難。營銷活動準備1 不充分，年前“浪漫情人節(jié)，龍卡禮相伴”營銷活動，由于時間倉促，在商戶選擇、禮品采購、商戶溝通等方面存在一定問題，造成活動效果不佳，同時無后備活動補充。
三、采取的工作措施
針對1-2月業(yè)務進展中存在的問題，我們及時采取措施予以彌補。一是在收單方面，將他行違規(guī)信息一并匯報銀聯(lián)，收集20家被他行違規(guī)搶占或他行重點收單商戶，在短時間內(nèi)逐一上門拜訪，對他行目標商戶進行“搶占”，估量3月中下旬達到效果。針對新業(yè)務遲遲未開展，已于2月底再次提交業(yè)務聯(lián)系單給總行，估量3月中旬總行來我行視察新業(yè)務需求的商戶。維護團隊已重新進行區(qū)域劃分和商戶的篩選工作，將交易量在30萬元以下的`中小型商戶再次外包給第三方服務商，以便更好的服務好重點商戶。繼續(xù)加強對原有第三方服務商的日常治理和監(jiān)督，同時盡快招標并引進1-2家有實力的服務商。
2月份已簽訂大型MIS商戶龍洲百貨3家分店、新一家2家分店，待3月裝機上線后將大大提高交易量。二是在公積金方面，充分挖掘自身資源，篩選并積極搶占適合公積金的商戶。把指標、責任、獎勵落實到人；建立公積金日營銷一覽表，每天統(tǒng)計并匯報公積金營銷情況。三是在特惠營銷方面，做到所有營銷宣傳活動必須提前2-3個月進行充分準備。正洽談、待開展的營銷活動有香港建行合作的“張學演唱會”、刷建行龍卡享香港尊貴之旅、6.1兒童節(jié)的營銷活方案、家裝促銷和汽車主題活動、龍卡明星見面會/首映會等。繼續(xù)簽約知名品牌/鉆石白金卡特惠商戶，為營銷宣傳活動做鋪墊。
四、3月重點工作計劃
1、業(yè)務進展方面
新增有效商戶60戶，營銷重點目錄商戶5戶。營銷目標：人人樂龍華崇尚百貨、人人樂沙井新分店、歡樂海岸、中海圣廷苑酒店、綠景錦江酒店、飛來發(fā)航空、長城集團等。公積金營銷并歸集500戶。目標：人車行、愛康健集團、虹福城、韓影宮、環(huán)訊、實華有限公司、中港城、樂特萊、廣益子公司、金錢豹、秀那苑、博尚等商戶。營銷知名品牌特惠商戶4戶。營銷目標：太平洋影城、南海酒店、紅星美凱龍、四海一家、仙蹤林系列等。
2、具體工作措施：
一是與私人銀行部和營銷支持中心確定五一游活動方案，3月份西餐特惠月活動方案報總行審批。策劃二季度汽車主題、家裝營銷活動。
二是進行香港觀影特惠活動可行性分析和營銷策劃。
三是做好龍洲百貨（3家分店）、新一佳2家新分店MIS系統(tǒng)上線工作。配合總行完成分行MIS-POS、POSP類（無卡支付）系統(tǒng)集中整合切換工作。完成收單欺詐偵測系統(tǒng)測試、上線工作。做好分期、積分兌換程序并接入間、直聯(lián)MIS系統(tǒng)一體化操作技術(shù)開發(fā)業(yè)務性需求的工作。完成財付通無卡支付XX上“快捷支付”功能程序業(yè)務性需求和間聯(lián)POS積分兌換系統(tǒng)調(diào)試、測試的工作。
四是完成第三方商戶外包200戶，清理3個月以上1 無交易商戶（400戶）和6個月無交易的房地產(chǎn)戶，做好撤機工作，完成POS設備和商戶檔案資料清理和移交工作。
月度經(jīng)營分析報告 5
本人自5月加入公司，轉(zhuǎn)眼已經(jīng)1月有余，現(xiàn)在就到公司來所做的一些工作匯報如下：
一、 個人定位與運營部職責： 到公司后不久，在對大美網(wǎng)初步了解后，針對發(fā)現(xiàn)的問題，提出了運營部的工作目標“以優(yōu)勢物流配送、網(wǎng)絡資源及現(xiàn)代化倉儲服務，為商家提供一站式方案，打造物流、信息、資金流合一的全程服務，建立與現(xiàn)代商業(yè)企業(yè)相匹配的組織架構(gòu)，建立現(xiàn)代商業(yè)企業(yè)相匹配的考核體系、建立現(xiàn)代商業(yè)企業(yè)相匹配的供應鏈體系”，要求在整個公司內(nèi)形成“以業(yè)績?yōu)閷�，以�?jīng)營數(shù)據(jù)說話”的人員評價體系，在接下來的工作中，本人一直圍繞這個目標和評價體系，根據(jù)運營部的相關(guān)職責開展工作，具體如下：
�。ㄒ唬┻\營目標管理
1、目標與績效考評管理
結(jié)合公司現(xiàn)狀，為了擬定了招商及銷售目標考核方案，經(jīng)與公司領(lǐng)導討論及各部門負責人溝通，組織了公司方案執(zhí)行可行性的討論，日后根據(jù)董事長要求，將拿出更加細化的考核方案，近期組織相關(guān)人員討論。
2、周期性經(jīng)營分析
為更全面的獲取各版塊信息，完善了各板塊業(yè)績匯報模板，督導各部門按照要求及時完成經(jīng)營分析，準時向運營部與公司領(lǐng)導提交了相關(guān)的分析報告和報表；經(jīng)營分析的分析方法還不夠全面、分析層面
還不夠深入、分析數(shù)據(jù)比較粗放還不夠精準，信息的獲取亦非常有限，對公司工作的指導性還遠遠不夠，故分析報告可完善與提升的空間很大。經(jīng)過篩選及審核資質(zhì)，目前招商層面在談公司有23家，有17家有相關(guān)合作意向。
3、整改調(diào)整網(wǎng)站，優(yōu)化網(wǎng)站結(jié)構(gòu)
對大美進行了布局改造、增加了相關(guān)品類，梳理相關(guān)商品，增加了日用百貨板塊。
（二）人員管理及人員架構(gòu)
通過對公司原有人員架構(gòu)及人員數(shù)量與其他網(wǎng)站對比，統(tǒng)一了我部門管理架構(gòu)及管理人員配備，將所需人員報備給人事部，配合人事部門招聘相關(guān)人員，完成人員配置。
�。ㄈ藴驶�、信息化建設
信息化建設是公司對內(nèi)部管理信息傳遞、對外宣傳等工作的基礎，能有效實現(xiàn)管理水平與效率的提升。到公司后，運營部在保證現(xiàn)有系統(tǒng)正常運行的前提下，重點圍繞建設制度化、標準化、系統(tǒng)化開展了相關(guān)工作。改進大美網(wǎng)的板塊格式，與各部門領(lǐng)導會商，在將來爭取實現(xiàn)部門無紙化辦公（即公司內(nèi)部ERP辦公），相關(guān)工作進行改進，簡化流程，提升效率。
二、工作中的不足及失誤
因本人自身原因，在這這個月的工作中，在運營部的崗位工作上，沒有為公司運營工作得到有效提升，離董事長的期望值相差甚遠，承擔主要管理責任。
三、 對公司的幾點建議：
作為公司的一員，公司的成長、經(jīng)營的好壞都直接影響著我們每一個員工的利益，
公司發(fā)展到一定的規(guī)模就不再是一個人的企業(yè)。隨著企業(yè)的發(fā)展，公司以后聘請人員也會逐漸增多，為了吸引更多的“人才”能加入公司，融入公司并愿意與公司共同成長發(fā)展，對公司提一些建議，錯的地方望諒解：
1、 希望董事長能建立一套定期與各負責人的正常定期溝通機制，并堅持下去。這樣便于直接了解各負責人的'目前正在所做的工作，工作狀態(tài)如何，避免因溝通不暢，導致相互工作的不了解，影響相關(guān)決策。
2、 任何企業(yè)都想做一個百年企業(yè)，我們企業(yè)也不例外。企業(yè)發(fā)展的核心是高級管理人員，但高級管理人員一般都是自身培養(yǎng)，了解企業(yè)的實際情況，并不斷的成長、歷練起來的。成長和歷練的代價是允許和鼓勵他們敢創(chuàng)敢做，不違反原則問題的情況下，允許犯錯誤。我們企業(yè)現(xiàn)在更多的是讓董事長去拍板，每個人都怕承擔一點點責任。這樣是培養(yǎng)不出高級管理人員的。甚至是董事長在想在做，其他的人員在看。長遠來說必將影響企業(yè)的發(fā)展。
第三季度工作計劃安排如下：
1、 配合人事進行相關(guān)崗位人員的招募工作，以完善自身部門人員配置；
2、 審核供應商資質(zhì)，細化招商政策，達成有效招商目標；
3、 建立健全自身部門體系建設，實施部門考核方案，并報備公司領(lǐng)導；
4、 進行網(wǎng)站推廣，媒體全覆蓋，打造大美品牌；
5、 根據(jù)實際情況，對大美網(wǎng)繼續(xù)進行改造，以實現(xiàn)客戶購物的便捷化服務，提升客戶體驗；
6、 對我部門相關(guān)人員進行定期培訓，提高自身素質(zhì)；
7、 建立物流體系，通過自身及第三方物流平臺合作，實現(xiàn)“半達、次日達”等目標；
8、 完善商品架構(gòu)，細化商品價格，分析利潤占比，實現(xiàn)我司收益最大化。
月度經(jīng)營分析報告 6
一、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況
(一)本月和本年累計生產(chǎn)經(jīng)營情況，包括主要產(chǎn)品(或業(yè)務)生產(chǎn)、業(yè)務營業(yè)量、銷售量(進口額、出口額)及環(huán)比增長量；市場形勢變化對生產(chǎn)經(jīng)營的影響。
(二)新產(chǎn)品、新技術(shù)、新工藝開發(fā)及投入情況。
(三)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題和困難，以及需要說明的其他業(yè)務情況和事項。
二、資金增減和周轉(zhuǎn)情況
(一)貨幣資金的主要來源及同比變化情況。
(二)應收賬款、存貨同比變化情況及增減原因。
(三)資產(chǎn)、負債、所有者權(quán)益項目中，如同比變動幅度超過30%，應說明原因。
三、實現(xiàn)利潤(虧損)情況
(一)營業(yè)收入、主營業(yè)務收入的環(huán)比增減額及其主要影響因素；營業(yè)收入、主營業(yè)務收入的.同比增減額及其主要影響因素，包括銷售量、銷售價格、銷售結(jié)構(gòu)變動和新產(chǎn)品銷售，以及影響銷售量的滯銷產(chǎn)品種類、庫存數(shù)量等。
(二)成本費用變動的主要因素和各構(gòu)成部分的變動因素，包括成本費用總額、銷售費用、管理費用、財務費用、人工成本同比變化情況及主要因素。
(三)環(huán)比及同比影響其他收益的主要事項，包括投資收益變動情況、補貼收入各款項來源和金額、營業(yè)外收支的主要事項和金額。
(四)虧損企業(yè)戶數(shù)、虧損面、虧損總額及同比增減額、虧損原因。
四、企業(yè)財務風險情況
(一)企業(yè)從事的風險投資業(yè)務，主要包括委托理財、股票投資、基金投資、期貨及衍生品交易等風險業(yè)務占用資金規(guī)模、資金來源與盈虧情況。
(二)企業(yè)債務負擔情況，主要包括長、短期借款同比增減金額及原因，逾期債務本金和未償還利息情況。
五、對企業(yè)月度財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量產(chǎn)生重大影響的其他事項。
月度經(jīng)營分析報告 7
一、概述
此次月度經(jīng)營分析報告對本公司最近一個月的經(jīng)營情況進行了全面的分析。通過對各項經(jīng)營指標的詳細分析，本報告為公司在今后的發(fā)展中提供了一些有價值的參考和建議。
二、銷售業(yè)績分析
本月公司銷售業(yè)績略有下降，銷售額為550萬元，相比上個月的600萬元稍微有所下降。主要原因是由于新產(chǎn)品的推出時間晚于預期，在市場上的推廣時間比較短，導致銷售業(yè)績不如預期。但是，由于公司過去積累的客戶群體，銷售額仍然高于去年同期的550萬元。
三、成本分析
公司本月主要成本分別是生產(chǎn)成本和銷售成本，分別占據(jù)了公司總成本的45%和30%。其中，生產(chǎn)成本的增長主要是由于原材料價格上漲導致。而銷售成本在銷售額下降的.情況下仍然保持了穩(wěn)定的占比，這是因為公司有效地利用了內(nèi)部的銷售渠道，并通過優(yōu)化物流流程以及采用合理的促銷策略，控制了銷售成本。
四、利潤分析
本月公司利潤為80萬元，與上個月相比有所下降。這主要是由于銷售業(yè)績的減少導致的營業(yè)收入下降，同時原材料價格上升，生產(chǎn)成本增加。另外，各項費用總體上升較多，也對利潤造成了一定的壓力。
五、財務狀況分析
從本月公司的財務狀況來看，公司的流動比率和速動比率均高于行業(yè)平均水平，表明公司當前的資產(chǎn)狀況良好，較為流動，具備抵御短期風險的能力。但是，在長期的財務規(guī)劃中，公司應該注重資產(chǎn)的保值增值，提高資本利潤率和股東權(quán)益比率。
六、發(fā)展建議
針對以上分析結(jié)果，我們提供以下發(fā)展建議：
1、加快新產(chǎn)品的推廣速度，以擴大銷售市場的占有率。
2、在控制成本的基礎上，加強運營效率，提高總體收益。
3、通過活躍市場，優(yōu)化銷售渠道，提升整體銷售業(yè)績。
4、加強資產(chǎn)管理，實現(xiàn)資產(chǎn)保值和增值，提高企業(yè)長期發(fā)展的可持續(xù)性。
5、適當降低成本，提高企業(yè)核心競爭力。
七、結(jié)論
通過對本月公司的經(jīng)營情況進行詳細分析，本報告為公司今后的發(fā)展提出了一些實用的建議，希望能夠?qū)镜慕?jīng)營策略和發(fā)展規(guī)劃起到積極的促進作用。同時，我們建議公司按照經(jīng)營計劃，不斷加強管理，提升運營效率，為公司的發(fā)展創(chuàng)造更加良好的條件。
月度經(jīng)營分析報告 8
一、前言
本月度經(jīng)營分析旨在總結(jié)公司在過去一個月內(nèi)的經(jīng)營狀況，通過對各項關(guān)鍵指標的分析，揭示存在的問題和機會，為下一階段的'決策提供依據(jù)。
二、經(jīng)營概況
1. 收入情況
本月公司總收入為[具體金額]元，較上月增長/下降xx%。其中，產(chǎn)品 A 收入為[金額]元，占總收入的xx%；產(chǎn)品 B 收入為[金額]元，占比xx%。
2. 成本支出
總成本為[具體金額]元，較上月增長/下降xx%。主要成本包括原材料采購[金額]元、人工成本[金額]元、營銷費用[金額]元等。
3. 利潤狀況
本月凈利潤為[具體金額]元，利潤率為xx%。
三、關(guān)鍵指標分析
1. 銷售增長率
本月銷售增長率為xx%，與上月相比有所[上升/下降]，主要原因是[分析具體原因，如市場競爭、產(chǎn)品創(chuàng)新等]。
2. 毛利率
毛利率為xx%，較上月[上升/下降]，可能是由于[成本控制、產(chǎn)品定價等方面的因素]。
3. 客戶滿意度
通過調(diào)查，客戶滿意度為xx%，較上月[提高/降低]。針對不滿意的客戶，主要反饋集中在[具體問題]方面。
四、問題與挑戰(zhàn)
1. 市場競爭激烈，導致部分產(chǎn)品價格下降，利潤空間受到擠壓。
2. 供應鏈環(huán)節(jié)存在一定的延誤，影響了產(chǎn)品交付的及時性。
3. 新產(chǎn)品的研發(fā)進度滯后，未能按計劃推向市場。
五、改進措施
1. 加強市場調(diào)研，優(yōu)化產(chǎn)品定價策略，提高產(chǎn)品競爭力。
2. 與供應商加強合作，優(yōu)化供應鏈流程，確保按時交付。
3. 加大研發(fā)投入，加快新產(chǎn)品的研發(fā)和上市速度。
六、未來展望
預計下月度公司經(jīng)營狀況將[有所改善/面臨挑戰(zhàn)]，我們將密切關(guān)注市場動態(tài)，積極采取措施，努力實現(xiàn)經(jīng)營目標。
月度經(jīng)營分析報告 9
一、概述
本月公司整體經(jīng)營狀況相對穩(wěn)定，但在部分業(yè)務領(lǐng)域仍存在一定的挑戰(zhàn)和機遇。
二、業(yè)務表現(xiàn)
1. 核心業(yè)務
核心業(yè)務收入達到[具體金額]元，同比增長/下降xx%。增長/下降的主要因素包括[市場需求變化、競爭對手策略等]。
2. 新興業(yè)務
新興業(yè)務取得了一定的突破，收入達到[金額]元，但仍處于市場開拓階段，面臨著[客戶認知度低、渠道建設不完善等]問題。
三、財務狀況
1. 收入
本月總收入為[具體金額]元，其中主營業(yè)務收入占xx%，其他業(yè)務收入占xx%。
2. 成本
總成本為[具體金額]元，其中直接成本[金額]元，間接成本[金額]元。
3. 利潤
凈利潤為[具體金額]元，利潤率為xx%。
四、運營分析
1. 生產(chǎn)環(huán)節(jié)
生產(chǎn)效率較上月提高/降低xx%，主要原因是[設備維護、人員調(diào)配等]。
2. 銷售渠道
線上渠道銷售額占比xx%，線下渠道銷售額占比xx%。線上渠道的增長/下降主要得益于[營銷策略、平臺合作等]。
3. 人力資源
員工流失率為xx%，高于/低于行業(yè)平均水平，需要關(guān)注員工滿意度和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
五、風險評估
1. 市場風險
市場需求的不確定性可能導致銷售業(yè)績波動。
2. 財務風險
資金回籠速度較慢，可能影響公司的資金流動性。
六、應對策略
1. 加強市場監(jiān)測，及時調(diào)整產(chǎn)品和服務策略。
2. 優(yōu)化財務管理，加強應收賬款的.催收。
七、下月計劃
1. 加大市場推廣力度，提高產(chǎn)品知名度。
2. 優(yōu)化生產(chǎn)流程，降低生產(chǎn)成本。
3. 加強團隊建設，提升員工的業(yè)務能力。
月度經(jīng)營分析報告 10
一、引言
本報告對公司本月的經(jīng)營情況進行了全面的梳理和分析，旨在為管理層提供決策支持，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。
二、經(jīng)營成果
1. 銷售額
本月銷售額為[具體金額]元，較去年同期增長/下降xx%。各產(chǎn)品系列的銷售情況如下：
產(chǎn)品 1：銷售額為[金額]元，占總銷售額的xx%。
產(chǎn)品 2：銷售額為[金額]元，占比xx%。
2. 利潤
實現(xiàn)利潤[具體金額]元，利潤率為xx%。利潤的變化主要受到[成本變動、價格調(diào)整等]因素的'影響。
三、市場動態(tài)
1. 行業(yè)競爭
競爭對手推出了[新產(chǎn)品/新策略]，對我們的市場份額產(chǎn)生了一定的沖擊。
2. 市場需求
市場對[產(chǎn)品特點/功能]的需求呈現(xiàn)出[上升/下降]趨勢。
四、內(nèi)部管理
1. 團隊協(xié)作
部門之間的協(xié)作效率有所提高/降低，在[項目/任務]中表現(xiàn)明顯。
2. 流程優(yōu)化
對[業(yè)務流程]進行了優(yōu)化，縮短了[處理時間/周期]，但仍存在[改進空間/問題]。
五、問題與建議
1. 問題
產(chǎn)品質(zhì)量問題導致部分客戶退貨。
庫存管理不善，造成部分產(chǎn)品積壓。
2. 建議
加強質(zhì)量控制，建立嚴格的檢驗制度。
優(yōu)化庫存管理系統(tǒng)，加強市場預測。
六、未來展望
下月我們將重點關(guān)注[業(yè)務重點/項目]，預計銷售額有望達到[具體金額]元，利潤實現(xiàn)[具體金額]元。同時，我們將持續(xù)關(guān)注市場變化，不斷優(yōu)化內(nèi)部管理，提升公司的競爭力。
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