投資者保護宣傳工作計劃

　　投資者保護宣傳工作計劃
　　
　　根據(jù)浙江證監(jiān)局《關于近期集中開展投資者保護宣傳工作的通知》文件精神的要求，為了進一步加強2012年投資者教育工作，針對**實際情況，我部制定了以"增強投資者自我保護意識及提高風險防范能力"為主題的投資者教育計劃，具體安排內容如下：
　　
　　一、提高員工認識、完善投資者教育工作機制
　　
　　為使投資者教育工作有組織有計劃有步驟的展開，營業(yè)部將投資者教育工作的具體實施落實到員工個人，由總經理室和客戶服務部、營銷部、開戶柜人員組織成立投資者教育工作小組，營業(yè)部總經理江伍平任組長。在投資者教育工作的開展期間，及時協(xié)調處理和解決投資者教育工作中遇到的各種問題。并適時接受客戶、公司以及上級主管部門的監(jiān)督和檢查。
　　
　　補充開戶柜的考核流程，將投資者教育工作融入日常工作流程，將客戶零投訴和滿意度納入員工年終獎懲和考核的依據(jù)，由總經理室進行年度檢查。完善營業(yè)部投資者教育工作流程和制度建設，統(tǒng)一制訂現(xiàn)階段，本年度及長期投資者教育內容、方式和方法，從而更好地指導和推動我營業(yè)部投資者教育工作的開展。
　　
　　二、投資者教育工作的要求
　　
　　1、充分認識開展和加強投資者教育的重要性和緊迫性，并把這項工作擺到重要工作日程，指定專人負責，并確保各項計劃的落實。
　　
　　2、發(fā)揮各部門的優(yōu)勢進行創(chuàng)造性工作。充分利用自身的優(yōu)勢，把開展投資者教育和市場營銷導向有機的結合起來，正確處理好公益性的投資者教育活動與經營行為之間的關系，努力創(chuàng)造出多樣的教育形式。
　　
　　3、在投資者教育工作中加強維護投資者權益的工作。營業(yè)部設立投資者投訴電話，并在營業(yè)部顯著位置予以公告。
　　
　　4、建立投資者教育工作報備制度。為了及時的傳遞信息、溝通情況、交流經驗、發(fā)現(xiàn)問題。
　　
　　三、投資者教育的主要內容
　　
　　根據(jù)我部投資者仍以中小投資者為主的特點，投資者教育工作的重點將主要是面向中小投資者。當前及今后一段時期開展投資者教育和培訓的主要內容是：
　　
　　1、過度"炒新"危害市場而且損害投資者切身利益；
　　
　　2、股市并非遍地黃金，新股未必都能賺錢；
　　
　　3、買股票不是買彩票，要看公司的基本面和發(fā)展?jié)摿Γ?br />　　
　　4、散戶投資新股風險大，中小投資者不宜盲目跟風；
　　
　　5、新股發(fā)行市盈率高于市場平均水平，高市盈率致新股頻繁破發(fā)；
　　
　　6、中小投資者應注重價值投資，尋找有潛力的藍籌股；
　　
　　7、滬深市多數(shù)個股市盈率趨于合理，價值投資機會凸現(xiàn)；
　　
　　8、中介機構要以行動為自身樹立良好聲譽，提升真實競爭力；
　　
　　9、中介機構應樹立誠信意識和服務意識；
　　
　　10、不合格者退市是維護市場健康發(fā)展的必然選擇；
　　
　　11、退市漸行漸近，投資者注意投資風險；
　　
　　12、從高溢價新股發(fā)行中看"炒新"風險；
　　
　　13、新股發(fā)行應正確定價，均衡投融資雙方利益關系；
　　
　　14、上市公司退市制度改革的條件已經具備；
　　
　　15、國內退市制度存在的問題和加快改革的意議；
　　
　　16、各國退市制度的介紹；
　　
　　17、投資者應如何理性看待退市制度改革；
　　
　　18、怎樣看藍籌股的投資價值；
　　
　　19、中介機構應歸位盡責，注重保護投資者利益；
　　
　　20、養(yǎng)老金、公積金等長期資金入市對市場發(fā)展的影響；
　　
　　四、投資者教育的方式和方法：
　　
　　為適應投資者數(shù)量多、分布廣、多層次的特點，營業(yè)部按當?shù)厍闆r開展投資者教育工作，在形式和方法上要創(chuàng)造性地采取各種方式對不同的投資者進行分類教育，并力求靈活多樣，通俗易懂，講求實效。
　　
　　1、營業(yè)部在期貨投資者園地中開辟安排"風險專欄"，用于張貼風險提示公告，風險案例，各投資及交易品種的風險提示等；
　　
　　2、在營業(yè)部場所顯著位置張貼公司和營業(yè)部投資咨詢電話、投訴電話、傳真、電子郵箱和其他相關信息；
　　
　　3、宣傳"證券投資者風險教育手冊"，向投資者進行風險教育；
　　
　　4、營業(yè)部結合實際情況通過專題討論、報告會、座談會進行投資者風險教育，或通過宣傳畫、以及營業(yè)部可利用的信息發(fā)布渠道，如股民學校、委托電話、短信、信息欄、廣播、每日盤中、盤后市場解析等，進行投資教育，普及期貨知識和風險提示。
　　
　　5、營業(yè)部風控專員通過風險日志上報營業(yè)部風險業(yè)務的辦理情況，增加營業(yè)部投資者投訴及處理情況的匯報，同時定期對營業(yè)部期貨投資者教育工作進行總結并上報，以便公司及時了解督促營業(yè)部投資者教育工作的開展情況；
　　
　　6、深入貫徹落實深交所近日發(fā)布的《關于進一步深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理工作的通知》精神，有效地引導投資者審慎參與創(chuàng)業(yè)板，促進創(chuàng)業(yè)板市場的穩(wěn)定發(fā)展，配合創(chuàng)業(yè)板退市制度的有效實施，審慎為客戶開通創(chuàng)業(yè)板交易，對于交易經驗不足2年的新申請投資者，原則上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易；對于交易經驗滿2年但風險承受能力底（為保守型）的新申請投資者，原則上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。以上兩類客戶經過勸導和風險教育后，投資者仍堅持要求開通創(chuàng)業(yè)板交易的，營業(yè)部應對客戶申請、風險揭示及相關勸導工作等情況需要通過書面、錄音或錄像等方式進行有效留痕，以備檢查。建立對聯(lián)絡與回訪失敗客戶的跟蹤核查機制。
　　
　　確�？蛻袅舸娴穆�(lián)系電話、聯(lián)系地址、郵箱地址等信息，且應確保創(chuàng)業(yè)板客戶聯(lián)絡的有效率在95%以上。除預留客戶本人的有效聯(lián)絡方式外，還需要求客戶提供其他應急聯(lián)系人的聯(lián)絡方式，(www.gymyzhishaji.com)錄入到柜臺備注欄。與客戶約定重要信息發(fā)送與接收的渠道，通過有效途徑向持倉客戶傳遞退市股票的重要信息并有效留痕。
　　
　　公司通過客戶網(wǎng)上交易軟件、公司陽光網(wǎng)和營業(yè)部現(xiàn)場投資者教育園地主動揭示創(chuàng)業(yè)板退市信息的主要信息，提醒投資者注意風險。
　　
　　7、營業(yè)部于年初成立理財服務部，目前一名理財經理平均維護171名財富管理客戶，主要是對沒有客戶經理服務的存量客戶進行一對多的維護，加強與投資者的聯(lián)系向投資者傳達最新行業(yè)政策，監(jiān)管信息，隨時提醒投資者注意風險，同時，將服務質量與理財經理的月度考核績效掛鉤，保證了服務的精準性和可持續(xù)性。
　　
　　八、投資者教育工作的總體安排
　　
　　根據(jù)市場發(fā)展的新形式及投資者教育工作的現(xiàn)狀，我部今年的投資者教育要重點推進以下幾項工作：
　　
　　（一）通過完善豐富投資者園地，開辟風險提示專欄，開辦股民學校，舉辦報告會講座等多種靈活有效的方式，對投資者進行宣傳教育，開展法律法規(guī)或政策咨詢服務，接受投資者投訴。
　　
　　（二）開展投資者教育咨詢服務日活動。
　　
　　（三）組織編印《投資者教育手冊》向廣大投資者發(fā)放。
　　
　　（四）組織開展維護投資者權益活動。在投資者教育中加強維護投資者合法權益的有關知識的培訓。
　　
　　光大證券股份有限公司**證券營業(yè)部
　　
　　2012年4月12日