郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

　　郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
　　
　　為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：
　　
　　1、業(yè)務(wù)開(kāi)辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)
　　
　　2、不存在違反法律法規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問(wèn)題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患
　　
　　3、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒(méi)有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證
　　
　　4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符
　　
　　5、營(yíng)業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險(xiǎn)投保提示》
　　
　　6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒(méi)有超過(guò)三家保險(xiǎn)公司
　　
　　7、投保時(shí)按規(guī)定填寫(xiě)《投保單》、(www.gymyzhishaji.com)《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》、《人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)》等資料均有投保人本人填寫(xiě)投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書(shū)等重要文件的行為
　　
　　8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對(duì)于投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人的，要求提供被保險(xiǎn)人的有效身份證件
　　
　　9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來(lái)的損失
　　
　　10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄
　　
　　11、擺放的資料合規(guī)，沒(méi)有自行印制宣傳資料
　　
　　12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄
　　
　　13、建立了客戶臺(tái)帳
　　
　　14、填寫(xiě)的客戶信息真實(shí)有效，
　　
　　15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)，
　　
　　16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)
　　
　　17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號(hào)使用，留存憑證量不超限
　　
　　18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請(qǐng)領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄
　　
　　19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬
　　
　　20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺(tái)帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)
　　
　　21、不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為
　　
　　22、不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用