銀行副行長離任審計報告

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中國農業(yè)銀行縣支行：
受中國農業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于2005年11月1至11日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間（2003年11月至2005年9月）的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關情況報告如下：
審計范圍
一、抽查機構
本次審計嚴格按照《中國農業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所四個營業(yè)機構。

二、業(yè)務范圍

審計時限為2003年11月至2005年9月，本次重點審計了2004年1月至2005年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情況，并按照審計內容和要求，采取召開支行機關中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權等情況進行了抽樣檢查和審計認定。

基本情況

一、個人簡歷

＊＊＊，男,1969年3月出生，大學文化，中共黨員,經(jīng)濟師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至2000年10月在＊＊＊＊工作；2000年11月至2003年10月任＊＊＊；2003年11月至今任＊＊＊。

二、人員機構情況

該行機關下設辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務經(jīng)營管理部門。

截止2005年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個；現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人；中層以上干部27人。

三、主要經(jīng)營業(yè)績

（一）樹立存款是“第一要務”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月＊＊＊農行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2005年9月末，全行各項存款余額已達85069萬元，其中儲蓄存款余額達77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2；增加31880萬元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。

（二）求真務實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元；盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質量。2003年度＊＊＊支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。

(三)大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入340萬元，增加285萬元。

四、主要管理措施

(一)找準工作切入點，全力宣傳和營銷農行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結合的辦法，結合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農業(yè)銀行品牌。二是充分利用農行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。

(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質量。一是

落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責任制，即：領導“1 N”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。二是依法維權，打擊制止逃、廢銀行債務。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時，通

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