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郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查工作匯報(bào)總結(jié)
市郵政局市場(chǎng)部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：我局根據(jù)市局《關(guān)于開(kāi)展金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，＊＊＊副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲(chǔ)匯管理員、儲(chǔ)匯稽查員和八個(gè)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的班長(zhǎng)、支局長(zhǎng)，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)稽范文先生網(wǎng)-http://www.wmxz.cn查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會(huì)計(jì)帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進(jìn)行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅(jiān)持“四不放過(guò)”的原則（即風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過(guò)、原因分析不透徹不放過(guò)、全體職工不受教育不放過(guò)、整改措施不落實(shí)不放過(guò)），對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐一研究，以點(diǎn)帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)能力，確保郵政金融資金安全完整，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
一、 基本情況
截止9月20日，全縣郵儲(chǔ)余額17636萬(wàn)元，凈增余額1996萬(wàn)元，
完成全年計(jì)劃的62.37%，點(diǎn)均余額2204.50萬(wàn)元,活期比重31.33%；代理保費(fèi)383萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的93.41%，每月代發(fā)工資500多萬(wàn)元，每月代收稅40多萬(wàn)元，1-9月份無(wú)案件發(fā)生。
二、自查和剖析檢查
1、綜合管理
（1）、縣局儲(chǔ)匯資金票款安全聯(lián)席會(huì)議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開(kāi)，會(huì)議議題明確，經(jīng)營(yíng)思路清晰，措施要求具體。
（2）、局長(zhǎng)按期和定期召開(kāi)了儲(chǔ)匯資金票款安全聯(lián)席會(huì)議，對(duì)存在問(wèn)題有整改措施和要求。
（3）、分管局長(zhǎng)按月填報(bào)檢查報(bào)告書(shū)，并按月對(duì)儲(chǔ)匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)的檢查報(bào)告書(shū)均進(jìn)行了審簽，提出了建議意見(jiàn)及要求。
（4）、儲(chǔ)匯稽查員的履職情況：
按年制定了儲(chǔ)匯稽查計(jì)劃，認(rèn)真開(kāi)展了儲(chǔ)匯稽查工作，并認(rèn)真填寫(xiě)了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表, 按月填報(bào)了儲(chǔ)匯稽查報(bào)告書(shū)，檢查網(wǎng)點(diǎn)有走訪用戶記錄。
（5）、安全保衛(wèi)的履職情況：
按月填寫(xiě)了安全保衛(wèi)檢查報(bào)告書(shū)，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題敢于逗硬考核；
（6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：
按月填寫(xiě)了農(nóng)村郵政檢查報(bào)告書(shū)，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對(duì)代辦所、投遞人員的檢查較落實(shí)，有走訪用戶記錄。
2、檢查儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)和儲(chǔ)匯出納的檢查：
（1）、核對(duì)7-8月份郵儲(chǔ)、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲(chǔ)、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對(duì)帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日?qǐng)?bào)余額，帳帳相符。
（2）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲(chǔ)匯出納保管，出納印鑒，會(huì)計(jì)印鑒由各自管理，財(cái)務(wù)提款專用章由局辦公室秘書(shū)保管；建立購(gòu)買支票登記簿，作廢支票及時(shí)上交會(huì)計(jì)，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號(hào)使用，儲(chǔ)匯出納賬簿無(wú)挖、刮、擦、補(bǔ)，賬頁(yè)無(wú)撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。
（3）、會(huì)計(jì)每月到銀行領(lǐng)取對(duì)賬單，按月對(duì)銀行賬單進(jìn)行勾核。
（4）、會(huì)計(jì)未按頻次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。
4、金庫(kù)管理檢查：
（1）、現(xiàn)場(chǎng)盤(pán)點(diǎn)出納庫(kù)存現(xiàn)金賬實(shí)相符。
（2）、按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大簿”，但金庫(kù)、票庫(kù)值守由于條件所限未落實(shí)雙人二十四小時(shí)值守。
（3）、儲(chǔ)匯出納和綜合出納輪崗，金庫(kù)內(nèi)鑄鐵保險(xiǎn)柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。
5、儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：
（1）、儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督：盤(pán)點(diǎn)重要空白憑征管理賬實(shí)相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。
（2）、電子匯款事后檢查：盤(pán)點(diǎn)重要空白憑證賬實(shí)相符，對(duì)手工網(wǎng)點(diǎn)收匯、兌付及時(shí)進(jìn)行了補(bǔ)錄，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。
6、中間業(yè)務(wù)檢查：
（1）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進(jìn)賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)做代字業(yè)務(wù)處理。會(huì)計(jì)、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資500多萬(wàn)元。
（2）、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點(diǎn)按天繳款，會(huì)計(jì)按天收款，憑證次日結(jié)清，截止9月15日共計(jì)代理保費(fèi)383萬(wàn)元。
（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過(guò)現(xiàn)金收繳和儲(chǔ)蓄代扣進(jìn)行，按月與稅務(wù)部門(mén)結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲(chǔ)蓄代扣稅款40多萬(wàn)元。
7、押運(yùn)鈔管理：
（1）、現(xiàn)場(chǎng)檢查運(yùn)鈔車車況較好，運(yùn)鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未
搭載無(wú)關(guān)人員。
（2）、防爆槍、彈分管落實(shí)。
8、縣局中心機(jī)房管理：
機(jī)房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護(hù)管理制度、機(jī)房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴(yán)格執(zhí)行了無(wú)關(guān)人員不能進(jìn)入機(jī)房制度。
9、儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)的剖析檢查：
（1）、大石支局：
A、銀行余額113097.44元，核對(duì)銀郵余額相符，支局無(wú)手工銀行日記賬。
B、密碼管理：己按規(guī)定設(shè)置儲(chǔ)蓄臺(tái)席“三級(jí)”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場(chǎng)檢查儲(chǔ)蓄普柜、綜柜是普通柜員一個(gè)人掌握使用，三級(jí)密碼成了二級(jí)密碼，存在安全隱患。
C、大額存取款預(yù)約登記不規(guī)范，無(wú)大額存取款登記，新開(kāi)卡登記簿7月—9月無(wú)記錄，現(xiàn)場(chǎng)檢查營(yíng)業(yè)情況處理業(yè)務(wù)質(zhì)量較差。
（2）、孔京支局：
A、按月按頻次對(duì)支局進(jìn)行了安全防范設(shè)施檢查，按月召開(kāi)了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，但學(xué)習(xí)記錄不全。
B、金庫(kù)管理，己按規(guī)定建立了金庫(kù)“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經(jīng)手人姓名字跡潦草，金庫(kù)、票庫(kù)鑰匙交接登記不及時(shí)。
C、支局長(zhǎng)履職情況，未按日及時(shí)審核繳撥款單、儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)單和電子匯款日?qǐng)?bào)單，繳撥款單簽字潦草，對(duì)盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對(duì)儲(chǔ)蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時(shí)利用逢場(chǎng)天有坐堂收費(fèi)現(xiàn)象。
D、大額存取款登記與大額預(yù)約登記不符，未嚴(yán)格按大額預(yù)約登記制度執(zhí)行，營(yíng)業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險(xiǎn)柜。
E、執(zhí)行儲(chǔ)蓄“三級(jí)”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個(gè)普通柜員保管使用，存在安全隱患。
（3）、吳東支局：
A、儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。
B、金庫(kù)管理，已按規(guī)定建立金庫(kù)“五大簿”，但在金庫(kù)、票庫(kù)出入庫(kù)人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時(shí)間不符。
（4）、雙福支局：
A、金庫(kù)管理，已按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大簿”，但執(zhí)行有一定
差距，現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿未放入金庫(kù)內(nèi)的鑄鐵保險(xiǎn)柜，金庫(kù)內(nèi)的鑄鐵保險(xiǎn)柜未關(guān)鎖，金庫(kù)內(nèi)存放有包裹和分發(fā)的報(bào)刊雜志，造成有其他工作人員進(jìn)入金庫(kù)。
B、大額存取款登記和預(yù)約登記不符，預(yù)約登記已按規(guī)定執(zhí)行，
但大額支付未登記。
（5）、清江支局：
A、支局長(zhǎng)履職情況：支局長(zhǎng)未按頻次進(jìn)行履職檢查記錄，對(duì)
代辦所、投遞員未按頻次進(jìn)行檢查，無(wú)走訪用戶記錄。
B、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報(bào)帳未將結(jié)存委托代存單帶到支局
銷號(hào)核對(duì)結(jié)存數(shù)。
C、營(yíng)業(yè)室衛(wèi)生較差。
（6）、桂花支局：
A、支局長(zhǎng)履職較差，未能規(guī)定檢查頻次對(duì)代辦所投遞員進(jìn)行檢
查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，未按日審核儲(chǔ)蓄和匯兌日?qǐng)?bào)表，對(duì)業(yè)務(wù)檢查頻次不夠。
B、金庫(kù)管理：按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大薄”等，但現(xiàn)金出入登
記未放入鑄鐵保險(xiǎn)柜。
C、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報(bào)賬未將結(jié)存委托代存單帶到支局銷
號(hào)核對(duì)結(jié)存數(shù)。
（7）、新新支局：
A、現(xiàn)場(chǎng)盤(pán)點(diǎn)金庫(kù)結(jié)存現(xiàn)金和營(yíng)業(yè)現(xiàn)金賬實(shí)相符。
B、儲(chǔ)蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實(shí)相符。
C、支局長(zhǎng)履行檢查內(nèi)容不全，檢查頻次不夠。
D、按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大薄”，但執(zhí)行有一定差距，金庫(kù)進(jìn)
出入登記未按實(shí)際進(jìn)出入頻次登記。
（8）、縣局郵政班：
A、班長(zhǎng)的履職情況：對(duì)儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)表和電子匯兌日?qǐng)?bào)表，繳撥
款單審核不很落實(shí)，對(duì)安防設(shè)施的檢查和查賬頻次不夠。
B、營(yíng)業(yè)室內(nèi)的鑄鐵保險(xiǎn)柜未使用密碼。
C、未嚴(yán)格執(zhí)行大額取款預(yù)約登記，大額預(yù)約登記與大額支付登
記不符。
三、整改要求及處理情況：
通過(guò)這次自查和剖析檢查，我局各級(jí)各類人員在履職方面、在執(zhí)行規(guī)章制度方面、在處理業(yè)務(wù)方面都不同程度地存在一些問(wèn)題。為此，縣局要求，各級(jí)各類人員要認(rèn)真履行崗位工作職責(zé)，存在問(wèn)題即時(shí)整改，強(qiáng)化逐級(jí)的監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實(shí)逐級(jí)的監(jiān)督責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金的管理，特別是加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)的管理、對(duì)出納金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金的管理，加強(qiáng)儲(chǔ)匯資金的調(diào)撥管理。同時(shí)，對(duì)這次檢查中存在儲(chǔ)蓄“三級(jí)”管理密碼不落實(shí)和執(zhí)行簽退制度不落實(shí)的支局進(jìn)行處罰，決定扣發(fā)清江支局100元，扣發(fā)桂花、新新支局各50元生產(chǎn)獎(jiǎng)金。希各單位引以為戒，強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，預(yù)防和控制儲(chǔ)匯資金案件的發(fā)生，為全面完成市局下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和工作任務(wù)而努力。
＊＊縣郵政局
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